📊 Lo Que Más Preocupa Hoy a los Contribuyentes y Dueños de Empresa en EE.UU. — Y Cómo Podemos Ayudarte

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA – General Manager & CEO

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC
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🌎 Un país en constante cambio… y un sistema fiscal que no espera.

Estados Unidos está atravesando uno de los periodos más dinámicos en materia económica, política y migratoria de las últimas décadas. Las nuevas leyes fiscales aprobadas bajo el “One Big Beautiful Bill Act” (OBBBA 2025), los ajustes en los límites de deducciones, y la reducción del personal en el IRS han incrementado la confusión y la preocupación entre los contribuyentes —tanto personas naturales como empresas—.

En este escenario, la falta de conocimiento y de asesoría profesional se ha convertido en el principal riesgo. Muchos preparadores de impuestos estacionales o sin formación contable están cometiendo errores graves que pueden derivar en multas, penalidades y hasta investigaciones federales.

Y en casos más delicados, especialmente entre inmigrantes o inversionistas extranjeros, esos errores pueden impactar directamente sus procesos migratorios, afectando incluso a sus familiares.

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🧾 CLIENTES PERSONALES: “Hacer tus taxes no es sólo llenar un formulario”

Para los trabajadores, profesionales independientes y familias, el mayor error es creer que la declaración de impuestos es un trámite sencillo o “igual todos los años”.
Cada año cambian las reglas: deducciones, créditos, límites de ingreso, exenciones y hasta los formularios.

En Two Hundred Global Financial Solutions, revisamos cada detalle de tu caso —ingresos, dependientes, créditos, inversiones, bienes en el exterior— para que tu declaración esté 100 % correcta y optimizada según el Código Tributario (Title 26 U.S.C.).

🔍 ¿Qué problemas vemos todos los años?

• Declaraciones mal hechas con errores de ITIN, W-2 o 1099.

• Personas que no reportan correctamente ingresos por “side jobs” o plataformas digitales (Uber, DoorDash, OnlyFans, Airbnb, etc.).

• Familias que pierden créditos como el Child Tax Credit o el Earned Income Credit por mala planificación.

• Retenciones mal aplicadas que terminan en multas por “underpayment” o pérdida de reembolsos.

✅ ¿Qué hacemos por ti?

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  Planificación tributaria anual: no solo llenamos formularios, analizamos tu caso para maximizar beneficios legales.

• Representación ante el IRS: si recibes una carta o auditoría, somos tus representantes autorizados bajo la Circular 230.

• Optimización de reembolsos y créditos: aseguramos que aproveches cada crédito disponible por ley.

• Asesoría migratoria fiscal: ayudamos a residentes, titulares de TPS, E-2, L-1 o no residentes a mantener su estatus sin riesgos fiscales.

Tu declaración personal debe ser una estrategia, no una reacción.

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🏢 CLIENTES CORPORATIVOS: “La diferencia entre una empresa que crece y una que sobrevive”

Para los dueños de empresas, la preocupación más común hoy es la incertidumbre fiscal y el impacto de los cambios legislativos.
El IRS ha incrementado sus controles sobre:

• deducciones de gastos empresariales,

• depreciaciones aceleradas,

• retención de impuestos a extranjeros,

• y cumplimiento de reportes como el FinCEN BOI (Beneficial Ownership Information).

⚠️ Errores frecuentes que pueden costarte caro:

• No presentar el Annual Report o el BOI a tiempo.

• Usar una estructura incorrecta (LLC cuando debió ser S-Corp o viceversa).

• No planificar los retiros de socios o dividendos.

• Desconocer los créditos o deducciones bajo las nuevas leyes.

💼 Nuestro servicio integral para empresas incluye:

• Contabilidad mensual profesional, revisada por contadores certificados.

• Planificación tributaria corporativa, analizando gastos deducibles, depreciaciones, amortizaciones y créditos.

