🚨 Estafas Modernas: Cómo Reconocerlas y Protegerse, Especialmente en la Era Digital

 Estafas Modernas: Cómo Reconocerlas y Protegerse, Especialmente en la Era Digital

En la actualidad, las estafas digitales y telefónicas se han convertido en una de las principales amenazas para las familias, los trabajadores y, de manera muy particular, para los adultos mayores. El incremento de fraudes por redes sociales, llamadas telefónicas, mensajes de texto (SMS), correos electrónicos y WhatsApp ha generado pérdidas millonarias y, lo más grave, la vulneración de la confianza de las personas.

Como profesionales en contabilidad, impuestos y asesoría financiera, consideramos fundamental educar e informar a nuestra comunidad para que puedan identificar estos intentos de fraude y proteger sus datos personales y financieros.

🔎 Tipos de estafas más comunes

1. Llamadas telefónicas falsas (Phone Scams)

• Suelen hacerse pasar por empleados del IRS, del banco o de compañías de servicios.

• El estafador exige pagos inmediatos, amenazando con consecuencias legales, cortes de servicio o incluso cárcel.

• Ejemplo: “Este es el IRS, usted debe $3,000 en impuestos atrasados, si no paga en la próxima hora será arrestado”.

2. Mensajes de texto y WhatsApp fraudulentos (Smishing y Phishing móvil)

• Llegan con enlaces sospechosos que, al dar clic, instalan programas maliciosos o roban información.

• Ejemplo: “Su cuenta bancaria será suspendida, ingrese aquí para verificar su identidad: [enlace fraudulento]”.

3. Estafas en redes sociales

• Se hacen pasar por familiares en problemas, amigos pidiendo dinero o falsas inversiones.

• Ejemplo: “Hola, soy tu sobrino, perdí mi cartera y necesito $500 de urgencia, ¿puedes enviármelos por Zelle?”.

4. Fraudes relacionados con impuestos (Tax Scams)

• Especialmente comunes durante la temporada de impuestos.

• Estafadores envían correos falsos haciéndose pasar por el IRS solicitando números de Seguro Social o cuentas bancarias.

• Importante: El IRS nunca solicita pagos inmediatos por teléfono, correo electrónico o WhatsApp. Todo proceso se hace de manera oficial mediante cartas enviadas por correo postal.

5. Ofertas falsas de premios o herencias

• Mensajes que prometen premios, loterías o herencias millonarias, solicitando un pago previo para “gestionar la liberación del dinero”.

• Ejemplo: “Felicidades, ganó un premio de $10,000, solo debe pagar $200 por gastos administrativos”.

🛡️ Cómo protegerse del robo de datos y fraudes

1. Nunca compartir información personal ni financiera por teléfono, mensaje o redes sociales.

2. Verificar siempre la fuente: si recibe un mensaje del IRS, su banco o una empresa, comuníquese directamente al número oficial, no al que aparece en el mensaje.

3. No abrir enlaces sospechosos ni descargar archivos de remitentes desconocidos.

4. Habilitar la verificación en dos pasos en correos y aplicaciones bancarias.

5. Conversar con adultos mayores para explicarles cómo operan estas estafas y cómo decir siempre: “No, gracias, voy a verificar directamente con la institución”.

6. En materia de impuestos, trabajar únicamente con profesionales certificados, que conocen la normativa y están autorizados por el IRS.

📢 Dónde denunciar estafas

• Federal Trade Commission (FTC): www.ftc.gov

• IRS (para fraudes tributarios): www.irs.gov sección Report Phishing and Online Scams

• FBI – Internet Crime Complaint Center (IC3): www.ic3.gov

• Departamento de Policía local: En caso de fraude directo o robo de identidad.

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✅ Reflexión final

Las estafas no son simples engaños, sino delitos que pueden afectar gravemente la economía y tranquilidad de una familia. La prevención, la educación y la asesoría profesional son la clave para no caer en las trampas de los delincuentes.

En Two Hundred Global Financial Solutions, ponemos a disposición de la comunidad nuestros conocimientos en impuestos, planificación financiera y protección patrimonial, siempre actuando bajo las leyes del Código Tributario (26 U.S. Code) y las regulaciones federales y estatales.

👉 Lo invitamos a afiliarse a nuestro blog para recibir información actualizada sobre impuestos, finanzas e inmigración, y a concertar una cita con nosotros a través de nuestros canales certificados:

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Proteja sus datos, proteja su dinero y, sobre todo, proteja a sus seres queridos.

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
📞 +1 (954) 683-3578 – 🌐 www.200gfs.com

En los Estados Unidos, el potencial de crecimiento económico y las oportunidades de inversión son tan amplias que no se limitan únicamente a quienes tienen residencia permanente o ciudadanía. Si usted es un inversionista extranjero o una persona que actualmente vive en EE. UU. pero aún no tiene Green Card, existen estructuras legales y fiscales que le permiten producir ingresos, comprar propiedades y desarrollar negocios de forma estratégica, segura y cumpliendo con la ley.

El puente entre sus metas y la legalidad: constituir una empresa

La herramienta más efectiva para estos casos es la formación de una entidad legal como LLC, S-Corp o C-Corp. A través de estas estructuras, usted no solo protege su patrimonio personal, sino que también crea una figura jurídica que le permite:

1. Comprar bienes raíces en EE. UU. bajo el nombre de la empresa, sin necesidad de tener residencia permanente.

2. Operar negocios legalmente, facturar y recibir pagos en cuentas bancarias corporativas.

3. Establecer historial crediticio comercial que le abrirá puertas para financiamiento futuro.

4. Proteger sus activos personales frente a demandas o deudas empresariales.

Ventajas estratégicas para su situación migratoria

Aunque constituir una empresa no otorga estatus migratorio, tener operaciones comerciales legítimas y documentadas puede ser un elemento favorable en ciertos procesos, como:

• Solicitudes de visa de inversionista (E-2, EB-5, L-1, entre otras).

