¿Qué pasa si NO presentas tus impuestos aunque no debas dinero? El error silencioso que puede costarte miles

 

¿Qué pasa si NO presentas tus impuestos aunque no debas dinero? El error silencioso que puede costarte miles

Muchas personas creen que si no deben impuestos, no están obligadas a presentar su declaración.

Ese es uno de los errores más peligrosos en el sistema tributario de Estados Unidos.

El IRS no solo evalúa si debes dinero.
Evalúa si cumpliste con tu obligación de presentar.

Y no presentar puede generar consecuencias incluso mayores que no pagar.

La base legal: obligación de presentar

Bajo el Internal Revenue Code (IRC §6012), las personas y empresas están obligadas a presentar declaración cuando superan ciertos niveles de ingreso, independientemente de que el resultado final sea cero o incluso un refund.

Para corporaciones:

• Todas las C-Corporations deben presentar Form 1120, aunque no tengan actividad.
• Las Partnerships deben presentar Form 1065 aunque no haya ingresos.

No presentar es una violación distinta a no pagar.

Penalidades por no presentar (Failure to File – IRC §6651)

La penalidad por no presentar es:

🔹 5% mensual del impuesto adeudado
🔹 Hasta un máximo del 25%

Si hay saldo pendiente, la penalidad por no presentar es 10 veces mayor que la penalidad por no pagar.

Incluso si el impuesto es cero, el IRS puede:

• Cancelar reembolsos
• Generar cartas automáticas
• Clasificar la cuenta como “non-compliant”

Empresas sin movimientos: ¿debo presentar igual?

Sí.

Una empresa sin actividad sigue existiendo legalmente.

Y debe:

• Presentar su declaración federal
• Presentar su Annual Report estatal
• Mantener cumplimiento contable

Ignorar un año “sin movimientos” puede provocar:

• Pérdida de estatus activo
• Problemas bancarios
• Dificultad para reactivar operaciones
• Riesgos al solicitar visas empresariales (L-1, E-2)

Impacto migratorio

En procesos migratorios, USCIS y consulados evalúan cumplimiento fiscal.

No presentar impuestos puede afectar:

• Ajustes de estatus
• Renovaciones de residencia
• Naturalización
• Procesos de inversionista

El cumplimiento fiscal es parte del análisis de “good moral character”.

Ejemplo real

Empresa pequeña sin movimientos en 2023.
El dueño decide no presentar.

Dos años después:

• El banco solicita tax returns para crédito.
• No existen declaraciones.
• Se genera revisión automática.
• Se retrasa proyecto de inversión.

Todo por no presentar una declaración en cero.

Blindaje Fiscal 360: prevenir antes que corregir

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos bajo una filosofía clara:

No solo hacemos impuestos.
Mantenemos estructura, cumplimiento y estrategia.

Nuestro sistema Blindaje Fiscal 360:

✔ Mantiene empresas al día aunque no tengan actividad
✔ Previene cartas del IRS
✔ Protege historial financiero
✔ Asegura viabilidad migratoria
✔ Prepara estructuras para expansión futura

Conclusión

No presentar impuestos no es una omisión pequeña.

Es dejar una puerta abierta a:

• Penalidades
• Auditorías
• Problemas bancarios
• Riesgos migratorios
• Bloqueos financieros

La disciplina fiscal protege más que el dinero.
Protege oportunidades futuras.

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12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330

📞 +1 (954) 683-3578
🌐 www.200gfs.com
📧 info@200gfs.com

✍️ Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder
Two Hundred Global Financial Solutions
Especialistas en Planificación Fiscal & Blindaje Corporativo

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

Cada año miles de personas y empresas en Estados Unidos cometen el mismo error:
presentan sus impuestos… pero no los pagan, o simplemente ignoran la obligación.

El problema no es solo la deuda.
El verdadero riesgo es lo que viene después.

En 2026 el IRS ha intensificado los procesos de cobro automatizados, y muchas personas no entienden las consecuencias hasta que ya es demasiado tarde.

La base legal: el Código Tributario es claro

Bajo el Internal Revenue Code (Title 26 U.S. Code):

• IRC §6151 → El impuesto es pagadero al momento de presentar la declaración.
• IRC §6601 → El IRS cobra intereses diarios sobre cualquier saldo pendiente.
• IRC §6651(a)(2) → Penalidad por no pagar (Failure to Pay Penalty).
• IRC §6321 → Federal Tax Lien automático cuando existe deuda.
• IRC §6331 → Autoriza al IRS a embargar bienes (Levy).

