¿DÓNDE ESTÁ MI REFUND? LO QUE TODO CONTRIBUYENTE DEBERÍA SABER ANTES DE DESESPERARSE

¿DÓNDE ESTÁ MI REFUND? LO QUE TODO CONTRIBUYENTE DEBERÍA SABER ANTES DE DESESPERARSE

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC (200GFS)

Cada temporada de impuestos escuchamos la misma pregunta una y otra vez:

"Juan, ¿qué pasó con mi refund?"

Algunos clientes esperaban recibir una determinada cantidad y les llegó menos dinero. Otros recibieron el refund del año actual, pero todavía están esperando el del año anterior. También están quienes revisan su cuenta bancaria todos los días y simplemente el dinero no aparece.

La realidad es que existen muchas razones por las cuales un reembolso puede retrasarse, reducirse o incluso ser retenido por completo.

Después de más de tres décadas trabajando con contribuyentes en Estados Unidos y clientes internacionales, hemos visto prácticamente todos los escenarios posibles. Por eso quiero compartir algunos de los casos más comunes que atendemos en nuestra oficina.

EL REFUND NO SIEMPRE LLEGA POR EL MONTO QUE USTED ESPERA

Uno de los errores más comunes es asumir que el IRS procesará exactamente la misma cantidad que aparece en la declaración.

En muchas ocasiones el IRS realiza ajustes antes de emitir el pago.

Esto puede ocurrir porque:

• Existe un ingreso que no fue reportado.
• Alguna forma W-2 o 1099 llegó tarde.
• Un crédito tributario fue recalculado.
• Existen diferencias entre la información del contribuyente y la información recibida por el IRS.

Cuando esto ocurre, el IRS generalmente envía una notificación explicando el motivo del ajuste.

CUANDO EL REFUND DESAPARECE POR UNA DEUDA DEL CÓNYUGE

Este es uno de los casos que más sorpresas genera.

Una pareja presenta una declaración conjunta y espera recibir un refund importante. Sin embargo, semanas después descubren que el dinero fue aplicado a una deuda que ni siquiera sabían que existía.

Puede tratarse de:

• Deudas anteriores con el IRS.
• Child support atrasado.
• Determinadas obligaciones federales.
• Algunas deudas estatales.

Cuando una pareja declara casada en conjunto, ambos quedan vinculados al resultado de la declaración.

Por eso siempre recomendamos revisar la situación fiscal de ambos cónyuges antes de presentar una declaración conjunta.

¿POR QUÉ EL IRS TARDA TANTO?

La famosa regla de los 21 días aplica solamente para muchos casos sencillos.

En la práctica, existen miles de declaraciones que requieren revisiones adicionales.

Las causas más frecuentes son:

• Verificaciones de identidad.
• Revisión de créditos tributarios.
• Cambios significativos respecto a años anteriores.
• Errores bancarios.
• Procesamiento manual.

En algunos casos hemos visto refunds demorados durante varios meses sin que exista necesariamente un problema grave.

EL REFUND 2025 LLEGÓ Y EL 2024 TODAVÍA NO

Aunque parezca extraño, esto sucede con bastante frecuencia.

Muchas personas creen que el IRS procesa los años en orden.

No siempre es así.

Cada declaración sigue su propio proceso.

Hemos visto casos donde:

• El año 2025 fue aprobado y pagado.
• El año 2024 continúa bajo revisión.
• Existe una carta pendiente.
• Hay una verificación de identidad sin completar.

Por eso siempre recomendamos revisar los transcripts antes de asumir que el IRS perdió el expediente.

LOS CASOS DE ITIN NUMBER QUE ESTÁN GENERANDO MÁS CONSULTAS

Durante los últimos años hemos notado un aumento considerable en las preguntas relacionadas con los ITIN Numbers.

Muchos clientes internacionales se preguntan si todavía pueden presentar impuestos, reclamar un refund o mantener sus beneficios tributarios.

La respuesta depende de cada situación.

Tener un ITIN Number no significa perder automáticamente el derecho a presentar una declaración o recibir un refund cuando la ley lo permite.

Sin embargo, sí hemos observado mayores controles, verificaciones y revisiones por parte de distintas agencias federales.

