Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes La importancia de declarar correctamente en 2025

 

Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes

La importancia de declarar correctamente en 2025

La correcta preparación de los impuestos personales en Estados Unidos es una obligación legal que impacta directamente la situación financiera, fiscal y migratoria de cada persona. Este tema es especialmente relevante para ciudadanos americanos, residentes permanentes, personas con estatus migratorio temporal, titulares de ITIN y no residentes con ingresos en EE. UU.

En el contexto actual, hacer las cosas bien no es opcional: es indispensable.

¿Quiénes deben declarar impuestos personales en EE. UU.?

El IRS establece obligaciones distintas según el estatus de cada contribuyente. Entre los más comunes se encuentran:

• Ciudadanos estadounidenses
• Residentes permanentes (Green Card holders)
• Personas con visas temporales
• Contribuyentes con ITIN Number
• No residentes con ingresos en EE. UU.

Cada uno de estos casos tiene reglas específicas, formularios distintos y consecuencias diferentes ante errores o inconsistencias. Por eso, no todas las declaraciones se preparan de la misma manera.

El riesgo de trabajar con personas sin preparación profesional

Uno de los errores más frecuentes es confiar los impuestos a personas que:

• No son contadores ni preparadores profesionales
• No conocen el Código Tributario (Title 26 – Internal Revenue Code)
• No entienden la relación entre impuestos y procesos migratorios
• Preparan impuestos de forma improvisada o estacional

Trabajar con alguien que “medianamente sabe” puede generar errores graves, multas y problemas a futuro.

Cuidado con las promesas de “alto refund”

En cada temporada vemos ofertas engañosas como:

• “Te consigo un refund alto sin revisar documentos”
• “Inventamos cifras para que salga mejor”
• “Eso se puede hacer para aprobar un préstamo”
• “Ocultamos ingresos para pagar menos impuestos”

Es fundamental entender que:

Inventar cifras, ocultar ingresos o manipular información es un delito tributario federal.

El IRS cuenta con sistemas automatizados, cruces de información bancaria, laboral y financiera que detectan inconsistencias con facilidad.

Consecuencias fiscales y migratorias de una mala declaración

Una declaración incorrecta puede provocar:

• Multas e intereses acumulados
• Auditorías del IRS
• Bloqueos financieros
• Problemas en trámites migratorios
• Riesgos en solicitudes de residencia, visas o ciudadanía

Hoy más que nunca, una declaración clara, real y documentada es clave, especialmente si en algún momento debe respaldar un proceso migratorio.

Nuestro enfoque profesional y responsable

En Two Hundred Global Financial Solutions somos contadores y preparadores profesionales de impuestos, con amplia experiencia en:

• Impuestos personales y corporativos
• Contribuyentes con ITIN
• No residentes
• Planificación fiscal responsable
• Integración fiscal–financiera–migratoria

Nunca indicamos prácticas ilegales ni decisiones que pongan en riesgo a nuestros clientes ni a nuestra firma.

Atención a distancia y presencial: usted elige

Atendemos clientes en todo Estados Unidos y en el exterior mediante:

• Video llamadas seguras
• Plataforma privada para carga de documentos (archivo codificado)
• Envío por email
• Atención presencial en nuestras oficinas corporativas

Usted decide qué modalidad es mejor para usted y su familia.

Su aliado financiero de confianza

Nuestro objetivo es acompañarlo en cada etapa de su vida financiera, brindándole:

• Seguridad
• Transparencia
• Asesoramiento profesional
• Tranquilidad a largo plazo

Hacer las cosas bien hoy es proteger su futuro.

Contacto profesional

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Principal Tax Advisor
Two Hundred Global Financial Solutions LLC

📍 12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330-4304

📞 Tel: +1 (954) 683-3578
🌐 Website: https://www.200gfs.com

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LA REALIDAD LEGAL Y TRIBUTARIA DE TENER UNA EMPRESA EN LOS ESTADOS UNIDOS: RESPONSABILIDADES, RIESGOS Y POR QUÉ HACERLO SOLO ES UN ERROR COSTOSO

 

LA REALIDAD LEGAL Y TRIBUTARIA DE TENER UNA EMPRESA EN LOS ESTADOS UNIDOS: RESPONSABILIDADES, RIESGOS Y POR QUÉ HACERLO SOLO ES UN ERROR COSTOSO

Tener una empresa en los Estados Unidos es una excelente oportunidad de crecimiento económico, inversión y protección patrimonial. Sin embargo, también implica un conjunto de responsabilidades legales, contables, administrativas y tributarias que, por ley, deben cumplirse sin excepción.
Estas obligaciones están reguladas por normas federales, estatales y locales, incluyendo el Internal Revenue Code (Título 26 del Código Federal de los EE. UU.), el Corporate Transparency Act (FinCEN), las leyes corporativas de cada estado, las regulaciones laborales bajo el Fair Labor Standards Act (FLSA), y múltiples estatutos adicionales que rigen la actividad empresarial.

