IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

Cada año miles de personas y empresas en Estados Unidos cometen el mismo error:
presentan sus impuestos… pero no los pagan, o simplemente ignoran la obligación.

El problema no es solo la deuda.
El verdadero riesgo es lo que viene después.

En 2026 el IRS ha intensificado los procesos de cobro automatizados, y muchas personas no entienden las consecuencias hasta que ya es demasiado tarde.

La base legal: el Código Tributario es claro

Bajo el Internal Revenue Code (Title 26 U.S. Code):

• IRC §6151 → El impuesto es pagadero al momento de presentar la declaración.
• IRC §6601 → El IRS cobra intereses diarios sobre cualquier saldo pendiente.
• IRC §6651(a)(2) → Penalidad por no pagar (Failure to Pay Penalty).
• IRC §6321 → Federal Tax Lien automático cuando existe deuda.
• IRC §6331 → Autoriza al IRS a embargar bienes (Levy).

No pagar no es simplemente “deber dinero”.
Es activar un proceso legal federal.

 ¿Cuánto aumenta realmente la deuda?

Si no pagas:

🔹 Penalidad por no pagar

0.5% mensual del saldo pendiente
Hasta un máximo del 25%

🔹 Intereses

• Se calculan diariamente
• Basados en tasas federales (actualmente variables entre 7% y 8%)
• Se acumulan sobre penalidades también

Una deuda de $20,000 puede convertirse fácilmente en $28,000–$30,000 en pocos años.

🚨 ¿Qué hace el IRS después?

El proceso suele ser así:

1️⃣ Notice CP14 – Aviso inicial
2️⃣ Cartas de recordatorio
3️⃣ CP504 – Aviso de intención de embargo
4️⃣ Federal Tax Lien
5️⃣ Levy (embargo de cuentas bancarias)

El IRS puede:

• Congelar cuentas bancarias
• Retener salarios
• Tomar reembolsos futuros
• Embargar propiedades
• Interceptar pagos de clientes

🛂 ¿Puede afectar tu estatus migratorio?

Sí.

Aunque la deuda sea fiscal, el incumplimiento puede impactar:

• Solicitudes de naturalización
• Ajustes migratorios
• Renovaciones de residencia
• Solicitudes de visa L-1 o E-2
• Procesos consulares

El historial fiscal es parte del análisis de “buen carácter moral” en procesos migratorios.

🏢 ¿Y si es deuda de una empresa?

Muchos creen que la deuda corporativa no afecta al dueño.

Error.

Si hay:

• Payroll tax impago
• Trust Fund Recovery Penalty (IRC §6672)
• Responsabilidad solidaria

El IRS puede ir directamente contra los socios o responsables financieros.

❌ El mayor error: ignorar la carta

Muchas personas no pagan porque:

• Tienen miedo
• No entienden el monto
• Esperan “que pase el tiempo”

El tiempo solo aumenta la deuda.

✅ La solución correcta: estrategia, no improvisación

Existen alternativas legales:

• Installment Agreement
• Offer in Compromise
• Penalty Abatement
• Currently Not Collectible Status
• Reestructuración corporativa
• Planificación fiscal preventiva

Pero deben hacerse correctamente y con estrategia.

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En Two Hundred Global Financial Solutions, nuestro sistema Blindaje Fiscal 360 está diseñado para:

✔ Mantener empresas en cumplimiento
✔ Anticipar riesgos antes de que el IRS actúe
✔ Estructurar pagos estratégicos
✔ Proteger patrimonio personal
✔ Preparar escenarios migratorios
✔ Mantener cuentas y operaciones activas

No trabajamos para apagar incendios.
Trabajamos para prevenirlos.

📊 Conclusión profesional

No pagar impuestos en Estados Unidos no es solo una deuda.

Es un proceso federal que:

• Crece con intereses
• Activa embargos
• Puede afectar crédito
• Puede afectar inmigración
• Puede afectar socios

La diferencia entre crisis y estabilidad es planificación.