LOS CAMBIOS LEGALES Y REGULATORIOS DE LOS ÚLTIMOS MESES

Desde la aprobación de la legislación federal firmada el 4 de julio de 2025 y las medidas administrativas anunciadas posteriormente, muchos contribuyentes con ITIN han comenzado a preocuparse por el impacto en sus casos.

Aunque estas medidas no eliminan los ITIN Numbers ni prohíben la presentación de impuestos, sí han generado mayores revisiones relacionadas con:

• Verificación de identidad.
• Elegibilidad para determinados beneficios.
• Validación de información tributaria.
• Consistencia de la documentación presentada.

Posteriormente, durante mayo de 2026, nuevas directrices federales relacionadas con controles financieros y procesos de verificación incrementaron la atención sobre ciertos expedientes que requieren validaciones adicionales.

Como resultado, algunos contribuyentes están experimentando procesos más lentos que en años anteriores.

LOS CASOS DE FORMULARIOS 1042-S Y GANANCIAS DE CASINO

Este es un tema que atendemos con frecuencia.

Muchos clientes extranjeros reciben Formularios 1042-S por ingresos provenientes de:

• Casinos.
• Torneos.
• Premios.
• Cruceros.
• Juegos de azar.

Al observar una retención automática del 30%, muchas personas asumen que recibirán un refund importante.

La realidad es que no siempre ocurre así.

Cada caso depende de:

• El país de residencia.
• Los tratados tributarios aplicables.
• La naturaleza del ingreso.
• La situación fiscal particular del contribuyente.

Por esta razón resulta fundamental analizar cada expediente individualmente antes de crear expectativas sobre posibles devoluciones.

EL IRS DICE QUE PAGÓ, PERO EL DINERO NUNCA APARECIÓ

Otro escenario muy común.

El contribuyente verifica el estado de su refund y descubre que el IRS ya emitió el pago.

Sin embargo, el dinero nunca llegó.

Las causas más frecuentes incluyen:

• Cuenta bancaria cerrada.
• Número de cuenta incorrecto.
• Cambio de banco.
• Cheque enviado a una dirección anterior.
• Depósito rechazado por la institución financiera.

En estos casos puede ser necesario solicitar un rastreo formal del reembolso.

¿QUÉ DEBE HACER SI SU REFUND ESTÁ DEMORADO?

Lo primero es evitar conclusiones apresuradas.

No todos los retrasos significan problemas.

No todas las cartas del IRS significan auditorías.

No todas las reducciones son errores.

La mejor decisión es analizar la información disponible y determinar exactamente qué está ocurriendo antes de tomar cualquier acción.

En muchos casos una simple revisión profesional permite identificar rápidamente el origen del problema.

UNA RECOMENDACIÓN FINAL

Si está esperando un refund, si recibió menos dinero del esperado o si simplemente no entiende qué está ocurriendo con su caso, no tome decisiones basadas en rumores de internet o comentarios de terceros.

Cada contribuyente tiene una situación diferente.

Lo que ocurre con un vecino, un amigo o un familiar puede no tener absolutamente nada que ver con su expediente.

Una revisión adecuada puede ahorrarle meses de espera, preocupaciones innecesarias y errores costosos.

¿NECESITA AYUDA CON SU REFUND?

En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC (200GFS) ayudamos a clientes en Estados Unidos y en distintos países del mundo con:

• Refunds retrasados.
• Casos de ITIN Number.
• Declaraciones 1040 y 1040-NR.
• Formularios 1042-S.
• Obtención de transcripts del IRS.
• Respuestas a cartas del IRS.
• Renovación y solicitud de ITIN Numbers.
• Casos complejos de contribuyentes internacionales.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC (200GFS)

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Publicamos contenido sobre impuestos, ITIN Numbers, empresas, auditorías, contabilidad, planificación fiscal y temas que afectan tanto a contribuyentes estadounidenses como internacionales.

Reserve su cita presencial o virtual y permita que nuestro equipo analice su caso de manera profesional y personalizada.

