IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

Cada año miles de personas y empresas en Estados Unidos cometen el mismo error:
presentan sus impuestos… pero no los pagan, o simplemente ignoran la obligación.

El problema no es solo la deuda.
El verdadero riesgo es lo que viene después.

En 2026 el IRS ha intensificado los procesos de cobro automatizados, y muchas personas no entienden las consecuencias hasta que ya es demasiado tarde.

La base legal: el Código Tributario es claro

Bajo el Internal Revenue Code (Title 26 U.S. Code):

• IRC §6151 → El impuesto es pagadero al momento de presentar la declaración.
• IRC §6601 → El IRS cobra intereses diarios sobre cualquier saldo pendiente.
• IRC §6651(a)(2) → Penalidad por no pagar (Failure to Pay Penalty).
• IRC §6321 → Federal Tax Lien automático cuando existe deuda.
• IRC §6331 → Autoriza al IRS a embargar bienes (Levy).

No pagar no es simplemente “deber dinero”.
Es activar un proceso legal federal.

 ¿Cuánto aumenta realmente la deuda?

Si no pagas:

🔹 Penalidad por no pagar

0.5% mensual del saldo pendiente
Hasta un máximo del 25%

🔹 Intereses

• Se calculan diariamente
• Basados en tasas federales (actualmente variables entre 7% y 8%)
• Se acumulan sobre penalidades también

Una deuda de $20,000 puede convertirse fácilmente en $28,000–$30,000 en pocos años.

🚨 ¿Qué hace el IRS después?

El proceso suele ser así:

1️⃣ Notice CP14 – Aviso inicial
2️⃣ Cartas de recordatorio
3️⃣ CP504 – Aviso de intención de embargo
4️⃣ Federal Tax Lien
5️⃣ Levy (embargo de cuentas bancarias)

El IRS puede:

• Congelar cuentas bancarias
• Retener salarios
• Tomar reembolsos futuros
• Embargar propiedades
• Interceptar pagos de clientes

🛂 ¿Puede afectar tu estatus migratorio?

Sí.

Aunque la deuda sea fiscal, el incumplimiento puede impactar:

• Solicitudes de naturalización
• Ajustes migratorios
• Renovaciones de residencia
• Solicitudes de visa L-1 o E-2
• Procesos consulares

El historial fiscal es parte del análisis de “buen carácter moral” en procesos migratorios.

🏢 ¿Y si es deuda de una empresa?

Muchos creen que la deuda corporativa no afecta al dueño.

Error.

Si hay:

• Payroll tax impago
• Trust Fund Recovery Penalty (IRC §6672)
• Responsabilidad solidaria

El IRS puede ir directamente contra los socios o responsables financieros.

❌ El mayor error: ignorar la carta

Muchas personas no pagan porque:

• Tienen miedo
• No entienden el monto
• Esperan “que pase el tiempo”

El tiempo solo aumenta la deuda.

✅ La solución correcta: estrategia, no improvisación

Existen alternativas legales:

• Installment Agreement
• Offer in Compromise
• Penalty Abatement
• Currently Not Collectible Status
• Reestructuración corporativa
• Planificación fiscal preventiva

Pero deben hacerse correctamente y con estrategia.

🛡️ Blindaje Fiscal 360: protección real

En Two Hundred Global Financial Solutions, nuestro sistema Blindaje Fiscal 360 está diseñado para:

✔ Mantener empresas en cumplimiento
✔ Anticipar riesgos antes de que el IRS actúe
✔ Estructurar pagos estratégicos
✔ Proteger patrimonio personal
✔ Preparar escenarios migratorios
✔ Mantener cuentas y operaciones activas

No trabajamos para apagar incendios.
Trabajamos para prevenirlos.

📊 Conclusión profesional

No pagar impuestos en Estados Unidos no es solo una deuda.

Es un proceso federal que:

• Crece con intereses
• Activa embargos
• Puede afectar crédito
• Puede afectar inmigración
• Puede afectar socios

La diferencia entre crisis y estabilidad es planificación.