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✍️ Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder
Two Hundred Global Financial Solutions
Especialistas en Planificación Fiscal & Blindaje Corporativo

 

Corporate Taxes: La gran diferencia entre “tener una empresa” y administrarla correctamente

 

Corporate Taxes: La gran diferencia entre “tener una empresa” y administrarla correctamente

En los Estados Unidos, tener una empresa no es solo abrir una LLC o una Corporation. Es asumir una serie de deberes, responsabilidades legales, fiscales y financieras que, cuando se ignoran —por desconocimiento o exceso de confianza—, pueden generar multas, bloqueos bancarios, auditorías y hasta consecuencias penales.

Este artículo está dirigido tanto a empresarios internacionales como a residentes y ciudadanos estadounidenses que poseen empresas pequeñas o medianas, y que muchas veces creen erróneamente que “por ser pequeños, nada va a pasar”.

La realidad es otra.

El tamaño de la empresa NO determina la obligación fiscal

Uno de los errores más comunes que vemos en la práctica profesional es el siguiente pensamiento:

“Mi empresa es pequeña, no facturo mucho, no tengo empleados… no pasa nada si no hago todo bien.”

El Internal Revenue Code – Title 26 no distingue por tamaño, sino por obligación.
Una empresa con $0 en ventas puede estar 100% obligada a declarar, reportar y cumplir.

Principales deberes de una empresa en EE. UU.

Toda empresa registrada en Estados Unidos —LLC, Corporation, S-Corp o Partnership— tiene, entre otros, los siguientes deberes:

• Llevar contabilidad formal y organizada
• Presentar declaraciones corporativas (Form 1065, 1120, 1120-S, según aplique)
• Reportar beneficiarios finales (BOI – FinCEN)
• Cumplir con pagos de impuestos federales y estatales
• Separar finanzas personales y corporativas
• Mantener respaldo documental de ingresos, gastos y aportes de capital
• Cumplir con leyes bancarias y de prevención de lavado de dinero

Leyes y regulaciones comúnmente involucradas

Una empresa mal administrada puede verse afectada por múltiples marcos legales, entre ellos:

• Internal Revenue Code – Title 26 (IRS)
• FinCEN / Bank Secrecy Act (BSA)
• Corporate Transparency Act (BOI Reporting)
• Federal Anti-Money Laundering (AML) regulations
• State Revenue Codes (Florida DOR, entre otros)
• Payroll Tax Laws (FICA, FUTA, SUTA)
• Sales & Use Tax Laws
• Civil & Criminal Tax Penalties (IRC §§ 6651, 6662, 7201, 7203)

Errores graves que cometen muchas pequeñas empresas

A continuación, una lista real y frecuente de errores que vemos todos los años:

❌ No llevar contabilidad profesional

• Usar solo el estado bancario
• “Arreglar” números al final del año
• No conciliar cuentas

❌ Mezclar dinero personal con el de la empresa

• Pagar gastos personales con la cuenta corporativa
• Retirar dinero sin registro contable
• No documentar aportes o distribuciones

❌ No presentar taxes porque “no hubo actividad”

• Error grave: la obligación existe aunque no haya ingresos
• Multas automáticas por presentación tardía

❌ Usar cuentas bancarias de terceros

• Amigos, familiares o socios “de confianza”
• Riesgo de bloqueo de cuentas
• Reportes automáticos al IRS y FinCEN

❌ No pagar impuestos retenidos

• Payroll taxes
• Sales tax
• Trust Fund Recovery Penalty (responsabilidad personal)

❌ Creer que un preparador estacional es suficiente

• El preparador solo llena formularios
• No analiza estructura, riesgos ni estrategia fiscal
• No responde ante auditorías complejas

¿Qué puede pasar si se ignoran estas obligaciones?