 

A real FTC employee won’t text you their photo ID to “verify” their identity

 A real FTC employee won’t text you their photo ID to “verify” their identity

By

BCP Staff 

June 3, 2026

Scammers lie and pretend to be an FTC employee to trick you into giving them money, access to your financial accounts, or your personal information. In a new twist, they falsely claim they’re an FTC “agent” that can help you recover money you lost in a scam.

Here’s how this new FTC impersonator scam works:

You get an unexpected message from a contact you don’t know

They say they’re an FTC employee or “agent” (they’re not) and they can help you “recover losses” (they can’t) from a previous scam

To “verify” their identity and gain your trust, they send you a photo of an employee ID and a badge (all fake)

Don’t buy the story. It’s really an FTC impersonator trying to get money or financial information from you with a refund and recovery scam.

How can you know if someone really works at the FTC?

Knowing what a real FTC employee won’t do can help you spot an FTC impersonator.

A real FTC employee won’t contact you by text message or a messaging app like WhatsApp.

A real FTC employee won’t text you a photo of their employee ID to “verify” their identity.

A real FTC employee won’t claim to help you recover money you lost in a scam and ask you to pay them, move your money into an account they specify, or give them your financial information.

What to do if you paid a scammer

If you gave a scammer your financial information or paid them — by wiring money through a company (like Western Union or MoneyGram) or your bank, through a money transfer app, or with cryptocurrency — try to cancel or reverse the transaction as soon as you can. See What To Do if You Were Scammed for specific steps to take.

Report a scam to the FTC

If you think someone is impersonating an FTC employee, report it to the Federal Trade Commission at ReportFraud.ftc.gov. Your report could help stop a scammer. Watch to learn how.

By

BCP Staff  

June 3, 2026

COURTESY OF FTC

LOS 10 ERRORES MÁS PELIGROSOS QUE COMETEN LOS DUEÑOS DE NEGOCIOS AL LLEVAR SU PROPIA CONTABILIDAD: LA FALSA SEGURIDAD DEL EXCEL Y EL ALTO COSTO DE NO TENER UNA CONTABILIDAD REAL Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA CEO & Founder Two Hundred Global Financial Solutions, LLC

 

A lo largo de más de tres décadas trabajando con empresarios, inversionistas y profesionales de distintas industrias, he visto repetirse una situación que suele generar problemas importantes cuando ya es demasiado tarde para corregirlos fácilmente.

Muchos propietarios de negocios creen que llevan una contabilidad adecuada porque registran ingresos y gastos en una hoja de Excel, guardan algunos recibos o revisan periódicamente sus cuentas bancarias.

Sin embargo, cuando llega el momento de preparar los impuestos, solicitar financiamiento, incorporar inversionistas, vender la empresa o enfrentar una auditoría del IRS, descubren una realidad preocupante: nunca tuvieron una contabilidad formal.

Lo que realmente tenían era un registro parcial de movimientos financieros, sin estructura contable, sin controles internos y sin la documentación necesaria para respaldar las operaciones del negocio.

La contabilidad va mucho más allá de anotar ingresos y gastos.

Una contabilidad adecuada permite conocer la situación financiera real de una empresa, controlar sus operaciones, cumplir con las obligaciones tributarias y tomar decisiones basadas en información confiable.

Cuando estos elementos no existen, el riesgo para el empresario aumenta considerablemente.

Uno de los errores más frecuentes es creer que Excel reemplaza un sistema contable.

Excel es una excelente herramienta de apoyo. Nosotros mismos la utilizamos para diversos análisis y reportes. Sin embargo, Excel no fue diseñado para sustituir una contabilidad formal.

Una hoja de cálculo por sí sola no genera un Diario General, un Libro Mayor, conciliaciones bancarias automáticas, estados financieros completos ni un historial de auditoría que permita rastrear modificaciones y transacciones.

Otro problema común es la falta de conciliaciones bancarias.

Muchos negocios registran operaciones pero nunca verifican si esos registros coinciden con los estados de cuenta emitidos por el banco. Esto provoca diferencias, errores acumulados, gastos duplicados, depósitos omitidos y, en algunos casos, situaciones que podrían esconder fraudes o irregularidades.

También observamos con frecuencia la mezcla de gastos personales y corporativos.

