🚨 Estafas Modernas: Cómo Reconocerlas y Protegerse, Especialmente en la Era Digital

 Estafas Modernas: Cómo Reconocerlas y Protegerse, Especialmente en la Era Digital

En la actualidad, las estafas digitales y telefónicas se han convertido en una de las principales amenazas para las familias, los trabajadores y, de manera muy particular, para los adultos mayores. El incremento de fraudes por redes sociales, llamadas telefónicas, mensajes de texto (SMS), correos electrónicos y WhatsApp ha generado pérdidas millonarias y, lo más grave, la vulneración de la confianza de las personas.

Como profesionales en contabilidad, impuestos y asesoría financiera, consideramos fundamental educar e informar a nuestra comunidad para que puedan identificar estos intentos de fraude y proteger sus datos personales y financieros.

🔎 Tipos de estafas más comunes

1. Llamadas telefónicas falsas (Phone Scams)

• Suelen hacerse pasar por empleados del IRS, del banco o de compañías de servicios.

• El estafador exige pagos inmediatos, amenazando con consecuencias legales, cortes de servicio o incluso cárcel.

• Ejemplo: “Este es el IRS, usted debe $3,000 en impuestos atrasados, si no paga en la próxima hora será arrestado”.

2. Mensajes de texto y WhatsApp fraudulentos (Smishing y Phishing móvil)

• Llegan con enlaces sospechosos que, al dar clic, instalan programas maliciosos o roban información.

• Ejemplo: “Su cuenta bancaria será suspendida, ingrese aquí para verificar su identidad: [enlace fraudulento]”.

3. Estafas en redes sociales

• Se hacen pasar por familiares en problemas, amigos pidiendo dinero o falsas inversiones.

• Ejemplo: “Hola, soy tu sobrino, perdí mi cartera y necesito $500 de urgencia, ¿puedes enviármelos por Zelle?”.

4. Fraudes relacionados con impuestos (Tax Scams)

• Especialmente comunes durante la temporada de impuestos.

• Estafadores envían correos falsos haciéndose pasar por el IRS solicitando números de Seguro Social o cuentas bancarias.

• Importante: El IRS nunca solicita pagos inmediatos por teléfono, correo electrónico o WhatsApp. Todo proceso se hace de manera oficial mediante cartas enviadas por correo postal.

5. Ofertas falsas de premios o herencias

• Mensajes que prometen premios, loterías o herencias millonarias, solicitando un pago previo para “gestionar la liberación del dinero”.

• Ejemplo: “Felicidades, ganó un premio de $10,000, solo debe pagar $200 por gastos administrativos”.

🛡️ Cómo protegerse del robo de datos y fraudes

1. Nunca compartir información personal ni financiera por teléfono, mensaje o redes sociales.

2. Verificar siempre la fuente: si recibe un mensaje del IRS, su banco o una empresa, comuníquese directamente al número oficial, no al que aparece en el mensaje.

3. No abrir enlaces sospechosos ni descargar archivos de remitentes desconocidos.

4. Habilitar la verificación en dos pasos en correos y aplicaciones bancarias.

5. Conversar con adultos mayores para explicarles cómo operan estas estafas y cómo decir siempre: “No, gracias, voy a verificar directamente con la institución”.

6. En materia de impuestos, trabajar únicamente con profesionales certificados, que conocen la normativa y están autorizados por el IRS.

📢 Dónde denunciar estafas

• Federal Trade Commission (FTC): www.ftc.gov

• IRS (para fraudes tributarios): www.irs.gov sección Report Phishing and Online Scams

• FBI – Internet Crime Complaint Center (IC3): www.ic3.gov

• Departamento de Policía local: En caso de fraude directo o robo de identidad.

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✅ Reflexión final

Las estafas no son simples engaños, sino delitos que pueden afectar gravemente la economía y tranquilidad de una familia. La prevención, la educación y la asesoría profesional son la clave para no caer en las trampas de los delincuentes.

En Two Hundred Global Financial Solutions, ponemos a disposición de la comunidad nuestros conocimientos en impuestos, planificación financiera y protección patrimonial, siempre actuando bajo las leyes del Código Tributario (26 U.S. Code) y las regulaciones federales y estatales.

👉 Lo invitamos a afiliarse a nuestro blog para recibir información actualizada sobre impuestos, finanzas e inmigración, y a concertar una cita con nosotros a través de nuestros canales certificados:

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Proteja sus datos, proteja su dinero y, sobre todo, proteja a sus seres queridos.

Cómo evitar estafas en sitios web de viajes

 

Por  

Representante del Buró de Protección del Consumidor 

20 de Jun de 2025

¿Estás pensando en irte de viaje ahora que hace calorcito? Antes de empezar a planear, ten en cuenta que algunos estafadores crean sitios web ofreciendo viajes "gratis" o súper baratos. Aprende a reconocer estos sitios web fraudulentos y otras trampas diseñadas para robarte tu dinero e información personal.

Mientras buscas en internet, fíjate en estas señales de estafa: Ofertas de vacaciones "gratis", pero tienes que pagar cargos o impuestos para conseguirlas. O un sitio anuncia paquetes de vacaciones de lujo a precios con descuentos enormes que no encuentras en ningún otro lugar. 

