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miércoles, 13 de agosto de 2025

Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

 Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

Introducción

Cada año, vemos el mismo patrón: empresarios y contribuyentes que deciden llevar por su cuenta la contabilidad y los impuestos “para ahorrarse un dinero”. Lo que no ven es que esa decisión, aparentemente económica, termina costándoles miles de dólares en impuestos adicionales, multas e intereses.

Detrás de una declaración correcta no solo hay un formulario, hay años de preparación, inversión en educación continua y conocimiento técnico que permite cumplir la ley y optimizar la carga tributaria.

La Terquedad que Sale Cara

Muchos clientes creen que, con un cuaderno, un Excel o una aplicación gratuita, pueden manejar sus finanzas y sus impuestos. Sin embargo, desconocen que:

  • Los profesionales serios invertimos miles de dólares cada año en educación continua para mantenernos actualizados con los cambios en el Internal Revenue Code.

  • Debemos aprobar exámenes rigurosos y cumplir con las exigencias de la Circular 230 del IRS, que regula la conducta ética y profesional de preparadores y asesores fiscales.

  • Contamos con herramientas de software avanzadas, análisis de escenarios y conocimientos legales que van mucho más allá de “llenar casillas”.

Errores Más Comunes y sus Consecuencias

  1. Omitir ingresos reportados al IRS

    • Consecuencia: Multas de hasta el 20% del impuesto omitido por “substantial understatement” (IRC §6662).

  2. Reclamar deducciones no permitidas o sin soporte

    • Consecuencia: Rechazo en auditoría y pago retroactivo con intereses.

  3. Clasificar erróneamente empleados como contratistas independientes

    • Consecuencia: Impuestos atrasados, multas y responsabilidad solidaria.

  4. Ignorar créditos fiscales disponibles

    • Consecuencia: Pérdida de beneficios legítimos, como el Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) o créditos por investigación (Form 6765).

Ejemplos Reales de Pérdidas Evitables

  • Un cliente que hizo su propia declaración omitió $50,000 en ingresos de 1099-NEC. El IRS lo detectó y terminó pagando $11,000 adicionales entre impuestos, multas e intereses.

  • Otro cliente clasificó mal a tres empleados como contratistas. La corrección le costó $8,500 en impuestos y penalidades.

Conclusión

Hacer tus propios impuestos sin la formación adecuada es como operarte a ti mismo siguiendo un tutorial de internet: puede salir muy caro. La contabilidad y la fiscalidad no son tareas de “rellenar formularios”, sino procesos técnicos que requieren experiencia, actualización constante y compromiso ético.

En Two Hundred Global Financial Solutions cuidamos tu negocio y tu bolsillo, aplicando la ley de manera correcta y estratégica para que pagues lo justo, nunca de más.

📞 Agenda hoy tu consulta profesional en www.200gfs.com


ENGLISH

Introduction

Every year, we see the same pattern: business owners and taxpayers decide to handle their accounting and taxes themselves “to save money.” What they don’t realize is that this seemingly economical decision often ends up costing them thousands of dollars in additional taxes, penalties, and interest.

Behind a correct tax return, there is much more than a form—there are years of preparation, continuous education investment, and technical knowledge that ensure compliance with the law while optimizing tax liability.

The Costly Stubbornness

Many clients believe that with a notebook, Excel spreadsheet, or free app, they can manage their finances and taxes. However, they fail to see that:

  • Serious professionals invest thousands of dollars each year in continuing education to stay updated with changes in the Internal Revenue Code.

  • We must pass rigorous exams and comply with the strict requirements of IRS Circular 230, which governs ethical and professional conduct for tax preparers and advisors.

  • We use advanced software tools, scenario analysis, and legal expertise that go far beyond “filling in boxes.”

Most Common Mistakes and Their Consequences

  1. Omitting income reported to the IRS

    • Consequence: Penalties of up to 20% of the understated tax for “substantial understatement” (IRC §6662).

  2. Claiming unsupported or non-allowable deductions

    • Consequence: Disallowance during audit and retroactive payment with interest.

  3. Misclassifying employees as independent contractors

    • Consequence: Back taxes, penalties, and joint liability.

  4. Ignoring available tax credits

    • Consequence: Loss of legitimate benefits, such as the Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) or research credits (Form 6765).

Real Examples of Avoidable Losses

  • A client who self-prepared their return omitted $50,000 in 1099-NEC income. The IRS caught it, resulting in $11,000 in additional taxes, penalties, and interest.

  • Another client misclassified three employees as contractors. The correction cost $8,500 in taxes and penalties.