Cuando un propietario utiliza la cuenta de la empresa para cubrir gastos personales o utiliza fondos personales para operaciones corporativas sin documentarlo correctamente, comienza a debilitar una de las principales ventajas de una LLC o una Corporación: la separación legal entre el propietario y la entidad.

Esta práctica puede generar dificultades tributarias, problemas legales y complicaciones en caso de litigios o auditorías.

Otro error importante es no conservar documentación de respaldo.

Las deducciones tributarias deben poder justificarse mediante evidencia documental. Facturas, recibos, contratos, comprobantes de pago y estados de cuenta forman parte de los registros que una empresa debe conservar.

Cuando la documentación no existe o es insuficiente, las deducciones pueden ser rechazadas durante una revisión fiscal.

Muchas empresas también preparan sus declaraciones de impuestos utilizando información incompleta o incorrecta.

Cuando no existe una contabilidad organizada, las declaraciones suelen prepararse utilizando estimaciones, movimientos bancarios parciales o datos incompletos. Esto incrementa significativamente el riesgo de errores, ajustes futuros, intereses y penalidades.

Otro aspecto que suele ignorarse es la obligación de mantener registros contables adecuados.

Dependiendo de la estructura empresarial y de la naturaleza de las operaciones, una compañía puede necesitar mantener libros contables, registros de nómina, estados financieros, documentación corporativa y otros archivos esenciales para cumplir con las regulaciones aplicables.

Sin estos registros, la empresa puede enfrentar dificultades para demostrar su situación financiera ante autoridades fiscales, instituciones financieras o inversionistas.

Uno de los mayores problemas que genera una contabilidad deficiente es la incapacidad para conocer la verdadera rentabilidad del negocio.

Muchos empresarios asumen que si existe dinero en la cuenta bancaria, la empresa está obteniendo ganancias.

La realidad es muy diferente.

Sin estados financieros adecuados es imposible determinar con precisión la rentabilidad, los márgenes de utilidad, la liquidez, el nivel de endeudamiento o el flujo de efectivo disponible.

Otro error frecuente consiste en ignorar obligaciones estatales y federales que van más allá de la declaración anual de impuestos.

Dependiendo de la actividad, pueden existir obligaciones relacionadas con impuestos sobre ventas, nómina, reportes estatales, renovaciones corporativas, licencias y otros requisitos regulatorios.

El incumplimiento de estas obligaciones puede generar multas significativas y problemas de cumplimiento.

Cuando una empresa no lleva una contabilidad organizada tampoco suele estar preparada para una auditoría.

Es común que al recibir una notificación del IRS o de una agencia estatal, los propietarios comiencen a buscar documentos que nunca fueron archivados correctamente o intenten reconstruir información financiera de años anteriores.

En muchos casos, el costo de corregir esta situación resulta considerablemente mayor que el de haber implementado una contabilidad adecuada desde el principio.

Finalmente, existe un error particularmente frecuente entre algunos empresarios e inversionistas internacionales: tratar la empresa como si fuera simplemente una cuenta bancaria o una herramienta para realizar transacciones.

Una empresa en Estados Unidos implica responsabilidades legales, tributarias y financieras que deben ser atendidas de manera adecuada independientemente del país de residencia de sus propietarios.

La falsa seguridad del Excel suele permanecer oculta durante años.

Mientras las operaciones continúan, muchos propietarios creen que todo está bajo control.

Sin embargo, cuando se requiere presentar un Balance General, un Estado de Resultados, registros contables detallados o documentación de respaldo, aparecen las deficiencias acumuladas.

Es en ese momento cuando surgen problemas con bancos, inversionistas, organismos gubernamentales y autoridades tributarias.

La contabilidad no debe verse como un gasto.

Debe entenderse como una herramienta de protección, control y crecimiento empresarial.

Una empresa que conoce sus números puede tomar mejores decisiones, reducir riesgos, identificar oportunidades y prepararse adecuadamente para enfrentar auditorías, procesos de financiamiento o expansiones futuras.

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos diariamente con empresarios de Estados Unidos y de múltiples países que desean establecer estructuras financieras sólidas y cumplir adecuadamente con sus obligaciones contables y tributarias.

Nuestro objetivo no es únicamente preparar declaraciones de impuestos. Buscamos ayudar a nuestros clientes a construir empresas más organizadas, más rentables y mejor protegidas.