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✍️ Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder
Two Hundred Global Financial Solutions
Especialistas en Planificación Fiscal & Blindaje Corporativo

 

Empresarios Migrantes y LLC en EE. UU.: El Error de No Declarar Impuestos Personales ni Corporativos

 

Empresarios Migrantes y LLC en EE. UU.: El Error de No Declarar Impuestos Personales ni Corporativos

Cada año, miles de extranjeros crean empresas en EE. UU. con la idea equivocada de que, por no vivir en el país, no están obligados a pagar impuestos. Esta creencia es una de las principales causas de problemas fiscales graves.

La fuente del ingreso es la clave

El IRC §§871–872 establece que los ingresos de fuente estadounidense son gravables, sin importar dónde viva el dueño.

Si la empresa:

• Tiene cuenta bancaria en EE. UU.
• Cobra a clientes desde EE. UU.
• Registra gastos y pagos locales

➡ Existe obligación fiscal real.

El riesgo de las LLC ignoradas

Las Single-Member LLC suelen ser tratadas como disregarded entities:

• El IRS ignora la LLC
• Y fiscaliza directamente al dueño

No declarar taxes personales no elimina la obligación, la agrava.

Consecuencias acumulativas

• Multas crecientes
• Intereses
• Reportes financieros (FinCEN / BOI)
• Bloqueos bancarios
• Problemas migratorios y crediticios futuros

Conclusión profesional

Tener empresa en EE. UU. implica responsabilidad fiscal total.
No declarar hoy es postergar un problema más grande mañana.

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La importancia crítica de una contabilidad profesional en empresas LLC y Corporations

 

La importancia crítica de una contabilidad profesional en empresas LLC y Corporations

Uno de los errores más frecuentes que observamos en empresas LLC y Corporations, incluso en negocios prósperos y en crecimiento, es subestimar la contabilidad y reducirla a un simple requisito anual para “hacer los taxes”.

Muchas empresas llevan su propia contabilidad interna —o parcial— y al final del año entregan al contador o preparador de impuestos datos finales, estados financieros incompletos o, en algunos casos, simples totales estimados. Peor aún, existen preparadores de impuestos que aceptan esta información sin un análisis profundo, amparándose únicamente en un release firmado por el cliente, donde se indica que la contabilidad fue elaborada por el propio contribuyente.

Este enfoque no elimina el riesgo fiscal. Solo lo posterga… y lo amplifica.

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La contabilidad no es un trámite: es una obligación legal

El Código Tributario de los Estados Unidos (Internal Revenue Code – Título 26) establece claramente que el contribuyente es responsable de mantener libros y registros adecuados, completos y verificables, que respalden cada cifra reportada en una declaración de impuestos.

Entre otras disposiciones relevantes del Capítulo 26, se destacan:

• IRC §6001: obligación de llevar libros, registros y documentación suficiente para sustentar ingresos, costos, deducciones y créditos.

• IRC §446 y §471: reglas sobre métodos contables, consistencia y valuación correcta de inventarios.

• IRC §162 y §274: requisitos estrictos para la deducibilidad de gastos ordinarios, necesarios y debidamente documentados.

• IRC §6662 y §6663: penalidades por negligencia, subestimación sustancial, información inexacta o fraude.

• IRC §7201, §7203 y §7206: consecuencias penales por evasión fiscal, omisiones deliberadas o declaraciones falsas.

Una contabilidad deficiente no solo expone a ajustes fiscales, sino también a multas, intereses acumulados, auditorías de múltiples años y, en casos graves, a la intervención de la división de investigaciones criminales del Internal Revenue Service.

El mito del “release” y el falso sentido de seguridad

Firmar un documento donde el cliente declara que él mismo llevó la contabilidad no protege a la empresa frente al IRS.
El organismo fiscal no audita excusas, audita números, consistencia, trazabilidad y respaldo documental.

Cuando una empresa:

• crece,

• maneja flujos de efectivo relevantes,

• tiene empleados, contractors o inventarios,

• realiza operaciones interestatales o internacionales,

cualquier inconsistencia contable se convierte en una bandera roja.

Y cuando el IRS detecta una, no revisa un solo año: revisa varios períodos hacia atrás.

¿Por qué la contabilidad debe ser mensual y profesional?

Una contabilidad mensual, elaborada por profesionales universitarios en contabilidad y fiscalidad, permite:

• Detectar errores antes de que se conviertan en contingencias fiscales.