Conclusion

Doing your own taxes without proper training is like performing surgery on yourself after watching an online tutorial—it can be extremely costly. Accounting and taxation are not about “filling forms,” but about technical processes that require experience, constant updates, and ethical commitment.

At Two Hundred Global Financial Solutions, we protect your business and your money by applying the law correctly and strategically, ensuring you pay only what’s fair—never more.

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Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

 Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions


Introducción

En un entorno empresarial cada vez más competitivo, reducir la carga tributaria de manera legal y estratégica es uno de los caminos más efectivos para aumentar las ganancias netas. Sin embargo, muchas empresas pagan más impuestos de los que deberían por falta de planificación fiscal, desconocimiento de las leyes o por no contar con asesores especializados.

En Two Hundred Global Financial Solutions, hemos comprobado que la planificación fiscal no es simplemente un trámite anual, sino una herramienta de crecimiento empresarial que, bien ejecutada, convierte obligaciones tributarias en oportunidades financieras.

Fundamento Legal de la Planificación Fiscal

La planificación fiscal se basa en el uso legítimo de las disposiciones del Internal Revenue Code (IRC) para reducir, diferir o eliminar obligaciones tributarias, siempre cumpliendo con la ley.
Algunos de los fundamentos más relevantes incluyen:

  • IRC §162 – Permite deducir todos los gastos ordinarios y necesarios en la operación de un negocio.

  • IRC §199A – Otorga la deducción del 20% para ingresos calificados (Qualified Business Income) de ciertas entidades como LLC, partnerships y S-corporations.

  • IRC §179 y Bonus Depreciation (IRC §168(k)) – Permiten deducir inmediatamente el costo de activos fijos hasta ciertos límites.

  • IRC §1402 – Regula el impuesto por trabajo por cuenta propia, clave en la estructura de pagos a socios.

En 2025, varias disposiciones temporales establecidas en la Tax Cuts and Jobs Act de 2017 comenzarán a expirar, lo que hace urgente revisar y ajustar las estrategias fiscales para preservar beneficios actuales.

Errores Comunes de Empresas sin Planificación

  1. No elegir la estructura empresarial adecuada: Operar como “sole proprietorship” cuando un S-Corp o LLC podría reducir el impuesto por trabajo por cuenta propia.

  2. No aprovechar créditos fiscales como el Research & Development Tax Credit o el Employee Retention Credit (ERC, cuando aplicó).

  3. Mal manejo de depreciaciones: No aplicar deducciones aceleradas y perder liquidez inmediata.

  4. Falta de control en deducciones: Gastos legítimos no documentados que el IRS termina rechazando.

Ejemplos Reales de Planificación Fiscal Realizada por Nosotros

(Los siguientes casos están adaptados para proteger la identidad de los clientes)

Caso 1: Estructuración Corporativa

Un cliente operaba como empresa unipersonal con ingresos netos de $250,000 al año. Tras un análisis, lo reestructuramos como S-Corporation, lo que redujo el impuesto por trabajo por cuenta propia en más de $18,000 anuales, cumpliendo con IRC §1402 y las regulaciones del IRS sobre salarios razonables.

Caso 2: Optimización de Deducciones

Una empresa de transporte no estaba aplicando depreciación acelerada bajo IRC §168(k). Tras una revisión, dedujimos en un solo año más de $150,000 en nuevos activos, liberando liquidez para invertir en expansión.

Caso 3: Uso Estratégico de Créditos

Una compañía tecnológica no había reclamado el R&D Tax Credit. Recuperamos $42,000 en créditos fiscales retroactivos, basados en actividades de desarrollo de software documentadas según las guías del IRS (Form 6765).

Beneficios Directos para tu Empresa

  • Mayor liquidez para reinversión y crecimiento.

  • Reducción de riesgos en auditorías gracias a documentación sólida.

  • Cumplimiento proactivo de cambios en la ley tributaria.

  • Ahorros sostenidos año tras año.

Conclusión y Llamado a la Acción

La planificación fiscal no es un gasto, es una inversión que genera retorno. En Two Hundred Global Financial Solutions diseñamos estrategias personalizadas para cada cliente, basándonos en las leyes vigentes, proyecciones de cambios legislativos y un profundo conocimiento de la realidad empresarial en Estados Unidos.

📌 No esperes a que llegue la temporada de impuestos: cada día que pasa sin planificación es un día en que podrías estar perdiendo dinero legalmente tuyo.

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martes, 12 de agosto de 2025

Una mala gestión puede traducirse en sanciones elevadas o mayores obligaciones tributarias

 Nos encontramos frente a un panorama fiscal en rápida transformación. La reciente aprobación de la ley One Big Beautiful Bill Act, junto con nuevos lineamientos del IRS, ha generado un escenario en el que una mala gestión puede traducirse en sanciones elevadas o mayores obligaciones tributarias.

