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viernes, 26 de septiembre de 2025

Como evitar una estafa de empleo

 

Labor Task Force Banner

Todos los días, personas que conoces ven oportunidades de negocio falsas, ofertas para trabajar desde casa que son estafas, agencias de empleo cuestionables y compañías de comercialización multiniveles (MLM) fraudulentos. Las personas buscando empleo no tienen el tiempo ni recursos que perder en oportunidades falsas, por eso es importante saber que hay maneras de detectar estas estafas. Mira este video en el que el presidente de la FTC, Andrew Ferguson, explica (en inglés).

Advertencia de estafas laborales 

Comparte este video usando los enlaces en la parte superior del video o use la versión de YouTube.

Proteger a los trabajadores estadounidenses de este tipo de prácticas es una prioridad para la FTC, de hecho, por lo que el presidente de la FTC lanzó un Grupo de Trabajo Laboral para mantener el enfoque de la agencia en estos temas. Y los reportes a la FTC muestran que estas estafas están vivas y coleando. Consulta este panel con cifras sobre los informes y las pérdidas. Y si detectas una estafa laboral, díselo a la FTC: ReporteFraude.ftc.gov.  


POR: Representante del Buró de Protección del Consumidor

¿Qué pasa si el IRS descubre ingresos no reportados? Multas, penalidades y consecuencias penales

 ¿Qué pasa si el IRS descubre ingresos no reportados? Multas, penalidades y consecuencias penales

Por: JUAN FANTI
Two Hundred Global Financial Solutions
Teléfono: +1 (954) 683-3578 — Web: www.200GFS.com



En la práctica profesional contable y fiscal observamos con frecuencia mitos peligrosos que colocan a los contribuyentes (personas físicas y sociedades) en riesgo grave: uno de los más comunes es creer que “el dinero en efectivo no hay que reportarlo” o que “si no abres cuentas bancarias, no tienes que presentar impuestos”. Este artículo explica, con base en la normativa y la práctica administrativa del gobierno federal, qué sanciones —tanto económicas como penales— pueden derivarse cuando el IRS o las agencias asociadas detectan ingresos no reportados o conductas evasivas, y qué marcos de reporte y colaboración entre bancos y autoridades hacen cada vez más difícil ocultar ingresos legítimos.


1) Concepto clave: declarar no es lo mismo que “tener cuenta bancaria”

El deber de presentar declaraciones tributarias y de reportar ingresos no depende de haber utilizado o no una cuenta bancaria. La obligación fiscal nace por la obtención de ingresos sujetos a gravamen o por la existencia de una entidad obligada a presentar información fiscal. Además, existen normas específicas para el reporte de transacciones en efectivo que obligan a las empresas y ciertos sujetos a informar al gobierno federal cuando reciben sumas significativas en efectivo. En particular, las empresas deben presentar el Form 8300 cuando reciben más de $10,000 en efectivo (o en transacciones relacionadas) de un mismo pagador; esa información es accesible para las autoridades y forma parte de los mecanismos que detectan discrepancias entre ingresos declarados y transacciones reales. IRS+1


2) Multas civiles más comunes — montos y lógica

A continuación se enumeran las penalidades civiles más relevantes que puede imponer el IRS cuando existe un incumplimiento en la presentación, en la exactitud de la información o en la omisión de ingresos:

  • Penalidad por falta de presentación (Failure to File): 5% del impuesto debido por cada mes o fracción de mes de retraso, hasta un máximo del 25% del impuesto adeudado. Esta penalidad se calcula sobre el impuesto que hubiera debido declararse, descontando pagos y créditos aplicables. IRS

  • Penalidad por falta de pago (Failure to Pay): adicionalmente el IRS puede imponer un recargo por pago tardío (generalmente 0.5% por mes hasta 25%), y los intereses sobre la cantidad adeudada siguen acumulándose. (Normativa y cálculo se encuentran en las reglas del Código y en la práctica administrativa).

  • Penalidad por inexactitud o negligencia (Accuracy-related penalty): cuando el subdeclarado se debe a negligencia, falta de diligencia o ignorancia voluntaria de normas, la sanción típica es del 20% sobre la porción del subpago atribuible a esa conducta. Esto aplica a errores significativos en la base imponible. IRS+1

  • Penalidad por fraude civil (Civil fraud penalty): si la omisión o la inexactitud se determina como fraude, el IRS puede imponer una sanción del 75% del monto del subpago atribuido a fraude. Este es un remedio severo que la administración utiliza cuando hay evidencia de conducta intencional para evadir impuestos. Legal Information Institute


3) Riesgo penal: delitos fiscales y penas de prisión

Más allá de las sanciones económicas, el ordenamiento penal federal contempla delitos que pueden derivar en procesos criminales y penas privativas de libertad cuando existe conducta dolosa:

  • Evasión fiscal (26 U.S.C. §7201 y otras figuras): intentar evadir o derrotar el pago de impuestos es un delito federal. La condena por evasión puede conllevar multas significativas y penas de prisión —en casos de evasión grave, la ley contempla hasta varios años de reclusión (y multas adicionales). La determinación penal requiere probar la willfulness (intencionalidad) del autor. Legal Information Institute+1

  • Otras figuras penales: la presentación de declaraciones fraudulentas, la destrucción de pruebas, el uso de documentos falsos o la conspiración para defraudar al fisco pueden añadir cargos que aumentan la exposición penal y las penas potenciales.

