¿QUÉ VIENE AHORA DESPUÉS DE LA TEMPORADA DE IMPUESTOS 2025?

 

Lo que toda persona debe saber sobre sus impuestos personales, cartas del IRS, pagos pendientes y cumplimiento tributario en los Estados Unidos

La temporada de impuestos no termina simplemente cuando se envía una declaración al IRS. Para miles de contribuyentes en los Estados Unidos — tanto residentes como extranjeros con obligaciones tributarias — el verdadero proceso comienza después de haber presentado sus formularios personales como la Forma 1040, 1040-SR, 1040-NR o inclusive documentos relacionados con ingresos internacionales y retenciones como la Forma 1042-S.

En Two Hundred Global Financial Solutions queremos recordarles algo muy importante:
hacer los impuestos no es solamente llenar formularios.
Es cumplir adecuadamente con el Código Tributario Americano, proteger su estabilidad financiera, evitar penalidades, auditorías y problemas futuros con el IRS.

Muchísimas personas creen que “ya todo terminó”…

Y la realidad es que NO.

Después de la presentación de impuestos pueden ocurrir situaciones como:

• Cartas del IRS solicitando información adicional.
• Ajustes automáticos realizados por el IRS.
• Revisión de ingresos no reportados.
• Retención o retraso de refunds.
• Solicitudes de verificación de identidad.
• Penalidades por pagos tardíos.
• Cobros de intereses.
• Notificaciones CP501, CP503, CP504 y otras.
• Propuestas de pago o embargos futuros.
• Revisiones de ingresos internacionales.
• Problemas relacionados con formularios 1099, W-2, 1042-S o ingresos del exterior.

Y muchas personas cometen el grave error de ignorar estas cartas o dejar pasar el tiempo.

La diferencia entre presentar impuestos y cumplir correctamente

Muchas personas piensan que mientras el tax return fue enviado, ya cumplieron totalmente.

Pero el IRS evalúa mucho más que eso.

El sistema tributario americano funciona bajo reglas estrictas establecidas en el Código Tributario Federal (Internal Revenue Code – Title 26), y cada contribuyente tiene responsabilidades posteriores a la presentación de sus impuestos.

Por ejemplo:

Personas con Forma 1040

Generalmente ciudadanos americanos o residentes fiscales.

Deben:

• Reportar todos sus ingresos.
• Mantener soportes.
• Responder cartas del IRS.
• Cumplir con pagos pendientes.
• Reportar ciertos activos o ingresos internacionales cuando corresponda.

Personas con Forma 1040-NR

No residentes fiscales que generan ingresos en Estados Unidos.

Muchos extranjeros creen equivocadamente que:

• “como viven fuera de USA no pasa nada”
• “el IRS nunca los buscará”
• “la empresa está en USA pero el dinero se usa afuera”

Eso puede convertirse en un problema serio.

Especialmente cuando existen:

• propiedades,
• inversiones,
• LLCs,
• cuentas bancarias,
• rentas,
• actividades comerciales,
• casinos,
• plataformas digitales,
• ingresos internacionales vinculados a EE.UU.

Casos con Formularios 1042-S

Muy comunes en:

• inversionistas extranjeros,
• jugadores profesionales,
• ingresos sujetos a retención,
• premios,
• apuestas,
• dividendos,
• regalías,
• pagos internacionales.

Estos casos requieren muchísimo cuidado técnico.

Y muchas veces los contribuyentes:

• no entienden las retenciones,
• no saben reclamar créditos,
• pierden refunds,
• o terminan bajo revisión por inconsistencias.

¿Qué pasa si usted le debe dinero al IRS?

Primero que todo:
NO ignorar el problema.

El IRS actualmente tiene sistemas automáticos cada vez más agresivos y tecnológicos.

Si existe una deuda tributaria:

• los intereses continúan creciendo,
• las penalidades aumentan,
• y eventualmente pueden ocurrir acciones de cobro.

¿Existen planes de pago con el IRS?

Sí.