Puntos clave que debe conocer y tener muy presentes:

  1. Deducciones temporales generosas, pero con límites y condiciones estrictos

    • Deducción por propinas calificadas: hasta $25,000 por año (válida entre 2025 y 2028), pero solo para ciertos trabajadores con ingresos bajos o moderados.

    • Deducción sobre horas extras: deducción del “medio tiempo” pagado adicional (sobre el salario base) hasta $12,500 ($25,000 si se declara en conjunto), también limitada por ingresos.

    • Bono para personas mayores de 65 años: deducción adicional de hasta $6,000 por persona (o $12,000 para parejas), con fases de eliminación según ingresos.

    • Límite incrementado en la deducción estatal/local (SALT): se eleva de $10,000 a $40,000, con reducción progresiva para quienes excedan ciertos umbrales de AGI.

  2. ** Obligaciones de reporte más exigentes**

    • Umbral para Formulario 1099-K bajó a $5,000 en 2024 y seguirá descendiendo hasta llegar a $600, lo que implica que muchos contribuyentes podrían recibir este formulario y caer en inspección si reportan mal sus ingresos.

  3. Presión sobre el IRS y menor soporte al contribuyente

    • El IRS enfrenta recortes de personal de hasta el 37 %, lo que amenaza retrasos en atención, procesamiento y posiblemente mayores auditorías o errores en devoluciones.

  4. Sanciones e intereses: no son opcionales

    • Penalidades por errores pueden ascender hasta 25 % mensual por presentaciones o pagos tardíos, además de intereses continuos.

    • Omisiones, declaraciones inexactas o negligencia pueden derivar en penalidades del 20 % a 40 % sobre impuestos omitidos.

Consejos urgentes desde nuestra firma contable:

  • ** Revise cuidadosamente** si califica para nuevas deducciones (propinas, horas extras, SALT, mayores de 65), y no asuma elegibilidad automática: cada beneficio tiene límites de ingreso, documentación y fechas cruciales.

  • ** Controle y registre al detalle** ingresos de plataformas digitales o ventas en línea: incluso si el monto parece menor, puede recibir un 1099-K y activar una revisión.

  • ** Evite sanciones revisando plazos** de declaración y pago. Si anticipa ingresos variables, considere usar el método anualizado para estimar correctamente sus pagos IRS.

  • ** No confíe ciegamente en automatismos**: la reducción de personal en el IRS puede complicar hasta el proceso de rectificación oportuna.

  • ** Consulte siempre antes de actuar**: situaciones como descuentos indebidos o posiciones “arriesgadas” pueden ocasionar penalizaciones sustanciales y, en algunos casos, parte de los ingresos podrían estar sujetos a penalizaciones graves.

En conclusión: estos cambios ofrecen ventajas atractivas, pero también riesgos reales y numerosas trampas. La falta de precisión al aplicar estas disposiciones puede resultar en pagos excesivos, sanciones severas, o una compleja y costosa defensa ante el IRS.

Quedamos a su disposición para asesorarlo con la máxima diligencia y profesionalismo, y proteger sus intereses fiscales en este entorno cambiante.

Atentamente,
JUAN FANTI
Contador y Preparador Profesional de Impuestos
200GFS, Inc.
+1 (954) 683-3578 | www.200gfs.com



viernes, 8 de agosto de 2025

1031 Exchange: Estrategia Fiscal y Contable para Inversionistas en Real Estate – Beneficios, Riesgos y Nuevas Regulaciones


1031 Exchange: Estrategia Fiscal y Contable para Inversionistas en Real Estate – Beneficios, Riesgos y Nuevas Regulaciones

En el mundo de las inversiones inmobiliarias, la Sección 1031 del Internal Revenue Code (IRC) es una de las herramientas más valiosas para optimizar impuestos y potenciar el crecimiento patrimonial. Sin embargo, para aplicarla con éxito, es imprescindible entender sus reglas, cambios recientes, beneficios y riesgos, especialmente si usted es inversionista extranjero.

En este artículo, vamos a analizar:

  • Qué es un 1031 Exchange y cómo funciona.

  • Cambios recientes en la ley.

  • Beneficios para inversionistas nacionales y extranjeros.

  • Comparaciones prácticas entre ambos.

  • Riesgos y errores comunes que pueden anular la operación.

  • Casos especiales que requieren atención.

  • Cómo llevarlo correctamente a nivel contable e impositivo.


1. ¿Qué es un 1031 Exchange?