• Elaboración y presentación de Corporate Taxes (Forms 1120 / 1065 / 1120-S).

• Representación ante IRS y Departamentos de Revenue estatales.

• Asesoría en reestructuraciones, fusiones y cierres.

• Outsourcing Corporativo Internacional, para empresarios fuera de EE.UU. que necesitan dirección fiscal, cuentas bancarias, payroll y cumplimiento total.

Nuestro objetivo es que cada empresa que confía en nosotros pague menos impuestos legalmente, esté blindada ante auditorías, y pueda crecer con tranquilidad.

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💎 BLINDAJE FISCAL 360 — El programa VIP de optimización tributaria

Para empresarios, inversionistas y profesionales con ingresos altos, hemos diseñado un sistema exclusivo:
BLINDAJE FISCAL 360 — una afiliación anual personalizada que combina estrategia contable, fiscal y legal de nivel corporativo.

🧠 ¿Qué hacemos dentro del Blindaje Fiscal 360?

• Analizamos todas las leyes federales y estatales aplicables a tu caso (IRC §179, §199A, Depreciación Bonus, 1031 Exchange, etc.).

• Diseñamos estrategias de ahorro que pueden representar miles de dólares por año en impuestos federales y estatales.

• Implementamos estructuras multinivel (holdings, LLC en Nevada, trusts, partnerships internacionales) según el perfil del cliente.

• Evaluamos cada trimestre tu flujo contable y fiscal para anticipar movimientos y evitar sorpresas.

• Ofrecemos confidencialidad, atención VIP y soporte directo de nuestro equipo ejecutivo.

El resultado: un ahorro tangible, estabilidad jurídica y tranquilidad total.
Cada caso se analiza de forma personalizada, con presupuestos acordes al tamaño, complejidad y localización de la empresa o patrimonio (ya sea dentro de EE.UU. o en el extranjero).

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⚖️ No saber no te exime de responsabilidad

El desconocimiento no protege ante el IRS ni ante las leyes federales.
Una declaración mal presentada, un reporte omitido o una estructura mal asesorada puede generar no solo multas financieras, sino también problemas migratorios graves, especialmente para quienes poseen visas o procesos pendientes.

Nuestra misión es protegerte, educarte y acompañarte en cada paso, asegurando que cumplas con la ley mientras aprovechas todas las oportunidades que ella misma te ofrece.

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“El mejor momento para revisar tus finanzas fue ayer.
El segundo mejor momento es hoy.”

“Lo Barato Sale Caro: El Riesgo de Elegir Mal a Tu Contador en EE. UU.” - “Cheap Becomes Expensive: The Hidden Risk of Choosing the Wrong Accountant in the U.S.”

 

“Lo Barato Sale Caro: El Riesgo de Elegir Mal a Tu Contador en EE. UU.”

En Two Hundred Global Financial Solutions observamos con frecuencia un error muy común entre clientes internacionales que recién llegan al sistema financiero estadounidense: tomar decisiones tributarias o contables como si estuvieran en su país de origen.

Muchos cambian de contador —aun después de haber trabajado con profesionales con años de experiencia y formación universitaria— por “alguien” que promete un reembolso más alto o que simplemente cobra menos. Sin darse cuenta, se abren la puerta a un problema que crecerá con el tiempo: multas, intereses, auditorías y, en casos graves, procesos penales.

El sistema tributario de EE. UU. no perdona la ignorancia. Cada declaración firmada es una declaración jurada bajo pena de perjurio (Title 26 U.S. Code § 7206), y las sanciones por falsificar documentos o esconder ingresos pueden incluir penas de prisión de hasta 5 años y multas que superan los $250,000.

Por eso insistimos: hacer las cosas bien no es opcional, es una inversión en tranquilidad. Ya seas residente, ciudadano o inversionista no residente, llevar tus finanzas al día y planificar correctamente tus impuestos es el camino más inteligente para proteger tu patrimonio y tu estatus migratorio.