Importante: la mayoría de los asuntos tributarios comienzan como auditorías o procedimientos civiles; no obstante, cuando el IRS detecta patrones fraudulentos, transacciones ocultas, cuentas extranjeras no reportadas o actos intencionales para frustrar la recaudación, el caso puede ser remitido a la Fiscalía y convertirse en causa penal.



4) Sistemas que dificultan esconder efectivo: bancos, BSA, Form 8300 y la cooperación Inter agencial

Existen reglas y sistemas que hacen cada vez más complejo sostener la idea de “dinero en efectivo que no deja rastro”:

  • Las instituciones financieras están obligadas por la Bank Secrecy Act (BSA) a reportar transacciones en efectivo superiores a ciertos umbrales (por ejemplo CTRs por depósitos mayores a $10,000) y a presentar Suspicious Activity Reports (SARs) cuando detectan actividades inusuales. Además, los negocios deben presentar Form 8300 para pagos en efectivo superiores a $10,000 recibidos en una actividad empresarial, y ese reporte es compartido con FinCEN/IRS. Estas obligaciones crean trazas administrativas que pueden vincular ingresos no reportados con contribuyentes y empresas. IRS+1

  • El gobierno federal (FinCEN, IRS y otras agencias) ha implementado y, en ocasiones, actualizado requisitos de información sobre propiedad beneficiaria (por ejemplo, disposiciones bajo la denominada Corporate Transparency Act y reportes BOI/FinCEN), y las normas de intercambio de información bancario-fiscal han aumentado la transparencia en la última década. Esto reduce la eficacia de estrategias basadas en estructuras opacas o “dinero debajo del colchón”. (Las reglas y su aplicación han evolucionado y requieren atención profesional para determinar obligaciones concretas según el tipo de entidad y actividad). FinCEN.gov+1


5) Cuentas y activos en el extranjero: FBAR y Form 8938

Si el contribuyente tiene cuentas, inversiones o activos en el extranjero y no los reporta:

  • La FBAR (FinCEN Form 114) exige la declaración de cuentas financieras extranjeras cuando el total agregado supera $10,000 durante el año calendario; la no presentación puede acarrear multas civiles muy elevadas (en casos willful hasta el 50% del saldo de la cuenta por año o un mínimo ajustado en la ley) y, además, sanciones penales en casos de dolo. Asimismo, el Form 8938 (FATCA) exige reportar ciertos activos extranjeros en la declaración de impuestos. La falta de cumplimiento con estos regímenes incrementa sustancialmente el riesgo de sanciones económicas y de remisión penal. IRS+1


6) Mitos peligrosos y ejemplos prácticos

  • Mito: “Si cobro en efectivo y no lo ingreso al banco, no hay problema.”
    Realidad: las transacciones en efectivo relevantes —especialmente por montos superiores a $10,000 o cuando la actividad es recurrente— generan reportes (Form 8300, CTRs, SARs) y documentación fiscal (recibos, libros contables, ventas) que el auditor puede cruzar con otros datos. Además, el uso reiterado de efectivo para ocultar ingresos puede ser interpretado como conducta fraudulenta. IRS+1

  • Mito: “Si mi empresa no tiene cuenta bancaria, no tengo que presentar impuestos.”
    Realidad: la obligación de presentar se determina por la existencia de ingresos, estructuras legales (corporaciones, LLC, sociedades) y hechos imponibles. La ausencia de una cuenta bancaria no elimina la obligación fiscal ni impide que el IRS identifique flujos de efectivo mediante otros medios de información.


7) ¿Qué puede suceder a un cliente que actúa así? (Escenarios)

  1. Auditoría fiscal → ajuste y sanciones civiles (falta de declaración, accuracy penalty).

  2. Evaluación por entidades financieras / Form 8300 → cruces de información que revelan ingresos no reportados. IRS

  3. Determinación de fraude civil → aplicación de la penalidad del 75% sobre el subpago imputado a fraude. Legal Information Institute

  4. Remisión penal (si hay evidencia de voluntad de evadir) → investigación criminal, posible acusación por evasión fiscal (26 U.S.C. § 7201) y penas de prisión y multas penales. Legal Information Institute


8) Recomendaciones prácticas y estratégicas (profesionales)

  1. No improvisar: documente ingresos y gastos desde el inicio. La contabilidad ordenada reduce la exposición y facilita defensas frente a auditorías.

  2. Considere la corrección voluntaria: para muchas omisiones existe la posibilidad de regularizar mediante programas de divulgación voluntaria o enmienda de declaraciones; actuar a tiempo reduce riesgos de penalidades máximas y de remisión penal.

  3. Evite estructuras opacas sin asesoría: crear empresas o cuentas en nombre de terceros, o usar estructuras complejas sin sustento económico, incrementa la probabilidad de ser catalogado como intento de evadir.

  4. Asesórese con un profesional cualificado: planificación tributaria proactiva (no reactiva) permite optimizar cargas fiscales legalmente y evitar consecuencias graves.