El 1031 Exchange, también llamado Like-Kind Exchange, es un mecanismo que permite diferir el pago del impuesto sobre la ganancia de capital cuando se vende un inmueble de inversión y se reinvierte el total del capital en otra propiedad similar (“like-kind”) en los Estados Unidos.

⚠️ Importante:

  • No es una exención de impuestos, sino un diferimiento.

  • Si en el futuro vende el nuevo inmueble sin aplicar nuevamente un 1031, pagará el impuesto acumulado.


2. Cambios recientes en la ley

En los últimos años, la ley del 1031 Exchange ha experimentado ajustes clave:

  1. Limitación a propiedades inmobiliarias: ya no se permite incluir bienes muebles u otros activos; solo aplica para inmuebles situados en EE. UU.

  2. Plazos estrictos:

    • 45 días desde la venta para identificar la nueva propiedad.

    • 180 días desde la venta para cerrar la compra.

  3. Requisitos reforzados para el Qualified Intermediary (QI): el intermediario debe ser independiente y autorizado, y manejar los fondos en cuentas separadas.

  4. Mayor fiscalización a inversionistas extranjeros bajo FIRPTA, con retenciones obligatorias que pueden reducirse si el 1031 se planifica correctamente.


3. Beneficios para inversionistas

3.1 Nacionales (ciudadanos o residentes)

  • Diferimiento del impuesto federal sobre ganancias de capital.

  • Posibilidad de reinvertir el 100 % del capital, maximizando el retorno.

  • Beneficio sucesorio: “step-up in basis” al fallecimiento, lo que puede eliminar el impuesto diferido.

3.2 Extranjeros

  • Diferimiento similar al de los nacionales si se cumplen todos los requisitos.

  • Posibilidad de evitar retenciones FIRPTA con una estructura adecuada.

  • Herramienta útil para planificación patrimonial internacional.


4. Cuadro comparativo: Nacional vs. Extranjero

AspectoInversionista NacionalInversionista Extranjero
Diferimiento de impuestosSí, pero con FIRPTA aplicable si no hay planificación
Plazos45/180 díasIdénticos, pero con más controles
Beneficio sucesorioStep-up in basisNo siempre aplicable
RetencionesNo aplica FIRPTAFIRPTA 15 % salvo excepciones
Complejidad legalModeradaAlta, requiere coordinación legal y fiscal

5. Riesgos y desventajas

  • Pérdida de beneficio por incumplir plazos.

  • Costo de intermediarios, abogados y contadores especializados.

  • Restricción geográfica (solo propiedades en EE. UU.).

  • Menor liquidez: su capital queda atado a bienes raíces.


6. Casos especiales y advertencias

6.1 Inversionista extranjero que se convierte en residente legal

  • Cambio de estatus fiscal implica nuevas obligaciones.

  • Si el cambio ocurre en medio del proceso, debe notificarse y ajustarse la estrategia para no perder el beneficio.

6.2 Propiedad colocada a nombre de otra persona

  • Puede considerarse transferencia y anular la operación.

  • Riesgo de impuestos por donación o ganancia de capital inmediata.

6.3 LLC en Delaware como titular

  • Si la LLC es disregarded entity, el dueño real tributa.

  • Requiere manejo contable impecable para que el IRS acepte la operación.

6.4 Uso de dos empresas del mismo dueño

  • Riesgo de que el IRS considere la transacción no válida si detecta “self-dealing”.

  • Deben existir facturas, contratos y pagos a valor de mercado.


7. Tratamiento contable e impositivo

  • Registros contables precisos: fechas, montos, gastos, mejoras y depreciaciones.

  • Seguimiento del basis: registrar el costo original, ajustes y basis transferido a la nueva propiedad.

  • Depreciación:

    • Sí se deprecia la nueva propiedad, pero según el basis transferido.

    • La depreciación acumulada puede generar recaptura de impuestos en el futuro.


8. Conclusión

La 1031 Exchange es una herramienta poderosa para crear y preservar patrimonio en real estate, pero solo funciona si se ejecuta de manera correcta y documentada. Un error en plazos, titularidad o estructura puede costarle miles de dólares en impuestos.

En Two Hundred Global Financial Solutions combinamos experiencia en contabilidad, impuestos y real estate para ayudar a inversionistas nacionales y extranjeros a aprovechar la 1031 Exchange de forma segura, cumpliendo la ley y maximizando beneficios.