👉 Si además estás en un proceso migratorio, un error fiscal o una declaración fraudulenta puede destruir años de esfuerzo, retrasar tu ajuste de estatus o directamente anular tu elegibilidad ante USCIS.

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💼 La planificación financiera y tributaria no es un gasto, es la base del crecimiento empresarial en Estados Unidos.

Nuestro equipo puede ayudarte a construir esa base sólida y transparente que tu empresa necesita.

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👔 “Blindaje Fiscal 360 – Tu escudo frente al IRS.”

“Cheap Becomes Expensive: The Hidden Risk of Choosing the Wrong Accountant in the U.S.”

At Two Hundred Global Financial Solutions, we often see the same mistake among international clients entering the U.S. financial system: they make accounting or tax decisions as if they were still in their home country.

Many switch from seasoned, certified professionals to “someone” who promises a bigger refund or charges less, without even reviewing their documents. Unfortunately, this often leads to a growing financial and legal problem — penalties, interest, IRS audits, and sometimes criminal investigations.

Under Title 26 of the U.S. Code, every tax return is a sworn statement under penalty of perjury (§ 7206). Submitting false information or concealing income can result in fines up to $250,000 and imprisonment up to 5 years.

The truth is simple: doing things right is not optional. Whether you are a resident, citizen, or non-resident investor, keeping your finances in order and planning strategically is the smartest way to protect both your assets and your immigration status.

If you’re in the middle of an immigration process, remember: a fraudulent tax return can destroy years of effort and jeopardize your eligibility with USCIS.

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💼 Financial and tax planning are not expenses — they are the foundation of sustainable business growth in the United States.

Let our team guide you toward compliance, transparency, and peace of mind.

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¿Se vencen los recortes de impuestos en 2025? Lo que sí cambió este año y cómo prepararte para 2026 (sin pagar de más)

 

¿Se vencen los recortes de impuestos en 2025?

Lo que sí cambió este año y cómo prepararte para 2026 (sin pagar de más)

En 2017, la Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) dejó varios beneficios con fecha de caducidad al cierre de 2025. Pero el 4 de julio de 2025 entró en vigor la One, Big, Beautiful Bill (OBBB), que extendió y modificó puntos clave que afectan directamente a familias y negocios. Abajo te explico, en lenguaje claro y con cifras oficiales, qué cambió ya en 2025, qué sigue vigente para 2026 y cómo planificar ahora para minimizar tu factura fiscal. IRS

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1) Cambios para personas físicas que ya aplican en 2025

• Deducción estándar más alta (2025)

  • $31,500 casados en conjunto, $23,625 cabeza de familia, $15,750 soltero o casado por separado. Estos montos sustituyen a los valores inflacionados anunciados en 2024 y ya figuran en la guía del IRS para ajustar retenciones de 2025. IRS

• Nueva deducción adicional para mayores de 65 años (2025–2028)

  • $6,000 por persona (hasta $12,000 si ambos cónyuges califican). Es adicional a la deducción extra que ya existía para seniors. Tiene límites de ingreso y requisitos formales. IRS+1

• Límite SALT (“State and Local Taxes”) más alto

  • El tope para deducir impuestos estatales y locales sube de $10,000 a $40,000 desde 2025 (MFS $20,000) y se reduce gradualmente para ingresos > $500,000 (MFS $250,000). Además, el tope y el umbral de ingresos crecen 1% anual de 2026 a 2029. IRS+1

• Crédito por Hijos (CTC)

  • El crédito base sube a $2,200 por menor desde 2025; la parte reembolsable se ajusta por inflación (en 2025 llega a $1,700). Se mantienen los umbrales de eliminación de $200,000 / $400,000 (MFJ). Bipartisan Policy Center

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2) Cambios para negocios y dueños de negocios

• Deducción 199A (QBI) para “pass-throughs”) – ahora permanente

  • La OBBB elimina el “sunset” de 2025: la deducción del 20% se mantiene y mejora el rango de phase-in (de $50k/$100k a $75k/$150k para MFJ). También se introduce un mínimo de $400 cuando hay al menos $1,000 de QBI con participación material. Buchanan Ingersoll & Rooney+1

• Depreciación “bonus” al 100% (equipos, flotas, tecnología, etc.)

