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martes, 28 de octubre de 2025

🌐 A Solo 60 Días del Nuevo Año Fiscal 2026: Es Momento de Blindar tu Futuro Financiero

A Solo 60 Días del Nuevo Año Fiscal 2026: Es Momento de Blindar tu Futuro Financiero

Nos encontramos a tan solo un poco más de sesenta días para iniciar el año 2026, un período que marcará un nuevo ciclo tributario en los Estados Unidos, acompañado de cambios legislativos, reformas económicas, ajustes migratorios y nuevos desafíos empresariales a nivel global.

En este contexto de transformación constante, la planificación tributaria y financiera no es una opción, es una necesidad estratégica. Miles de personas —residentes, empresarios, inversionistas y no residentes— poseen empresas, cuentas, propiedades y activos dentro del país, pero aún no saben cómo protegerlos ni cómo optimizar su carga fiscal ante los nuevos escenarios.

Hoy más que nunca, el mensaje es claro: este es el momento de prepararse y blindarse con estrategia.

🔰 Blindaje Fiscal 360: Nuestro Sistema de Afiliación Integral

En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC, hemos desarrollado el programa “Blindaje Fiscal 360”, un sistema de afiliación diseñado para empresarios, profesionales e inversionistas de alto perfil, pero también adaptado para contribuyentes individuales que buscan un manejo integral de sus activos, empresas y cuentas, sin importar en qué parte del mundo se encuentren.

Nuestro programa no solo se centra en preparar sus declaraciones de impuestos, sino en diseñar una estructura personalizada de protección patrimonial, optimización tributaria y crecimiento sostenido.

A través del Blindaje Fiscal 360, nuestros afiliados reciben un acompañamiento continuo en las áreas de:

Planificación tributaria estratégica (Federal y Estatal).
Contabilidad mensual y reportes financieros con análisis preventivo.
Cumplimiento regulatorio: FinCEN BOI, Annual Reports, Sales Tax, Payroll, EIN/ITIN, etc.
Consolidación y manejo de activos personales y corporativos.
Asesoría legal y fiscal internacional.
Estructuras empresariales para fines migratorios (L-1, E-2, EB-5 y PERM/Labor Certification).
Protección de marca y registro de propiedad intelectual a nivel mundial.
Brokerage inmobiliario con oportunidades en real estate comercial y residencial.

💼 Estados Unidos: El Refugio de la Inversión y la Estabilidad

A pesar de la incertidumbre económica y política global, los Estados Unidos de América se mantienen como el país más sólido y confiable para invertir, crear empresas y proteger el patrimonio.

Su entorno jurídico transparente, su sistema financiero seguro y la fortaleza de su moneda convierten al país en el epicentro mundial de las oportunidades empresariales.

Desde Two Hundred Global Financial Solutions, ayudamos a nuestros clientes a trasladar y expandir sus negocios, establecer operaciones, gestionar su estructura fiscal y proyectar crecimiento internacional de forma segura, transparente y rentable.

📊 Ahorros Tributarios Tangibles y Planificación Inteligente

Nuestro sistema de afiliación permite a empresas y profesionales alcanzar ahorros impositivos reales que podrian llegar a superar los US $ 50,000.00 anuales, mediante una adecuada estructuración fiscal, reclasificación de gastos, depreciaciones estratégicas, créditos fiscales y planificación corporativa integral.

Más allá de las cifras, el valor real está en la tranquilidad de estar protegido, asesorado y respaldado por un equipo de expertos que domina las regulaciones federales, estatales e internacionales.

Nuestro compromiso es simple: proteger su patrimonio, hacerlo crecer y brindarle confianza absoluta.

🌎 Soluciones Globales con Atención Personalizada

En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC, contamos con un equipo multidisciplinario de contadores públicos, economistas y asesores financieros graduados en universidades de prestigio y en constante actualización profesional.