9) Mensaje final — por qué esto importa ahora

La combinación de: (a) mayores capacidades de cruce de datos entre bancos y autoridades; (b) reportes obligatorios de transacciones en efectivo (Form 8300, CTR, SAR); y (c) régimen de detección y sanción por activos extranjeros (FBAR/Form 8938) hace que las tácticas basadas en “efectivo oculto” o en la ausencia de cuentas bancarias ya no sean eficaces ni seguras. Ignorar estas obligaciones puede conllevar pérdidas económicas importantes y, en casos extremos, consecuencias penales.


Si desea, podemos preparar una evaluación integral de cumplimiento para su empresa o cliente: revisión de contabilidad, verificación de reportes 8300/FBAR/8938, corrección de declaraciones y un plan de mitigación de riesgo fiscal.

Le invitamos cordialmente a seguir nuestras publicaciones profesionales y casos prácticos en las redes sociales de la firma y, muy especialmente, a suscribirse a nuestro blog exclusivo para clientes de alto perfil, donde publicamos análisis técnicos, actualizaciones normativas y guías de cumplimiento diseñadas solo para clientes corporativos y patrimonios complejos. La suscripción al blog es un servicio privado y exclusivo que garantizamos a nuestros clientes de alto valor; para acceso y condiciones contáctenos directamente al teléfono o a través de nuestro sitio web.


Atentamente,

JUAN FANTI
Contador Público — Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
Tel: +1 (954) 683-3578 · www.200GFS.com


Fuentes seleccionadas

  • Failure to File Penalty — IRS. IRS

  • Accuracy-related penalty — IRS. IRS+1

  • Civil fraud penalty (26 U.S.C. § 6663) — U.S. Code. Legal Information Institute

  • Attempt to evade or defeat tax (26 U.S.C. § 7201) — U.S. Code / IRS Tax Crimes Handbook. Legal Information Institute+1

  • Form 8300 / Reporting cash payments over $10,000 — IRS / FinCEN. IRS+1

  • FBAR / Form 8938 comparison — IRS (penalties for foreign account reporting). IRS

  • Beneficial Ownership Information (BOI) / FinCEN (context sobre reglas de transparencia corporativa). FinCEN.gov+1

miércoles, 24 de septiembre de 2025

Estados Unidos: Un País de Oportunidades para Ti y Tu Familia

 

Estados Unidos: Un País de Oportunidades para Ti y Tu Familia


Llegar a Estados Unidos no es solo un cambio de residencia; es un paso hacia un futuro lleno de posibilidades para ti y tu familia. Este país abre puertas al trabajo, al emprendimiento, a la educación y a la seguridad que todos buscamos para los nuestros. Pero así como ofrece grandes beneficios, también requiere de compromiso y responsabilidad de quienes deciden construir aquí su proyecto de vida.

En este artículo queremos hablarte de lo que significa aprovechar al máximo los beneficios de estar en Estados Unidos, de la importancia de cumplir con tus deberes como inmigrante y de las opciones que existen para trabajar, invertir o emprender de manera legal.


Los beneficios de vivir en Estados Unidos para tu familia

  1. Estabilidad y crecimiento económico: Un lugar donde puedes trabajar, emprender y ver cómo tu esfuerzo se transforma en prosperidad.

  2. Protección y seguridad legal: Al cumplir con la ley, tu familia cuenta con respaldo jurídico y la tranquilidad de estar en regla.

  3. Acceso a educación y salud: Dos pilares fundamentales para dar a los hijos un mejor presente y preparar su futuro.

  4. Oportunidades de emprendimiento: La posibilidad de abrir una empresa, invertir y generar ingresos de forma segura y sostenible.


El otro lado de la moneda: cumplir con los deberes

Los beneficios solo se mantienen si cumplimos con nuestras obligaciones. Ignorarlas puede traer consecuencias serias, incluso poner en riesgo el futuro de la familia.

  1. Obligaciones migratorias: Mantener al día el estatus legal, respetar los tiempos y condiciones de la visa, y actualizar cualquier cambio ante USCIS.

  2. Obligaciones tributarias: Presentar declaraciones de impuestos, reportar ingresos y cumplir con la normativa del IRS. No hacerlo puede ocasionar multas, procesos legales e incluso la pérdida de beneficios migratorios.

Cumplir con estas responsabilidades no es solo una obligación legal: es también una manera de proteger a tu familia y asegurar la tranquilidad de tu hogar.


Opciones de visas para trabajar e invertir

Existen diferentes formas de entrar y permanecer legalmente en Estados Unidos, dependiendo de tu objetivo:

  • Visas de trabajo: como la H-1B (profesionales), L-1 (transferencias dentro de una empresa) u O-1 (talentos especiales).

  • Visas de inversionista y empresario:

    • E-2: para invertir y dirigir tu propio negocio.

    • EB-5: para quienes realizan inversiones mayores que generan empleos.

    • L-1A: para dueños de empresas que expanden sus operaciones a Estados Unidos.

Cada una de estas opciones representa un camino legítimo hacia el crecimiento, pero todas requieren cumplir con normas claras y estar bien asesorado para no perder tiempo ni recursos.