  • La OBBB revierte la fase de reducción y restaura el 100% para bienes adquiridos y puestos en servicio después del 20 de enero de 2025 (incluye aeronaves de negocio). Esto es enorme para cost segregation y compras de activos. Husch Blackwell

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3) Patrimonio y sucesiones: umbral histórico a partir de 2026

• A partir de 2026, la OBBB fija la exención federal de sucesiones y donaciones en $15 millones por persona (indexada), en lugar de caer a ~la mitad como se esperaba bajo la TCJA original. Planificar hoy te permite sincronizar donaciones y congelar crecimiento fuera del patrimonio. Morgan Lewis

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4) Checklist rápido para pagar lo justo (y no más)

1. Revisa tu Formulario W-4 y tus pagos estimados ya con las nuevas cifras 2025 (evita deber o “prestarle” al IRS). IRS

2. Decide: ¿te conviene estandarizar (deducción estándar) o detallar (SALT ahora hasta $40,000)? En estados de alto impuesto, considera también PTET si tu estado lo permite; puede potenciar el beneficio SALT en entidades pass-through. Anchin, Block & Anchin LLP

3. Adelanta/pospone gastos e ingresos estratégicamente. Con bonus depreciation 100%, una compra de activos puesta en servicio correctamente puede reducir drásticamente tu base imponible de 2025–2026. Husch Blackwell

4. Aporta al retiro: para 2025 el 401(k) sube a $23,500 (catch-up aparte). Coordina con Roth vs. tradicional según tu marginal proyectada 2026. IRS

5. Estate planning: actualiza testamentos, trusts y estrategia de donaciones vitalicias con la mira en el umbral de $15M en 2026. Morgan Lewis

Importante: aunque la OBBB aclaró mucho el panorama, hay Reglamentaciones y guías del IRS que se siguen publicando. Si tu situación incluye múltiples negocios, stock options, trusts, bienes raíces en varios estados o residencia fiscal multinivel, no improvises. IRS

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¿Cómo te ayudamos a minimizar el impacto?

En Two Hundred Global Financial Solutions combinamos contabilidad, impuestos y planificación financiera continua para que tomes decisiones con números en mano:

• Diagnóstico 360: modelamos tu 2025–2026 con los nuevos montos (SALT, CTC, deducción estándar senior, 199A, bonus depreciation).

• Estrategia personalizada: timing de ingresos/gastos, elección de entidad y PTET, segregación de costos, aportes de retiro, y tácticas de wealth transfer alineadas con tu patrimonio.

• Ejecución y control: implementación mensual, control de KPIs y soporte ante el IRS.

Agenda hoy una sesión de evaluación y evita sorpresas de última hora.
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JUAN FANTI

Contador y Preparador Profesional de Impuestos en los Estados Unidos
Two Hundred Global Financial Solutions

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Datos de la empresa

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Fuentes clave y referencias

• IRS – OBBB: visión general y nuevas deducciones para trabajadores y seniors. IRS+1

• IRS – Retenciones 2025 con montos vigentes de deducción estándar y SALT. IRS

• Bipartisan Policy Center – SALT cap a $40,000 y ajuste 1% anual; CTC a $2,200 y parámetros. Bipartisan Policy Center+1

• OBBB & negocios – 199A permanente y phase-in más alto (resumen jurídico). Buchanan Ingersoll & Rooney+1

• OBBB – Bonus depreciation 100% para activos posteriores al 20/01/2025. Husch Blackwell

• Morgan Lewis – Exención de sucesiones/donaciones de $15M a partir de 2026.

