“Construya sus sueños… pero sobre bases sólidas: La importancia de llevar bien sus finanzas, contabilidad e impuestos en EE.UU.”

 “Construya sus sueños… pero sobre bases sólidas: La importancia de llevar bien sus finanzas, contabilidad e impuestos en EE.UU.”

En un entorno tan exigente como el fiscal de los Estados Unidos, tomar atajos puede parecer ­—a primera vista— una jugada inteligente. Pero, cuando hablamos de contabilidad, presupuestos e impuestos, lo que parece fácil ­—“que alguien me haga mis impuestos, que me salga un refund alto, que me califiquen para ese préstamo sin importar lo que el flujo de efectivo diga”­—, en muchos casos resulta ser una trampa con riesgos altísimos.

---

1. El panorama real: ¿Por qué no vale “que cualquiera me haga los impuestos y punto”?

• Es fundamental entender que el sistema impositivo de EE.UU. está basado en el principio de voluntary compliance (presentación voluntaria de declaración con exactitud y veracidad).

• Cuando se presenta una declaración con cifras inventadas, con deducciones que no corresponden, con ingresos no reales, o cuando un tercero “arregla” sus números para que usted “califique” para el crédito o el mortgage, se está caminando por terreno peligroso.

• No sólo las consecuencias fiscales pueden ser severas: auditorías integrales, multas, intereses crecientes… sino que, si usted es extranjero o tiene algún tipo de estatus migratorio, los riesgos pueden ampliarse (incluso considerar deportación en casos extremos de fraude).

• La promesa de “no pagar impuestos” o “obtenga un refund grande” sin sustento contable puede esconder una manipulación de los hechos, que a la larga puede costarle caro.

---

2. ¿Qué dice la ley? Principales normas y sanciones a tener en cuenta

• Bajo el Internal Revenue Code (IRC):

  • El artículo 26 U.S.C. § 6662 establece que la sanción por inexactitud (accuracy-related penalty) es del 20 % de la porción del pago insuficiente atribuible a negligencia o desconocimiento de las normas.

  • Si parte del pago insuficiente se debe a fraude, el Internal Revenue Code § 6663 estipula que se añade al impuesto un monto equivalente al 75 % de la porción que se atribuya a fraude.

  • Además, el Internal Revenue Code § 7201 define el delito de evasión fiscal (“tax evasion”) y se trata de una acusación penal: multas de hasta $100 000 para individuos y prisión de hasta 5 años, además de cargos civiles complementarios. 

• El Internal Revenue Service también señala que puede iniciar acciones por: no presentar la declaración, presentar tarde, pagar tarde, preparar o presentar una declaración inexacta o falseada, así como información de terceros que falta o está incorrecta.

• En la práctica: delitos de impuestos, falsas declaraciones para acceder a préstamos basados en ingresos ficticios, cifras de contabilidad infladas o inventadas, generan un riesgo real de auditoría total, sanciones civiles y penales, pérdida de activos y reputación.

---

3. Los “atajos” que parecen atractivos… y por qué fracasan

• “Alguien conocido me hace los impuestos por un costo bajo y me promete un gran refund y que calificaré para ese mortgage”: Atrae. Pero si el prestamista confía en información falsa (ingresos inventados, gastos exagerados, flujo de caja que no existe), ese préstamo se basa en una base falsa. Cuando no se cumpla con el pago del mortgage, las consecuencias pueden acumularse: intereses, cargos legales, ejecución de la hipoteca, daño crediticio, y en algunos casos, acciones migratorias.

• “No me importa quien lo haga, mientras ‘me salga bien’”: Aquí el error es creer que el fin justifica los medios. Pero la ley no ve sólo el resultado, sino el método: si hay negligencia grave o conducta fraudulenta, la sanción llega.

• “Mientras la persona haga la contabilidad, no importa que los flujos reales no coincidan”: Eso abre la puerta al “colchón” que permite distorsionar la realidad. Pero tarde o temprano el sistema de verificación del IRS la detecta: contrapartes, W-2s/1099s, conciliaciones bancarias, etc.

---

4. ¿Qué hacer para “llevar bien” sus finanzas, contabilidad e impuestos?

• Establezca un presupuesto mensual: Conozca sus ingresos, sus costos, su flujo de caja. Tener control le permite tomar decisiones inteligentes.

• Lleve una contabilidad mensual o al menos trimestral: No espere hasta el último momento para “arreglar” los números. La disciplina contable evita sorpresas.