Nuestra invitación

Si estás pensando en abrir tu empresa, invertir o simplemente asegurarte de cumplir con tus obligaciones en Estados Unidos, no lo hagas solo. Con la orientación correcta, podrás darle a tu familia la seguridad y estabilidad que se merece.

En Two Hundred Global Financial Solutions estamos listos para acompañarte en cada paso, ayudándote a aprovechar las oportunidades de este gran país con responsabilidad y visión de futuro.


Firmado:
JUAN FANTI
Contador y Preparador Profesional de Impuestos en Estados Unidos
Two Hundred Global Financial Solutions
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lunes, 15 de septiembre de 2025

¿Estás delegando el futuro de tu empresa a un desconocido? La guía definitiva para el empresario de élite

 ¿Estás delegando el futuro de tu empresa a un desconocido? La guía definitiva para el empresario de élite


Eres el arquitecto de tu imperio. Has construido tu empresa desde cero, has superado desafíos y has alcanzado un nivel de éxito que pocos logran. Ahora, el siguiente paso es asegurar que el legado de tu trabajo se mantenga y crezca. Y para eso, necesitas a alguien de tu mismo calibre: un socio estratégico que maneje las finanzas y la legalidad de tu empresa con la misma visión y precisión con la que tú la administras.

Pero, ¿qué sucede si confías esta misión crítica a la persona equivocada? Los riesgos son más grandes de lo que imaginas.


El dilema del empresario: Entre el ahorro y la excelencia

Es tentador buscar la opción más económica o la más conveniente. Quizás un amigo o familiar que "sabe de números" o una firma que te ofrece un precio insuperable. Sin embargo, en el mundo de los negocios de alto valor, lo barato puede salir muy caro. No se trata solo de registrar transacciones, se trata de proteger y maximizar tu patrimonio.

Los riesgos de elegir a "cualquiera"

  • 1. Falta de experiencia en entornos multinacionales: Una persona sin experiencia en empresas internacionales puede pasar por alto complejidades críticas. ¿Cómo se gestionan las divisas? ¿Qué implicaciones fiscales tiene operar en múltiples países? Una mala decisión puede llevar a penalizaciones millonarias o a un escrutinio fiscal no deseado. La contabilidad internacional no es solo una cuestión de números, es un laberinto de leyes y regulaciones que requiere un conocimiento especializado y años de práctica.

  • 2. Desactualización profesional: Las leyes fiscales y las regulaciones corporativas cambian constantemente. Un profesional que no invierte en su propia formación se convierte rápidamente en un pasivo. Podrían estar aplicando reglas obsoletas, lo que podría resultar en errores costosos o, peor aún, en la imposibilidad de aprovechar beneficios fiscales que podrían ahorrarte miles, si no millones, de dólares.

  • 3. Un enfoque reactivo, no proactivo: Muchos contadores solo reaccionan a los eventos. Te piden facturas, las registran y te dicen cuánto debes pagar en impuestos. Un verdadero socio estratégico es proactivo. Analiza tus finanzas para identificar áreas de oportunidad, te advierte de riesgos potenciales antes de que surjan y te asesora en decisiones que impactan el futuro de tu negocio. Si no te están ayudando a tomar decisiones estratégicas, estás perdiendo una ventaja competitiva.


La verdadera diferencia: Un servicio de alto valor para empresarios VIP


Un servicio contable de élite no es un gasto, es una inversión en tu tranquilidad y en el crecimiento sostenible de tu empresa. Esto es lo que debes buscar en un socio contable que esté a la altura de tu éxito:

1. Experiencia comprobada en un entorno global

Busca una firma con un historial de trabajo en empresas multinacionales. Esto no solo significa que entienden las complejidades de operar en diferentes jurisdicciones, sino que también tienen una perspectiva global sobre el crecimiento del negocio. Ellos saben cómo estructurar tu empresa para optimizar impuestos y cómo facilitar la expansión internacional.

2. Profesionales universitarios con continua actualización

La formación académica es el punto de partida, no el final. Los mejores profesionales se mantienen al día con las últimas tendencias, cambios legislativos y herramientas tecnológicas. Esto asegura que tu empresa siempre esté operando con las mejores prácticas y que puedas aprovechar cada ventaja que el sistema te permita.

3. Un enfoque de servicio al cliente superior

Para un empresario VIP, el tiempo es el activo más valioso. Un servicio de alto valor entiende esto y ofrece una comunicación fluida, respuestas rápidas y la conveniencia de la tecnología. Buscan simplificar tu vida, no complicarla. La relación debe ser de socio a socio, donde la confianza y la confidencialidad son primordiales.


¿Qué camino elegirás?

La elección de un profesional contable es una de las decisiones más importantes que tomarás para tu empresa. ¿Delegarás tu futuro a un desconocido que podría cometer errores costosos, o buscarás un socio estratégico que te brinde la tranquilidad y el soporte que tu negocio de alto valor merece? La respuesta es obvia.

El éxito no es cuestión de suerte; es el resultado de decisiones inteligentes. La más inteligente de todas es rodearte de profesionales que te ayuden a proteger y a hacer crecer tu imperio.