¿Preparador de impuestos estacional, software de inteligencia artificial o asesor financiero y tributario durante todo el año?

 ¿Preparador de impuestos estacional, software de inteligencia artificial o asesor financiero y tributario durante todo el año?

En los Estados Unidos, cada contribuyente se enfrenta a una decisión importante: ¿cómo cumplir con sus obligaciones fiscales? Existen tres opciones frecuentes: contratar un preparador estacional, utilizar un software de inteligencia artificial o contar con un asesor financiero y tributario de manera permanente. Aunque todas pueden llevar a la presentación de una declaración de impuestos, las diferencias en beneficios, seguridad y resultados a largo plazo son significativas.

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1. El preparador de impuestos estacional

Los preparadores estacionales son personas que solo trabajan en época de impuestos (enero a abril).

Ventajas:

• Costo inicial bajo.

• Solución rápida para declaraciones sencillas.

Desventajas:

• Carecen de continuidad: no están disponibles durante el resto del año.

• En muchos casos no cuentan con licencias o experiencia sólida en situaciones complejas.

• Pueden no brindar respaldo en caso de auditorías o cartas del IRS.

• Limitada planificación tributaria: solo se enfocan en llenar formularios.

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2. Software de impuestos con inteligencia artificial

Cada vez más contribuyentes optan por plataformas digitales que prometen rapidez y exactitud.

Ventajas:

• Precio accesible.

• Rapidez en declaraciones simples.

• Herramientas automáticas que guían paso a paso.

Desventajas:

• La inteligencia artificial no sustituye el criterio profesional en temas fiscales complejos.

• No interpreta la situación personal más allá de lo que el usuario introduce.

• Riesgo de errores si el contribuyente no entiende los conceptos.

• Sin asesoría legal o representación en caso de requerimientos del IRS.

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3. Asesor financiero y tributario durante todo el año

Contar con un profesional que acompañe a la empresa o persona durante los 12 meses marca una diferencia radical.

Beneficios principales:

• Planificación tributaria proactiva: se toman decisiones antes de que cierre el año fiscal, lo que permite ahorrar legalmente en impuestos.

• Asesoría financiera integral: control de gastos, estrategias de inversión, optimización de cash flow.

• Respaldo ante el IRS: en auditorías, requerimientos o cartas, el cliente cuenta con representación y defensa.

• Conocimiento actualizado: las leyes tributarias en EE.UU. cambian constantemente; un asesor se mantiene informado y aplica la normativa vigente.

• Tranquilidad y seguridad: el cliente no solo cumple, sino que planifica, protege su patrimonio y se proyecta hacia el futuro.

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Conclusión

El ahorro rápido de un preparador estacional o el bajo costo de un software de inteligencia artificial pueden parecer atractivos, pero representan un riesgo cuando surgen problemas legales o se pierden oportunidades de planificación fiscal.

En cambio, un asesor financiero y tributario de tiempo completo se convierte en un socio estratégico: no solo llena formularios, sino que protege, asesora y ayuda a crecer financieramente.

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✍️ Artículo preparado por JUAN FANTI, Contador y Preparador Profesional de Impuestos en Estados Unidos.
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¡Última Llamada! Evita Sanciones Desgarradoras: El Reloj Tributario para tu Empresa se Agota

 

¡Última Llamada! Evita Sanciones Desgarradoras: El Reloj Tributario para tu Empresa se Agota

Por: Juan V. Fanti, MBA,CAA,PA, CEO de Two Hundred Global Financial Solutions

Si eres dueño de una corporación, ya sea una S-Corp, una C-Corp, o una LLC con la opción de tributar como una de estas, el tiempo se te está acabando. Las fechas límite para la presentación de la declaración de impuestos corporativos de 2024 se acercan a una velocidad vertiginosa. No actuar ahora no es una opción, a menos que estés dispuesto a enfrentar multas, intereses y un riesgo fiscal innecesario que puede costar miles de dólares.