• Utilice un contador o preparador calificado, que esté al día con las leyes del IRS (incluyendo el Capítulo 26 del Código Tributario), y que le diga lo que usted necesita escuchar, no sólo lo que usted quiere oír.

• Aproveche los derechos que el sistema le ofrece legalmente: incluir deducciones válidas, créditos permitidos, estructuras corporativas adecuadas para su caso, etc., sin saltarse la ley.

• Inicie un programa de “mejora de cifras” si en años anteriores hubo irregularidades: mejor que ocultarlas y esperar que pase el tiempo, es corregirlas con un plan.

• Acepte que la tranquilidad es parte del valor: cuando usted tiene un sistema sólido, no tiene que vivir pensando “¿y si me descubren?”, “¿y si me hacen auditoría?”, “¿y si pierdo mi casa?”.

---

5. Cómo lo hace en Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS)

En 200GFS entendemos que las bases importan tanto como la meta. Nuestro programa “Blindaje Fiscal 360” está diseñado para empresas de alto ingreso y para personas con objetivos de crecimiento internacional, donde acompañamos en cada paso:

• Constitución de su empresa en EE.UU. (EIN, ITIN, estructura corporativa según sus necesidades).

• Contabilidad mensual profesional, con revisión financiera periódica.

• Preparación de impuestos personales y corporativos, dentro del marco legal.

• Registro de marca comercial si es necesario.

• Asistencia para encontrar vivienda u oficina, de acuerdo a su real capacidad y planificación.

• Un sistema de outsourcing innovador y ahorrador para clientes internacionales.
  Nuestro objetivo: que usted crezca con confianza, sin riesgos ocultos, con la tranquilidad de estar “blindado” ante contingencias fiscales, auditivas o migratorias.

---

6. Conclusión: vale la pena hacer las cosas bien

Cuando alguien le promete “que todo se puede”, que el refund será alto aunque no tenga ingresos suficientes, que va a calificar para ese mortgage aunque su flujo de caja no lo respalde… pídale que le muestre la base real. Porque la ley no está para promesas mágicas, sino para hechos verificables, consistencia, transparencia y cumplimiento. A veces es más fácil empezar trabajando de la mano de un profesional serio que lamentar después una auditoría, una multa, la pérdida de su vivienda, y en el peor de los casos, poner en riesgo su estatus en este país.

En 200GFS estamos listos para acompañarle, con seriedad profesional, experiencia (30 + años en contabilidad, economía y finanzas), aliados internacionales y presencia multi-estado (FL, TX, NY…). Hoy más que nunca es momento de hacer las cosas bien.

---

Contáctenos para una cita sin compromiso. Los honorarios que pague por la consulta se abonarán al 50 % si decide continuar con nosotros.
Two Hundred Global Financial Solutions
Teléfono: +1 (954) 683-3578
Página web: www.200gfs.com
Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA – General Manager & CEO

¿Quieres saber cómo abrir una empresa en Estados Unidos? 🚀

 

¿Quieres saber cómo abrir una empresa en Estados Unidos?  En  Two Hundred Global Financial Solution, simplificamos el proceso para ti. Desde el registro hasta la obtención de licencias, ¡te acompañamos en cada paso del camino!  #Emprender,EnUSA, #Negocios, #EstadosUnidos,

THE BEST BANKS IN FLORIDA

When choosing what bank to put your trust in, it can feel like taking a leap of faith of the grand canyon. We put our trust in these institutions when it comes to our money, our businesses, and even our personal lives. However, it is not rare to hear stories about frustrations with these institutions. So we compiled a list of banks that people generally seem to recommend to others, and why.

When it comes to customer satisfaction, according to a study by J.D. Power, Fifth Third Bank is considered the best bank when it comes to customer service, scoring at the top of their list a 689 out of a 1,000. They have numerous location around florida that allow you to resolve any issues you may have at maximum convenience.

The bank that has the best savings account rate comes at a tie. If you deal with a large amount of savings, then My eBank, an online only bank, might be for you. With a APY of 3.90%, this is a great turnover for your savings. However, the service does require a minimun deposit of $5,000. If you do not have that kind of money, the you might consider CITI Bank. With a minimum deposit of $100 you can get an  APY of 0.40%, however, with a deposit of at least $25,000 you can get an APY of 4%. 

However, if you are looking for convenience in travel, Wells Fargo got you covered. Scoring the most locations in florida out of any bank, they have 478 sites as now. Letting you get service anywhere you might need.

