Estrategias de planificación fiscal bajo la nueva ley One Big Beautiful Bill Act: Cómo ahorrar más de US$ 5,000 con una correcta gestión tributaria

 

Estrategias de planificación fiscal bajo la nueva ley One Big Beautiful Bill Act: Cómo ahorrar más de US$ 5,000 con una correcta gestión tributaria

Por JUAN FANTI – Contador y Preparador Profesional de Impuestos en los Estados Unidos
Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS) | +1 (954) 683-3578 | www.200gfs.com

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Introducción

En el complejo entorno tributario de los Estados Unidos, contar con una estrategia de planificación fiscal durante el año ya no es una opción, sino una necesidad estratégica para individuos, empresarios e inversionistas. Con la reciente aprobación de la One Big Beautiful Bill Act (OBBB Act) y las modificaciones introducidas al Título 26 del Código de los Estados Unidos (Internal Revenue Code, IRC), se abren nuevas oportunidades para lograr ahorros fiscales significativos, siempre que se implementen bajo la guía de un contador con experiencia y actualización profesional constante.

En este artículo exploramos cómo una planificación fiscal proactiva puede significar ahorros superiores a US$ 5,000.00 anuales, la importancia de entender las diferencias entre tener un Número de Seguro Social (SSN) y un ITIN Number, y por qué esperar hasta fin de año para buscar ayuda puede traducirse en pérdidas, multas y sanciones.

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El marco legal: Código Tributario (Título 26 del IRC) y la OBBB Act

La OBBB Act introdujo reformas clave al Capítulo 26 del Código Tributario, enfocadas en:

• Incentivos adicionales a la planificación anticipada de deducciones y créditos.

• Fortalecimiento de la cumplimentación electrónica y trazabilidad de declaraciones.

• Nuevas reglas para contribuyentes con ITIN Number, particularmente en el acceso a créditos y limitaciones de beneficios.

• Ajustes en los mínimos alternativos y deducciones estandarizadas, diseñados para optimizar la recaudación y al mismo tiempo promover la formalidad fiscal.

Estas modificaciones refuerzan la necesidad de que los contribuyentes trabajen con profesionales que dominen tanto la técnica contable como la normativa vigente.

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Social Security Number vs. ITIN Number: ventajas y limitaciones

Social Security Number (SSN)

• Acceso completo a créditos tributarios como el Child Tax Credit o el Earned Income Tax Credit (sujeto a requisitos).

• Mayor facilidad para acceder a beneficios fiscales relacionados con la seguridad social y Medicare.

• Reconocimiento pleno para efectos de retención y devolución de impuestos.

ITIN Number

• Herramienta válida para cumplir con las obligaciones tributarias de personas que no califican para SSN.

• Permite presentar impuestos y demostrar cumplimiento fiscal en EE. UU.

• Limitaciones: no otorga derecho a beneficios de seguridad social ni acceso a ciertos créditos tributarios ampliados.

Conclusión clave: un contribuyente con SSN tiene acceso a mayores beneficios fiscales, pero quienes cuentan con ITIN pueden —con planificación profesional adecuada— optimizar deducciones y evitar sobrepagos que, en muchos casos, superan los US$ 5,000 anuales.

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La importancia de la planificación fiscal durante el año

El error más común de los contribuyentes es esperar hasta el final del año fiscal para buscar un preparador de impuestos. Esta práctica limita las oportunidades de ahorro y deja al contribuyente expuesto a:

• Pérdida de deducciones por no documentar gastos en tiempo real.

• Desaprovechamiento de créditos por falta de estrategia durante el año.

• Multas e intereses por errores o incumplimientos.

• Mayor probabilidad de auditorías al presentar declaraciones inconsistentes o incompletas.

Una planificación fiscal activa durante el año permite:

• Reestructurar ingresos y gastos en beneficio del contribuyente.

• Maximizar créditos y deducciones disponibles.

• Evitar pagos excesivos al IRS.

• Garantizar cumplimiento normativo sin riesgos de sanciones.

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El rol del contador profesional

La actualización profesional en materia tributaria es costosa y compleja. No todos los preparadores de impuestos invierten en mantenerse al día con las reformas del Capítulo 26 del IRC y la OBBB Act. Confiar en un preparador sin experiencia puede significar:

• Atrasos en procesos tributarios.

• Pérdidas financieras significativas.

• Multas del IRS e incluso penalizaciones graves.

Por ello, la elección del profesional es determinante. En Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS) contamos con años de experiencia en el manejo de impuestos personales y corporativos, sumados a una práctica constante con clientes nacionales e internacionales, lo que nos permite ofrecer un servicio de alto nivel.

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Invitación

En Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS) atendemos clientes desde nuestra oficina en la ciudad de Davie, Sur de Florida, USA, y a través de reuniones virtuales con clientes en todo el mundo. Nuestro compromiso es dedicar el tiempo y la experiencia que cada cliente merece, diseñando estrategias fiscales personalizadas para maximizar sus ahorros.