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¿Quiénes están en la mira? Fechas Clave a Recordar

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) es claro: las fechas límite no son sugerencias. Para las corporaciones que operan bajo el año fiscal del calendario, el reloj está marcando los últimos segundos.

• Para LLC y S-Corp (Formulario 1120-S): La fecha límite original fue el 15 de marzo de 2025. Aquellas que solicitaron una prórroga tienen como fecha límite el 15 de septiembre de 2025.

• Para C-Corp (Formulario 1120): La fecha límite original fue el 15 de abril de 2025. Aquellas que solicitaron una prórroga tienen como fecha límite el 15 de octubre de 2025.

A medida que estas fechas se aproximan, aquellos que no han presentado aún su declaración de impuestos corren un alto riesgo.

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El Precio del Retraso: Multas y Penalidades Que No Puedes Ignorar

El Título 26 del Código de los Estados Unidos, también conocido como el Código de Rentas Internas (Internal Revenue Code), es severo con los incumplimientos. El IRS no perdona la falta de presentación a tiempo. Las sanciones se acumulan rápidamente, y aquí está lo que te espera si no cumples:

• Multa por falta de presentación: La sanción más común. Según la Sección 6651 del IRC, la multa es del 5% del impuesto no pagado por cada mes o parte de mes que el retorno esté atrasado, con un máximo del 25% del impuesto no pagado. Por ejemplo, si debes $10,000 en impuestos y te retrasas un mes, la multa por no presentar es de $500. Y esto se suma a otras multas.

• Multa por falta de pago: Si debes impuestos y no los pagas, se aplica una multa adicional del 0.5% del impuesto no pagado por cada mes o parte de mes que el impuesto permanezca impago, con un máximo del 25% del impuesto no pagado.

• Intereses sobre las deudas: Además de las multas, el IRS cobra intereses sobre cualquier impuesto y multa no pagada. La tasa de interés varía trimestralmente y se calcula sobre una base diaria, lo que significa que la deuda sigue creciendo.

En resumen, la combinación de multas e intereses puede duplicar, o incluso triplicar, el monto de tu deuda tributaria original en cuestión de meses.

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Claridad y Responsabilidad: El Contrato de Confianza con su Contador

Como su asesor financiero y tributario, nuestro compromiso es con la exactitud y la puntualidad. Sin embargo, la responsabilidad final de la presentación de los impuestos recae enteramente en el cliente. Para poder cumplir con las fechas límite, nosotros requerimos:

1. Documentación Completa y a Tiempo: El cliente debe proporcionar todos los documentos financieros requeridos de manera oportuna.

2. Firma del Retorno: El cliente es el único que puede autorizar la presentación electrónica firmando la documentación que le enviamos.

3. Pago de la Factura de Servicios: No se realizará ninguna presentación electrónica al IRS hasta que la factura por los servicios contables y tributarios sea saldada en su totalidad. Esto es una política estricta y necesaria para asegurar la continuidad de nuestro servicio y la protección de su información.

Si no se cumplen estos tres puntos, la presentación se verá comprometida, y cualquier multa o sanción será responsabilidad directa del cliente.

En Two Hundred Global Financial Solutions, estamos listos para ayudarte a navegar estas aguas. No esperes a que sea demasiado tarde. Comunícate con nosotros inmediatamente para evitar estas penalidades y asegurar un futuro financiero estable para tu empresa. El tiempo se acaba, y tu tranquilidad fiscal es nuestro principal objetivo.