📌 Web: www.200gfs.com
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📧 Email: info@200gfs.com

Los Años de Experiencia Sí Hacen la Diferencia

 Los Años de Experiencia Sí Hacen la Diferencia

Cuando se trata de elegir profesionales para atender un área específica de su vida o negocio, la experiencia no es un detalle menor: es un factor decisivo. Contar con un equipo que no solo posee formación académica sólida, sino que además ha dedicado años a perfeccionar sus conocimientos y habilidades, marca una gran diferencia en la calidad de las soluciones que recibirá.

En el ámbito contable, tributario y financiero, la preparación continua es indispensable. Un profesional graduado en Contaduría, con trayectoria en empresas multinacionales, y que ha invertido más de 30 años en actualización constante, no solo aporta conocimientos técnicos: aporta criterio, visión estratégica y capacidad para anticiparse a problemas antes de que ocurran.

Lamentablemente, en el mercado existen quienes se presentan como “profesionales” pero carecen de la preparación adecuada o de la actualización constante que exigen las normativas vigentes. En un entorno tan cambiante como el financiero y tributario en los Estados Unidos, trabajar con personas sin la experiencia y formación necesarias puede costarle caro, tanto en tiempo como en dinero.

Nuestra Trayectoria, Su Respaldo

En Two Hundred Global Financial Solutions llevamos alrededor de 15 años brindando servicios en Estados Unidos. Iniciamos operaciones bajo el nombre Juan Fanti Contabilidad y Taxes, y desde hace 6 años operamos con nuestra actual denominación, expandiendo y fortaleciendo nuestra oferta de servicios.

Contamos con un equipo multidisciplinario que integra:

  • Contadores y profesionales de impuestos con acreditaciones vigentes y amplia experiencia en manejo tributario federal y estatal.

  • Economistas con posgrado en macroeconomía, especialistas en elaboración de informes económicos y proyectos de inversión.

  • Expertos en evaluaciones y reportes para diferentes tipos de visa, respaldados por conocimiento profundo de los requisitos migratorios.

  • Bookkeepers para la gestión financiera precisa y actualizada de su negocio.

  • Ejecutivos de ventas y asesores ubicados en varios estados de EE. UU. y en países aliados.

Más que un Servicio: Un Aliado Estratégico

Cuando le ofrecemos una planificación financiera, nuestro objetivo no es simplemente cumplir con trámites o balances: buscamos convertirnos en su socio estratégico, impulsando su crecimiento de manera legal, sostenible y segura.
Nos aseguramos de que cada decisión que tome esté respaldada por análisis técnico, normativa vigente y una proyección clara de resultados.

Su futuro y el de su familia merecen ser gestionados por manos expertas. Recuerde el dicho popular: “Lo barato sale caro”.

Contáctenos Hoy

En Two Hundred Global Financial Solutions su primera hora de asesoría es 100 % descontable de su primer pago mensual si decide trabajar con nosotros.
📍 Web: www.200gfs.com
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📌 Atención en español e inglés.



jueves, 7 de agosto de 2025

INVERSIONES INMOBILIARIAS Y SU CORRECTA CONTABILIZACIÓN: LA CLAVE PARA PAGAR MENOS IMPUESTOS DE FORMA LEGAL


 

INVERSIONES INMOBILIARIAS Y SU CORRECTA CONTABILIZACIÓN: LA CLAVE PARA PAGAR MENOS IMPUESTOS DE FORMA LEGAL

En Two Hundred Global Financial Solutions, comprendemos que las inversiones en bienes raíces son una herramienta poderosa para construir patrimonio, generar ingresos pasivos y asegurar la estabilidad financiera de nuestros clientes, ya sean inversionistas extranjeros o residentes en Estados Unidos.

Sin embargo, el éxito en una inversión inmobiliaria no se limita a la adquisición de una propiedad. Es fundamental estructurarla y contabilizarla correctamente para aprovechar al máximo los beneficios fiscales establecidos en el Código Tributario de los Estados Unidos y evitar errores costosos que puedan afectar no solo su retorno financiero, sino incluso su estatus migratorio.

✅ Inversión Inmobiliaria Inteligente: Más Allá del Realtor

En nuestra firma, no trabajamos con departamentos aislados que solo se preocupan por su comisión o su cuota mensual. Nuestro equipo está compuesto por profesionales integrados —contadores públicos, asesores fiscales, agentes inmobiliarios con licencia, expertos en estructuración corporativa y consultores migratorios— que colaboran estratégicamente en función de los objetivos del cliente, y no de intereses individuales.

Por ejemplo, cuando un inversionista desea adquirir una propiedad en EE. UU., nuestro brokerage interno se encarga de buscar inmuebles que verdaderamente representen una oportunidad rentable para el cliente, alineados con sus metas a corto, mediano o largo plazo.