Si desea conocer más sobre temas de contabilidad, impuestos, empresas, planificación fiscal y protección patrimonial, le invitamos a visitar nuestro blog:

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Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder
Two Hundred Global Financial Solutions, LLC

 

INVERTIR EN BIENES RAÍCES EN ESTADOS UNIDOS COMO EXTRANJERO NO RESIDENTE: OPORTUNIDADES, RIESGOS Y LO QUE DEBE SABER ANTES DE COMPRAR

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder – Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS)

La compra de propiedades en Estados Unidos continúa siendo una de las alternativas de inversión más atractivas para inversionistas extranjeros no residentes. Sin embargo, detrás de los anuncios publicitarios, promesas de alta rentabilidad y presentaciones comerciales de algunos desarrolladores y agentes inmobiliarios, existe una realidad financiera, fiscal y legal que todo inversionista debe conocer antes de comprometer su capital.

Comprar una propiedad de inversión para rentar puede ser una excelente decisión patrimonial, pero también puede convertirse en una inversión poco rentable si no se realiza un análisis profesional previo.

¿CUÁLES SON LOS ESTADOS MÁS ATRACTIVOS PARA INVERTIR?

Desde el punto de vista de rentabilidad, crecimiento poblacional, demanda de alquiler y oportunidades futuras, algunos de los estados más atractivos para inversionistas extranjeros son:

Florida

• Alto crecimiento poblacional.
• Gran demanda de alquileres.
• Sin impuesto estatal sobre ingresos personales.
• Mercado internacional consolidado.

Texas

• Economía sólida y diversificada.
• Crecimiento empresarial constante.
• Alta demanda de vivienda.

Tennessee

• Costos de entrada relativamente bajos.
• Buena relación entre precio de compra y renta.

North Carolina

• Desarrollo industrial y tecnológico.
• Crecimiento sostenido de la población.

Georgia

• Mercado atractivo para alquileres residenciales.
• Costos de adquisición moderados.

ESTADOS DONDE DEBE ANALIZAR CON MÁS CUIDADO

Existen mercados que pueden presentar desafíos importantes para ciertos inversionistas:

California

• Altos precios de entrada.
• Regulaciones más complejas.
• Menor rentabilidad porcentual sobre la inversión.

New York

• Altos costos operativos.
• Impuestos elevados.
• Regulaciones estrictas para propietarios.

Illinois

• Impuestos inmobiliarios elevados en determinadas áreas.
• Algunas zonas presentan estancamiento poblacional.

Esto no significa que sean malos mercados, sino que requieren un análisis mucho más detallado antes de invertir.

LA GRAN PREGUNTA: ¿CUÁL ES EL RETORNO REAL DE LA INVERSIÓN?

Muchos inversionistas escuchan frases como:

"La propiedad se paga sola."

"Obtendrá un retorno extraordinario."

"El mercado siempre sube."

La realidad es que la rentabilidad debe analizarse considerando:

• Precio de compra.
• Financiamiento.
• Property Taxes.
• Seguro.
• HOA (si aplica).
• Mantenimiento.
• Vacancias.
• Comisiones de administración.
• Impuestos federales y estatales.
• Gastos de reparación y reservas.

Un inmueble que genera una renta bruta del 8% anual puede terminar produciendo un retorno neto real significativamente menor después de todos los gastos.

Por ello es fundamental calcular:

ROI (Return on Investment)
Cash Flow Anual
Cap Rate
Rentabilidad Neta Después de Impuestos

La inversión debe evaluarse con números reales y no únicamente con proyecciones comerciales.

FIRPTA: EL TEMA QUE MUCHOS EXTRANJEROS DESCONOCEN

Uno de los aspectos más importantes para un inversionista extranjero es conocer la legislación conocida como FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act).

Cuando un extranjero vende una propiedad ubicada en Estados Unidos, el comprador puede estar obligado a retener un porcentaje significativo del precio de venta para garantizar el cumplimiento tributario ante el IRS.

Muchos inversionistas descubren esta obligación únicamente cuando deciden vender la propiedad años después.

Por ello, la planificación fiscal debe comenzar antes de la compra y no cuando se produzca la venta.