No pagar no es simplemente “deber dinero”.
Es activar un proceso legal federal.

 ¿Cuánto aumenta realmente la deuda?

Si no pagas:

🔹 Penalidad por no pagar

0.5% mensual del saldo pendiente
Hasta un máximo del 25%

🔹 Intereses

• Se calculan diariamente
• Basados en tasas federales (actualmente variables entre 7% y 8%)
• Se acumulan sobre penalidades también

Una deuda de $20,000 puede convertirse fácilmente en $28,000–$30,000 en pocos años.

🚨 ¿Qué hace el IRS después?

El proceso suele ser así:

1️⃣ Notice CP14 – Aviso inicial
2️⃣ Cartas de recordatorio
3️⃣ CP504 – Aviso de intención de embargo
4️⃣ Federal Tax Lien
5️⃣ Levy (embargo de cuentas bancarias)

El IRS puede:

• Congelar cuentas bancarias
• Retener salarios
• Tomar reembolsos futuros
• Embargar propiedades
• Interceptar pagos de clientes

🛂 ¿Puede afectar tu estatus migratorio?

Sí.

Aunque la deuda sea fiscal, el incumplimiento puede impactar:

• Solicitudes de naturalización
• Ajustes migratorios
• Renovaciones de residencia
• Solicitudes de visa L-1 o E-2
• Procesos consulares

El historial fiscal es parte del análisis de “buen carácter moral” en procesos migratorios.

🏢 ¿Y si es deuda de una empresa?

Muchos creen que la deuda corporativa no afecta al dueño.

Error.

Si hay:

• Payroll tax impago
• Trust Fund Recovery Penalty (IRC §6672)
• Responsabilidad solidaria

El IRS puede ir directamente contra los socios o responsables financieros.

❌ El mayor error: ignorar la carta

Muchas personas no pagan porque:

• Tienen miedo
• No entienden el monto
• Esperan “que pase el tiempo”

El tiempo solo aumenta la deuda.

✅ La solución correcta: estrategia, no improvisación

Existen alternativas legales:

• Installment Agreement
• Offer in Compromise
• Penalty Abatement
• Currently Not Collectible Status
• Reestructuración corporativa
• Planificación fiscal preventiva

Pero deben hacerse correctamente y con estrategia.

🛡️ Blindaje Fiscal 360: protección real

En Two Hundred Global Financial Solutions, nuestro sistema Blindaje Fiscal 360 está diseñado para:

✔ Mantener empresas en cumplimiento
✔ Anticipar riesgos antes de que el IRS actúe
✔ Estructurar pagos estratégicos
✔ Proteger patrimonio personal
✔ Preparar escenarios migratorios
✔ Mantener cuentas y operaciones activas

No trabajamos para apagar incendios.
Trabajamos para prevenirlos.

📊 Conclusión profesional

No pagar impuestos en Estados Unidos no es solo una deuda.

Es un proceso federal que:

• Crece con intereses
• Activa embargos
• Puede afectar crédito
• Puede afectar inmigración
• Puede afectar socios

La diferencia entre crisis y estabilidad es planificación.

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Corporate Taxes: La gran diferencia entre “tener una empresa” y administrarla correctamente

 

Corporate Taxes: La gran diferencia entre “tener una empresa” y administrarla correctamente

En los Estados Unidos, tener una empresa no es solo abrir una LLC o una Corporation. Es asumir una serie de deberes, responsabilidades legales, fiscales y financieras que, cuando se ignoran —por desconocimiento o exceso de confianza—, pueden generar multas, bloqueos bancarios, auditorías y hasta consecuencias penales.

Este artículo está dirigido tanto a empresarios internacionales como a residentes y ciudadanos estadounidenses que poseen empresas pequeñas o medianas, y que muchas veces creen erróneamente que “por ser pequeños, nada va a pasar”.

La realidad es otra.

El tamaño de la empresa NO determina la obligación fiscal

Uno de los errores más comunes que vemos en la práctica profesional es el siguiente pensamiento:

“Mi empresa es pequeña, no facturo mucho, no tengo empleados… no pasa nada si no hago todo bien.”

El Internal Revenue Code – Title 26 no distingue por tamaño, sino por obligación.
Una empresa con $0 en ventas puede estar 100% obligada a declarar, reportar y cumplir.

Principales deberes de una empresa en EE. UU.