🏢 Estructuración Corporativa y Protección Legal

Una vez identificada la propiedad, diseñamos una estructura corporativa personalizada, que puede incluir una LLC, una corporación o una sociedad, dependiendo del tipo de inversión y del estatus migratorio del cliente. Esta estructura no solo protege sus activos, sino que también permite maximizar deducciones fiscales y optimizar la tributación anual.

🧾 Disgregación de Costos: Una Estrategia Fiscal Avanzada

Uno de los mecanismos más poderosos dentro del real estate es la disgregación de costos (cost segregation). Esta técnica contable permite depreciar porciones específicas del inmueble en un período más corto, acelerando las deducciones y reduciendo la carga fiscal en los primeros años de inversión. Aplicada correctamente, puede representar decenas de miles de dólares en ahorros fiscales.

📊 Contabilidad Precisa y Planificación Fiscal Continua

A través de nuestros servicios de contabilidad especializada, llevamos un registro mensual detallado de ingresos, gastos, depreciaciones y obligaciones tributarias. Además, mantenemos reuniones periódicas con nuestros clientes para proyectar sus impuestos y tomar decisiones estratégicas a tiempo, no después de que ya es demasiado tarde.

Este enfoque proactivo garantiza que su planificación fiscal esté siempre alineada con las leyes vigentes del IRS, regulaciones del mercado inmobiliario y cualquier modificación normativa relevante.

⚠️ No Subestime la Ley Americana

Muchos inversionistas cometen el error de pensar que pueden aplicar su lógica o prácticas de otros países al sistema legal estadounidense. Lo cierto es que ignorar o minimizar las normas fiscales y migratorias puede traer consecuencias graves, incluyendo sanciones económicas, auditorías, pérdida de beneficios fiscales e incluso afectaciones a su estatus legal migratorio.

En Two Hundred Global Financial Solutions, no improvisamos ni tomamos atajos. Nuestra meta es que cada cliente pueda crecer financieramente en EE. UU. dentro del marco legal, con tranquilidad y visión a largo plazo.


📍 Datos de contacto:

Two Hundred Global Financial Solutions
📞 Teléfono: +1 (954) 683-3578
🌐 Página web: www.200gfs.com
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Artículo redactado por:
Juan Fanti
Contador Público, MBA, CAA, PA y Preparador Profesional de Impuestos en EE.UU.
Especialista en estructuras fiscales y contables para inversionistas extranjeros y residentes
📍 Fundador de Two Hundred Global Financial Solutions


¿Está pensando en invertir en bienes raíces en Estados Unidos? Le invitamos a una asesoría inicial sin compromiso, donde podremos analizar su caso particular y diseñar un plan contable, fiscal y corporativo a su medida.

miércoles, 6 de agosto de 2025

One Big Beautiful Bill: Cambios Tributarios Clave, Comparaciones y Cómo Protegerse con Planificación Fiscal



One Big Beautiful Bill: Cambios Tributarios Clave, Comparaciones y Cómo Protegerse con Planificación Fiscal
Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions


Introducción

El 1 de enero de 2025 marca el inicio de una nueva era tributaria en los Estados Unidos con la entrada en vigor de la "One Big Beautiful Bill", una reforma fiscal integral que modifica sustancialmente varias disposiciones del código tributario federal. Esta ley fue aprobada con el objetivo de ajustar el sistema fiscal a las nuevas realidades económicas, pero sus efectos pueden variar ampliamente dependiendo del perfil financiero de cada contribuyente.

Desde Two Hundred Global Financial Solutions, como expertos en planificación fiscal, contabilidad y servicios empresariales, creemos que es fundamental analizar cómo estos cambios beneficiarán o afectarán a nuestros clientes —tanto individuos como empresas— y qué habría pasado si esta ley no se hubiese aprobado.

📌 Principales Modificaciones de la “One Big Beautiful Bill”

(En vigencia desde el 1 de enero de 2025)

1. Aumento de la Deducción Estándar

Situación Anterior (2024):

  • Solteros: $13,850

  • Parejas casadas declarando en conjunto: $27,700

Nueva Ley (2025):

  • Solteros: $15,000

  • Parejas casadas: $30,000

📈 Beneficio:
Menos personas necesitarán detallar deducciones. Esta medida reduce la base imponible de forma automática, lo que significa un menor impuesto a pagar para la mayoría de los contribuyentes de clase media.

📉 Si no se hubiese aprobado:
La deducción estándar habría aumentado ligeramente por inflación, pero sin generar un impacto significativo. Esta modificación representa una mejora real y directa.

2. Nuevo Tramo Fiscal del 39.6% para Altos Ingresos

Situación Anterior (2024):

  • Tramo más alto: 37% sobre ingresos superiores a $578,125 (individual) o $693,750 (parejas).