NO SE DEJE LLEVAR POR EL ENTUSIASMO DEL MOMENTO

Es normal que un Realtor o un constructor destaque las ventajas de un proyecto.

Sin embargo, el inversionista inteligente debe realizar preguntas adicionales:

• ¿Cuál es el retorno neto real?
• ¿Cuál es el flujo de caja proyectado?
• ¿Cuánto pagaré en impuestos?
• ¿Cuál es el impacto de FIRPTA?
• ¿Cuál es la tasa histórica de ocupación?
• ¿Qué sucede si el mercado se desacelera?
• ¿Cuál es la estrategia de salida?

Invertir cientos de miles de dólares sin una evaluación financiera independiente puede generar resultados muy diferentes a los esperados.

LA IMPORTANCIA DE CONTAR CON UN EQUIPO MULTIDISCIPLINARIO

La compra de una propiedad de inversión no debe analizarse únicamente desde la perspectiva inmobiliaria.

Debe evaluarse también desde los puntos de vista:

• Financiero.
• Contable.
• Fiscal.
• Corporativo.
• Patrimonial.
• Migratorio (cuando corresponda).

En Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS) contamos con una estructura profesional que integra conocimientos en:

• Finanzas corporativas.
• Contabilidad.
• Preparación de impuestos.
• Planificación tributaria.
• Estructuras corporativas.
• Inversiones internacionales.
• Bienes raíces residenciales y comerciales para nuestros clientes.

Nuestro objetivo no es simplemente ayudar a comprar una propiedad, sino ayudar a determinar si esa inversión realmente tiene sentido financiero para el inversionista.

CONCLUSIÓN

Estados Unidos continúa siendo uno de los mercados inmobiliarios más sólidos del mundo para inversionistas extranjeros. Sin embargo, una buena inversión no se mide por la emoción del momento ni por las promesas comerciales, sino por la calidad del análisis financiero, fiscal y estratégico que se realiza antes de firmar el contrato.

La diferencia entre una inversión exitosa y una inversión problemática suele estar en la planificación previa.

Si usted es un inversionista extranjero y está considerando adquirir una propiedad en Estados Unidos, le recomendamos realizar una evaluación integral antes de tomar una decisión.

APRENDA MÁS Y RECIBA ORIENTACIÓN PROFESIONAL

Para obtener más información sobre impuestos, inversiones, estructuras corporativas y planificación financiera para inversionistas internacionales, visite nuestro blog y suscríbase a nuestro canal de YouTube.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder

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Nuestro equipo atiende clientes en Estados Unidos y en múltiples países del mundo mediante consultas presenciales y virtuales.

RESTORING INTEGRITY TO AMERICA’S FINANCIAL SYSTEM ¿PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO O NUEVA ERA DE CONTROL BANCARIO PARA INMIGRANTES E INVERSIONISTAS INTERNACIONALES?

 RESTORING INTEGRITY TO AMERICA’S FINANCIAL SYSTEM

¿PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO O NUEVA ERA DE CONTROL BANCARIO PARA INMIGRANTES E INVERSIONISTAS INTERNACIONALES?

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

CEO & General Manager – Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS)

La nueva Orden Ejecutiva firmada por el presidente Donald Trump denominada “Restoring Integrity to America’s Financial System” ha comenzado a generar preocupación, dudas y muchas interrogantes dentro de la comunidad inmigrante, inversionistas internacionales, dueños de empresas, profesionales independientes y hasta dentro del mismo sistema bancario americano.

Aunque oficialmente la Orden Ejecutiva se presenta como un mecanismo para fortalecer la transparencia financiera, combatir el lavado de dinero, evitar fraudes y reforzar los controles bancarios, la realidad es que sus posibles efectos podrían extenderse mucho más allá del crimen financiero organizado.

La pregunta que muchos se hacen hoy es:

¿ESTAMOS ENTRANDO EN UNA NUEVA ETAPA DE HIPERVIGILANCIA FINANCIERA EN LOS ESTADOS UNIDOS?

¿QUÉ BUSCA ESTA NUEVA ORDEN EJECUTIVA?