A través de nuestra estructura interna, ofrecemos servicios horizontales y complementarios que permiten a cada cliente tener en un solo lugar todas las herramientas necesarias para crecer y protegerse:

Departamento de Registro de Marcas y Propiedad Intelectual.
Departamento de Real Estate Brokerage y Management, para encontrar propiedades de inversión o establecer su oficina en los EE. UU.
Asesoría migratoria-empresarial, con programas de intercambio ejecutivo y expansión internacional.
Contabilidad, Payroll y Outsourcing Financiero, adaptado a empresas nacionales e internacionales.

Nuestro enfoque no es solo técnico, sino también estratégico y confidencial: cada cliente es atendido con absoluta discreción y bajo un plan adaptado a sus objetivos y jurisdicciones.

⏰ El Momento es Ahora

El cierre de año se acerca rápidamente, y con él la oportunidad de revisar, corregir y planificar antes de que comience el 2026.
No espere a enero: los grandes resultados se construyen con anticipación.

Ya sea que necesite revisar sus impuestos personales, optimizar su estructura empresarial, o iniciar su plan de blindaje fiscal, nuestro equipo está listo para recibirle y acompañarle paso a paso.

📞 Contáctenos Hoy

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC
📍 Miami, Florida – United States of America
📞 WhatsApp y llamadas internacionales: +1 (954) 683-3578
🌐 Website: www.200GFS.com
✉️ Email: info@200gfs.com

Atendemos en inglés y español.
Contáctenos desde cualquier país del mundo y déjenos ayudarle a proteger lo más importante: su patrimonio, su empresa y su futuro.

🛡️ “Two Hundred Global Financial Solutions: Su aliado estratégico para blindar su futuro financiero con confianza, experiencia y resultados.”

viernes, 10 de octubre de 2025

“Lo Barato Sale Caro: El Riesgo de Elegir Mal a Tu Contador en EE. UU.” - “Cheap Becomes Expensive: The Hidden Risk of Choosing the Wrong Accountant in the U.S.”

“Lo Barato Sale Caro: El Riesgo de Elegir Mal a Tu Contador en EE. UU.”

En Two Hundred Global Financial Solutions observamos con frecuencia un error muy común entre clientes internacionales que recién llegan al sistema financiero estadounidense: tomar decisiones tributarias o contables como si estuvieran en su país de origen.

Muchos cambian de contador —aun después de haber trabajado con profesionales con años de experiencia y formación universitaria— por “alguien” que promete un reembolso más alto o que simplemente cobra menos. Sin darse cuenta, se abren la puerta a un problema que crecerá con el tiempo: multas, intereses, auditorías y, en casos graves, procesos penales.

El sistema tributario de EE. UU. no perdona la ignorancia. Cada declaración firmada es una declaración jurada bajo pena de perjurio (Title 26 U.S. Code § 7206), y las sanciones por falsificar documentos o esconder ingresos pueden incluir penas de prisión de hasta 5 años y multas que superan los $250,000.

Por eso insistimos: hacer las cosas bien no es opcional, es una inversión en tranquilidad. Ya seas residente, ciudadano o inversionista no residente, llevar tus finanzas al día y planificar correctamente tus impuestos es el camino más inteligente para proteger tu patrimonio y tu estatus migratorio.

👉 Si además estás en un proceso migratorio, un error fiscal o una declaración fraudulenta puede destruir años de esfuerzo, retrasar tu ajuste de estatus o directamente anular tu elegibilidad ante USCIS.

💼 La planificación financiera y tributaria no es un gasto, es la base del crecimiento empresarial en Estados Unidos.

Nuestro equipo puede ayudarte a construir esa base sólida y transparente que tu empresa necesita.

📞 Llámanos o agenda tu cita virtual/presencial.
💰 El precio de tu cita es una inversión, y si realizas el trabajo con nosotros, te abonamos el 50 % en tu primera factura.

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC
📍 Davie, Florida – USA
📞 +1 (954) 683-3578 | 🌐 www.200gfs.com
👔 “Blindaje Fiscal 360 – Tu escudo frente al IRS.”

“Cheap Becomes Expensive: The Hidden Risk of Choosing the Wrong Accountant in the U.S.”