• Mantener coherencia entre ingresos, gastos, payroll, sales tax y declaraciones informativas.

• Preparar declaraciones de impuestos correctas, defendibles y sostenibles.

• Anticipar impactos fiscales y planificar, no improvisar.

• Proteger al empresario frente a auditorías y requerimientos del IRS.

La contabilidad no es solo números: es control, estrategia y blindaje fiscal.

Un negocio que prospera no puede improvisar su contabilidad

Si su empresa está creciendo, genera utilidades y tiene proyección, menospreciar la contabilidad es un riesgo innecesario.
La pregunta correcta no es “¿cuánto me cuesta llevar contabilidad profesional?”, sino:

¿Cuánto me costaría una auditoría, multas, intereses acumulados o un proceso fiscal complejo por varios años?

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Asesoría contable y fiscal profesional

En Two Hundred Global Financial Solutions ofrecemos contabilidad mensual profesional, supervisada por contadores con experiencia, alineada con el Código Tributario (IRC – Título 26) y diseñada para proteger su empresa hoy y en el futuro.

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📅 Citas disponibles con asesoría personalizada
Porque una contabilidad bien hecha no es un gasto, es una inversión en tranquilidad y cumplimiento.

Impuestos personales en distintas situaciones: cumplir hoy es proteger su futuro

 

Impuestos personales en distintas situaciones: cumplir hoy es proteger su futuro

Cada año, miles de personas deben cumplir con sus impuestos personales en los Estados Unidos, aun cuando su situación laboral, empresarial o migratoria sea distinta a la de otros contribuyentes. Tener claridad y asesoría profesional no solo evita errores costosos, sino que protege su estabilidad personal, familiar y financiera.

En Two Hundred Global Financial Solutions, entendemos que no todos los contribuyentes son iguales, y que cada caso requiere un análisis responsable, actualizado y dentro del marco legal.

¿Quiénes están obligados a declarar impuestos personales?

Usted debe declarar sus impuestos personales si se encuentra en alguna de las siguientes situaciones:

✔️ Contribuyentes con W-2 (Payroll)

Personas que trabajan para una empresa y reciben su salario bajo nómina. Aunque el empleador retenga impuestos, no siempre significa que su declaración esté correctamente optimizada.

✔️ Contribuyentes con 1099-NEC

Trabajadores independientes, contratistas, freelancers o profesionales por cuenta propia. En estos casos, la planificación tributaria es clave para evitar pagos innecesarios y sanciones.

✔️ Ciudadanos estadounidenses y residentes permanentes (Green Card)

Están obligados a declarar sus ingresos mundiales, sin importar si viven dentro o fuera de EE. UU.

✔️ Personas con otras situaciones migratorias o sin estatus vigente

Incluso si actualmente no cuenta con un estatus migratorio activo, la obligación tributaria sigue existiendo. Declarar correctamente puede ser una herramienta de protección y orden frente a futuras gestiones legales o migratorias.

✔️ Pequeños negocios unipersonales

Personas que operan sole proprietorships, estén dentro o fuera de EE. UU., con ingresos propios, ventas, servicios o actividades comerciales.

✔️ Inversionistas extranjeros no residentes

Propietarios de inmuebles, negocios o inversiones en EE. UU. que viven fuera del país, pero generan ingresos sujetos a tributación estadounidense.

Cuidado con los “preparadores fantasmas” y las estafas

En cada temporada de impuestos aparecen personas inescrupulosas que se hacen pasar por preparadores profesionales. Muchos de ellos son temporales, sin licencias, sin estudios formales y sin actualización fiscal. A estos se les conoce comúnmente como “preparadores fantasmas”:

• No firman las declaraciones
• No asumen ninguna responsabilidad legal
• Ofrecen refunds irreales o “fantásticos”
• Desaparecen cuando el IRS inicia una auditoría

⚠️ Aceptar un reembolso que usted sabe que no le corresponde no es una gracia ni una viveza. Es un delito fiscal, y la responsabilidad recae directamente sobre el contribuyente, no sobre quien preparó la declaración.

Hacer las cosas bien marca la diferencia

Cumplir con sus impuestos de forma correcta:

• Refuerza su historial fiscal
• Demuestra ante el gobierno que usted es una persona responsable y productiva
• Protege a su familia y su patrimonio
• Evita multas, intereses, auditorías y problemas legales futuros

Usted decide qué camino tomar:
👉 el atajo riesgoso, o
👉 la seguridad de hacer las cosas bien desde el inicio.