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Conclusión

La planificación fiscal proactiva bajo la OBBB Act y el Capítulo 26 del IRC puede representar ahorros superiores a US$ 5,000 anuales. No esperes al final del año: el momento para planificar es ahora.

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Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS)
JUAN FANTI – Contador y Preparador Profesional de Impuestos en EE. UU.
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“¡Atención venezolanos con TPS o parole en EE. UU.! Lo que debe saber hoy sobre renovaciones, impuestos y cómo evitar riesgos — Asesoría contable y legal privada a su alcance”

 “¡Atención venezolanos con TPS o parole en EE. UU.! Lo que debe saber hoy sobre renovaciones, impuestos y cómo evitar riesgos — Asesoría contable y legal privada a su alcance” 

Introducción

Venezuela continúa siendo foco de políticas migratorias vitales para cientos de miles de venezolanos que construyen una vida en EE. UU. Entre los programas más relevantes en este momento están el TPS (Temporary Protected Status) en sus dos designaciones —2021 y 2023— y el parole humanitario CHNV, que abrieron la puerta legal a muchos, pero que hoy enfrentan fuertes embates legales. Este artículo, escrito desde una perspectiva contable y legal, desglosa qué ha pasado con estas protecciones, cuáles son las implicaciones fiscales actuales (ITIN, declaración de impuestos, devoluciones), y cómo podemos asesorarle de manera privada y discreta para proteger su estatus y sus ingresos mientras trabaja en un cambio de estatus migratorio duradero.

1. Tipos de TPS para venezolanos

• TPS 2021: otorgado en marzo de 2021, sigue vigente actualmente. Según el USCIS, esta designación permanece en efecto hasta el “10 de septiembre de 2025” USCISThe Legal Aid Society.

• TPS 2023 (designación del 3 de octubre de 2023): fue terminado formalmente el 7 de abril de 2025, después de un proceso de vacatio legal Federal RegisterCatholic Legal Immigration NetworkThe Legal Aid Society.

2. ¿Y qué ha pasado con las renovaciones y validez?

• Reinscripción (“re-registration”): para ambos grupos (TPS 2021 y 2023), el período fue del 17 de enero al 10 de septiembre de 2025.

• Documentos EAD y extensiones automáticas: quienes presentaron renovación a tiempo y tenían EAD con “Card Expires” hasta septiembre de 2025 siguen protegidos con extensiones automáticas, incluso hasta abril de 2026 en algunos casos.

• Cambios recientes de USCIS: desde el 22 de julio de 2025, los EAD solo tendrán validez por un año como máximo, y las extensiones automáticas se reducen también a 365 días o hasta que termine la designación.

3. Expectativas y panorama legal

• En mayo de 2025, la Corte Suprema autorizó al gobierno a terminar el TPS para 350,000 venezolanos, eliminando un fallo previo que lo protegía temporalmente.

• Aún hay litigios en curso, sobre todo en el 9.º Circuito, pero la estabilidad legal es incierta.

• Consecuencias posibles: personas con TPS 2023 perderán protección y permiso de trabajo; quienes dependen del parole podrían enfrentar requerimientos de salida inmediata.

4. Parole humanitario CHNV — ¿qué fue, y qué pasa ahora?

• El programa CHNV permitió la entrada legal de venezolanos (y de Cuba, Haití, Nicaragua) por hasta dos años, con un patrocinador financiero en EE. UU.

• Muchos entraron con fiadores (personas o empresas) que remuneraron por ese rol, convirtiéndose en un negocio lucrativo para intermediarios.

• El DHS terminó el programa finalmente el 25 de marzo de 2025; el parole caduca el 24 de abril de 2025, salvo decisiones desfavorables de la Secretaría Federal Register.

• El Tribunal Supremo permitió la eliminación total del programa, lo que deja a muchas personas sin status legal; aunque en ciertos casos una juez de Massachusetts ordenó reactivar beneficios existentes.

5. Asilo político: un segmento indirecto pero conectado

Aunque no es el enfoque principal aquí, es vital mencionar que muchas personas con TPS o parole habían iniciado solicitudes de asilo político, lo cual influye directamente en su elegibilidad para trabajar (I-765), solicitar ITIN o recibir devoluciones. Hoy estas solicitudes aún pueden protegerlos, si están activas y bien documentadas.

6. ITIN, declaración de impuestos y riesgos fiscales actuales

• ITIN: esencial para quienes no califican para SSN, pero trabajan y generan ingresos — ya sea por TPS, parole, asilo o negocios propios.

• Declaración de impuestos: los ingresos deben ser declarados honestamente, incluyendo rentas, negocios, etc., incluso si algunas personas ocultaron ingresos para obtener “refunds” indebidos.

• Riesgos:

  • El IRS puede iniciar auditorías si encuentra inconsistencias, especialmente si se obtuvo un reembolso sin soporte documental.