At Two Hundred Global Financial Solutions, we often see the same mistake among international clients entering the U.S. financial system: they make accounting or tax decisions as if they were still in their home country.

Many switch from seasoned, certified professionals to “someone” who promises a bigger refund or charges less, without even reviewing their documents. Unfortunately, this often leads to a growing financial and legal problem — penalties, interest, IRS audits, and sometimes criminal investigations.

Under Title 26 of the U.S. Code, every tax return is a sworn statement under penalty of perjury (§ 7206). Submitting false information or concealing income can result in fines up to $250,000 and imprisonment up to 5 years.

The truth is simple: doing things right is not optional. Whether you are a resident, citizen, or non-resident investor, keeping your finances in order and planning strategically is the smartest way to protect both your assets and your immigration status.

If you’re in the middle of an immigration process, remember: a fraudulent tax return can destroy years of effort and jeopardize your eligibility with USCIS.

💼 Financial and tax planning are not expenses — they are the foundation of sustainable business growth in the United States.

Let our team guide you toward compliance, transparency, and peace of mind.

📞 Call us or schedule your virtual or in-person consultation.
💰 Your appointment fee is an investment — and if you proceed with us, 50% will be credited to your first invoice.

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC
📍 Davie, Florida – USA
📞 +1 (954) 683-3578 | 🌐 www.200gfs.com
👔 “Blindaje Fiscal 360 – Your Shield Against the IRS.”

miércoles, 8 de octubre de 2025

El costo (altísimo) de subestimar a su firma contable: conductas que destruyen valor en empresas y cómo evitarlas

Alcance: dirigido exclusivamente a empresas que contratan servicios externos de contabilidad e impuestos (no a título personal ni de nómina individual).

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos con personas jurídicas: compañías en crecimiento, multistate y con operaciones reales. Un patrón que vemos con frecuencia es éste: la empresa contrata a una firma contable externa… pero opera como si no la necesitara. No es cuestión de inteligencia; es soberbia operativa, improvisación y desorden.
Este artículo —firme y respetuoso— expone conductas corporativas que destruyen valor, cómo se traducen en multas y riesgos, y qué esperamos de un cliente empresarial para proteger su patrimonio con resultados medibles.

1) Conductas corporativas que encienden alarmas

“Nos las sabemos todas” sin evidencia
Decisiones unilaterales contra criterio profesional en políticas contables, reconocimiento de ingresos/gastos, clasificación de trabajadores (proveedores vs. empleados), soporte documental y reportes informativos. Resultado: ajustes en auditoría y multas por imprecisión.
Menosprecio del servicio profesional externo
Pretender “cierre express” de 12 meses sin conciliaciones, papeles de trabajo ni pruebas. Una firma seria no firma sin evidencia. Forzar lo contrario expone a fraude o negligencia.
Desorden documental crónico
Pérdida de facturas, commingling (gastos personales en cuentas corporativas), cambios de estructura sin aviso (nuevas LLC, préstamos intercompañía, adquisiciones). Sin trazabilidad, el gasto se rechaza y el estado financiero pierde confiabilidad.
“Ahorro” mal entendido
Regatear honorarios y romper plazos acaba saliendo carísimo: intereses, sanciones, horas directivas perdidas y desgaste reputacional con bancos e inversionistas.
Cultura de irrespeto y urgencias falsas
Comunicación errática, agendas caprichosas y presión improcedente a equipos. La gobernanza se resiente: sin respeto, no hay estados confiables.

2) Riesgos técnicos típicos en compañías (con ejemplos)

