Maneras seguras de detectar a un estafador

 

Los estafadores dicen y hacen cosas que nos pueden indicar que están mintiendo y que no son quienes fingen ser. Por supuesto que para escuchar o ver esas pistas, tenemos que superar el pánico que nos hacen sentir los estafadores, gracias a las supuestas emergencias que intentan crear. Y como los estafadores son convincentes, eso también puede ser difícil de lograr. Pero las estafas más recientes le están costando a la gente los ahorros de toda una vida, y es por eso que aquí te listamos algunas maneras seguras de detectar al estafador.

Cosas que sólo dicen los estafadores:

• “¡Actúe ya!” Eso es una estafa. Los estafadores te presionan para que no tengas tiempo de pensar. Pero la presión para actuar en el acto siempre es un signo de una estafa. Y también es un motivo para pisar el freno.
• “Sólo diga lo que yo le diga que diga”. Eso es una estafa. En el mismo minuto que alguien te diga que le mientas a otros, incluidos los cajeros del banco o los agentes de inversiones, pisa el freno. Es una estafa.
• “No confíe en nadie. Ellos están involucrados”. Eso es una estafa. Los estafadores quieren aislarte de cualquier persona que pueda frenarte.
• “Haga [esto] o lo arrestarán”. Eso es una estafa. Cualquier amenaza como ésta es una mentira. Nadie necesita que le entregues dinero o información para mantenerte fuera de la cárcel, impedir que te deporten o evitar multas más altas. Son todas estafas.
• “No cuelgue el teléfono”. Esa es una estafa. Si alguien quiere que permanezcas al teléfono mientras tú retiras o transfieres dinero, compras tarjetas de regalo o cualquier otra cosa que te pida que hagas: es un estafador. CUELGA el teléfono.

También te brindamos una lista de las cosas que únicamente los estafadores te dirán que hagas:

• “Mueva su dinero para protegerlo” es una estafa. Nadie que actúe legítimamente te dirá que transfieras o retires dinero de tus cuentas bancarias o de inversión. Pero los estafadores sí lo harán.
• “Retire dinero y compre lingotes de oro” es una estafa. Siempre. En toda ocasión.
• “Retire dinero y entrégueselo a [cualquiera]” es una estafa. Digan lo que digan: es una estafa. No se lo des a un mensajero, no lo entregues en ninguna parte, ni lo envíes. Es una estafa.
• “Vaya a un cajero ATM de Bitcoin” es una estafa. Nadie que actúe legítimamente te insistirá jamás para que obtengas criptomonedas de ninguna clase. Y no hay ninguna razón legítima para que alguien te mande a un cajero ATM de Bitcoin. Es una estafa.
• “Compre tarjetas de regalo” es una estafa. Nunca hay ningún motivo para pagar algo con una tarjeta de regalo. Y una vez que compartes los números de PIN que están al dorso de la tarjeta, tu dinero desaparece.

Si ves o escuchas cualquier versión de estas frases, acabas de detectar a un estafador. En lugar de hacer lo que dicen que hagas, pisa el freno. Cuelga el teléfono. Elimina el email. Deja de intercambiar mensajes de texto. Bloquea su número, haz lo que sea para alejarte del estafador. Y luego, cuéntaselo a alguien de tu confianza y reporta la estafa a la FTC en ReporteFraude.ftc.gov.

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Nuestra serie de blogs "Anatomía de una estafa de impostores" explica cómo reconocer, evitar y denunciar a los estafadores que se hacen pasar por un negocio o por el gobierno. Lee más.

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• ¿Alguien te mandó a un cajero ATM de Bitcoin? Es una estafa      FTC

Beware of Ramp and Dump Scams

 

Beware of Ramp and Dump Scams

Dear Client, We are writing to you to let you know that global regulators and law enforcement agencies, including FINRA and the Hong Kong Securities and Futures Commission (“SFC”), have noted an increasing trend where investors are being targeted by scammers trying to manipulate unwary investors into purchasing stock in certain companies which ultimately result in profits for the scammer and large losses for the investor. These scams are often perpetrated via social media. The scammers work to establish a relationship of trust (sometimes under the pretext of friendship or romance, or a claim that they are a famous investment advisor) and may encourage the investor to join an investment group on a social media platform or chat app, where investment advice is disseminated. The scammers then tell the investor to purchase shares in specific companies at inflated prices based on some non-public information or connection that the scammer claims to have with the company or its management. Typically, the scammers encourage investors to purchase thinly traded stocks with low market capitalization (including “penny” stocks), which are easier for the scammers to manipulate and profit at the expense of the investor. Once the investors follow the scammer’s instructions and inadvertently push up the price of the stock by buying shares, the scammer can then sell their own large holdings which can then dramatically reduce the price of the company’s shares. This type of scam is known as a pump-and-dump or ramp-and-dump scam. This can result in large losses for the investors. FINRA recently explained this trend in an Investor Alert titled, "Social Media ‘Investment Group’ Imposter Scams on the Rise," available here. The SFC has also published guidance regarding these scams at this link. For further examples from IFEC, please click here. We encourage you to please take the time to read and understand the following key points: Be skeptical In the virtual world, fraudsters can easily disguise themselves. Be skeptical of the identities of anyone you meet online, particularly if they claim to be an investment advisor or celebrity. Be especially vigilant when offered unsolicited investment advice by online “friends.” Pay attention to warning signs Below are some red flags that may be signs of a scam, including ramp-and-dump scams: Unsolicited investment advice. Substantial share price increase without positive news about the company. Suggestions to purchase small cap stock with low liquidity, especially if many of the shares are held by a small group. Your online “friend” asks you to send a screenshot of your trading record. Do your homework Many of the stocks recommended by the operators of these scams were overvalued and there was no obvious justification for their prices to surge. Investors are strongly advised to do their own homework on a company before investing in it, or seek independent advice from licensed investment advisors. Be wary of investments that sound too good to be true If an investment sounds too good to be true, it often is. Remember that there is no such thing as a low-risk investment with high guaranteed returns—a claim frequently used by fraudsters to entice unwary investors by manipulating their fear of missing an opportunity. Please also remember that Interactive Brokers does not provide investment advice. Be wary of anyone stating otherwise.

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