We hope that you are able to make the best decisions for yourself and that you find success with these banks.

Ley SB-264 del Estado de Florida para algunas nacionalidades, Registro su Propiedad?

La nueva Ley del Estado de Florida SB-264, regula la compra de propiedades para algunas nacionalidades y su estatus migratorio. 

¿Qué es la declaración jurada SB 264 en Florida?

SB 264 (Capítulo No. 2023-33, Leyes de Florida), que restringe a algunas personas y entidades asociadas con China, Rusia, Irán, Corea del Norte, Cuba, Venezuela y Siria la propiedad de ciertos bienes inmuebles en Florida, ha estado en vigor desde el 1 de julio de 2023.

Esto además de prohibir la compra a menos de 10 millas de una institución Federal o Estatal, también para aquellos que compraron propiedades y no son ciudadanos o residentes permanentes, tendrán que registrar su propiedad antes del 31 de diciembre de este año.

 Este es un proceso de registración que pueden hacer los clientes directamente, o a través de nosotros.

Aquellos venezolanos que no son ciudadanos o no tienen Green Card, y adquirieron una propiedad, no dejen de hacer el registro, antes de la fecha tope.

 Para más información, puede solicitar una reunión o indicarnos que desean hacer el trámite.

 Email: info@200gfs.com

www.200gfs.com

 

IRS amplía trabajo de reclamaciones agresivas de Crédito por retención de empleados; se envían 20,000 cartas de denegación por correo y se avecinan más acciones y programa de divulgación voluntaria

 WASHINGTON — Como parte de los continuos esfuerzos para combatir las reclamaciones dudosas del Crédito por retención de empleados (ERC, por sus siglas en ingles), el Servicio de Impuestos Internos está enviando una ronda inicial de más de 20,000 cartas a los contribuyentes notificándoles de reclamaciones denegadas del ERC. El IRS rechaza reclamos a entidades que no existieron o que no tuvieron empleados remunerados durante el período de elegibilidad para evitar que se realicen pagos indebidos del ERC a entidades no elegibles.

Las cartas se envían mientras el IRS continúa un mayor escrutinio de las reclamaciones del ERC en respuesta a campañas engañosas de mercadeo dirigidas a pequeñas empresas y otras organizaciones. El envío por correo del IRS es el último de un esfuerzo de cumplimiento ampliado que incluye un programa especial de retiro (en inglés) para aquellos con reclamos pendientes que se dan cuenta de que pueden haber presentado una declaración de impuestos errónea. A finales de este mes, se dará a conocer un programa de divulgación voluntaria que permitirá a quienes recibieron pagos cuestionables participar y evitar acciones futuras del IRS.

Luego de una revisión inicial este otoño, el IRS determinó que un gran grupo de contribuyentes no cumplía con los criterios básicos para el crédito. A partir de esta semana, los contribuyentes que no sean elegibles para el crédito comenzarán a recibir copias de la Carta 105 C, Reclamación no aceptada.

Este grupo de cartas incluirá a los contribuyentes que no son elegibles para el ERC ya sea porque su entidad no existía o no tenía empleados durante el período en que se reclamó el crédito.

"Con el mercadeo agresivo que vimos con este crédito, no es sorprendente que veamos reclamos que claramente quedan fuera de los requisitos legales", dijo el comisionado del IRS, Danny Werfel. "La acción que estamos tomando hoy es parte de un conjunto inicial de pasos en nuestro trabajo de cumplimiento en esta área, y en el futuro cercano se enviarán más cartas, incluidas cartas de denegación y cartas que solicitan la devolución de fondos reclamados y recibidos erróneamente."

"A medida que continuamos nuestro trabajo de auditoría e investigación criminal relacionado con los Créditos por retención de empleados, continuamos instando a las personas que presentaron un reclamo a revisar las reglas con un profesional tributario de confianza. Si presentaron un reclamo erróneo, les instamos a que consideren retirar su reclamo pendiente o usar el programa de divulgación que se avecina para pagar reembolsos indebidos y evitar acciones futuras."

Tras preocupaciones acerca del mercadeo agresivo del ERC por parte de profesionales de impuestos y otros, el IRS anunció el 14 de septiembre una moratoria en el procesamiento de reclamos nuevos del ERC hasta al menos finales de 2023. El IRS señaló que es fundamental mejorar las revisiones de cumplimiento de los reclamos existentes presentados antes de la moratoria para proteger contra el fraude y también para proteger a las empresas y organizaciones de enfrentar multas o pagos de intereses derivados de reclamaciones impulsadas por promotores.