Nuestro compromiso con usted: Blindaje Fiscal 360

En Two Hundred Global Financial Solutions contamos con más de 30 años de experiencia profesional en el área financiera y tributaria, respaldados por formación universitaria, actualización constante y un enfoque integral.

Nuestro programa 🔒 Blindaje Fiscal 360 le ofrece:

• Asesoría tributaria personalizada
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Contáctenos con total comodidad y confianza

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Estamos aquí para acompañarlo, orientarlo y protegerlo.

📌 Nueva Temporada de Taxes 2026: Declarar Bien Hoy es tu Mejor Defensa Mañana

 

📌 Nueva Temporada de Taxes 2026: Declarar Bien Hoy es tu Mejor Defensa Mañana

Con el inicio de la nueva temporada de impuestos, tanto para personas naturales (Personal Tax) como para empresas (Corporate Tax), es fundamental detenerse, analizar y entender que este año no es igual a los anteriores.

El Código Tributario de los Estados Unidos (Title 26) sufrió modificaciones relevantes a partir del 4 de julio de 2025, y como ocurre siempre, algunas disposiciones favorecen al contribuyente, mientras que otras generan nuevas limitaciones, especialmente en ciertos casos como los contribuyentes que declaran con ITIN Number.

En este nuevo escenario, hacer las cosas correctamente ya no es solo una recomendación: es una necesidad legal y estratégica.

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⚖️ Cambios en la Ley: Beneficios y Riesgos que Debes Conocer

Las modificaciones al código tributario impactan de forma distinta según:

• Tipo de ingreso
• Estructura empresarial
• Estatus migratorio
• Forma de declaración (personal o corporativa)
• Uso de créditos y deducciones

👉 No todos los contribuyentes califican para los mismos beneficios, y aplicar deducciones incorrectas o créditos no permitidos puede convertir una declaración aparentemente “favorable” en un riesgo fiscal grave.

Esto es especialmente delicado para:

• Personas que declaran con ITIN Number
• Emprendedores que mezclan gastos personales y de empresa
• Negocios sin contabilidad adecuada
• Declaraciones hechas “a ojo” o sin respaldo documental

🚨 El Peligro de los “Altos Refund sin Revisión”

En muchos lugares —y especialmente en redes sociales— se ofrecen altos refund sin siquiera revisar documentos.

⚠️ Esto es una señal de alerta.

Recuerda algo muy importante:

Al firmar una declaración de impuestos, tú aceptas plena responsabilidad legal sobre su contenido.

Si esa declaración contiene información falsa, exagerada o incorrecta, no responde quien la preparó, responde el contribuyente.

Las consecuencias pueden incluir:

• Multas severas
• Intereses acumulados
• Auditorías del IRS
• Pérdida de beneficios futuros
• Cargos por fraude o evasión fiscal
• Incluso penas de cárcel en casos graves

🌎 Un Contexto Global que Exige Hacer las Cosas Bien

Estamos viviendo un proceso nacional e internacional donde la transparencia financiera, el cruce de información y el control fiscal son cada vez más estrictos.

En este contexto:
✔️ Declarar correctamente
✔️ Tener soporte contable real
✔️ Actuar dentro de la ley

se convierte en tu mejor defensa ante cualquier situación futura, incluso fuera del ámbito tributario.

🛡️ Blindaje Fiscal 360: Mucho Más que Hacer Taxes

En Two Hundred Global Financial Solutions no solo preparamos impuestos.

Ofrecemos una asesoría financiera y fiscal integral a través de nuestro exclusivo paquete:

🔷 Blindaje Fiscal 360

Este modelo está diseñado para:

• Proteger al contribuyente
• Optimizar su carga tributaria dentro de la ley
• Detectar oportunidades que muchos desconocen
• Prevenir errores costosos
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👉 No importa el tamaño del contribuyente, importa hacerlo bien desde el principio.

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Este es el momento ideal para:

• Revisar tus documentos
• Corregir errores
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• Organizar tu contabilidad personal o corporativa
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Atendemos clientes:

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