Al revisar tus emails, ten en cuenta que los estafadores envían emails tipo phishing con ofertas de viaje que parecen ser de una aerolínea u hotel que conoces, esperando que hagas clic y visites su sitio web. (Esos correos: por cierto, no son de la aerolínea o el hotel de verdad). Si haces clic, los estafadores te pedirán tu información personal a cambio de detalles sobre sus "ofertas geniales". Si compartes tu información, los estafadores podrían robarte tu dinero o usar tus cuentas para comprar cosas.

Para evitar sitios web de viajes estafadores:

Investiga un poco. Busca el nombre del sitio web de viajes, y también palabras como "estafa", "comentario" o "queja" antes de aceptar su oferta. Y pídeles referencias a gente que conoces sobre buenos sitios web de viajes.

No hagas clic en los enlaces de los emails o mensajes de texto inesperados. Incluso si una oferta de viaje parece ser de una aerolínea u hotel que reconoces, mira bien la URL antes de hacer clic. En su lugar, revisa directamente el sitio web de la compañía real para ver si la oferta es legítima. Pero escribe tú mismo la URL; no hagas clic en el enlace.

Presta atención a cómo te exigen que pagues. No pagues con transferencias de dinero (como Western Union o MoneyGram), tarjetas de regalo o criptomonedas. Cualquier sitio de viajes que te exija pagar de una de estas formas es una señal de estafa. 

Evitando las estafas en los anuncios de alquiler

Terri Miller 

Especialista en Educación del Consumidor, FTC 31 de Jul de 2024

Las familias de militares se mudan con regularidad, a veces cada dos o tres años. Por lo tanto, es posible que te encuentres buscando vivienda mientras planeas mudarte a otro destino. Es ahí cuando podrías encontrarte con una estafa de alquiler, que puede ser difícil de detectar, pero aquí algunas pistas.

Las estafas en anuncios de alquiler pueden suceder de varias maneras. Los estafadores pueden robar listados de alquiler legítimos de viviendas reales y hacerse pasar por el propietario. A veces, los estafadores utilizan grupos en las redes sociales para publicar listados inventados de viviendas que en realidad no están disponibles para alquilar y, a veces, de lugares que ni siquiera existen. En cualquier caso, el estafador te apresurará a pagar una tarifa de solicitud, un depósito y/o el primer mes de alquiler, y prometerá darte las llaves de inmediato, pero en lugar de eso, desaparecerán. Te quedarás sin tu dinero y sin un lugar donde mudarte.

Sigue estos pasos para evitar perder tiempo y dinero en una estafa de listado de alquileres.

• Busca en internet la dirección de la vivienda, además del nombre del propietario o de la empresa de alquiler que figura en el listado de alquiler. ¿Aparecen otros anuncios para la misma dirección? ¿Quizás con otro propietario o nombre de la compañía de alquiler diferente? Esas son señales de una estafa.
• Busca el sitio web de la compañía de alquiler y verifica que la propiedad también esta listada allí. Si no es así, es probable que el listado de alquiler sea una estafa.
• Paga con tarjeta de crédito, ya que te brinda la mejor protección. Los estafadores quieren que pagues de maneras que hacen difícil que recuperes tu dinero, como tarjetas de regalo, transferencias de dinero, aplicaciones de pago móvil como Apple Pay, CashApp, PayPal y Zelle, o criptomonedas.
• No pagues por una vivienda que nunca has visto. Y nunca pagues a alguien que nunca has conocido en persona. Si no puedes ver la vivienda o firmar un contrato de alquiler antes de pagar, consulta para ver si una de tus amistades puede verlo o sigue buscando.

 

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Este Halloween, no te dejes pillar por los estafadores

 

Halloween ya casi está aquí. ¿Qué podría ser más aterrador que no tener listo tu disfraz? ¿Qué te parece encargar un disfraz en internet y no recibir nunca lo que has pagado? Los estafadores están haciendo que esta temporada sea aún más espeluznante haciéndose pasar por compañías reales como Spirit Halloween y Party City. Pero todo es un truco. A continuación, lo que hay que saber.

Ves un anuncio en Facebook o Instagram que parece ser de una compañía como Spirit Halloween o Party City que promociona una gran liquidación con un “90% de descuento” sobre el stock del año pasado. Puede parecer un trato increíble, pero es un anuncio falso publicado por estafadores. Y si haces una orden de pedido, terminarás recibiendo un artículo falsificado, usado, o dañado o algo completamente distinto a lo que pediste… o nada de nada.

Así que, si estás buscando disfraces, decoraciones o souvenirs para Halloween ¿cómo haces para detectar a los impostores?

• Tienes que saber que los estafadores pueden publicar anuncios que parecen de una compañía real usando el mismo nombre y logotipo, aunque en realidad no sean legítimos. Si ves un anuncio de una compañía que conoces, pero no estás seguro de que sea un anuncio real, visita el sitio web de la compañía usando un enlace que te conste que es oficial y no el enlace que figura en el anuncio.
• Fíjate en las opiniones de otras personas en internet. Haz una búsqueda en línea ingresando el nombre de la compañía y la palabra “scam”; si haces la búsqueda en español reemplázala con “estafa”. Es posible que otra persona haya sufrido la experiencia de un estafador que se hace pasar por una compañía real.
• Paga con tarjeta de crédito. Si te efectuaron un cargo a tu tarjeta por un pedido que no recibiste nunca, o por un producto que no corresponde al anuncio, comunícate con la compañía emisora de tu tarjeta de crédito y disputa el cargo.

Aprende más sobre los impostores de negocios en ftc.gov/impostores. Si sospechas de un vendedor deshonesto, cuéntaselo a la FTC en ReporteFraude.ftc.gov.