Para descubrir cómo un servicio contable de élite puede ser la clave para el futuro de tu empresa, obtén más información aquí.


Two Hundred Global Financial Solutions

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jueves, 11 de septiembre de 2025

Un llamado a la razón: La fuerza de las ideas y la debilidad de la violencia

 

Un llamado a la razón: La fuerza de las ideas y la debilidad de la violencia


En estos momentos de profunda división, la tentación de silenciar al que piensa distinto es una herida que amenaza con desangrar nuestra nación. Asesinatos y actos de violencia nos recuerdan que el extremismo, sin importar de dónde provenga, es un veneno que corroe los cimientos de nuestra sociedad.

Asesinar a un hombre, a una voz, a una figura como Charlie Kirk, no destruye una idea. Por el contrario, la consagra. La sangre derramada no apaga una llama, sino que la aviva, transformando a una persona en un mártir y a su ideología en una causa a seguir. La historia nos ha demostrado, una y otra vez, que las ideas no se matan a balazos, se refutan con argumentos y se transforman con empatía.

Para quienes hemos visto de cerca la destrucción que causan ideologías totalitarias, sabemos que la polarización actual es el primer paso hacia un abismo. Hemos presenciado cómo la falta de diálogo y el odio entre hermanos rompen la unión, arrasan con la prosperidad y, en última instancia, destruyen un país.

La fuerza de esta nación reside en su capacidad para unirse en la diversidad. Hacemos un llamado a la acción, a una nueva ola de jóvenes y ciudadanos que, de forma pacífica y decidida, salgan a las calles para defender no una idea, sino el derecho a tenerlas todas. Que marchen protegidos por las leyes y el orden, que la policía, la Guardia Nacional y nuestros líderes políticos entiendan su deber de proteger la voz del pueblo.

No permitamos que el odio se convierta en nuestro legado. Reconstruyamos el respeto, celebremos el disenso con dignidad y recordemos que nuestra unión es la única fuerza capaz de salvar y volver a engrandecer este hermoso país.

Juan V. Fanti


A Call to Reason: The Strength of Ideas and the Weakness of Violence

In these moments of profound division, the temptation to silence those who think differently is a wound that threatens to bleed our nation dry. As an American citizen, it pains me deeply to see this. Murders and acts of violence remind us that extremism, no matter its origin, is a poison that corrodes the foundations of our society.

Assassinating a man, a voice, a figure like Charlie Kirk, does not destroy an idea. On the contrary, it sanctifies it. Shed blood does not extinguish a flame but rather ignites it, transforming a person into a martyr and their ideology into a cause to be followed. History has shown us, time and again, that ideas are not killed with bullets; they are refuted with arguments and transformed with empathy.

For those of us who have seen firsthand the destruction caused by totalitarian ideologies, we know that the current polarization is the first step toward an abyss. We have witnessed how the lack of dialogue and the hatred between brothers break unity, destroy prosperity, and, ultimately, tear a country apart.

The strength of this nation lies in its ability to unite in diversity. We call for action, for a new wave of young people and citizens who, peacefully and decisively, take to the streets to defend not just one idea, but the right to have them all. May they march protected by law and order, and may the police, the National Guard, and our political leaders understand their duty to protect the voice of the people.

Let us not allow hatred to become our legacy. Let us rebuild respect, celebrate dissent with dignity, and remember that our union is the only force capable of saving and making this beautiful country great again.

¡Última Llamada! Evita Sanciones Desgarradoras: El Reloj Tributario para tu Empresa se Agota

 

¡Última Llamada! Evita Sanciones Desgarradoras: El Reloj Tributario para tu Empresa se Agota

Por: Juan V. Fanti, MBA,CAA,PA, CEO de Two Hundred Global Financial Solutions

Si eres dueño de una corporación, ya sea una S-Corp, una C-Corp, o una LLC con la opción de tributar como una de estas, el tiempo se te está acabando. Las fechas límite para la presentación de la declaración de impuestos corporativos de 2024 se acercan a una velocidad vertiginosa. No actuar ahora no es una opción, a menos que estés dispuesto a enfrentar multas, intereses y un riesgo fiscal innecesario que puede costar miles de dólares.


¿Quiénes están en la mira? Fechas Clave a Recordar


El Servicio de Impuestos Internos (IRS) es claro: las fechas límite no son sugerencias. Para las corporaciones que operan bajo el año fiscal del calendario, el reloj está marcando los últimos segundos.

  • Para LLC y S-Corp (Formulario 1120-S): La fecha límite original fue el 15 de marzo de 2025. Aquellas que solicitaron una prórroga tienen como fecha límite el 15 de septiembre de 2025.

  • Para C-Corp (Formulario 1120): La fecha límite original fue el 15 de abril de 2025. Aquellas que solicitaron una prórroga tienen como fecha límite el 15 de octubre de 2025.

A medida que estas fechas se aproximan, aquellos que no han presentado aún su declaración de impuestos corren un alto riesgo.