Cuando se reclama adecuadamente, el ERC es un crédito tributario reembolsable diseñado para empresas que continuaron pagando a sus empleados durante la pandemia de COVID-19 mientras sus operaciones comerciales estaban total o parcialmente suspendidas debido a una orden gubernamental o tuvieron una disminución significativa en los ingresos brutos durante el período de elegibilidad.

En julio, el IRS dijo que estaba cambiando su enfoque para revisar los reclamos del ERC por preocupaciones de cumplimiento, incluida la intensificación del trabajo de auditoría y las investigaciones penales sobre promotores y empresas que presentan reclamos dudosos. El IRS tiene cientos de casos penales en proceso y miles de reclamaciones del ERC han sido remitidas para auditoría.

20,000 cartas se centran en dos áreas problemáticas del ERC

El envío refleja sólo una parte de la revisión en curso del IRS de estos reclamos. En este grupo, se han identificado dos categorías de reclamaciones y se están denegando:

• Entidad que no existe durante el período de elegibilidad: El ERC se aplica a los salarios calificados para períodos entre el 13 de marzo de 2020 y el 31 de diciembre de 2021. Las entidades establecidas después del 31 de diciembre de 2021 no tienen derecho al ERC según la ley aprobada por el Congreso.
• No hay empleados remunerados durante el período de elegibilidad: El ERC pretende ser un crédito contra los salarios pagados calificados. Las entidades que no pagaron ningún salario no son elegibles para el ERC.

El IRS respeta los derechos de los contribuyentes y la carta de denegación explicará que un contribuyente que no esté de acuerdo con la denegación puede responder con documentación que respalde su elegibilidad o el monto del reclamo, o puede presentar una apelación administrativa.

Las cartas de denegación que identifican reclamaciones no elegibles antes de que se paguen tienen varios propósitos que ayudan a los contribuyentes y a la administración tributaria. Estas:

• Ayudan a los contribuyentes no elegibles a evitar auditorías, reembolsos, multas e intereses.
• Protegen a los contribuyentes al evitar que un reembolso incorrecto llegue a un promotor del ERC, y
• Ahorran recursos del IRS al no permitir créditos incorrectos antes de que entren al proceso de auditoría.

El IRS planifica cartas adicionales además de las cartas de denegación. También se finalizan los planes para un programa especial de divulgación voluntaria sobre reclamaciones del ERC que se anunciará a finales de este mes.

El IRS también continúa revisando las reclamaciones del ERC y puede solicitar más información a los contribuyentes para respaldar su reclamación del ERC.

Recordatorio del IRS: Aún hay tiempo para retirar reclamaciones pendientes del ERC

El IRS también continúa aceptando y procesando solicitudes para retirar la reclamación del ERC de un contribuyente (en inglés) bajo el proceso especial de retiro. Los contribuyentes tienen hasta al menos fin de año para solicitar un retiro.

Esta opción de retiro permite a ciertos empleadores que presentaron una reclamación del ERC, pero aún no han recibido un reembolso, retirar su presentación y evitar futuros reembolsos, intereses y multas. Los empleadores que presentaron una reclamación del ERC que aún no ha sido pagados pueden retirar su reclamación y evitar la posibilidad de obtener un reembolso para el cual no son elegibles. También pueden retirar su m reclamación si recibieron un cheque, pero aún no lo han depositado ni cobrado.

El IRS creó la opción de retiro para ayudar a propietarios de pequeñas empresas y a otro que fueron presionadas o engañadas por promotores del ERC para que presentaran reclamaciones no elegibles. Las reclamaciones que se retiren se tratarán como si nunca se hubieran presentado. El IRS no impondrá sanciones ni intereses.

Durante este período, el IRS advierte a los contribuyentes que tengan extrema precaución antes de solicitar el ERC, ya que continúan las maniobras agresivas por parte de especialistas en mercadeo y estafadores. Además, el IRS continúa instando a los contribuyentes que presentaron reclamaciones a revisar los requisitos del ERC y hablar con un profesional de impuestos de confianza acerca de su elegibilidad en medio de mercadeo engañoso en torno al crédito.

LEY SB-264 DEL ESTADO DE FLORIDA, SOBRE LAS PROPIEDADES Y LOS DUENOS SIN UN ESTATUS LEGAL O NO RESIDENTES.

 

Información de Interés para nuestros clientes que poseen propiedades inmobiliarias, ya sea a título personal o de inversión en el Estado de Florida.