• Demostrar actividad económica real en casos de cambio o extensión de estatus.

• Sustentar ingresos formales para procesos migratorios a mediano y largo plazo.

Un error común es pensar que basta con abrir la empresa y empezar a operar. Sin un asesor y contador especializado, puede caer en incumplimientos fiscales o administrativos que afecten tanto sus negocios como sus futuras gestiones migratorias.

Beneficios de trabajar con un Asesor-Contador

En Two Hundred Global Financial Solutions combinamos asesoría empresarial, contable y fiscal para guiarlo paso a paso en:

• Elección de la estructura más conveniente (LLC, S-Corp o C-Corp) según sus objetivos y estatus.

• Apertura de cuentas bancarias corporativas y obtención de EIN ante el IRS.

• Planificación fiscal que optimiza impuestos y evita problemas futuros.

• Cumplimiento estricto de reportes y declaraciones exigidas por el IRS y autoridades estatales.

• Asesoría estratégica en coordinación con su abogado de inmigración para alinear sus metas de negocio con sus metas migratorias.

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Ejemplo práctico

Un inversionista de Latinoamérica desea comprar una propiedad para alquilar en Florida.

• Si compra como persona natural, enfrenta mayor exposición legal, más impuestos y dificultades bancarias.

• Si lo hace mediante una LLC, puede acceder a financiamiento, separar responsabilidad personal, reducir impuestos y mantener la operación bajo estándares contables sólidos.

Esto mismo aplica para quienes desean iniciar un negocio de importación, servicios profesionales, comercio electrónico o franquicias.

No espere más para hacerlo de forma correcta

En el mundo empresarial y migratorio de EE. UU., el tiempo y la estrategia son oro. Cada mes que pasa sin una estructura legal y fiscal adecuada puede representar pérdidas económicas, riesgos legales y oportunidades desperdiciadas.

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TENER UNA EMPRESA EN LOS ESTADOS UNIDOS NO ES SOLO ABRIRLA...¿Estás pensando en abrir una empresa en Estados Unidos? Lee esto antes.

📌 ¿Estás pensando en abrir una empresa en Estados Unidos? Lee esto antes.

Crear una empresa en los Estados Unidos no es simplemente seguir una serie de pasos vistos en redes sociales. Hacerlo de manera incorrecta puede acarrearte costos elevados, sanciones fiscales y problemas legales.

El proceso de iniciar operaciones en EE.UU. va mucho más allá de una inscripción básica. Implica planificar adecuadamente el tipo de empresa que necesitas, su estructura, propósito y el marco fiscal bajo el cual operará. Desde el inicio, es fundamental clasificar correctamente tu entidad tanto a nivel estatal como ante el IRS (Internal Revenue Service). Cada tipo de entidad —LLC, S Corporation o C Corporation— tiene ventajas y responsabilidades diferentes, y desconocerlas puede generarte complicaciones serias a corto o mediano plazo.

Además, al abrir una cuenta bancaria empresarial, deberás declarar con total claridad la naturaleza del negocio, su actividad económica, los socios que lo integran y su ubicación. Proporcionar información falsa o incompleta no solo es riesgoso: constituye un delito fiscal federal.

Uno de los errores más frecuentes —especialmente entre inversionistas extranjeros— es asumir que llevar la contabilidad consiste en registrar ingresos y egresos en una hoja de Excel. Esto está lejos de cumplir con los estándares contables exigidos por la normativa tributaria estadounidense. El desconocimiento del U.S. Tax Code y sus obligaciones puede resultar en fuertes multas, auditorías o incluso la pérdida de beneficios fiscales importantes.

Si decides hacerlo por tu cuenta sin el conocimiento adecuado, estarás comprando todos los boletos para un futuro dolor de cabeza. Y cuando finalmente busques ayuda profesional, posiblemente ya sea tarde... y más costoso de lo que habría sido hacer las cosas bien desde el principio.

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📦 Paquetes integrales de Planificación Financiera, que incluyen:

• Incorporación y registro correcto de la empresa

• Asesoría en estructura legal y fiscal

• Contabilidad mensual bajo normas estadounidenses

• Preparación de impuestos corporativos y personales

• Manejo de Sales Tax y reportes regulatorios

🌎 Si estás fuera de EE.UU., también contamos con paquetes Outsourcing personalizados, que te permiten administrar tu empresa con costos hasta un 45% menores que mantener una estructura local completa.

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ULTIMO DIA PARA LA TEMPORADA DE IMPUESTOS PERSONALES EN USA. PERSONAL TAXES

 

Hoy lunes 15 de abril, es el ultimo dia para hacer tus taxes personales, si no has tenido tiempo de hacerlos, comunicate con nosotros que te los podemos hacer independientemente de donde te encuentres o si todavía no estás listo, solicitaremos una extensión para que no seas multado.

 Nosotros podemos asesorarte acerca de hacer tus impuestos, si no los has hecho en años anteriores y ponerte al dia. Lo importante es no quedar fuera de ley por no hacerlos.

 Tu estatus migratorio no importa, si tuvistes ingresos debes de cumplir con la obligación y demostrarle al Gobierno Americano que tu no quieres ser una carga para el país.

 Comunicate con nosotros a través de nuestro numero de telefono de 

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