El Precio del Retraso: Multas y Penalidades Que No Puedes Ignorar

El Título 26 del Código de los Estados Unidos, también conocido como el Código de Rentas Internas (Internal Revenue Code), es severo con los incumplimientos. El IRS no perdona la falta de presentación a tiempo. Las sanciones se acumulan rápidamente, y aquí está lo que te espera si no cumples:

  • Multa por falta de presentación: La sanción más común. Según la Sección 6651 del IRC, la multa es del 5% del impuesto no pagado por cada mes o parte de mes que el retorno esté atrasado, con un máximo del 25% del impuesto no pagado. Por ejemplo, si debes $10,000 en impuestos y te retrasas un mes, la multa por no presentar es de $500. Y esto se suma a otras multas.

  • Multa por falta de pago: Si debes impuestos y no los pagas, se aplica una multa adicional del 0.5% del impuesto no pagado por cada mes o parte de mes que el impuesto permanezca impago, con un máximo del 25% del impuesto no pagado.

  • Intereses sobre las deudas: Además de las multas, el IRS cobra intereses sobre cualquier impuesto y multa no pagada. La tasa de interés varía trimestralmente y se calcula sobre una base diaria, lo que significa que la deuda sigue creciendo.

En resumen, la combinación de multas e intereses puede duplicar, o incluso triplicar, el monto de tu deuda tributaria original en cuestión de meses.


Claridad y Responsabilidad: El Contrato de Confianza con su Contador

Como su asesor financiero y tributario, nuestro compromiso es con la exactitud y la puntualidad. Sin embargo, la responsabilidad final de la presentación de los impuestos recae enteramente en el cliente. Para poder cumplir con las fechas límite, nosotros requerimos:

  1. Documentación Completa y a Tiempo: El cliente debe proporcionar todos los documentos financieros requeridos de manera oportuna.

  2. Firma del Retorno: El cliente es el único que puede autorizar la presentación electrónica firmando la documentación que le enviamos.

  3. Pago de la Factura de Servicios: No se realizará ninguna presentación electrónica al IRS hasta que la factura por los servicios contables y tributarios sea saldada en su totalidad. Esto es una política estricta y necesaria para asegurar la continuidad de nuestro servicio y la protección de su información.

Si no se cumplen estos tres puntos, la presentación se verá comprometida, y cualquier multa o sanción será responsabilidad directa del cliente.

En Two Hundred Global Financial Solutions, estamos listos para ayudarte a navegar estas aguas. No esperes a que sea demasiado tarde. Comunícate con nosotros inmediatamente para evitar estas penalidades y asegurar un futuro financiero estable para tu empresa. El tiempo se acaba, y tu tranquilidad fiscal es nuestro principal objetivo.

Si necesitas mas información, tienes dudas o no has declarado, solicita una cita con nosotros a la brevedad posible al numero de teléfono: +1(954)683-3578, que puedes llamar desde cualquier parte usando WhatsApp.  Nuestro email:  info@200gfs.com o si deseas saber mas de nosotros a traves de nuestra pagina Web:  www.200gfs.com


miércoles, 10 de septiembre de 2025

La importancia de llevar sus documentos en regla y declarar correctamente en EE.UU.

 La importancia de llevar sus documentos en regla y declarar correctamente en EE.UU.

Por: JUAN FANTI – CEO de Two Hundred Global Financial Solutions
Teléfono: +1 (954) 683-3578 | Web: www.200gfs.com


En los Estados Unidos, todas las personas, sin importar su estatus migratorio, necesitan trabajar para vivir, sostenerse y construir un futuro. Sin embargo, uno de los mayores errores que se cometen es descuidar la organización de los documentos financieros: ingresos, egresos, recibos, facturas y estados de cuenta.

Ya sea que usted:

  • Maneje una empresa unipersonal,

  • Trabaje por cuenta propia, o

  • Sea empleado de una compañía,

llevar los archivos en regla es un deber legal y una herramienta de protección financiera.


Social Security Number vs. ITIN Number

En la actualidad, existen dos identificadores principales que le permiten declarar impuestos y cumplir con el IRS:

  • Social Security Number (SSN): diseñado para ciudadanos y residentes permanentes. Facilita el acceso al crédito, seguridad social y beneficios federales.

  • ITIN Number (Individual Taxpayer Identification Number): asignado a extranjeros que no califican para un SSN, pero que deben cumplir con sus obligaciones tributarias.

Pros de declarar con SSN o ITIN:
✔ Cumplimiento de la ley tributaria.
✔ Generación de historial fiscal que puede ayudar en procesos migratorios.
✔ Acceso a posibles créditos o beneficios.

Contras de no declarar:
✘ Acumulación de multas e intereses.
✘ Riesgo de auditorías por parte del IRS.
✘ Pérdida de credibilidad financiera ante bancos o inversionistas.
✘ Posibles consecuencias legales que pueden afectar procesos migratorios.


Impacto de la nueva ley “One Big Beautiful Bill Act”

Con las recientes modificaciones impulsadas bajo la administración Trump, la carga de fiscalización se ha fortalecido:

  • El IRS cuenta con mayor presupuesto y tecnología para rastrear ingresos no declarados.

  • Se endurecen las sanciones para quienes omiten ingresos o presentan reportes incompletos.

  • El uso del ITIN se vigila con más rigurosidad para evitar fraudes fiscales.

Hoy más que nunca, declarar correctamente no es opcional, es una necesidad.