Retenciones y estimados corporativos ignorados
Dos líneas de negocio, ingresos variables y ventas con ganancia; la dirección se niega a programar pagos estimados ni provisiones.
Efecto: subpago sistemático → intereses y penalidades; tensión de caja.
Misclasificación de personal a escala
Para “optimizar”, se reporta como contratistas 1099 a equipos claramente subordinados (control horario, herramientas, supervisión).
Efecto: reclasificación en examen → nómina retroactiva, aportes, multas y posible responsabilidad personal de oficiales por impuestos de nómina no ingresados.
Commingling y préstamos intra-grupo sin soporte
Gastos personales por cuentas corporativas, “préstamos” sin contratos ni calendarios de pago.
Efecto: rechazo de deducciones, distorsión de resultados y riesgo de perforación del velo corporativo en litigios.
Sales & Use Tax subestimado (multi-estado)
Omisión de nexus, exenciones sin respaldo y “Gross Sales” mal reportado.
Efecto: determinaciones por ventas omitidas + intereses + penalidad; regularizaciones costosas.
Obligaciones informativas internacionales
Entidades, activos o cuentas en el exterior sin reportes informativos ni soporte de valoración.
Efecto: multas por formulario, mayor exposición a examen y necesidad de saneamiento histórico.

3) Cuatro mini-casos empresariales (anónimos)

Cierre anual “a memoria”
El 10/15 piden cerrar 12 meses sin conciliaciones. Resultado: rechazo de gastos, prórrogas, honorarios de saneamiento (≈ 5× el costo de hacerlo mensual) y estrés de tesorería.
Plantilla “toda 1099”
Reclasificación masiva, aportes retroactivos, recargos y plan de cumplimiento; la “economía” inicial se convirtió en pasivo exigible.
Real estate sin control de base
Compras/ventas sin closing statements ni control de basis. Ajustes a la ganancia y pérdida de depreciaciones por falta de papeles.
E-commerce y nexus ignorado
Crecimiento en estados nuevos sin alta ni cobro de sales tax. Determinaciones multianuales + intereses + penalidades; negociación con estados y VDA donde aplica.

4) Cómo operamos con empresas (y lo que esperamos)

Estándar 200GFS — Blindaje Fiscal 360

Engagement letter: alcance, responsabilidades bilaterales, KPIs, plazos y honorarios.
Data Room seguro: subidas mensuales (bancos, POS, payroll, contratos, inventario).
Calendario fiscal con estimados y matriz de obligaciones (federales/estatales/municipales).
Gobernanza: canal único de decisiones, aprobaciones y actas cuando correspondan.
Política de respeto y calidad: exigimos trato profesional en ambos sentidos.
Cero tolerancia al desorden crónico: sin cooperación, declinamos o cerramos el servicio para proteger a nuestros clientes cumplidos.

Qué esperamos de la dirección

Respetar el criterio técnico documentado.
Aportar evidencia de cada cifra relevante, a tiempo.
Informar cambios (estructura, socios, deuda, operaciones nuevas, estados adicionales).
Entender que honorarios son inversión; el costo real es multas + tiempo directivo.

5) Beneficio tangible para la empresa

Menor carga fiscal con planeación oportuna y deducciones bien soportadas.
Menor riesgo de examen y, si ocurre, defensa sólida.
Cash flow predecible: provisiones y estimados sin “sustos” de fin de año.
Mejor lectura del negocio: estados confiables para banca, inversión y expansión.
Dirección enfocada en crecimiento, no en apagar incendios.

6) Si su empresa se reconoce en algo de lo anterior

No hay culpa; hay responsabilidad. Empezamos con un Health Check (auditoría interna limitada):

Revisamos 3–12 meses de rubros críticos.
Entregamos hallazgos, prioridades, cronograma y costos.
Implementamos controles y un ritmo mensual (no negociable): ése es su blindaje.

Contacto corporativo:
+1 (954) 683-3578 · www.200gfs.com
Palabras clave para priorización: SANEAMIENTO, NÓMINA EMPRESARIAL, SALES-TAX, NEXUS, REAL ESTATE.