En un mundo donde las redes sociales han banalizado la información y han hecho creer a muchos que “todo es fácil” y que “cualquiera lo puede hacer”, es imprescindible recordar algo:
las responsabilidades legales de una empresa no se aprenden viendo videos, escuchando influencers o leyendo títulos incompletos.
La preparación profesional, la actualización constante y el conocimiento técnico son la única vía segura para operar correctamente una empresa en los Estados Unidos.

A continuación, presentamos —de forma clara y a grosso modo— todas las obligaciones que asume una empresa y los riesgos de no cumplirlas.

1. Obligaciones legales de formación y mantenimiento corporativo

Las leyes corporativas estatales exigen que toda empresa presentada ante el Departamento de Estado mantenga:

• Estatutos u Operating Agreement vigentes
• Registro actualizado de miembros o accionistas
• Actas corporativas (Minutes)
• Renovación del Annual Report
• Registro de DBA, si corresponde

Penalidades por incumplimiento: multas estatales, suspensión de la entidad, y en casos graves, disolución administrativa.

2. Obligaciones fiscales federales (IRS – Título 26 del Código Tributario)

Dependiendo del tipo de entidad, se debe presentar:

• Form 1120, 1120-S, 1065, 1040-Schedule C, 1040-NR, 5472, entre otros
• Formularios informativos: 1099-NEC, 1099-MISC, W-2, 940, 941
• Declaraciones de extranjeros: W-8BEN / W-8BEN-E, retenciones, FIRPTA

Penalidades por incumplimiento:
Multas que van desde $260 por formulario no presentado hasta $25,000 en casos de omisión de reportes extranjeros.
En casos de fraude o negligencia severa, puede involucrar sanciones civiles y penales.

3. Mantenimiento contable y obligaciones de registros (Recordkeeping Requirements – Subtitle F)

La ley exige que toda empresa lleve:

• Libros contables adecuados según GAAP
• Estados financieros
• Registros de ingresos, egresos, depreciaciones e inventario
• Soportes de transacciones por siete (7) años

Penalidades por incumplimiento:
Ajustes tributarios, negación de deducciones, estimaciones forzadas del IRS y multas adicionales por negligencia.

4. Obligaciones laborales (FLSA, OSHA, EEOC, USCIS)

Toda empresa que contrate personal debe cumplir con:

• Clasificación correcta de empleados vs contratistas
• I-9 Compliance (verificación de elegibilidad)
• Pago de payroll taxes y retenciones
• Cumplimiento de estándares de seguridad laboral bajo OSHA

Penalidades por incumplimiento:
Desde $1,100 por cada empleado mal clasificado hasta multas federales mayores por violaciones de seguridad o inmigración.

5. Obligaciones estatales y locales

Incluyen:

• Declaraciones de Sales Tax
• Pago de impuestos estatales
• Licencias comerciales locales
• Permisos de ocupación o sanitarios

Penalidades por incumplimiento:
Suspensión de licencias, multas por periodo no declarado, cierre forzoso del negocio o auditorías estatales.

6. Corporate Transparency Act (FinCEN – BOI Report)

Toda empresa debe reportar información de sus dueños y beneficiarios reales.
La omisión o tardanza genera:

Penalidades por incumplimiento:
Multas de $500 por día y sanciones penales por proveer información falsa o incompleta.

7. Cumplimiento bancario, OFAC y normas financieras

Los bancos están obligados a exigir:

• Información de identificación
• Documentos corporativos
• Cumplimiento AML/KYC

Riesgos:
Congelación de cuentas, cierre bancario y reportes de actividad sospechosa.

8. Responsabilidad ante la venta de activos o propiedades

Incluye retenciones obligatorias para extranjeros (FIRPTA) y reportes de ganancias o pérdidas.

Penalidades por incumplimiento:
Multas, intereses y responsabilidad solidaria por impuestos no retenidos.

UNA REALIDAD CLARA:

El IRS, FinCEN, los estados y los bancos no aceptan excusas como “no sabía”, “lo vi en internet” o “me dijeron que así se hacía”.

Las redes sociales han creado una falsa sensación de facilidad. Pero quienes publican “trucos”, “atajos” o “consejos rápidos” no asumen ninguna responsabilidad por las consecuencias legales o fiscales de quienes los siguen.
Los errores pueden costar mucho más que haber contratado desde el principio a un profesional.

¿POR QUÉ ES ESENCIAL TRABAJAR CON PROFESIONALES CERTIFICADOS?