¿Qué pasa si no declaras estando en EE.UU.?

El mito de que “si no tengo papeles no pasa nada” es completamente falso. La ley establece que todas las personas con ingresos en EE.UU. deben presentar impuestos.
Si no lo hace:

  • El IRS puede iniciar procesos de cobro con intereses y sanciones.

  • Sus ingresos no declarados quedarán fuera de su historial financiero.

  • A nivel migratorio, la falta de cumplimiento tributario puede pesar negativamente en cualquier solicitud futura.


Nuestra invitación

En Two Hundred Global Financial Solutions lo invitamos a no esperar al próximo año. La planificación fiscal y la organización de sus documentos deben empezar hoy.

Además, lo que usted pague por asesoría le será devuelto en un 50% en el momento que decida trabajar con nosotros, porque entendemos que una inversión en su tranquilidad financiera debe ser accesible y rentable.

📞 Contáctenos: +1 (954) 683-3578
🌐 Visite: www.200gfs.com

No deje que la desorganización o el miedo le cuesten más caro mañana. Cumpla con la ley, proteja su futuro y construya credibilidad financiera desde hoy.

martes, 9 de septiembre de 2025

El riesgo de hacer contabilidad y planificación financiera sin preparación: errores, sanciones y consecuencias legales para empresarios extranjeros en EE. UU.

 El riesgo de hacer contabilidad y planificación financiera sin preparación: errores, sanciones y consecuencias legales para empresarios extranjeros en EE. UU.


En Estados Unidos, muchos empresarios extranjeros creen que pueden llevar su propia contabilidad y planificar sus impuestos sin contar con preparación contable ni conocimientos de las leyes fiscales. Otros incluso intentan manipular cifras, ocultar ingresos o modificar reportes, pensando que al final un preparador de impuestos podrá “acomodar” sus declaraciones.

Esta práctica, además de irresponsable, pone en grave riesgo no solo a la empresa, sino también a los dueños a nivel personal. Lo que inicialmente parece un ahorro por no contratar a un profesional, puede convertirse en multas millonarias, sanciones penales e incluso en procesos de cárcel.


1. La importancia del cumplimiento fiscal en EE. UU.

El Internal Revenue Service (IRS), bajo la autoridad del Internal Revenue Code (IRC), regula todas las obligaciones tributarias de individuos y empresas. Cualquier declaración de impuestos incompleta, inexacta o fraudulenta puede ser sancionada.

El Código Tributario de EE. UU. (26 U.S.C.) establece sanciones específicas que afectan directamente a quienes:

  • Presentan información falsa (IRC §7206).

  • Evaden impuestos deliberadamente (IRC §7201).

  • Alteran o destruyen registros contables (IRC §7203).

  • Ocultan activos o ingresos a través de métodos irregulares.


2. Consecuencias de llevar una contabilidad deficiente o fraudulenta

a) A nivel de la empresa

  • Multas por declaraciones incorrectas: hasta el 20% del impuesto no pagado por subdeclaración negligente (IRC §6662).

  • Multa civil por fraude: el 75% del impuesto no pagado si el IRS determina que hubo intención de fraude (IRC §6663).

  • Auditorías extensivas: el IRS puede requerir hasta 7 años de registros contables, y si encuentra irregularidades, suspender devoluciones y retener pagos futuros.

  • Cierre de la empresa: en casos graves, la empresa puede perder licencias o ser inhabilitada para contratos federales.

b) A nivel personal de los dueños

  • Responsabilidad solidaria: los dueños o directores pueden ser responsables personalmente por impuestos no pagados de la empresa (IRC §6672).

  • Embargos y confiscaciones: el IRS puede ejecutar liens (gravámenes) sobre propiedades personales, cuentas bancarias y activos.

  • Procesos penales:

    • Evasión fiscal (IRC §7201): hasta $100,000 de multa y 5 años de prisión para individuos (empresas hasta $500,000).

    • Declaración falsa (IRC §7206): hasta $100,000 de multa y 3 años de prisión.

    • No presentar declaración (IRC §7203): multa de hasta $25,000 y 1 año de cárcel.


3. El falso ahorro: “yo hago mi contabilidad”

Muchos extranjeros creen que por manejar sus cuentas bancarias pueden también llevar sus registros contables. Los problemas comienzan cuando:

  • No clasifican gastos correctamente (mezclan gastos personales con corporativos).

  • No entienden las reglas de depreciación, deducciones y créditos.

  • Subestiman ingresos para pagar menos impuestos.

  • Llevan libros incompletos o sin soporte documental.

👉 El IRS considera esto como negligencia grave y, si hay intención, lo clasifica como fraude fiscal.


4. El papel del preparador de impuestos

Cuando un cliente que ha manejado su contabilidad de manera irregular busca un preparador de impuestos, se presentan dos escenarios:

  • Si el preparador es ético: debe exigir documentación, rechazar ingresos no comprobados y declarar únicamente cifras soportadas.

  • Si el cliente insiste en manipular: el preparador puede exponerse a sanciones por “aiding and abetting” (asistir en fraude fiscal), regulado en IRC §7206 y sancionable con multas y pérdida de licencia profesional.

