Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

 Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

Introducción

Cada año, vemos el mismo patrón: empresarios y contribuyentes que deciden llevar por su cuenta la contabilidad y los impuestos “para ahorrarse un dinero”. Lo que no ven es que esa decisión, aparentemente económica, termina costándoles miles de dólares en impuestos adicionales, multas e intereses.

Detrás de una declaración correcta no solo hay un formulario, hay años de preparación, inversión en educación continua y conocimiento técnico que permite cumplir la ley y optimizar la carga tributaria.

La Terquedad que Sale Cara

Muchos clientes creen que, con un cuaderno, un Excel o una aplicación gratuita, pueden manejar sus finanzas y sus impuestos. Sin embargo, desconocen que:

• Los profesionales serios invertimos miles de dólares cada año en educación continua para mantenernos actualizados con los cambios en el Internal Revenue Code.

• Debemos aprobar exámenes rigurosos y cumplir con las exigencias de la Circular 230 del IRS, que regula la conducta ética y profesional de preparadores y asesores fiscales.

• Contamos con herramientas de software avanzadas, análisis de escenarios y conocimientos legales que van mucho más allá de “llenar casillas”.

Errores Más Comunes y sus Consecuencias

1. Omitir ingresos reportados al IRS

   • Consecuencia: Multas de hasta el 20% del impuesto omitido por “substantial understatement” (IRC §6662).

2. Reclamar deducciones no permitidas o sin soporte

   • Consecuencia: Rechazo en auditoría y pago retroactivo con intereses.

3. Clasificar erróneamente empleados como contratistas independientes

   • Consecuencia: Impuestos atrasados, multas y responsabilidad solidaria.

4. Ignorar créditos fiscales disponibles

   • Consecuencia: Pérdida de beneficios legítimos, como el Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) o créditos por investigación (Form 6765).

Ejemplos Reales de Pérdidas Evitables

• Un cliente que hizo su propia declaración omitió $50,000 en ingresos de 1099-NEC. El IRS lo detectó y terminó pagando $11,000 adicionales entre impuestos, multas e intereses.

• Otro cliente clasificó mal a tres empleados como contratistas. La corrección le costó $8,500 en impuestos y penalidades.

Conclusión

Hacer tus propios impuestos sin la formación adecuada es como operarte a ti mismo siguiendo un tutorial de internet: puede salir muy caro. La contabilidad y la fiscalidad no son tareas de “rellenar formularios”, sino procesos técnicos que requieren experiencia, actualización constante y compromiso ético.

En Two Hundred Global Financial Solutions cuidamos tu negocio y tu bolsillo, aplicando la ley de manera correcta y estratégica para que pagues lo justo, nunca de más.

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ENGLISH

Introduction

Every year, we see the same pattern: business owners and taxpayers decide to handle their accounting and taxes themselves “to save money.” What they don’t realize is that this seemingly economical decision often ends up costing them thousands of dollars in additional taxes, penalties, and interest.

Behind a correct tax return, there is much more than a form—there are years of preparation, continuous education investment, and technical knowledge that ensure compliance with the law while optimizing tax liability.

The Costly Stubbornness

Many clients believe that with a notebook, Excel spreadsheet, or free app, they can manage their finances and taxes. However, they fail to see that:

• Serious professionals invest thousands of dollars each year in continuing education to stay updated with changes in the Internal Revenue Code.

• We must pass rigorous exams and comply with the strict requirements of IRS Circular 230, which governs ethical and professional conduct for tax preparers and advisors.

• We use advanced software tools, scenario analysis, and legal expertise that go far beyond “filling in boxes.”

Most Common Mistakes and Their Consequences

1. Omitting income reported to the IRS

   • Consequence: Penalties of up to 20% of the understated tax for “substantial understatement” (IRC §6662).

2. Claiming unsupported or non-allowable deductions

   • Consequence: Disallowance during audit and retroactive payment with interest.

3. Misclassifying employees as independent contractors

   • Consequence: Back taxes, penalties, and joint liability.

4. Ignoring available tax credits

   • Consequence: Loss of legitimate benefits, such as the Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) or research credits (Form 6765).

Real Examples of Avoidable Losses

• A client who self-prepared their return omitted $50,000 in 1099-NEC income. The IRS caught it, resulting in $11,000 in additional taxes, penalties, and interest.

• Another client misclassified three employees as contractors. The correction cost $8,500 in taxes and penalties.

Conclusion

Doing your own taxes without proper training is like performing surgery on yourself after watching an online tutorial—it can be extremely costly. Accounting and taxation are not about “filling forms,” but about technical processes that require experience, constant updates, and ethical commitment.

At Two Hundred Global Financial Solutions, we protect your business and your money by applying the law correctly and strategically, ensuring you pay only what’s fair—never more.

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