  • En situaciones migratorias precarias, una auditoría o acusación de fraude fiscal puede llevar a la revocación del estatus migratorio, deportación o penalidades graves.

• Rol de entidades gubernamentales:

  • USCIS exige evidencia para renovaciones o cambios de estatus.

  • El IRS puede compartir información con DHS, en procesos de fiscalización cruzada.

7. ¿Cómo podemos asesorarlos—privadamente y con discreción?

Como contador y preparador profesional de impuestos, ofrecemos un enfoque confidencial y estratégico:

• Asesoría en ITIN: inclusión correcta en retornos y documentación sólida para trabajadores autónomos, empleados o propietarios de negocios.

• Declaración correcta de ingresos: planeación fiscal que documente todos los ingresos, gastos, y necesidades de reporte al IRS, evitando red flags o devoluciones sin soporte.

• Preparación de evidencias migratorias: ayudamos a recolectar y organizar pruebas documentales útiles para renovaciones de TPS, EAD, asilo o ajustes de estatus.

• Alternativas legales: exploramos rutas como asilo, visas familiares, U-visa, ajustes consulares, etc., trabajando con abogados de inmigración, manteniendo confidencialidad.

• Estrategia fiscal-migratoria conjunta: planificar ingresos y reportes de manera que no comprometan futuros ajustes migratorios.

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Datos de contacto

Juan Fanti — Contador y Preparador Profesional de Impuestos
Empresa: 200GFS
Teléfono: +1 (954) 683-3578
Página web: www.200gfs.com

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Invitación final

Si usted o sus seres queridos enfrentan esta realidad —TPS, parole, asilo o incertidumbre migratoria— no está solo. Suscríbase a nuestro blog para recibir actualizaciones legales y fiscales relevantes, y agende una cita privada, sin importar desde dónde nos contacte. Podemos ayudarle a navegar estos desafíos con profesionalismo, experiencia y discreción.

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Contratar Personal Extranjero en EE. UU.: El Error Millonario que Puede Hundir a tu Empresa y Arruinar la Vida de un Inmigrante

 🚨 Contratar Personal Extranjero en EE. UU.: El Error Millonario que Puede Hundir a tu Empresa y Arruinar la Vida de un Inmigrante 🚨

Autor:
Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
📞 +1 (954) 683-3578 | 🌐 www.200gfs.com

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En un país construido por inmigrantes, muchos empresarios en Estados Unidos cometen el error de pensar que contratar personal extranjero es solo cuestión de voluntad y necesidad. Nada más lejos de la realidad: hoy, el marco legal y fiscal que regula la contratación de inmigrantes está más estricto que nunca.

Como profesional de impuestos, he visto cómo un mal manejo no solo destruye negocios, sino que arruina los sueños de familias inmigrantes que llegaron buscando un futuro mejor.

1. La ley es clara y las sanciones severas

Los empresarios deben cumplir simultáneamente con leyes migratorias, laborales y fiscales. Las principales regulaciones son:

• Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA), Sección 274A (8 U.S.C. § 1324a): prohíbe emplear a personas sin autorización de trabajo.

• Formulario I-9 y sistema E-Verify: obligatorios para verificar identidad y permiso de trabajo. Multas de $272 a $27,108 por infracción.

• Código Tributario (IRC) §3402 y §3102: exige retenciones de impuestos federales y de Seguro Social/Medicare.

2. Nuevas regulaciones y mayor vigilancia

En los últimos 3 años, el Departamento de Seguridad Nacional (DHS) y el IRS han fortalecido:

• Cruces de información entre agencias para detectar pagos a extranjeros sin estatus legal.

• Auditorías más frecuentes en sectores como construcción, limpieza, restaurantes y agricultura.

• Inspecciones de I-9 sin previo aviso y visitas en sitio para verificar empleados.

Para el inmigrante, esto significa que si su patrón no cumple la ley, su trabajo, sus ingresos y hasta su permanencia en el país pueden desaparecer de un día para otro.

3. Impacto en el inmigrante: el riesgo de no poder cobrar

Un trabajador extranjero sin estatus o sin un contrato adecuado puede enfrentar:

• Despido inmediato sin pago pendiente.

• Denegación de reclamos laborales por falta de documentación.

• Pérdida de oportunidades de regularizar su estatus por antecedentes fiscales negativos.

Esto crea un círculo vicioso: trabajan por necesidad, pero no pueden reclamar lo que les corresponde sin exponerse a investigación.