Dependiendo del caso, pueden existir opciones como:

• convenios de pago mensuales,
• acuerdos temporales,
• negociaciones,
• extensiones,
• revisiones de capacidad financiera,
• o alternativas especiales.

Pero hay algo muy importante:

EL IRS NO PERDONA EL INCUMPLIMIENTO DEL CONVENIO.

Muchas personas logran entrar en un acuerdo…
y luego dejan de pagar.

Eso puede provocar:

• cancelación automática del acuerdo,
• nuevas penalidades,
• acciones de cobro,
• retención de futuros refunds,
• afectación financiera,
• y problemas mucho más difíciles de resolver después.

Nunca ignore una carta del IRS

Este es probablemente uno de los errores más graves que vemos todos los años.

Muchas personas:

• no abren las cartas,
• las dejan guardadas,
• o piensan que “después las revisan”.

Mientras tanto:
los intereses continúan.

Y en muchos casos, el IRS ya dio un plazo límite para responder.

Algunas cartas parecen simples…
pero pueden terminar convirtiéndose en:

• auditorías,
• ajustes automáticos,
• congelamiento de refunds,
• o procesos de cobro más serios.

Hoy más que nunca, la planificación fiscal es fundamental

La época donde una persona simplemente hacía sus taxes una vez al año está cambiando rápidamente.

Hoy:

• el IRS recibe información bancaria,
• formularios digitales,
• plataformas electrónicas,
• reportes automáticos,
• pagos electrónicos,
• ingresos internacionales,
• criptomonedas,
• aplicaciones de pago,
• marketplaces,
• y muchísima información cruzada.

Por eso insistimos tanto en la importancia de:

planificación financiera y tributaria durante TODO el año.

En Two Hundred Global Financial Solutions no solamente hacemos impuestos

En Two Hundred Global Financial Solutions ayudamos a nuestros clientes con:

• Preparación de impuestos personales y corporativos.
• Casos internacionales.
• Formularios 1040, 1040-NR y 1042-S.
• ITIN Number.
• Planificación financiera.
• Convenios de pago con el IRS.
• Análisis tributario.
• Contabilidad.
• Empresas LLC, Corp y S-Corp.
• Blindaje Fiscal 360.
• Seguimiento y respuesta de correspondencia del IRS.
• Organización financiera y cumplimiento tributario.

Porque entendemos que cada caso es distinto.

Y muchas veces, un pequeño error hoy…
puede convertirse en un problema muy costoso mañana.

Queremos responder sus preguntas GRATIS en nuestros próximos videos

Los invitamos a suscribirse a nuestro canal oficial de YouTube y dejar sus preguntas.

Muchas de esas dudas serán respondidas gratuitamente en nuestros próximos videos educativos para ayudar a la comunidad hispana e internacional en los Estados Unidos.

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Atendemos clientes en todos los Estados Unidos y clientes internacionales.

Escrito por:
Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO
Two Hundred Global Financial Solutions

BLINDAJE FISCAL 360™ – El Ecosistema VIP de Protección, Optimización y Crecimiento Empresarial en los Estados Unidos

 BLINDAJE FISCAL 360™ – El Ecosistema VIP de Protección, Optimización y Crecimiento Empresarial en los Estados Unidos

En el mundo empresarial actual no sobrevive el más grande, sino el mejor estructurado. Las empresas que facturan cifras importantes mensualmente, que manejan equipos en expansión o que proyectan crecimiento acelerado necesitan algo más que un contador que prepare impuestos una vez al año. Necesitan dirección estratégica permanente, control financiero inteligente y una arquitectura fiscal diseñada desde la prevención.

En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC (200GFS) hemos desarrollado nuestro modelo exclusivo Blindaje Fiscal 360™, un sistema VIP integral diseñado para empresarios nacionales e internacionales que entienden que el crecimiento sin estructura es un riesgo silencioso.

Blindaje Fiscal 360™ no es un servicio tradicional de contabilidad. Es un ecosistema completo de gestión empresarial, optimización tributaria y reducción de costos operativos, creado para empresas que desean operar con visión de largo plazo, eficiencia estructural y cumplimiento absoluto dentro del marco legal estadounidense.