Por ello, en despachos serios como el nuestro, no aceptamos clientes que pretendan manipular sus impuestos ni falsear información.


5. Conclusión: proteger la empresa es proteger el futuro

El costo de contratar un contador o asesor tributario profesional es mínimo comparado con las consecuencias de intentar llevar la contabilidad sin conocimientos o, peor aún, manipularla.

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) brindamos planificación financiera y tributaria dentro del marco legal, diseñada para empresarios nacionales y extranjeros que quieren crecer con seguridad, reducir riesgos y optimizar su carga tributaria.

📍 Oficina principal en Florida.
🤝 Representante en Texas.
📞 Teléfono: +1 (954) 683-3578
🌐 www.200gfs.com

👉 Si usted busca un aliado para fortalecer sus finanzas y cumplir con las leyes, estamos a su orden.
🚫 Si su intención es manipular o falsear impuestos, no somos la empresa adecuada para usted.

Mexicanos en EE. UU. y en el exterior: Cómo cumplir con el IRS y evitar complicaciones migratorias en este momento de cambios

 Mexicanos en EE. UU. y en el exterior: Cómo cumplir con el IRS y evitar complicaciones migratorias en este momento de cambios


En la actualidad, la situación migratoria en Estados Unidos atraviesa un período de gran incertidumbre. Miles de ciudadanos mexicanos viven, trabajan o hacen negocios en el país, mientras otros residen en México pero mantienen inversiones, propiedades o sociedades dentro de EE. UU.

Lo que muchos desconocen es que la relación con el IRS (Internal Revenue Service) y el cumplimiento tributario son factores que pueden influir directamente en otros procesos gubernamentales, incluyendo solicitudes migratorias, permisos de trabajo, visas o residencia permanente.

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) entendemos la importancia de mantenerse en orden con los impuestos para no sumar problemas adicionales con el gobierno estadounidense. Nuestra oficina principal se encuentra en Florida, contamos con un representante en Texas y ofrecemos atención a clientes en cualquier estado de la Unión Americana o incluso desde el extranjero.


Obligaciones de los mexicanos ante el IRS

  1. Quienes viven en EE. UU. sin estatus migratorio definido

    • El IRS permite declarar ingresos utilizando un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number), aun sin contar con número de Seguro Social.

    • No declarar puede acarrear sanciones económicas, intereses acumulados y, en algunos casos, alertas hacia otras agencias gubernamentales.

  2. Mexicanos que viven en México pero tienen ingresos en EE. UU.

    • Si poseen propiedades, negocios o cuentas bancarias, tienen la obligación de reportar ingresos y, en muchos casos, cumplir con las regulaciones de información internacional como FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y FBAR (Report of Foreign Bank and Financial Accounts).

  3. Quienes mantienen familia en México (esposa e hijos)

    • El IRS permite solicitar deducciones y créditos fiscales cuando el contribuyente mantiene dependientes, incluso si estos residen en México, siempre y cuando se cumplan los requisitos y se presente la documentación adecuada (por ejemplo, el Formulario W-7 para dependientes con ITIN).

    • Esto puede traducirse en reembolsos más altos o reducción del impuesto a pagar.


Beneficios de cumplir con el IRS en medio de la crisis migratoria

  • Demostrar buen carácter moral: el USCIS (U.S. Citizenship and Immigration Services) toma en cuenta el cumplimiento tributario al evaluar procesos migratorios.

  • Evitar sanciones y embargos: el IRS puede coordinar con el Departamento del Tesoro y otras agencias federales para aplicar retenciones, congelar cuentas o imponer multas.

  • Acceso a mejores beneficios fiscales: con la planificación correcta, se pueden reclamar créditos como el Child Tax Credit (CTC) o el Earned Income Tax Credit (EITC) en ciertos casos, lo cual representa un apoyo importante para familias mexicanas dentro y fuera del país.

  • Protección de negocios e inversiones: las empresas con socios mexicanos que no cumplen con el IRS pueden enfrentar auditorías y pérdida de credibilidad bancaria.


Nuestra recomendación

En este momento delicado, la mejor estrategia para los mexicanos en EE. UU. o con vínculos económicos en el país es:

  1. Regularizar su situación fiscal de inmediato.

  2. Separar correctamente la parte migratoria de la tributaria, pero cuidando ambas.

  3. Asesorarse con profesionales especializados en impuestos internacionales y planificación fiscal.


Cómo podemos ayudarle

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) somos especialistas en:

  • Tramitación y renovación de ITIN.

  • Declaraciones de impuestos individuales y corporativas.

  • Estrategias de planificación fiscal internacional para clientes en EE. UU. y México.

  • Cumplimiento de FATCA y FBAR.

  • Acompañamiento contable y tributario para empresas medianas y grandes.

📍 Oficina principal: Florida, EE. UU.
🤝 Representante en Texas.
📞 Teléfono: +1 (954) 683-3578
🌐 Página web: www.200gfs.com

Lo invitamos a llamarnos o visitarnos. Podemos atenderlo en cualquier estado de la Unión Americana o si se encuentra en México. Nuestro compromiso es que usted y su familia tengan tranquilidad financiera y estén en cumplimiento con el IRS, sin añadir riesgos a su futuro migratorio.

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