Descargo profesional (ampliado)

Ámbito: Este contenido está dirigido exclusivamente a empresas (personas jurídicas) que contratan servicios externos de contabilidad, impuestos y finanzas. No constituye asesoría para personas naturales a título individual ni servicios de nómina personal.
Naturaleza informativa: Es material general para fines educativos y de orientación. No es asesoría contable, fiscal, legal o financiera personalizada. Toda decisión debe basarse en un estudio específico de su compañía y documentación de respaldo.
Variabilidad normativa: Las normas tributarias y contables pueden cambiar por legislación, reglamentación o criterio administrativo/jurisprudencial. Se aplican el Internal Revenue Code (Título 26 U.S.C.) y regulaciones correspondientes, así como normas estatales/municipales (incluida Florida, si corresponde), pudiendo existir diferencias por jurisdicción o industria.
Relación profesional: La lectura de este material no crea relación cliente-asesor con Two Hundred Global Financial Solutions. Dicha relación solo se genera mediante engagement letter firmada, con alcance, honorarios y responsabilidades claramente definidos.
Limitación de responsabilidad: Two Hundred Global Financial Solutions no asume responsabilidad por acciones u omisiones basadas únicamente en este contenido. El cumplimiento, la calidad de la información suministrada por la empresa y el respeto a plazos son esenciales para la eficacia de cualquier recomendación.
Circular 230 (IRS): Toda información aquí contenida no pretende ser utilizada, y no puede ser utilizada, para evitar penalidades bajo el Código de Rentas Internas de EE.UU. o con el propósito de promover, comercializar o recomendar a otro partido cualquier asunto aquí tratado.
Confidencialidad y datos: La información suministrada por los clientes se maneja bajo estándares de confidencialidad y seguridad acordes con el engagement y la ley aplicable.

Two Hundred Global Financial Solutions — Blindaje Fiscal 360
Paga lo justo, nunca de más.

viernes, 26 de septiembre de 2025

¿Qué pasa si el IRS descubre ingresos no reportados? Multas, penalidades y consecuencias penales

¿Qué pasa si el IRS descubre ingresos no reportados? Multas, penalidades y consecuencias penales

Por: JUAN FANTI
Two Hundred Global Financial Solutions
Teléfono: +1 (954) 683-3578 — Web: www.200GFS.com

En la práctica profesional contable y fiscal observamos con frecuencia mitos peligrosos que colocan a los contribuyentes (personas físicas y sociedades) en riesgo grave: uno de los más comunes es creer que “el dinero en efectivo no hay que reportarlo” o que “si no abres cuentas bancarias, no tienes que presentar impuestos”. Este artículo explica, con base en la normativa y la práctica administrativa del gobierno federal, qué sanciones —tanto económicas como penales— pueden derivarse cuando el IRS o las agencias asociadas detectan ingresos no reportados o conductas evasivas, y qué marcos de reporte y colaboración entre bancos y autoridades hacen cada vez más difícil ocultar ingresos legítimos.

1) Concepto clave: declarar no es lo mismo que “tener cuenta bancaria”

El deber de presentar declaraciones tributarias y de reportar ingresos no depende de haber utilizado o no una cuenta bancaria. La obligación fiscal nace por la obtención de ingresos sujetos a gravamen o por la existencia de una entidad obligada a presentar información fiscal. Además, existen normas específicas para el reporte de transacciones en efectivo que obligan a las empresas y ciertos sujetos a informar al gobierno federal cuando reciben sumas significativas en efectivo. En particular, las empresas deben presentar el Form 8300 cuando reciben más de $10,000 en efectivo (o en transacciones relacionadas) de un mismo pagador; esa información es accesible para las autoridades y forma parte de los mecanismos que detectan discrepancias entre ingresos declarados y transacciones reales. IRS+1

2) Multas civiles más comunes — montos y lógica

A continuación se enumeran las penalidades civiles más relevantes que puede imponer el IRS cuando existe un incumplimiento en la presentación, en la exactitud de la información o en la omisión de ingresos:

Penalidad por falta de presentación (Failure to File): 5% del impuesto debido por cada mes o fracción de mes de retraso, hasta un máximo del 25% del impuesto adeudado. Esta penalidad se calcula sobre el impuesto que hubiera debido declararse, descontando pagos y créditos aplicables. IRS
Penalidad por falta de pago (Failure to Pay): adicionalmente el IRS puede imponer un recargo por pago tardío (generalmente 0.5% por mes hasta 25%), y los intereses sobre la cantidad adeudada siguen acumulándose. (Normativa y cálculo se encuentran en las reglas del Código y en la práctica administrativa).
Penalidad por inexactitud o negligencia (Accuracy-related penalty): cuando el subdeclarado se debe a negligencia, falta de diligencia o ignorancia voluntaria de normas, la sanción típica es del 20% sobre la porción del subpago atribuible a esa conducta. Esto aplica a errores significativos en la base imponible. IRS+1
Penalidad por fraude civil (Civil fraud penalty): si la omisión o la inexactitud se determina como fraude, el IRS puede imponer una sanción del 75% del monto del subpago atribuido a fraude. Este es un remedio severo que la administración utiliza cuando hay evidencia de conducta intencional para evadir impuestos. Legal Information Institute

3) Riesgo penal: delitos fiscales y penas de prisión

Más allá de las sanciones económicas, el ordenamiento penal federal contempla delitos que pueden derivar en procesos criminales y penas privativas de libertad cuando existe conducta dolosa:

Evasión fiscal (26 U.S.C. §7201 y otras figuras): intentar evadir o derrotar el pago de impuestos es un delito federal. La condena por evasión puede conllevar multas significativas y penas de prisión —en casos de evasión grave, la ley contempla hasta varios años de reclusión (y multas adicionales). La determinación penal requiere probar la willfulness (intencionalidad) del autor. Legal Information Institute+1
Otras figuras penales: la presentación de declaraciones fraudulentas, la destrucción de pruebas, el uso de documentos falsos o la conspiración para defraudar al fisco pueden añadir cargos que aumentan la exposición penal y las penas potenciales.

Importante: la mayoría de los asuntos tributarios comienzan como auditorías o procedimientos civiles; no obstante, cuando el IRS detecta patrones fraudulentos, transacciones ocultas, cuentas extranjeras no reportadas o actos intencionales para frustrar la recaudación, el caso puede ser remitido a la Fiscalía y convertirse en causa penal.

4) Sistemas que dificultan esconder efectivo: bancos, BSA, Form 8300 y la cooperación Inter agencial

Existen reglas y sistemas que hacen cada vez más complejo sostener la idea de “dinero en efectivo que no deja rastro”:

Las instituciones financieras están obligadas por la Bank Secrecy Act (BSA) a reportar transacciones en efectivo superiores a ciertos umbrales (por ejemplo CTRs por depósitos mayores a $10,000) y a presentar Suspicious Activity Reports (SARs) cuando detectan actividades inusuales. Además, los negocios deben presentar Form 8300 para pagos en efectivo superiores a $10,000 recibidos en una actividad empresarial, y ese reporte es compartido con FinCEN/IRS. Estas obligaciones crean trazas administrativas que pueden vincular ingresos no reportados con contribuyentes y empresas. IRS+1
El gobierno federal (FinCEN, IRS y otras agencias) ha implementado y, en ocasiones, actualizado requisitos de información sobre propiedad beneficiaria (por ejemplo, disposiciones bajo la denominada Corporate Transparency Act y reportes BOI/FinCEN), y las normas de intercambio de información bancario-fiscal han aumentado la transparencia en la última década. Esto reduce la eficacia de estrategias basadas en estructuras opacas o “dinero debajo del colchón”. (Las reglas y su aplicación han evolucionado y requieren atención profesional para determinar obligaciones concretas según el tipo de entidad y actividad). FinCEN.gov+1

5) Cuentas y activos en el extranjero: FBAR y Form 8938

Si el contribuyente tiene cuentas, inversiones o activos en el extranjero y no los reporta:

La FBAR (FinCEN Form 114) exige la declaración de cuentas financieras extranjeras cuando el total agregado supera $10,000 durante el año calendario; la no presentación puede acarrear multas civiles muy elevadas (en casos willful hasta el 50% del saldo de la cuenta por año o un mínimo ajustado en la ley) y, además, sanciones penales en casos de dolo. Asimismo, el Form 8938 (FATCA) exige reportar ciertos activos extranjeros en la declaración de impuestos. La falta de cumplimiento con estos regímenes incrementa sustancialmente el riesgo de sanciones económicas y de remisión penal. IRS+1