 Interests of Foreign Countries

by Rules Committee; Judiciary Committee; and Senators Collins and Avila

This summary is provided for information only and does not represent the opinion of any Senator, Senate Officer, or Senate Office.

Prepared by: Judiciary Committee (JU)

The bill (Chapter 2023-33, L.O.F.) generally restricts the issuance of government contracts or economic development incentives to, or real property ownership by, foreign principals, which are certain individuals and entities associated with foreign countries of concern. Foreign countries of concern include the People’s Republic of China, the Russian Federation, the Islamic Republic of Iran, the Democratic People’s Republic of Korea, the Republic of Cuba, the Venezuelan regime of Nicolás Maduro, and the Syrian Arab Republic.

With respect to conveyances of real property in this state, the bill generally:

·        Prohibits foreign principals from owning or acquiring agricultural land in the state.

·        Prohibits foreign principals from owning or acquiring any interest in real property within 10 miles of any military installation or critical infrastructure in the state.

·        Prohibits China, Chinese Communist Party or other Chinese political party officials or members, Chinese business organizations, and persons domiciled in China, but who are not citizens or lawful permanent residents of the U.S., from purchasing or acquiring any interest in real property in the state.

·        Provides limited exceptions from the ownership restrictions for the purchase of one residential property that is not on or within 5 miles of any military installation in the state. 

The bill also amends:

·        The Florida Electronic Health Records Act, to require that the offsite storage of certain personal medical information be physically maintained in the continental U.S., U.S. territories, or Canada.

·        The Health Care Licensing Procedures Act, to require licensees to sign affidavits attesting that all patient information stored by them is being physically maintained in the continental U.S., U.S. territories, or Canada.

Finally, the bill amends the statute criminalizing threats and extortion, to provide that a person who commits a violation of the statute, and at the time is acting as a foreign agent with the intent of benefitting a foreign country of concern, commits a first degree felony.

These provisions were approved by the Governor and take effect July 1, 2023.

Vote: Senate 31-8; House 95-17

La ley SB264 es una ley aprobada en el estado de Florida para restringir la propiedad extranjera y las compras de bienes raíces por parte de ciudadanos extranjeros de ciertos países de interés, como China, Venezuela, Siria, Rusia, Irán, Corea del Norte y Cuba que entró en vigencia el 1 de julio del 2023.

Un ciudadano extranjero de los países de interés no puede comprar o poseer, directa (a título personal) o indirectamente (mediante una empresa) tierras agrícolas o bienes inmuebles a menos de 10 millas de cualquier instalación militar o instalación de infraestructura crítica.

 No afecta a ciudadanos de los países de interés que también tienen ciudadanía estadounidense o son residentes permanentes legales (Green Card).

 Infraestructura crítica incluye instalaciones de fabricación de productos químicos, refinerías de petróleo, plantas de energía, centros de datos, puertos marítimos y aeropuertos, entre otros.

 A partir del 1 de julio de 2023, los compradores deben presentar una declaración jurada que acredite que el comprador no es un ciudadano extranjero de los países nombrados y establece sanciones para quienes, a sabiendas, vendan dichos bienes inmuebles a personas o entidades de esos países. Quienes actualmente poseen bienes raíces deben registrar su propiedad ante el Departamento de Oportunidades Económicas de Florida (FDEO) antes del 31 de diciembre del 2023 para evitar multas o sanciones.

Las sanciones son bastantes fuertes y van de US$ 1,000.00 diarios, considerándose un delito menor que podría originar prisión de hasta un ano y/o confiscación del bien o bienes.

Transacciones que ocurran después del 1 de julio de 2023 deben registrarse e informarse dentro de los 30 días posteriores a la transacción.

Información oficial: https://www.flsenate.gov/Session/Bill...

Para mayor información o si necesitan asistencia para la registración de la propiedad y los dueños, solicitar cita al email: info@200gs.com

                   Al WhatsApp: +1 (954) 261-2280 (Spanish)

                                         +1 (954) 882-4190 (English)

                   Nuestra Web: www.200gfd.com

 

NECESITA SU EMPRESA UNA DIRECCION FISICA POSTAL EN LOS ESTADOS UNIDOS?

 

TWO HUNDRED GLOBAL FINANCIAL SOLUTIONS, le brinda el servicio de abrirle su empresa con una dirección postal en los Estados Unidos.

Nosotros nos encargamos de recibir su correspondencia, clasificarla, abrir los sobres importantes, escanearlos y hacercelos llegar a su email.