Si necesitas mas información, tienes dudas o no has declarado, solicita una cita con nosotros a la brevedad posible al numero de teléfono: +1(954)683-3578, que puedes llamar desde cualquier parte usando WhatsApp.  Nuestro email:  info@200gfs.com o si deseas saber mas de nosotros a traves de nuestra pagina Web:  www.200gfs.com

 

IRS impone $162 millones en multas por reclamos falsos de créditos tributarios vinculados a redes sociales

WASHINGTON — El Servicio de Impuestos Internos está alertando a los contribuyentes acerca de un número creciente de fraude tributario que circula en las redes sociales y que promueve el uso indebido de créditos como el Crédito Tributario por Combustible y el Crédito por Enfermedad y Licencia Familiar. Estos planes fraudulentos han llevado a miles de contribuyentes a presentar declaraciones inexactas o frívolas, a menudo resultando en la denegación de reembolsos y multas considerables.

Desde 2022, el IRS ha visto un aumento en reclamos de reembolso cuestionables alimentados por publicaciones engañosas en redes sociales y malos actores que se hacen pasar por expertos tributarios. Muchas de las publicaciones afirman falsamente que todos los contribuyentes son elegibles para ciertos créditos, como aquellos destinados a personas que trabajan por cuenta propia o empresas. El IRS publica y actualiza rutinariamente una lista de posiciones frívolas en IRS.gov que podrían llevar a la imposición de multas.

"Estos fraudes no solo son engañosos, sino que pueden costar caro a los contribuyentes", dijo James Clifford, director de Integridad de Declaraciones y Servicios de Cumplimiento del IRS. "Las personas que siguen estos consejos podrían terminar con declaraciones rechazadas, multas de hasta $5,000 además de cualquier otra multa que pueda aplicar. Hasta ahora, el IRS ha impuesto más de 32,000 multas que cuestan a los contribuyentes más de $162 millones. Es del mejor interés del contribuyente mantenerse informado".

Cómo identificar estas estafas

Estas estafas a menudo tienen características comunes:

• Publicaciones en redes sociales que afirman que todos son elegibles para ciertos créditos tributarios.
• Promesas de reembolsos "fáciles" o "rápidos" con documentación mínima.
• Instrucciones para presentar declaraciones enmendadas, incluso si originalmente no fue elegible para los créditos.
• Estímulo para ignorar cartas del IRS o responder con información falsa.

Qué sucede cuando un contribuyente cae en un fraude

Los contribuyentes que presenten reclamos falsos pueden enfrentar consecuencias serias:

• Reembolsos retrasados
• Reclamos de reembolso denegado
• Una multa civil de $5,000 bajo la Sección 6702 del Código de Impuestos Internos por presentar una declaración frívola
• Sujeto a mayor examen y acción de cumplimiento del IRS

Qué pueden hacer los contribuyentes si son blanco de estas estafas

Los contribuyentes que crean que han sido engañados o han presentado una declaración incorrecta deben:

• Enmendar la declaración de impuestos tan pronto como sea posible con el Formulario 1040-X, Declaración Enmendada del Impuesto Estadounidense Sobre los Ingresos Personales.
• Responder prontamente a cualquier carta o aviso del IRS.
• Buscar ayuda de un profesional tributario de buena reputación o los recursos oficiales del IRS en IRS.gov

CORTESIA: IRS WEBPAGE

El riesgo de hacer contabilidad y planificación financiera sin preparación: errores, sanciones y consecuencias legales para empresarios extranjeros en EE. UU.

 El riesgo de hacer contabilidad y planificación financiera sin preparación: errores, sanciones y consecuencias legales para empresarios extranjeros en EE. UU.

En Estados Unidos, muchos empresarios extranjeros creen que pueden llevar su propia contabilidad y planificar sus impuestos sin contar con preparación contable ni conocimientos de las leyes fiscales. Otros incluso intentan manipular cifras, ocultar ingresos o modificar reportes, pensando que al final un preparador de impuestos podrá “acomodar” sus declaraciones.

Esta práctica, además de irresponsable, pone en grave riesgo no solo a la empresa, sino también a los dueños a nivel personal. Lo que inicialmente parece un ahorro por no contratar a un profesional, puede convertirse en multas millonarias, sanciones penales e incluso en procesos de cárcel.