6) Mitos peligrosos y ejemplos prácticos

Mito: “Si cobro en efectivo y no lo ingreso al banco, no hay problema.”
Realidad: las transacciones en efectivo relevantes —especialmente por montos superiores a $10,000 o cuando la actividad es recurrente— generan reportes (Form 8300, CTRs, SARs) y documentación fiscal (recibos, libros contables, ventas) que el auditor puede cruzar con otros datos. Además, el uso reiterado de efectivo para ocultar ingresos puede ser interpretado como conducta fraudulenta. IRS+1
Mito: “Si mi empresa no tiene cuenta bancaria, no tengo que presentar impuestos.”
Realidad: la obligación de presentar se determina por la existencia de ingresos, estructuras legales (corporaciones, LLC, sociedades) y hechos imponibles. La ausencia de una cuenta bancaria no elimina la obligación fiscal ni impide que el IRS identifique flujos de efectivo mediante otros medios de información.

7) ¿Qué puede suceder a un cliente que actúa así? (Escenarios)

Auditoría fiscal → ajuste y sanciones civiles (falta de declaración, accuracy penalty).
Evaluación por entidades financieras / Form 8300 → cruces de información que revelan ingresos no reportados. IRS
Determinación de fraude civil → aplicación de la penalidad del 75% sobre el subpago imputado a fraude. Legal Information Institute
Remisión penal (si hay evidencia de voluntad de evadir) → investigación criminal, posible acusación por evasión fiscal (26 U.S.C. § 7201) y penas de prisión y multas penales. Legal Information Institute

8) Recomendaciones prácticas y estratégicas (profesionales)

No improvisar: documente ingresos y gastos desde el inicio. La contabilidad ordenada reduce la exposición y facilita defensas frente a auditorías.
Considere la corrección voluntaria: para muchas omisiones existe la posibilidad de regularizar mediante programas de divulgación voluntaria o enmienda de declaraciones; actuar a tiempo reduce riesgos de penalidades máximas y de remisión penal.
Evite estructuras opacas sin asesoría: crear empresas o cuentas en nombre de terceros, o usar estructuras complejas sin sustento económico, incrementa la probabilidad de ser catalogado como intento de evadir.
Asesórese con un profesional cualificado: planificación tributaria proactiva (no reactiva) permite optimizar cargas fiscales legalmente y evitar consecuencias graves.

9) Mensaje final — por qué esto importa ahora

La combinación de: (a) mayores capacidades de cruce de datos entre bancos y autoridades; (b) reportes obligatorios de transacciones en efectivo (Form 8300, CTR, SAR); y (c) régimen de detección y sanción por activos extranjeros (FBAR/Form 8938) hace que las tácticas basadas en “efectivo oculto” o en la ausencia de cuentas bancarias ya no sean eficaces ni seguras. Ignorar estas obligaciones puede conllevar pérdidas económicas importantes y, en casos extremos, consecuencias penales.

Si desea, podemos preparar una evaluación integral de cumplimiento para su empresa o cliente: revisión de contabilidad, verificación de reportes 8300/FBAR/8938, corrección de declaraciones y un plan de mitigación de riesgo fiscal.

Le invitamos cordialmente a seguir nuestras publicaciones profesionales y casos prácticos en las redes sociales de la firma y, muy especialmente, a suscribirse a nuestro blog exclusivo para clientes de alto perfil, donde publicamos análisis técnicos, actualizaciones normativas y guías de cumplimiento diseñadas solo para clientes corporativos y patrimonios complejos. La suscripción al blog es un servicio privado y exclusivo que garantizamos a nuestros clientes de alto valor; para acceso y condiciones contáctenos directamente al teléfono o a través de nuestro sitio web.