Consulte nuestros precios y servicios.

Email: info@200gfs.com

WhatsApp: +1 (954) 882-4190  +1 (954) 261-2280

DIRECCIÓN POSTAL EN LOS ESTADOS UNIDOS DE AMERICA

NEXT TAX SEASON IN 2023-24, PROMOTIONS FROM 200GFS

 SEASONAL DEALS

 

Two Hundred Financial Solutions (200GFS), invites you to prepare for next tax season and to have your tax refund as soon as possible.

This season we have deals for our new clients of 10% for their total cost of service.

For those that make appointments in advance for the tax season in order to fill out their 1040s, they will have a 15% discount.

And for anyone of our clients who recommends us to their families or friends, they will have a credit of US$ 10.00 for every person deferred that does their taxes with us. 

Solicitar informacion o agendar su cita: info@200gfs.com

Proxima Temporada de Impuestos (Taxes) para el 2023-2024. Promociones de 200GFS.

OFERTAS DE TEMPORADA

 

Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS), te invita a prepararte para esta próxima temporada de impuestos, y tener tu refund lo antes posible.

Para esta temporada tenemos, ofertas para nuevos clientes de un descuento del 10% sobre el monto total que les de a pagar.

Para todos aquellos que programen sus citas tempranas en la temporada de taxes para la elaboración de sus impuestos, tendrán un descuento especial para nuestros clientes del 15%.

Todos aquellos clientes que refieran a sus familiares y amistades tendrán un crédito a su favor de US$ 10.00 por cada referido que elabore sus impuestos con nosotros.

Solicitar informacion o agendar su cita: info@200gfs.com

FILE YOUR TAXES TODAY

• Now is the time to make your appointment with us to schedule your taxes, be one of the first to get your refund. Having all the necessary precautions when preparing your taxes will avoid several visits and delays. We also serve through video calls, regardless of where you are in the United States or outside of here. Ask us, call right now and schedule your appointment.
• Ya es el momento de hacer su cita con nosotros para programar sus taxes, sea de los primeros en obtener su refund. Tener todos los recaudos al momento de elaborar sus impuestos le evitará varias visitas y demoras. Nosotros también atendemos a través de videollamadas, sin importar el lugar de Estados Unidos que se encuentre o fuera de aca. Consultanos, llama ahora mismo y programa tu cita.
• www.200gfs.com/

info@200gfs.com

WhatsApp: +1 (954) 261-2280 or Telegram

For English communications: workacc200gfs@gmail.com

For Spanish communications: info@200gfs.com

FinCEN Finalizes Rule for Use of FinCEN Identifiers in Beneficial Ownership Information Reporting (Actualizaciones de FinCEN: FinCEN finaliza la regla para el uso de identificadores de FinCEN en los informes de información sobre beneficiarios reales)

 FinCEN Finalizes Rule for Use of FinCEN Identifiers in Beneficial Ownership Information Reporting

On November 7, the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) issued a final rule that specifies the circumstances in which a reporting company may report an entity’s FinCEN identifier in lieu of information about individual beneficial owners. A FinCEN identifier is a unique number that FinCEN will issue upon request after receiving required information. Although there is no requirement to obtain a FinCEN identifier, doing so can simplify the reporting process and allows entities or individuals to provide the required identifying information directly to FinCEN.

In response to commenter concerns that the reporting of entity FinCEN identifiers could obscure the identities of beneficial owners in a manner that might result in greater secrecy or incomplete or misleading disclosures, the final rule provides clear criteria that must be met in order for a reporting company to report an entity’s FinCEN identifier. The final rule will be effective January 1, 2024, to align with the effective date of the BOI Reporting Rule.

FinCEN finaliza regla para el uso de identificadores FinCEN en informes de información sobre beneficiarios reales

El 7 de noviembre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una norma final que especifica las circunstancias en las que una empresa que informa puede informar el identificador FinCEN de una entidad en lugar de información sobre los beneficiarios finales individuales. Un identificador de FinCEN es un número único que FinCEN emitirá a pedido después de recibir la información requerida. Aunque no es necesario obtener un identificador de FinCEN, hacerlo puede simplificar el proceso de presentación de informes y permite a entidades o individuos proporcionar la información de identificación requerida directamente a FinCEN.