4. Cómo sobrevivir y cobrar legalmente

Para el empresario:

1. Usar siempre el E-Verify para confirmar autorización de trabajo.

2. Mantener registros I-9 y documentación respaldatoria.

3. Retener y reportar impuestos correctamente, incluso a extranjeros con visas temporales o ITIN.

Para el inmigrante:

1. Buscar empleo con empresas que cumplan al 100% la ley.

2. Mantener actualizados permisos de trabajo y estatus migratorio.

3. Conservar comprobantes de pago y documentos fiscales (W-2, 1099, etc.).

4. Consultar con un contador y un abogado migratorio antes de aceptar trabajos dudosos.

Conclusión:
Contratar o trabajar sin cumplir la ley en EE. UU. es un riesgo que hoy cuesta mucho más caro que antes. Tanto empresarios como inmigrantes deben entender que la única forma de construir un futuro estable es cumpliendo las reglas y protegiendo sus derechos desde el primer día.

Visítanos en nuestras oficinas y conversamos acerca de estos puntos y otros, siempre existe alguna solucion dentro de las leyes.

Two Hundred Global Financial Solutions

“El Error del Cliente Sabelotodo: Por Qué en EE. UU. la Humildad y la Asesoría Profesional Son Claves para el Éxito”

 “El Error del Cliente Sabelotodo: Por Qué en EE. UU. la Humildad y la Asesoría Profesional Son Claves para el Éxito”

Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
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Emigrar a los Estados Unidos es un acto de valentía.
No importa si llega con una gran suma de dinero o con lo justo para comenzar: el proceso de adaptación, las reglas del juego y las leyes son las mismas para todos. La diferencia radica en cómo usted elige manejarse, a quién escucha y con qué actitud enfrenta el nuevo entorno.

Lamentablemente, en muchas ocasiones recibimos clientes internacionales que creen saberlo todo, que pretenden imponer su forma de hacer las cosas, que menosprecian a profesionales universitarios actualizados en áreas tan críticas como contabilidad, impuestos, finanzas o derecho. Suelen pensar que su experiencia previa o sus logros en otro país son suficientes para “corregir” el sistema americano… sin entender que este sistema no está diseñado para adaptarse a ellos, sino que son ellos quienes deben adaptarse a él.

El costo de la soberbia

Este perfil de cliente, al no escuchar a profesionales serios, termina acumulando:

• Problemas legales y fiscales por incumplimientos.

• Multas y sanciones que podrían haberse evitado con una sola consulta.

• Demandas derivadas de contratos mal elaborados o decisiones impulsivas.

• Aislamiento profesional, ya que los expertos se alejan de clientes que no valoran su trabajo.

Y lo más triste: cuando las consecuencias llegan, afectan no solo al negocio, sino también a la familia.

La realidad financiera que pocos entienden

Es común escuchar a algunos recién llegados decir: “Yo soy millonario”. Pero cuando les pregunto:
“¿Qué es para ti ser millonario?”, casi siempre descubro que el margen económico en EE. UU. es muy distinto al de sus países de origen.
El dinero que traen se evapora a gran velocidad: gastos fijos más altos, impuestos más estrictos y un mercado competitivo. La frase “hubiera hecho tal cosa” se convierte en un lamento… pero ya es demasiado tarde.

El camino inteligente

En Two Hundred Global Financial Solutions, creemos que la elección de buenos profesionales no es un lujo: es una inversión estratégica.
Nuestro consejo para todo nuevo residente o inversionista es claro:

1. Contrate contadores especializados en impuestos que entiendan las leyes estadounidenses.

2. Busque abogados expertos en el área legal que necesite, desde migración hasta contratos comerciales.

3. Elabore una planificación financiera realista alineada con sus metas y su situación actual.

4. Evite dejarse guiar por “amigos” bienintencionados pero mal informados, que pueden darle consejos erróneos sin siquiera tener resultados comprobables.

Adáptese, no intente cambiar el sistema

EE. UU. no modificará sus leyes para ajustarse a su forma de trabajar. Es usted quien debe comprenderlas, cumplirlas y aprovecharlas a su favor.
No se convierta en un cliente sabelotodo. Escuchar, aprender y actuar con asesoría profesional es la ruta más segura hacia el éxito.

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En Two Hundred Global Financial Solutions le ofrecemos asesoramiento integral, ético y actualizado, para que su experiencia en EE. UU. esté marcada por el crecimiento, no por los problemas.

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
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En los Estados Unidos, el potencial de crecimiento económico y las oportunidades de inversión son tan amplias que no se limitan únicamente a quienes tienen residencia permanente o ciudadanía. Si usted es un inversionista extranjero o una persona que actualmente vive en EE. UU. pero aún no tiene Green Card, existen estructuras legales y fiscales que le permiten producir ingresos, comprar propiedades y desarrollar negocios de forma estratégica, segura y cumpliendo con la ley.