Toda empresa registrada en Estados Unidos —LLC, Corporation, S-Corp o Partnership— tiene, entre otros, los siguientes deberes:

• Llevar contabilidad formal y organizada
• Presentar declaraciones corporativas (Form 1065, 1120, 1120-S, según aplique)
• Reportar beneficiarios finales (BOI – FinCEN)
• Cumplir con pagos de impuestos federales y estatales
• Separar finanzas personales y corporativas
• Mantener respaldo documental de ingresos, gastos y aportes de capital
• Cumplir con leyes bancarias y de prevención de lavado de dinero

Leyes y regulaciones comúnmente involucradas

Una empresa mal administrada puede verse afectada por múltiples marcos legales, entre ellos:

• Internal Revenue Code – Title 26 (IRS)
• FinCEN / Bank Secrecy Act (BSA)
• Corporate Transparency Act (BOI Reporting)
• Federal Anti-Money Laundering (AML) regulations
• State Revenue Codes (Florida DOR, entre otros)
• Payroll Tax Laws (FICA, FUTA, SUTA)
• Sales & Use Tax Laws
• Civil & Criminal Tax Penalties (IRC §§ 6651, 6662, 7201, 7203)

Errores graves que cometen muchas pequeñas empresas

A continuación, una lista real y frecuente de errores que vemos todos los años:

❌ No llevar contabilidad profesional

• Usar solo el estado bancario
• “Arreglar” números al final del año
• No conciliar cuentas

❌ Mezclar dinero personal con el de la empresa

• Pagar gastos personales con la cuenta corporativa
• Retirar dinero sin registro contable
• No documentar aportes o distribuciones

❌ No presentar taxes porque “no hubo actividad”

• Error grave: la obligación existe aunque no haya ingresos
• Multas automáticas por presentación tardía

❌ Usar cuentas bancarias de terceros

• Amigos, familiares o socios “de confianza”
• Riesgo de bloqueo de cuentas
• Reportes automáticos al IRS y FinCEN

❌ No pagar impuestos retenidos

• Payroll taxes
• Sales tax
• Trust Fund Recovery Penalty (responsabilidad personal)

❌ Creer que un preparador estacional es suficiente

• El preparador solo llena formularios
• No analiza estructura, riesgos ni estrategia fiscal
• No responde ante auditorías complejas

¿Qué puede pasar si se ignoran estas obligaciones?

Las consecuencias pueden ser mucho más graves de lo que se imagina:

• ❗ Multas acumulativas automáticas
• ❗ Intereses diarios
• ❗ Bloqueo o congelamiento de cuentas bancarias
• ❗ Auditorías fiscales
• ❗ Responsabilidad personal de socios y gerentes
• ❗ Pérdida de protección corporativa
• ❗ Problemas migratorios para inversionistas extranjeros
• ❗ Investigación por evasión o negligencia fiscal

No es lo mismo un preparador de impuestos que un contador profesional

Es importante entender esta diferencia clave:

🔹 Preparador de impuestos estacional

• Trabaja solo durante tax season
• Se basa en la información que el cliente entrega
• No corrige errores estructurales
• No diseña estrategias fiscales

🔹 Contador profesional

• Lleva contabilidad mensual
• Conoce el negocio en profundidad
• Aplica el Código Tributario correctamente
• Previene riesgos antes de que ocurran
• Acompaña al cliente todo el año

En corporate taxes, la improvisación sale cara.

2025 y 2026: el momento correcto para hacer las cosas bien

Nunca es tarde para corregir, pero cada año que pasa sin orden fiscal aumenta el riesgo.

Ya sea que:

• Estés cerrando el ejercicio 2025, o
• Quieras comenzar correctamente el año fiscal 2026,

este es el momento ideal para revisar tu estructura, tu contabilidad y tus obligaciones fiscales.

Asesoría profesional y acompañamiento integral

En Two Hundred Global Financial Solutions, ofrecemos asesoría contable y fiscal profesional para:

• Empresas domésticas e internacionales
• LLCs, Corporations y Partnerships
• Inversionistas extranjeros
• Dueños de pequeñas y medianas empresas
• Planificación fiscal y cumplimiento total (Blindaje Fiscal 360)

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🌐 Web: www.200gfs.com

👉 No esperes a que el problema aparezca.
La prevención fiscal siempre es más económica que la corrección.

Contáctanos hoy y comienza a manejar tu empresa como realmente debe ser manejada.