En respuesta a las preocupaciones de los comentaristas de que la presentación de informes sobre los identificadores FinCEN de la entidad podría oscurecer las identidades de los beneficiarios finales de una manera que podría resultar en un mayor secreto o revelaciones incompletas o engañosas, la regla final proporciona criterios claros que deben cumplirse para que una empresa que informa para informar el identificador FinCEN de una entidad. La regla final entrará en vigencia el 1 de enero de 2024, para alinearse con la fecha de vigencia de la Regla de informes de la BOI.

Los programas de asistencia educativa pueden ayudar a pagar los préstamos estudiantiles de los trabajadores.

 Los programas de asistencia educativa ofrecidos por los empleadores ahora se pueden utilizar para pagar el capital y los intereses de los préstamos educativos calificados de un empleado. Tradicionalmente, estos programas se han utilizado para pagar libros, equipos, suministros, cuotas, matrícula y otros gastos educativos del empleado. Califican los pagos realizados directamente al prestamista, así como los realizados al empleado.

Por ley, los beneficios libres de impuestos bajo un programa de asistencia educativa están limitados a $5,250 por empleado por año. Normalmente, la asistencia proporcionada por encima de ese nivel está sujeta a impuestos como salario.

Aunque los programas de asistencia educativa han estado disponibles durante muchos años, la opción de utilizarlos para pagar préstamos estudiantiles está disponible solo para pagos realizados después del 27 de marzo de 2020. Según la ley actual, esta opción estará disponible hasta el 31 de diciembre de 2025.

Para obtener más información sobre otros requisitos, consulte:

Publicación 15-B, Guía tributaria del empleador sobre beneficios complementarios 

Publicación 970, Beneficios fiscales para la educación - Capítulo 10, proporciona detalles sobre lo que califica como préstamo estudiantil.

Estamos a algo mas de dos meses para comenzar otra nueva temporada de Impuestos, estas preparado para tantos cambios?

 

Si, asi es, estamos a pocos meses de otra temporada de Impuestos. La pregunta es: Estas preparado tu?

Muchos clientes llegan en las temporadas de Impuestos (Taxes), se sientan y despues de un muy rápido saludo, preguntan: Y cuanto me va a tocar?

Nuestra respuesta siempre es: Nosotros haremos nuestro mejor esfuerzo revisando su documentación para que pueda tener bajo la ley el mayor de los refund.

Pero no se dan cuenta o ni siquiera lo han pensado, que no se han preocuparon en todo el ano por esto, a duras penas, nos traen la documentación completa.

Nosotros (200GFS), no somos unos Preparadores de Impuestos, somos más que eso, somos su Asesor Tributario y Financiero, en donde una revision y seguimiento periódico en el ano lo llevamos a hacer mejor las cosas.

Ir a un sitio donde ni siquiera antes de ver su documentación le ofrecen un alto Refund, también puede significar para usted auditorías y penalidades por unos impuestos mal elaborados, pero estos tramitadores fantasmas que aparecen una vez cada año en sitios diferentes, usted nunca sera su problema.

Ya no estamos en una época en donde todo era simple, ahora cualquier persona tiene varios trabajos, ingresos distintos, seguros de salud, inversiones de distinto tipo y todo eso suma a favor en contra.

Nosotros contamos con planes de afiliación mensual según distintos paquetes para sus finanzas personales o corporativas.

Consultenos pida una cita en cualquier momento del ano y/o su cita para sus Taxes.

Nos puede encontrar en nuestra página: www.200gfs.com

Email: info@200gfs.com

Cuidado con organizaciones benéficas falsas; verifique antes de donar. Este pendiente y manténgase al día con nuestros temas diarios.

 
Con las trágicas crisis y los desastres naturales que ocurren alrededor del globo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) advirtió hoy a los contribuyentes que tengan cuidado con criminales que solicitan donaciones y se hacen pasar falsamente por organizaciones benéficas legítimas. Cuando las organizaciones benéficas falsas estafan a donantes desprevenidos, las donaciones no van a quienes necesitan la ayuda y aquellos que contribuyeron a estas organizaciones benéficas falsas no pueden deducir sus donaciones en su declaración de impuestos.

"Todos queremos ayudar a las víctimas inocentes y a sus familias," declaró el comisionado del IRS Danny Werfel. "Sabiendo que estamos tratando de ayudar a los que sufren, los delincuentes salen de la nada para aprovecharse de los más vulnerables - las personas que simplemente quieren ayudar. Especialmente en estos tiempos difíciles, no se sienta presionado a donar inmediatamente a una organización benéfica de la que nunca ha oído hablar. Investigue primero la organización benéfica y confirme que es auténtica."