El puente entre sus metas y la legalidad: constituir una empresa

La herramienta más efectiva para estos casos es la formación de una entidad legal como LLC, S-Corp o C-Corp. A través de estas estructuras, usted no solo protege su patrimonio personal, sino que también crea una figura jurídica que le permite:

1. Comprar bienes raíces en EE. UU. bajo el nombre de la empresa, sin necesidad de tener residencia permanente.

2. Operar negocios legalmente, facturar y recibir pagos en cuentas bancarias corporativas.

3. Establecer historial crediticio comercial que le abrirá puertas para financiamiento futuro.

4. Proteger sus activos personales frente a demandas o deudas empresariales.

Ventajas estratégicas para su situación migratoria

Aunque constituir una empresa no otorga estatus migratorio, tener operaciones comerciales legítimas y documentadas puede ser un elemento favorable en ciertos procesos, como:

• Solicitudes de visa de inversionista (E-2, EB-5, L-1, entre otras).

• Demostrar actividad económica real en casos de cambio o extensión de estatus.

• Sustentar ingresos formales para procesos migratorios a mediano y largo plazo.

Un error común es pensar que basta con abrir la empresa y empezar a operar. Sin un asesor y contador especializado, puede caer en incumplimientos fiscales o administrativos que afecten tanto sus negocios como sus futuras gestiones migratorias.

Beneficios de trabajar con un Asesor-Contador

En Two Hundred Global Financial Solutions combinamos asesoría empresarial, contable y fiscal para guiarlo paso a paso en:

• Elección de la estructura más conveniente (LLC, S-Corp o C-Corp) según sus objetivos y estatus.

• Apertura de cuentas bancarias corporativas y obtención de EIN ante el IRS.

• Planificación fiscal que optimiza impuestos y evita problemas futuros.

• Cumplimiento estricto de reportes y declaraciones exigidas por el IRS y autoridades estatales.

• Asesoría estratégica en coordinación con su abogado de inmigración para alinear sus metas de negocio con sus metas migratorias.

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Ejemplo práctico

Un inversionista de Latinoamérica desea comprar una propiedad para alquilar en Florida.

• Si compra como persona natural, enfrenta mayor exposición legal, más impuestos y dificultades bancarias.

• Si lo hace mediante una LLC, puede acceder a financiamiento, separar responsabilidad personal, reducir impuestos y mantener la operación bajo estándares contables sólidos.

Esto mismo aplica para quienes desean iniciar un negocio de importación, servicios profesionales, comercio electrónico o franquicias.

No espere más para hacerlo de forma correcta

En el mundo empresarial y migratorio de EE. UU., el tiempo y la estrategia son oro. Cada mes que pasa sin una estructura legal y fiscal adecuada puede representar pérdidas económicas, riesgos legales y oportunidades desperdiciadas.

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En Two Hundred Global Financial Solutions, su inversión y su futuro se planifican con visión, seguridad y respaldo profesional.

Inmigración en EE. UU., TPS, Asilo Político y Ciudadanía: El Impacto de Declaraciones de Impuestos Mal Elaboradas

Inmigración en EE. UU., TPS, Asilo Político y Ciudadanía: El Impacto de Declaraciones de Impuestos Mal Elaboradas

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

En los Estados Unidos, el historial tributario de una persona no solo refleja su responsabilidad financiera ante el Internal Revenue Service (IRS), sino que también es un elemento clave en muchos procesos migratorios, incluyendo la renovación del Estatus de Protección Temporal (TPS), solicitudes de asilo político, ajustes de estatus para residencia permanente y solicitudes de ciudadanía estadounidense.

Lo que muchos inmigrantes desconocen es que un error, falsificación o manipulación en sus impuestos puede afectar directamente sus posibilidades de obtener o mantener un estatus migratorio. Incluso una conducta que para algunos pueda parecer “un truco inocente” —como inventar gastos, subestimar ingresos o trabajar con un preparador no calificado— puede convertirse en un problema grave.

1. La conexión entre impuestos e inmigración

Las autoridades migratorias, como el USCIS (U.S. Citizenship and Immigration Services) y el Departamento de Estado, pueden solicitar evidencia de cumplimiento fiscal como parte del proceso de evaluación de un solicitante.

• En casos de TPS o asilo político, presentar impuestos correctamente declarados puede demostrar “buen carácter moral” y residencia continua, factores decisivos en muchos trámites.

• Para la ciudadanía (naturalización), el INA § 316(a) exige demostrar buen carácter moral durante un periodo específico. El USCIS considera la evasión fiscal, fraude o declaraciones falsas como indicios de falta de este requisito.

• En el ajuste de estatus, el historial tributario puede ser evaluado para confirmar que el solicitante no ha incurrido en fraude o tergiversación de información, lo cual, bajo INA § 212(a)(6)(C), puede resultar en inadmisibilidad permanente.

2. Riesgos y sanciones por impuestos mal elaborados

El Internal Revenue Code (IRC) establece penalidades severas para quienes presentan declaraciones falsas o fraudulentas:

• IRC § 7201 – Evasión fiscal: delito grave que puede conllevar hasta 5 años de prisión y multas de hasta $250,000.

• IRC § 7206(1) – Declaración falsa bajo juramento: hasta 3 años de prisión y multas de hasta $250,000.