Las consecuencias pueden ser mucho más graves de lo que se imagina:

• ❗ Multas acumulativas automáticas
• ❗ Intereses diarios
• ❗ Bloqueo o congelamiento de cuentas bancarias
• ❗ Auditorías fiscales
• ❗ Responsabilidad personal de socios y gerentes
• ❗ Pérdida de protección corporativa
• ❗ Problemas migratorios para inversionistas extranjeros
• ❗ Investigación por evasión o negligencia fiscal

No es lo mismo un preparador de impuestos que un contador profesional

Es importante entender esta diferencia clave:

🔹 Preparador de impuestos estacional

• Trabaja solo durante tax season
• Se basa en la información que el cliente entrega
• No corrige errores estructurales
• No diseña estrategias fiscales

🔹 Contador profesional

• Lleva contabilidad mensual
• Conoce el negocio en profundidad
• Aplica el Código Tributario correctamente
• Previene riesgos antes de que ocurran
• Acompaña al cliente todo el año

En corporate taxes, la improvisación sale cara.

2025 y 2026: el momento correcto para hacer las cosas bien

Nunca es tarde para corregir, pero cada año que pasa sin orden fiscal aumenta el riesgo.

Ya sea que:

• Estés cerrando el ejercicio 2025, o
• Quieras comenzar correctamente el año fiscal 2026,

este es el momento ideal para revisar tu estructura, tu contabilidad y tus obligaciones fiscales.

Asesoría profesional y acompañamiento integral

En Two Hundred Global Financial Solutions, ofrecemos asesoría contable y fiscal profesional para:

• Empresas domésticas e internacionales
• LLCs, Corporations y Partnerships
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👉 No esperes a que el problema aparezca.
La prevención fiscal siempre es más económica que la corrección.

Contáctanos hoy y comienza a manejar tu empresa como realmente debe ser manejada.

 

La Importancia de Cumplir con los Impuestos Personales en Estados Unidos: Obligaciones Legales, Multas del IRS y Consecuencias Migratorias

 

La Importancia de Cumplir con los Impuestos Personales en Estados Unidos: Obligaciones Legales, Multas del IRS y Consecuencias Migratorias

Cumplir con los impuestos personales en Estados Unidos no es una decisión voluntaria ni una recomendación financiera: es una obligación legal establecida en el Title 26 del United States Code (Internal Revenue Code – IRC). Toda persona que genere ingresos de fuente estadounidense está sujeta al cumplimiento fiscal, independientemente de su estatus migratorio, nacionalidad o lugar de residencia.

¿Quiénes están obligados a declarar impuestos personales?

El IRC §6012 define claramente que deben presentar declaración federal:

• Ciudadanos estadounidenses
• Residentes permanentes (Green Card)
• Personas con Social Security Number
• Contribuyentes con ITIN
• No residentes con ingresos de fuente estadounidense (Form 1040-NR)

No declarar impuestos cuando existe obligación constituye incumplimiento fiscal.

Multas, intereses y acciones del IRS

El IRS cuenta con amplias facultades de fiscalización y sanción:

• Failure to File Penalty – IRC §6651(a)(1)
• Failure to Pay Penalty – IRC §6651(a)(2)
• Intereses automáticos – IRC §6601
• Embargos y retenciones administrativas (IRC §6331)

Cuando el incumplimiento es reiterado o intencional, puede derivar en fraude fiscal bajo IRC §7201, con consecuencias penales.

Relación directa con inmigración y créditos

Aunque el IRS y USCIS son agencias distintas, en la práctica:

• Procesos migratorios revisan historial fiscal
• Ajustes de estatus y renovaciones exigen coherencia financiera
• Bancos y lenders requieren tax returns para:
• Préstamos hipotecarios
• Compra de vivienda
• Líneas de crédito
• Refinanciamientos

Sin taxes personales correctos, no hay acceso real al sistema financiero.

Conclusión profesional

Declarar impuestos personales correctamente protege su patrimonio, su estatus legal y su futuro financiero. El cumplimiento fiscal es una herramienta de defensa, no una carga.

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