La Orden Ejecutiva instruye a entidades federales como:

• Departamento del Tesoro
• FinCEN
• FDIC
• OCC
• IRS
• Homeland Security

a fortalecer la supervisión del sistema financiero estadounidense.

Entre los principales objetivos declarados se encuentran:

• Detectar evasión fiscal
• Combatir lavado de dinero
• Identificar estructuras empresariales ocultas
• Revisar transferencias internacionales
• Aumentar el control sobre beneficiarios reales de empresas
• Verificar origen de fondos
• Limitar el uso irregular de empresas LLC
• Reforzar políticas KYC (“Know Your Customer”)

LOS POSIBLES BENEFICIOS (“PROS”) DE ESTA ORDEN EJECUTIVA

1. MAYOR CONTROL SOBRE ACTIVIDADES ILÍCITAS

Desde el punto de vista federal, el gobierno busca reducir:

• fraude financiero,
• tráfico humano,
• evasión tributaria,
• uso de compañías fantasmas,
• lavado de dinero internacional.

Esto podría generar un sistema financiero más controlado y más seguro.

2. MAYOR TRANSPARENCIA BANCARIA

Los bancos probablemente exigirán:

• más documentación,
• explicación del origen del dinero,
• contratos,
• soporte contable,
• declaraciones de impuestos actualizadas.

Esto puede ayudar a profesionalizar muchos negocios que actualmente operan de manera informal.

3. MAYOR PRESIÓN SOBRE LA CONTABILIDAD Y EL CUMPLIMIENTO FISCAL

Muchas empresas pequeñas e internacionales tendrán que:

• llevar contabilidad real,
• conciliar cuentas bancarias,
• justificar transferencias,
• presentar impuestos correctamente,
• mantener documentación adecuada.

Aquí es donde muchas personas podrían descubrir demasiado tarde que realmente nunca estuvieron cumpliendo correctamente con el sistema tributario americano bajo el Código Tributario Federal (Title 26 – Internal Revenue Code).

LOS POSIBLES EFECTOS NEGATIVOS (“CONTRAS”)

1. MAYOR RIESGO DE CIERRE DE CUENTAS BANCARIAS

Los bancos podrían comenzar a considerar de “alto riesgo” a clientes que:

• no tienen Social Security,
• no poseen ITIN Number,
• manejan grandes transferencias internacionales,
• tienen empresas sin actividad clara,
• no presentan impuestos,
• mezclan gastos personales y corporativos.

Esto podría generar:

• congelamiento de cuentas,
• revisiones internas,
• cierres preventivos,
• solicitudes de documentación urgente.

2. LOS CLIENTES INTERNACIONALES PODRÍAN SER MÁS INVESTIGADOS

Especialmente aquellos que:

• viven fuera de USA,
• poseen LLC en Estados Unidos,
• manejan propiedades de inversión,
• reciben rentas,
• mueven dinero desde otros países,
• utilizan cuentas americanas sin documentación fiscal adecuada.

¿QUÉ PASA CON LOS QUE NO TIENEN SOCIAL SECURITY NI ITIN NUMBER?

Aquí podría existir uno de los mayores impactos.

Actualmente existen miles de personas que:

• compraron propiedades,
• abrieron LLC,
• tienen cuentas bancarias,
• realizan inversiones,
• generan ingresos en USA,

sin haber regularizado completamente su situación fiscal ante el IRS.

EL PRINCIPAL PROBLEMA:

Muchas personas creen equivocadamente que:

“SI NO TENGO STATUS MIGRATORIO, NO NECESITO REPORTAR IMPUESTOS.”

Eso es completamente incorrecto.

El IRS y el sistema migratorio son entidades distintas.
Incluso una persona sin estatus puede tener obligaciones tributarias federales.

¿QUÉ PODRÍA PASAR CON LAS PROPIEDADES?

Las propiedades legalmente adquiridas continúan siendo propiedad de sus dueños.

Sin embargo, podrían comenzar a existir:

• más revisiones del origen de fondos,
• solicitudes bancarias adicionales,
• dificultades para refinanciar,
• mayores controles en cierres inmobiliarios,
• revisiones sobre FIRPTA,
• análisis de transferencias internacionales relacionadas.