• IRC § 6663 – Penalidad civil por fraude: 75 % del monto de impuestos no pagados debido a fraude.

Además, presentar declaraciones incorrectas de manera intencional puede generar:

• Negación de beneficios migratorios actuales o futuros.

• Proceso de deportación por considerarse fraude o tergiversación de hechos materiales.

• Imposibilidad de ajustar estatus o solicitar naturalización, incluso años después.

3. Ejemplos de prácticas riesgosas

Entre las acciones más comunes que ponen en riesgo tanto la situación fiscal como migratoria se encuentran:

• Inventar gastos o deducciones inexistentes para aumentar el reembolso.

• No reportar ingresos en efectivo (cash income) provenientes de trabajos formales o informales.

• Usar preparadores de impuestos sin licencia o sin conocimiento de la ley.

• Declarar como dependientes a personas que no cumplen los requisitos establecidos en IRC § 152.

En el momento, estas prácticas pueden parecer “ahorrar dinero” o “ganarle al sistema”, pero a largo plazo son un arma en contra del propio solicitante.

4. El beneficio de hacer las cosas correctamente

Declarar sus impuestos de forma correcta, completa y honesta trae ventajas tanto fiscales como migratorias:

• Sirve como evidencia sólida de residencia continua y buen carácter moral.

• Facilita la aprobación de TPS, renovaciones de asilo y ajustes de estatus.

• Evita auditorías, penalidades y problemas legales.

• Genera credibilidad y confianza ante autoridades migratorias y financieras.

Conclusión e invitación

Los impuestos y la inmigración en EE. UU. están más conectados de lo que muchos piensan. Un historial tributario limpio y preciso puede ser tan importante como el resto de la documentación migratoria.

En Two Hundred Global Financial Solutions, contamos con experiencia como Contadores Públicos y Certifying Acceptance Agents (CAA) para asesorarlo de manera profesional y segura, evaluando tanto el aspecto fiscal como las posibles repercusiones migratorias de su caso.

📅 Programe una cita con nosotros y reciba una evaluación personalizada, para proteger su futuro migratorio y financiero.
Teléfono: +1 (954) 683-3578
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Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

 Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

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Introducción

En un entorno empresarial cada vez más competitivo, reducir la carga tributaria de manera legal y estratégica es uno de los caminos más efectivos para aumentar las ganancias netas. Sin embargo, muchas empresas pagan más impuestos de los que deberían por falta de planificación fiscal, desconocimiento de las leyes o por no contar con asesores especializados.

En Two Hundred Global Financial Solutions, hemos comprobado que la planificación fiscal no es simplemente un trámite anual, sino una herramienta de crecimiento empresarial que, bien ejecutada, convierte obligaciones tributarias en oportunidades financieras.

Fundamento Legal de la Planificación Fiscal

La planificación fiscal se basa en el uso legítimo de las disposiciones del Internal Revenue Code (IRC) para reducir, diferir o eliminar obligaciones tributarias, siempre cumpliendo con la ley.
Algunos de los fundamentos más relevantes incluyen:

• IRC §162 – Permite deducir todos los gastos ordinarios y necesarios en la operación de un negocio.

• IRC §199A – Otorga la deducción del 20% para ingresos calificados (Qualified Business Income) de ciertas entidades como LLC, partnerships y S-corporations.

• IRC §179 y Bonus Depreciation (IRC §168(k)) – Permiten deducir inmediatamente el costo de activos fijos hasta ciertos límites.

• IRC §1402 – Regula el impuesto por trabajo por cuenta propia, clave en la estructura de pagos a socios.

En 2025, varias disposiciones temporales establecidas en la Tax Cuts and Jobs Act de 2017 comenzarán a expirar, lo que hace urgente revisar y ajustar las estrategias fiscales para preservar beneficios actuales.

Errores Comunes de Empresas sin Planificación

1. No elegir la estructura empresarial adecuada: Operar como “sole proprietorship” cuando un S-Corp o LLC podría reducir el impuesto por trabajo por cuenta propia.

2. No aprovechar créditos fiscales como el Research & Development Tax Credit o el Employee Retention Credit (ERC, cuando aplicó).

3. Mal manejo de depreciaciones: No aplicar deducciones aceleradas y perder liquidez inmediata.

4. Falta de control en deducciones: Gastos legítimos no documentados que el IRS termina rechazando.

Ejemplos Reales de Planificación Fiscal Realizada por Nosotros

(Los siguientes casos están adaptados para proteger la identidad de los clientes)

Caso 1: Estructuración Corporativa

Un cliente operaba como empresa unipersonal con ingresos netos de $250,000 al año. Tras un análisis, lo reestructuramos como S-Corporation, lo que redujo el impuesto por trabajo por cuenta propia en más de $18,000 anuales, cumpliendo con IRC §1402 y las regulaciones del IRS sobre salarios razonables.