Quienes deseen donar deben usar la herramienta Búsqueda de Organizaciones Exentas de Impuestos (en inglés) o TEOS por sus siglas en inglés, en IRS.gov para encontrar o verificar organizaciones benéficas legítimas y calificadas.

Con TEOS, las personas pueden

• Verificar la legitimidad de una organización benéfica.
• Comprobar su elegibilidad para recibir contribuciones caritativas deducibles de impuestos.
• Buscar información acerca del estado de la exención tributaria de una organización y sus declaraciones de impuestos.

Además, el IRS insta a cualquier persona que se cruce con una organización benéfica falsa o sospechosa a consultar los recursos del FBI sobre fraudes de organizaciones benéficas y desastres (en inglés).

Organizaciones benéficas falsas

Los criminales suelen crear organizaciones benéficas falsas para aprovecharse de la generosidad del público durante crisis internacionales o desastres naturales. Típicamente, buscan dinero e información personal, que puede usarse para explotar aún más a las víctimas mediante el robo de identidad.

Los promotores de organizaciones benéficas falsas pueden usar correos electrónicos, sitios web falsos o alterar o "falsificar" su identificador de llamadas para que parezca que es una organización benéfica real la que llama para solicitar donativos. Los delincuentes suelen dirigirse a personas mayores y a grupos con un dominio limitado del inglés.

A continuación, algunos consejos para protegerse de las estafas relacionadas con organizaciones benéficas falsas:

• Verifique primero. Los estafadores suelen usar nombres que suenan a organizaciones benéficas conocidas para confundir a la gente. Los donantes deben pedir al recaudador de fondos el nombre exacto de la organización, el sitio web y la dirección postal para poder confirmar la información de manera independiente. Use el sistema TEOS para verificar si una organización es una organización benéfica legítima exenta de impuestos.
• No ceda a las presiones. Los estafadores suelen presionar a la gente para que realice un pago inmediato. Por el contrario, las organizaciones benéficas legítimas están encantadas de recibir una donación en cualquier momento. Los donantes no deben sentirse presionados. 
• No dé más de lo necesario. Los estafadores están a la caza tanto de dinero como de información personal. Los contribuyentes deben tratar la información personal como si fuera dinero en efectivo y no dársela a cualquiera.
• Desconfíe de cómo se solicita una donación. No colabore nunca con organizaciones benéficas que soliciten donativos pidiéndoles números de una tarjeta regalo o por transferencia de dinero. Es una estafa. Lo más seguro es pagar con tarjeta de crédito o cheque, y sólo después de verificar que la organización benéfica es real.

Los contribuyentes que donan dinero o bienes a una organización benéfica pueden reclamar una deducción (en inglés) si detallan las deducciones, pero estas donaciones sólo cuentan si van a una organización reconocida por el IRS.

U.S. Citizenship and Immigration Services

 Los Servicios de Ciudadanía e Inmigración de EE. UU. han publicado una guía de políticas en el Manual de Políticas de USCIS que aclara que una empresa unipersonal no puede presentar una petición en nombre de su propietario porque la empresa unipersonal no existe como una entidad legal distinta, separada y aparte del propietario.

Esta actualización del Manual de políticas afirma la orientación existente. La actualización distingue a un propietario único de un peticionario autónomo (como una corporación o una compañía de responsabilidad limitada con un solo propietario), donde la corporación o la compañía de responsabilidad limitada de un solo miembro es una entidad legal separada y distinta de su propietario, que puede solicitar por ese propietario.

Esta actualización también aclara la orientación sobre las peticiones generales. Las organizaciones internacionales presentan peticiones generales L-1 en nombre de todas las entidades individuales nombradas en la petición. USCIS está actualizando la guía de políticas para aclarar que el hecho de no presentar oportunamente una extensión de la petición general no activa el período de espera de 3 años antes de que se pueda presentar otra petición general.

Esta guía, contenida en el Volumen 2 del Manual de Políticas, entra en vigencia de inmediato. La orientación contenida en el Manual de Políticas controla y reemplaza cualquier orientación previa relacionada sobre el tema.

La clasificación de visa de no inmigrante L-1 permite a un empleador estadounidense que sea parte de una organización calificada transferir temporalmente empleados desde una de sus oficinas extranjeras relacionadas a ubicaciones en los Estados Unidos. Las políticas y prácticas existentes de USCIS establecen que una empresa unipersonal no puede presentar una petición L-1 en nombre de su propietario.

---