Atentamente,

JUAN FANTI
Contador Público — Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
Tel: +1 (954) 683-3578 · www.200GFS.com

Fuentes seleccionadas

Failure to File Penalty — IRS. IRS
Accuracy-related penalty — IRS. IRS+1
Civil fraud penalty (26 U.S.C. § 6663) — U.S. Code. Legal Information Institute
Attempt to evade or defeat tax (26 U.S.C. § 7201) — U.S. Code / IRS Tax Crimes Handbook. Legal Information Institute+1
Form 8300 / Reporting cash payments over $10,000 — IRS / FinCEN. IRS+1
FBAR / Form 8938 comparison — IRS (penalties for foreign account reporting). IRS
Beneficial Ownership Information (BOI) / FinCEN (context sobre reglas de transparencia corporativa). FinCEN.gov+1

miércoles, 24 de septiembre de 2025

Estados Unidos: Un País de Oportunidades para Ti y Tu Familia

Llegar a Estados Unidos no es solo un cambio de residencia; es un paso hacia un futuro lleno de posibilidades para ti y tu familia. Este país abre puertas al trabajo, al emprendimiento, a la educación y a la seguridad que todos buscamos para los nuestros. Pero así como ofrece grandes beneficios, también requiere de compromiso y responsabilidad de quienes deciden construir aquí su proyecto de vida.

En este artículo queremos hablarte de lo que significa aprovechar al máximo los beneficios de estar en Estados Unidos, de la importancia de cumplir con tus deberes como inmigrante y de las opciones que existen para trabajar, invertir o emprender de manera legal.

Los beneficios de vivir en Estados Unidos para tu familia

Estabilidad y crecimiento económico: Un lugar donde puedes trabajar, emprender y ver cómo tu esfuerzo se transforma en prosperidad.
Protección y seguridad legal: Al cumplir con la ley, tu familia cuenta con respaldo jurídico y la tranquilidad de estar en regla.
Acceso a educación y salud: Dos pilares fundamentales para dar a los hijos un mejor presente y preparar su futuro.
Oportunidades de emprendimiento: La posibilidad de abrir una empresa, invertir y generar ingresos de forma segura y sostenible.

El otro lado de la moneda: cumplir con los deberes

Los beneficios solo se mantienen si cumplimos con nuestras obligaciones. Ignorarlas puede traer consecuencias serias, incluso poner en riesgo el futuro de la familia.

Obligaciones migratorias: Mantener al día el estatus legal, respetar los tiempos y condiciones de la visa, y actualizar cualquier cambio ante USCIS.
Obligaciones tributarias: Presentar declaraciones de impuestos, reportar ingresos y cumplir con la normativa del IRS. No hacerlo puede ocasionar multas, procesos legales e incluso la pérdida de beneficios migratorios.

Cumplir con estas responsabilidades no es solo una obligación legal: es también una manera de proteger a tu familia y asegurar la tranquilidad de tu hogar.

Opciones de visas para trabajar e invertir

Existen diferentes formas de entrar y permanecer legalmente en Estados Unidos, dependiendo de tu objetivo:

Visas de trabajo: como la H-1B (profesionales), L-1 (transferencias dentro de una empresa) u O-1 (talentos especiales).
Visas de inversionista y empresario:
- E-2: para invertir y dirigir tu propio negocio.
- EB-5: para quienes realizan inversiones mayores que generan empleos.
- L-1A: para dueños de empresas que expanden sus operaciones a Estados Unidos.

Cada una de estas opciones representa un camino legítimo hacia el crecimiento, pero todas requieren cumplir con normas claras y estar bien asesorado para no perder tiempo ni recursos.

Nuestra invitación

Si estás pensando en abrir tu empresa, invertir o simplemente asegurarte de cumplir con tus obligaciones en Estados Unidos, no lo hagas solo. Con la orientación correcta, podrás darle a tu familia la seguridad y estabilidad que se merece.

En Two Hundred Global Financial Solutions estamos listos para acompañarte en cada paso, ayudándote a aprovechar las oportunidades de este gran país con responsabilidad y visión de futuro.

Firmado:
JUAN FANTI
Contador y Preparador Profesional de Impuestos en Estados Unidos
Two Hundred Global Financial Solutions
📞 +1 (954) 683-3578
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martes, 28 de octubre de 2025