Caso 2: Optimización de Deducciones

Una empresa de transporte no estaba aplicando depreciación acelerada bajo IRC §168(k). Tras una revisión, dedujimos en un solo año más de $150,000 en nuevos activos, liberando liquidez para invertir en expansión.

Caso 3: Uso Estratégico de Créditos

Una compañía tecnológica no había reclamado el R&D Tax Credit. Recuperamos $42,000 en créditos fiscales retroactivos, basados en actividades de desarrollo de software documentadas según las guías del IRS (Form 6765).

Beneficios Directos para tu Empresa

• Mayor liquidez para reinversión y crecimiento.

• Reducción de riesgos en auditorías gracias a documentación sólida.

• Cumplimiento proactivo de cambios en la ley tributaria.

• Ahorros sostenidos año tras año.

Conclusión y Llamado a la Acción

La planificación fiscal no es un gasto, es una inversión que genera retorno. En Two Hundred Global Financial Solutions diseñamos estrategias personalizadas para cada cliente, basándonos en las leyes vigentes, proyecciones de cambios legislativos y un profundo conocimiento de la realidad empresarial en Estados Unidos.

📌 No esperes a que llegue la temporada de impuestos: cada día que pasa sin planificación es un día en que podrías estar perdiendo dinero legalmente tuyo.

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Una mala gestión puede traducirse en sanciones elevadas o mayores obligaciones tributarias

 Nos encontramos frente a un panorama fiscal en rápida transformación. La reciente aprobación de la ley One Big Beautiful Bill Act, junto con nuevos lineamientos del IRS, ha generado un escenario en el que una mala gestión puede traducirse en sanciones elevadas o mayores obligaciones tributarias.

Puntos clave que debe conocer y tener muy presentes:

1. Deducciones temporales generosas, pero con límites y condiciones estrictos

   • Deducción por propinas calificadas: hasta $25,000 por año (válida entre 2025 y 2028), pero solo para ciertos trabajadores con ingresos bajos o moderados.

   • Deducción sobre horas extras: deducción del “medio tiempo” pagado adicional (sobre el salario base) hasta $12,500 ($25,000 si se declara en conjunto), también limitada por ingresos.

   • Bono para personas mayores de 65 años: deducción adicional de hasta $6,000 por persona (o $12,000 para parejas), con fases de eliminación según ingresos.

   • Límite incrementado en la deducción estatal/local (SALT): se eleva de $10,000 a $40,000, con reducción progresiva para quienes excedan ciertos umbrales de AGI.

2. ** Obligaciones de reporte más exigentes**

   • Umbral para Formulario 1099-K bajó a $5,000 en 2024 y seguirá descendiendo hasta llegar a $600, lo que implica que muchos contribuyentes podrían recibir este formulario y caer en inspección si reportan mal sus ingresos.

3. Presión sobre el IRS y menor soporte al contribuyente

   • El IRS enfrenta recortes de personal de hasta el 37 %, lo que amenaza retrasos en atención, procesamiento y posiblemente mayores auditorías o errores en devoluciones.

4. Sanciones e intereses: no son opcionales

   • Penalidades por errores pueden ascender hasta 25 % mensual por presentaciones o pagos tardíos, además de intereses continuos.

   • Omisiones, declaraciones inexactas o negligencia pueden derivar en penalidades del 20 % a 40 % sobre impuestos omitidos.

Consejos urgentes desde nuestra firma contable:

• ** Revise cuidadosamente** si califica para nuevas deducciones (propinas, horas extras, SALT, mayores de 65), y no asuma elegibilidad automática: cada beneficio tiene límites de ingreso, documentación y fechas cruciales.

• ** Controle y registre al detalle** ingresos de plataformas digitales o ventas en línea: incluso si el monto parece menor, puede recibir un 1099-K y activar una revisión.

• ** Evite sanciones revisando plazos** de declaración y pago. Si anticipa ingresos variables, considere usar el método anualizado para estimar correctamente sus pagos IRS.

• ** No confíe ciegamente en automatismos**: la reducción de personal en el IRS puede complicar hasta el proceso de rectificación oportuna.

• ** Consulte siempre antes de actuar**: situaciones como descuentos indebidos o posiciones “arriesgadas” pueden ocasionar penalizaciones sustanciales y, en algunos casos, parte de los ingresos podrían estar sujetos a penalizaciones graves.

En conclusión: estos cambios ofrecen ventajas atractivas, pero también riesgos reales y numerosas trampas. La falta de precisión al aplicar estas disposiciones puede resultar en pagos excesivos, sanciones severas, o una compleja y costosa defensa ante el IRS.

Quedamos a su disposición para asesorarlo con la máxima diligencia y profesionalismo, y proteger sus intereses fiscales en este entorno cambiante.

Atentamente,
JUAN FANTI
Contador y Preparador Profesional de Impuestos
200GFS, Inc.
+1 (954) 683-3578 | www.200gfs.com

Acuerdo reciente entre IRS y DHS/ICE - Personas con ITIN Number - NOTIFICACION

¿Qué es el ITIN?