Porque un contador público, agente autorizado, preparador profesional o asesor corporativo:

• Conoce las leyes y regulaciones vigentes
• Se actualiza constantemente (IRS – Circular 230)
• Evita que el cliente incurra en errores que generan multas y auditorías
• Provee protección, orden y estabilidad financiera
• Garantiza que la empresa opere de forma correcta desde el inicio

En Two Hundred Global Financial Solutions nos especializamos en contabilidad, impuestos, planificación estratégica y cumplimiento legal integral, incluyendo nuestro programa de alto nivel Blindaje Fiscal 360, diseñado para clientes que requieren un manejo profesional, diario y preventivo de su información financiera.

INVITACIÓN PROFESIONAL

Si ya tienes una empresa o estás pensando en abrir una, este es el momento ideal para asesorarte antes de que los errores acumulados salgan a la luz.
Te invitamos a agendar una consulta profesional de 50 minutos (vía videollamada o en persona en nuestras oficinas corporativas en Davie, Florida).
El 50% del valor de esa consulta será REEMBOLSADO si decides continuar como cliente de nuestra firma.

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A 30 DÍAS DE CERRAR EL AÑO ¿Vas a seguir dejando tus impuestos personales para “después”?

A 30 DÍAS DE CERRAR EL AÑO
¿Vas a seguir dejando tus impuestos personales para “después”?

En los próximos 30 días cerramos formalmente el año 2025. Para muchos es solo un cambio de calendario; para el Servicio de Impuestos Internos (IRS) es el cierre de un período fiscal completo. Y lo que tú hagas —o dejes de hacer— en estas pocas semanas puede marcar la diferencia entre:

• Un proceso de impuestos ordenado, legal y planificado,
  o
• Años de problemas con el IRS, sanciones económicas, riesgos migratorios y angustia para ti y tu familia.

Este año no es “uno más”: tenemos modificaciones en las leyes tributarias, ajustes en deducciones, créditos y beneficios aprobados en los últimos años (incluyendo reformas impulsadas durante la administración Trump) que benefician a ciertos contribuyentes y, al mismo tiempo, reducen el refund o aumentan la carga tributaria para otros.

Por eso, ya no alcanza con “buscar un refund grande”. Necesitas seriedad, documentación en orden y un profesional que te hable con la verdad, aunque a veces esa verdad no sea el número que tú soñabas como devolución.

El gran error: pensar solo en el “refund” y no en las consecuencias

Durante años se ha vendido la idea de que “un buen preparador” es el que te consigue el refund más alto posible, cueste lo que cueste. Muchos contribuyentes, por desconocimiento o por presión económica, caen en la trampa de:

• Aceptar que se “inflen” ingresos o gastos.
• Declarar dependientes que no califican.
• Reclamar créditos que no les corresponden.
• Ocultar parte de los ingresos para pagar menos impuestos.

En el corto plazo, suena tentador: sales feliz con un cheque más grande en el bolsillo.
En el mediano y largo plazo, puede convertirse en un problema gravísimo que no solo te afecta a ti, sino también a tu familia.

¿Qué riesgos reales corres cuando tu tax es “arreglado” o ilegal?

Cuando un tax return es preparado con información falsa o manipulada, no estamos hablando de un simple “error”. Estamos hablando de posibles situaciones como:

1. Multas y recargos del IRS
• Ajustes de impuestos no pagados.
• Intereses acumulados por varios años.
• Penalidades por subdeclarar ingresos o reclamar créditos indebidos.
2. Investigaciones y procesos judiciales
   En los casos más graves, el contribuyente puede enfrentar:
• Investigaciones formales.
• Acusaciones por fraude fiscal.
• Posibles procesos penales si se comprueba intención de engaño.
3. Impacto directo en tu estatus migratorio
   Muchas personas no entienden que el historial de impuestos forma parte de su expediente general.
• Inconsistencias entre lo declarado al IRS y lo presentado en procesos migratorios pueden generar rechazos, retrasos o cancelaciones de beneficios.
• Un historial de fraude o evasión fiscal puede convertirse en un factor negativo al momento de renovar estatus, pedir residencia o ciudadanía.

Todo esto, por “darle la vuelta a la ley” para conseguir un refund más grande un año.
Vale la pena preguntarse:

¿De verdad quieres arriesgar tu futuro y el de tu familia por aparentar ser “más vivo” que el sistema?

Preparadores “fantasmas” y preparadores “seasonal”: el otro gran riesgo

A medida que se acerca la temporada de impuestos, aparecen:

• Preparadores “seasonal”: personas que solo trabajan 2–3 meses al año en impuestos, sin formación continua, sin actualización en los cambios del Código Tributario (Título 26 del U.S. Code) y, muchas veces, sin comprender las implicaciones a largo plazo.
• Preparadores “fantasma”: no firman la declaración, no ponen su número PTIN, no aparecen en ningún lado; pero sí cobran por adelantado y “prometen” refunds elevados sin siquiera revisar tu documentación.