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1. La importancia del cumplimiento fiscal en EE. UU.

El Internal Revenue Service (IRS), bajo la autoridad del Internal Revenue Code (IRC), regula todas las obligaciones tributarias de individuos y empresas. Cualquier declaración de impuestos incompleta, inexacta o fraudulenta puede ser sancionada.

El Código Tributario de EE. UU. (26 U.S.C.) establece sanciones específicas que afectan directamente a quienes:

• Presentan información falsa (IRC §7206).

• Evaden impuestos deliberadamente (IRC §7201).

• Alteran o destruyen registros contables (IRC §7203).

• Ocultan activos o ingresos a través de métodos irregulares.

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2. Consecuencias de llevar una contabilidad deficiente o fraudulenta

a) A nivel de la empresa

• Multas por declaraciones incorrectas: hasta el 20% del impuesto no pagado por subdeclaración negligente (IRC §6662).

• Multa civil por fraude: el 75% del impuesto no pagado si el IRS determina que hubo intención de fraude (IRC §6663).

• Auditorías extensivas: el IRS puede requerir hasta 7 años de registros contables, y si encuentra irregularidades, suspender devoluciones y retener pagos futuros.

• Cierre de la empresa: en casos graves, la empresa puede perder licencias o ser inhabilitada para contratos federales.

b) A nivel personal de los dueños

• Responsabilidad solidaria: los dueños o directores pueden ser responsables personalmente por impuestos no pagados de la empresa (IRC §6672).

• Embargos y confiscaciones: el IRS puede ejecutar liens (gravámenes) sobre propiedades personales, cuentas bancarias y activos.

• Procesos penales:

  • Evasión fiscal (IRC §7201): hasta $100,000 de multa y 5 años de prisión para individuos (empresas hasta $500,000).

  • Declaración falsa (IRC §7206): hasta $100,000 de multa y 3 años de prisión.

  • No presentar declaración (IRC §7203): multa de hasta $25,000 y 1 año de cárcel.

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3. El falso ahorro: “yo hago mi contabilidad”

Muchos extranjeros creen que por manejar sus cuentas bancarias pueden también llevar sus registros contables. Los problemas comienzan cuando:

• No clasifican gastos correctamente (mezclan gastos personales con corporativos).

• No entienden las reglas de depreciación, deducciones y créditos.

• Subestiman ingresos para pagar menos impuestos.

• Llevan libros incompletos o sin soporte documental.

👉 El IRS considera esto como negligencia grave y, si hay intención, lo clasifica como fraude fiscal.

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4. El papel del preparador de impuestos

Cuando un cliente que ha manejado su contabilidad de manera irregular busca un preparador de impuestos, se presentan dos escenarios:

• Si el preparador es ético: debe exigir documentación, rechazar ingresos no comprobados y declarar únicamente cifras soportadas.

• Si el cliente insiste en manipular: el preparador puede exponerse a sanciones por “aiding and abetting” (asistir en fraude fiscal), regulado en IRC §7206 y sancionable con multas y pérdida de licencia profesional.

Por ello, en despachos serios como el nuestro, no aceptamos clientes que pretendan manipular sus impuestos ni falsear información.

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5. Conclusión: proteger la empresa es proteger el futuro

El costo de contratar un contador o asesor tributario profesional es mínimo comparado con las consecuencias de intentar llevar la contabilidad sin conocimientos o, peor aún, manipularla.

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) brindamos planificación financiera y tributaria dentro del marco legal, diseñada para empresarios nacionales y extranjeros que quieren crecer con seguridad, reducir riesgos y optimizar su carga tributaria.

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👉 Si usted busca un aliado para fortalecer sus finanzas y cumplir con las leyes, estamos a su orden.
🚫 Si su intención es manipular o falsear impuestos, no somos la empresa adecuada para usted.