• El Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN, por sus siglas en inglés) es un número de nueve dígitos emitido por el IRS (siempre comienza con “9”) para quienes no son elegibles para un Social Security Number (SSN) pero deben presentar declaraciones de impuestos federales.

  

• Fue creado el 1 de julio de 1996 con el propósito exclusivo de facilitar el cumplimiento tributario; no confiere estatus migratorio, autorización para trabajar ni acceso a beneficios federales.

• Tradicionalmente, el IRS ha asegurado que la información de los ITIN permanece confidencial, incluso para inmigración, precisamente para promover la presentación voluntaria de impuestos.

Acuerdo reciente entre IRS y DHS/ICE

• En abril de 2025, se firmó un memorando de entendimiento (MOU) entre el Departamento del Tesoro (que supervisa el IRS) y DHS. Este acuerdo autoriza al IRS a proporcionar información como direcciones actuales y nombres de contribuyentes, pero solo sobre personas que tienen órdenes finales de deportación o están involucradas en investigaciones criminales federales.

• La información compartida se limitaría a si el nombre y dirección proporcionados por DHS coinciden con lo que tiene el IRS; de lo contrario, se respondería con un "no coincide".

¿Se está compartiendo ya esta información?

• A la fecha del último reporte, no se ha realizado ningún intercambio de datos entre el IRS y DHS/ICE.

• Sin embargo, grupos de derechos civiles presentaron demandas para detener el acuerdo, argumentando que viola leyes de privacidad como la Sección 6103 del Código de Rentas Internas.

• Un juez federal denegó una orden preliminar para detener temporalmente el acuerdo, sosteniendo que el IRS estaría actuando dentro de excepciones legales existentes para investigaciones criminales AP News.

Reciente conflicto y repercusiones

• En agosto de 2025, el comisionado del IRS, Billy Long, fue removido tras solo dos meses en el cargo. El motivo reportado fue su negativa a compartir datos detallados (como si alguien reclamó el Earned Income Tax Credit) con ICE, aun cuando DHS había enviado una lista de 40,000 personas sospechosas con órdenes finales de deportación The GuardianThe Washington Post.

• Según informes, el IRS solo logró verificar menos del 3 % de los nombres, y se negaron a entregar información adicional más allá de lo permitido por la ley The Washington Post.

Implicaciones y controversias

• Expertos y defensores temen que este tipo de acuerdo genere un efecto disuasorio que lleve a los titulares de ITIN a dejar de presentar sus impuestos, lo que podría reducir significativamente ingresos tributarios —en 2022, los contribuyentes sin estatus legal habrían aportado cerca de $97 mil millones en impuestos Houston ChronicleBusiness InsiderGeorge W. Bush Presidential CenterUnidosUS.

• Además, el uso del IRS para propósitos de inmigración plantea graves riesgos legales y técnicos, como errores de identificación que pueden afectar personas inocentes, además de erosionar la confianza pública en la privacidad tributaria.

1) ¿Cuál es la base legal que regula la confidencialidad de los datos del IRS?

La regla básica es la Sección 6103 del Internal Revenue Code (26 U.S.C. § 6103), que prohíbe generalmente la divulgación de información de declaraciones y define las excepciones (por ejemplo, divulgación para investigaciones criminales federales cuando se cumplen ciertos requisitos). Lee el texto oficial de la ley. Legal Information Institute

2) ¿Qué acuerdo firmaron IRS y DHS (MOU) y cuándo?

• Fecha: el Memorando de Entendimiento (MOU) se ejecutó el 7 de abril de 2025 (el MOU aparece como anexo en expedientes judiciales). En el PDF del expediente se detallan los procedimientos y condiciones bajo las cuales DHS/ICE puede pedir verificación de datos al IRS.

• Qué permite, en términos concretos: según el MOU y explicaciones legales, ICE puede remitir listas (por ejemplo, nombres y direcciones) y solicitar al IRS que verifique si esos nombres/direcciones coinciden con información en los archivos tributarios y los períodos tributarios aplicables. Las solicitudes deben especificar el estatuto penal federal invocado y la razón por la que la información es relevante para una investigación. El MOU limita (en papel) el tipo de datos que se deben devolver.

  

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Nuestra recomendación
Si necesitas obtener un ITIN Number para abrir una cuenta bancaria, presentar tu declaración de impuestos o demostrar tu buena fe y permanencia responsable en el país mediante el cumplimiento tributario, acude siempre a profesionales reconocidos.

Cada caso es único y requiere orientación personalizada. Por eso, busca expertos serios, con trayectoria comprobada y que sean Certifying Acceptance Agents (CAA) autorizados por el IRS, evitando personas que trabajan de forma temporal o sin compromiso con sus clientes.

Hacer las cosas correctamente desde el inicio es la mejor forma de prevenir problemas futuros.

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