Este tipo de preparadores:

• Te prometen un refund alto antes de ver tus papeles.
• Te dicen “no te preocupes, eso lo acomodamos”.
• Te piden que el reembolso llegue a sus cuentas o cobran un porcentaje del refund.
• Desaparecen cuando el IRS envía una carta o inicia una auditoría.

Frente a esto, tú tienes dos opciones muy claras:

1. Buscar al que te diga lo que quieres escuchar, aunque eso implique manipular tus impuestos.
2. Trabajar con un preparador profesional de impuestos o un contador, que se siente contigo, revise tu documentación, te explique tus obligaciones y haga lo mejor posible dentro de la ley.

La diferencia no es solo moral; es la diferencia entre tener tranquilidad o vivir con el miedo de que un día llegue una carta del IRS que cambie todo.

Lo que sí deberías estar haciendo en estos 30 días

Con tan poco tiempo para cerrar el año, este es el momento de actuar con seriedad.
Algunas acciones básicas que deberías estar tomando ya:

1. Organizar tu documentación
• Ingresos de trabajo (W-2, 1099, ingresos en efectivo documentados).
• Ingresos de negocios o “self-employment” (ventas, contratos, plataformas, etc.).
• Gastos deducibles: medicamentos, intereses hipotecarios, educación, gastos de negocio, etc.
• Documentos de dependientes, estudios, seguros médicos, retiros, inversiones, alquileres, etc.
2. Revisar tu año 2025 con un profesional
• ¿Cambiaste de empleo?
• ¿Iniciaste o cerraste un negocio?
• ¿Inversiones nuevas? ¿Cripto, bolsa, bienes raíces?
• ¿Te mudaste de Estado?
• ¿Hubo cambios en tu estatus migratorio o familiar (matrimonio, divorcio, nacimiento, etc.)?

Cada uno de estos puntos puede alterar tu declaración de impuestos y tu planificación futura.

3. Agendar una consulta antes de que comience la temporada alta
• En enero, ya es tarde para planificar el año que acaba de terminar; solo quedará “apagar incendios”.
• Hoy todavía estás a tiempo de ordenar, revisar y preparar, con la mente fría y sin la presión del último minuto.

Más allá de hacer taxes: la diferencia cuando hay planificación financiera

Hacer tus impuestos personales es una obligación legal.
Pero si además los combinas con una planificación financiera y fiscal durante todo el año, la historia cambia:

• Puedes anticipar cuánto vas a pagar o recibir.
• Puedes organizar tus gastos e inversiones con criterio.
• Puedes evitar sorpresas desagradables.
• Puedes alinear tus decisiones de negocio, empleo e inversión con tus metas a mediano y largo plazo en este país.

Quien solo piensa en el refund de este año, vive en modo reacción.
Quien trabaja con un profesional que lo acompaña todo el año, vive en modo planificación.

En Estados Unidos, la diferencia entre avanzar o estancarte suele estar en qué tan bien llevas tus finanzas, tu contabilidad y tus impuestos.

Te acompañamos donde estés: en persona o a distancia

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos todos los días con la misma filosofía:

• Respeto absoluto a la ley tributaria de los Estados Unidos.
• Protección integral del cliente y su familia, pensando también en su estatus migratorio y sus proyectos futuros.
• Transparencia y educación, explicando cada paso para que entiendas qué se está presentando a tu nombre.

Atendemos clientes:

• De forma presencial en nuestra oficina corporativa en Davie, Florida.
• A través de video llamadas profesionales, sin importar el Estado en el que te encuentres dentro de los Estados Unidos.
• También atendemos a clientes en el extranjero que necesitan cumplir con sus obligaciones fiscales en este país o estructurar correctamente sus inversiones, empresas y propiedades.

Ofrecemos consultas cortas sin costo, para orientarte sobre tu situación y ayudarte a decidir el mejor siguiente paso.

Es tu decisión… pero también tu responsabilidad

En resumen:

• Estás a 30 días de finalizar el año 2025.
• Tienes cambios en la ley que pueden afectar tu refund o aumentar tus impuestos.
• Tienes la responsabilidad de presentar declaraciones veraces, completas y legales.
• Tienes en juego no solo dinero, sino también tu historial ante el IRS y, en muchos casos, tu futuro migratorio.

Tú decides con quién quieres trabajar:

• Con alguien que te prometa “un refund grande” sin mirar tus documentos,
  o
• Con un profesional que ponga primero tu seguridad, tu tranquilidad y el bienestar de tu familia.

Contáctanos hoy mismo

No esperes a que el calendario marque el último día del año para reaccionar.
Contáctanos y agenda tu cita —presencial o por video llamada— para comenzar a ordenar tus impuestos personales y tu planificación financiera.

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC
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Atentamente,

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
Contador y Preparador Profesional de Impuestos en los Estados Unidos
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