Nueva Ley (2025):

  • Nuevo tramo del 39.6% para ingresos superiores a:

    • $500,000 (individuales)

    • $1,000,000 (parejas)

📉 Perjuicio:
Empresarios, profesionales y altos ejecutivos verán aumentada su carga impositiva marginal.

📊 Comparación:
Este aumento revierte parcialmente los recortes de impuestos personales implementados por la TCJA (Tax Cuts and Jobs Act) de 2017.

3. Crédito Tributario por Hijos (Child Tax Credit)

Situación Anterior (2024):

  • Crédito de $2,000 por hijo menor de 17 años

  • Solo $1,600 eran reembolsables

Nueva Ley (2025):

  • Aumenta a $2,500 por hijo

  • Totalmente reembolsable

📈 Beneficio:
Mayor alivio fiscal para familias, especialmente aquellas con ingresos bajos o moderados. Incluso si no deben impuestos, pueden recibir el crédito completo como reembolso.

🛑 Si no se hubiese aprobado:
El crédito habría disminuido automáticamente en 2025 bajo la expiración de la TCJA, reduciendo significativamente el apoyo fiscal a las familias.

4. Restricciones a la Deducción del 20% para Negocios (QBI - Qualified Business Income)

Situación Anterior (2024):

  • Deducción de hasta el 20% sobre ingresos de negocios tipo passthrough (LLC, S-Corp, Schedule C)

  • Sin límite fijo para profesiones específicas si se cumplían ciertas condiciones

Nueva Ley (2025):

  • Deducción limitada a ingresos menores a $400,000

  • Profesionales en áreas como contabilidad, derecho, medicina, y consultoría pierden acceso a la deducción si superan el umbral

📉 Perjuicio:
Profesionales exitosos verán un aumento significativo en su base imponible. Muchas estrategias de planeación tendrán que ser reconfiguradas.

📊 Comparación:
Es uno de los cambios más restrictivos de la reforma, eliminando ventajas fiscales que beneficiaban especialmente a pequeños empresarios y profesionales liberales.

5. Deducción Inmediata de Activos (Bonus Depreciation)

Situación Anterior (2024):

  • Bonificación del 100% para depreciación inmediata en el año de compra de activos calificados

Nueva Ley (2025 en adelante):

  • 2025: 60%

  • 2026: 40%

  • 2027: 20%

  • Eliminada en 2028

📉 Impacto Negativo:
Las empresas ya no podrán deducir inmediatamente el valor completo de equipos y mejoras, afectando la planificación de inversiones.

📊 Comparación:
Este cambio representa un retorno a un sistema más lento de recuperación de costos, que podría desincentivar la inversión en activos productivos.

6. Límite Reinstaurado en las Deducciones Estatales y Locales (SALT)

Situación Anterior (2024):

  • Límite de $10,000 en deducciones SALT

  • Intentos previos de eliminarlo sin éxito

Nueva Ley (2025):

  • Se mantiene el límite de $10,000, con un ligero ajuste por inflación

  • Se elimina la opción de bypass vía entidad (SALT cap workaround)

📉 Perjuicio:
Contribuyentes en estados con impuestos altos (California, Nueva York, Nueva Jersey) seguirán teniendo limitada su deducción total

📊 Comparación:
Este punto demuestra la continuidad con las medidas de la TCJA, frustrando expectativas de algunos sectores.

Reflexión: ¿Qué Habría Pasado si No se Aprobaba esta Ley?

De no haberse aprobado la "One Big Beautiful Bill", muchas disposiciones de la TCJA habrían expirado automáticamente a finales de 2025, generando un escenario de alta incertidumbre:

  • Aumento inmediato de impuestos para familias y negocios

  • Reducción del crédito por hijos

  • Eliminación de deducciones para negocios passthrough

  • Reversión automática a tramos fiscales más altos

Es decir, no actuar legislativamente habría traído consecuencias fiscales más severas para todos los contribuyentes, sin distinción.

✅ Conclusión: La Planificación Fiscal es Más Necesaria que Nunca

El nuevo marco tributario requiere una evaluación personalizada. Lo que puede ser un beneficio para un contribuyente, puede convertirse en una carga para otro.

La mejor herramienta para proteger su dinero no es adivinar, es planificar.

En Two Hundred Global Financial Solutions, acompañamos a cada cliente —persona natural o empresa— a identificar las mejores estrategias de optimización fiscal conforme a la ley.