Especialmente cuando:

• nunca se reportaron ingresos,
• no existe ITIN,
• no se han presentado declaraciones,
• existen discrepancias financieras.

¿QUÉ PASARÁ CON QUIENES TIENEN EMPRESAS EN USA SIN ITIN?

Muchas LLC fueron abiertas por extranjeros utilizando únicamente:

• pasaporte,
• dirección internacional,
• EIN Number.

Pero si la empresa:

• genera ingresos,
• tiene cuentas bancarias,
• realiza inversiones,
• compra activos,
• recibe rentas,

eventualmente el sistema financiero puede exigir:

• cumplimiento tributario,
• ITIN Number,
• declaraciones de impuestos,
• identificación del beneficiario real.

¿Y LOS QUE TIENEN SOCIAL SECURITY PERO PERDIERON SU STATUS MIGRATORIO?

Este es otro escenario extremadamente delicado.

Muchas personas:

• entraron legalmente,
• trabajaron con permiso,
• obtuvieron Social Security,
• luego perdieron su status migratorio.

Aunque el Social Security sigue existiendo, los bancos podrían comenzar a cruzar más información relacionada con:

• actividad laboral,
• ingresos,
• payroll,
• permisos,
• historial financiero,
• documentación actualizada.

Esto podría traer:

• revisiones internas,
• problemas laborales,
• restricciones financieras,
• mayor dificultad para abrir nuevas cuentas o líneas de crédito.

¿CÓMO AFECTARÁ A LA COMUNIDAD TRABAJADORA INMIGRANTE?

La comunidad inmigrante mueve una parte importante de la economía americana.

Sectores como:

• construcción,
• restaurantes,
• limpieza,
• transporte,
• logística,
• hotelería,
• servicios,
• agricultura,

dependen enormemente de trabajadores inmigrantes.

Si aumenta demasiado la presión financiera y bancaria, podrían generarse:

• reducción del consumo,
• miedo bancario,
• aumento del efectivo informal,
• menos inversión,
• caída en adquisición de propiedades,
• desaceleración económica local.

¿CUÁNTO TIEMPO PODRÍA DURAR ESTA ORDEN EJECUTIVA?

Las órdenes ejecutivas pueden:

• durar años,
• modificarse,
• ampliarse,
• limitarse judicialmente,
• o ser eliminadas por otra administración presidencial.

Sin embargo, históricamente, cuando los controles financieros federales comienzan a implementarse, muchas de las estructuras regulatorias permanecen incluso después de cambios políticos.

EL MAYOR ERROR ES ESPERAR A TENER UN PROBLEMA

Muchas personas creen que:

• “nunca me van a revisar”,
• “mi banco no va a preguntar”,
• “nadie se dará cuenta”.

Pero hoy el sistema financiero americano se encuentra más conectado que nunca:

• bancos,
• IRS,
• FinCEN,
• inmigración,
• plataformas digitales,
• procesadores de pago,
• transferencias internacionales,

comparten cada vez más información.

¿QUÉ RECOMENDAMOS PROFESIONALMENTE?

Cada caso es distinto.

Pero hoy más que nunca es importante:

• regularizar impuestos,
• solicitar ITIN Number si corresponde,
• revisar estructuras corporativas,
• separar gastos personales y corporativos,
• llevar contabilidad profesional,
• justificar origen de fondos,
• revisar cumplimiento migratorio y fiscal,
• analizar riesgos bancarios,
• planificar antes de que aparezcan problemas.

EN TWO HUNDRED GLOBAL FINANCIAL SOLUTIONS PODEMOS AYUDARLE

En Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS) trabajamos diariamente con:

• clientes internacionales,
• inversionistas extranjeros,
• LLC de no residentes,
• ITIN Applications,
• planificación tributaria,
• estructuras corporativas,
• contabilidad profesional,
• análisis de riesgo fiscal y financiero.

Cada caso debe analizarse individualmente y de forma confidencial.

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Si usted:

• tiene propiedades,
• posee empresas en USA,
• no tiene ITIN,
• perdió su status migratorio,
• tiene inversiones internacionales,
• teme problemas bancarios,
• necesita regularizar su situación,

le recomendamos actuar antes de que aparezcan restricciones o revisiones financieras.

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