🔎 Revisar su estructura empresarial, forma de ingresos, deducciones disponibles y posibles créditos fiscales no solo es recomendable, sino esencial ante esta nueva normativa.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO
Two Hundred Global Financial Solutions
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info@200gfs.com

martes, 5 de agosto de 2025

TENER UNA EMPRESA EN LOS ESTADOS UNIDOS NO ES SOLO ABRIRLA...¿Estás pensando en abrir una empresa en Estados Unidos? Lee esto antes.

📌 ¿Estás pensando en abrir una empresa en Estados Unidos? Lee esto antes.

Crear una empresa en los Estados Unidos no es simplemente seguir una serie de pasos vistos en redes sociales. Hacerlo de manera incorrecta puede acarrearte costos elevados, sanciones fiscales y problemas legales.

El proceso de iniciar operaciones en EE.UU. va mucho más allá de una inscripción básica. Implica planificar adecuadamente el tipo de empresa que necesitas, su estructura, propósito y el marco fiscal bajo el cual operará. Desde el inicio, es fundamental clasificar correctamente tu entidad tanto a nivel estatal como ante el IRS (Internal Revenue Service). Cada tipo de entidad —LLC, S Corporation o C Corporation— tiene ventajas y responsabilidades diferentes, y desconocerlas puede generarte complicaciones serias a corto o mediano plazo.

Además, al abrir una cuenta bancaria empresarial, deberás declarar con total claridad la naturaleza del negocio, su actividad económica, los socios que lo integran y su ubicación. Proporcionar información falsa o incompleta no solo es riesgoso: constituye un delito fiscal federal.

Uno de los errores más frecuentes —especialmente entre inversionistas extranjeros— es asumir que llevar la contabilidad consiste en registrar ingresos y egresos en una hoja de Excel. Esto está lejos de cumplir con los estándares contables exigidos por la normativa tributaria estadounidense. El desconocimiento del U.S. Tax Code y sus obligaciones puede resultar en fuertes multas, auditorías o incluso la pérdida de beneficios fiscales importantes.

Si decides hacerlo por tu cuenta sin el conocimiento adecuado, estarás comprando todos los boletos para un futuro dolor de cabeza. Y cuando finalmente busques ayuda profesional, posiblemente ya sea tarde... y más costoso de lo que habría sido hacer las cosas bien desde el principio.


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martes, 29 de julio de 2025

La secretaria Noem inicia el proceso para que Argentina se reincorpore al Programa de Exención de Visas

 

La secretaria Noem inicia el proceso para que Argentina se reincorpore al Programa de Exención de Visas

Los Estados Unidos y la República Argentina inician un proceso para impulsar la cooperación entre ambas naciones en la verificación de antecedentes de viajeros a Estados Unidos.

BUENOS AIRES, ARGENTINA – Hoy, la Secretaria del Departamento de Seguridad Nacional de los Estados Unidos, Kristi Noem, el Canciller argentino, Gerardo Werthein, y la Ministra de Seguridad Nacional argentina, Patricia Bullrich, firmaron una declaración de intención para trabajar hacia el reingreso de Argentina al Programa de Exención de Visas (VWP). 

“Bajo el liderazgo del presidente Javier Milei, Argentina se está convirtiendo en un aliado aún más fuerte de Estados Unidos, más comprometido que nunca con la seguridad fronteriza de ambas naciones. Argentina ahora tiene la tasa más baja de estadías vencidas por visa en toda Latinoamérica y un 25 por ciento más de argentinos viajaron a Estados Unidos en los primeros cuatro meses de este año en comparación con el año pasado, el mayor aumento de cualquiera de los 20 principales países de llegadas internacionales. Es por eso que ahora estamos tomando medidas para permitir que Argentina regrese al Programa de Exención de Visa”, dijo la Secretaria Kristi Noem . “Esta declaración de intención que firmé junto con el Ministro Werthein y la Ministra Bullrich resalta nuestra sólida alianza con Argentina y nuestro deseo mutuo de promover los viajes legales y al mismo tiempo disuadir las amenazas. Este tipo de liderazgo diplomático, encabezado por el Presidente Trump, ayudará a aumentar la seguridad de ambos países”. 

Argentina fue eliminada del Programa de Exención de Visas en 2002. El proceso de designación del Programa de Exención de Visas lleva tiempo, ya que los socios deben cumplir estrictos requisitos de seguridad, pero la declaración de intenciones indica el apoyo y el compromiso del DHS de trabajar con Argentina mientras trabaja diligentemente para cumplir con los criterios de elegibilidad en los próximos años. 

Esta es una informacion suministrada por el Departamento de Homeland Security a traves de un release mandado a nuestro email.

Creo de suma importancia esta nota para todos nuestros clientes argentinos.

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