Este modelo está dirigido a empresarios que generan un alto perfil mensual o anual, pero también a aquellos que se visualizan como grandes, incluso si están en etapa de expansión. La mentalidad es el primer paso hacia la estructura adecuada.

La diferencia entre llevar contabilidad y blindar una empresa

Muchas compañías operan con registros básicos, decisiones improvisadas y planificación tributaria reactiva. El resultado suele ser predecible: costos innecesarios, impuestos mal optimizados, desorden administrativo y vulnerabilidad ante auditorías.

Blindaje Fiscal 360™ transforma ese escenario. Nuestro enfoque se basa en tres pilares estratégicos:

1. Estructura correcta desde el origen.

2. Optimización fiscal permanente dentro de la ley.

3. Reducción inteligente de costos fijos operativos.

Ahorro estructural real y medible

Nuestro sistema permite a las empresas lograr:

– Hasta un 70% de reducción anual en gastos fijos de instalación y mantenimiento operativo al integrar en un solo esquema profesional servicios que normalmente se contratan por separado.
– Potencial optimización de hasta un 50% en carga tributaria, dependiendo del perfil y estructura del negocio, aplicando correctamente las herramientas permitidas por el Código Tributario de los Estados Unidos (Title 26 U.S. Code), depreciaciones estratégicas, planificación de payroll, elección correcta de entidad (LLC, S-Corp, C-Corp), deducciones legítimas y planificación financiera avanzada.

El ahorro no se logra evadiendo impuestos. Se logra haciendo las cosas correctamente todos los días.

Un equipo multidisciplinario trabajando para una sola visión

Blindaje Fiscal 360™ integra un equipo compuesto por contadores graduados, economistas, especialistas en financial management, preparadores profesionales de impuestos y brokers en real estate comercial y residencial. Esta estructura permite una visión empresarial completa y evita decisiones aisladas que más adelante generan consecuencias fiscales o financieras costosas.

Nuestra metodología incluye:

– Incorporación formal en el estado correspondiente.
– Operating Agreement profesional, real y adaptado a la estructura de socios.
– Obtención de EIN ante el IRS.
– Dirección postal válida ante organismos federales y estatales.
– Cumplimiento anual y continuo de reportes corporativos.
– Supervisión contable mensual.
– Planificación fiscal estratégica.
– Evaluación de flujo de caja y crecimiento.

No trabajamos solo en temporada de impuestos. Nuestro enfoque es continuo, preventivo y estratégico.

Para empresarios en Estados Unidos y clientes internacionales

Blindaje Fiscal 360™ está diseñado tanto para empresas que operan dentro del territorio estadounidense como para inversionistas internacionales que desean establecer o expandir operaciones en EE.UU. bajo un esquema legal sólido, evitando errores estructurales que luego generan sanciones, doble tributación o conflictos regulatorios.

La globalización exige estructura. Y la estructura exige profesionalismo.

Empresas medianas que piensan como grandes

Muchos empresarios medianos creen que un sistema VIP es solo para corporaciones gigantes. La realidad es distinta. Las empresas que más se benefician de una arquitectura profesional son aquellas en etapa de crecimiento acelerado.

Cuando el fundador ya no puede abarcar contabilidad, impuestos, estructura legal, administración y expansión al mismo tiempo, es momento de elevar el nivel.

Blindaje Fiscal 360™ permite que el empresario se concentre en generar negocio mientras nuestro equipo cuida la estructura financiera y fiscal.

Prevención es protección

Una empresa mal estructurada puede enfrentar:

– Multas y penalidades innecesarias.
– Auditorías evitables.
– Pago excesivo de impuestos.
– Conflictos societarios por falta de documentos adecuados.
– Desorden administrativo que frena el crecimiento.

Una empresa blindada opera con previsibilidad, control y seguridad.

Atención VIP personalizada

Nuestros clientes reciben atención estratégica personalizada, ya sea de forma presencial en nuestras oficinas en Davie, Florida, o mediante videoconferencias privadas. Cada estructura se diseña según el perfil, metas y nivel de crecimiento proyectado.

Si usted considera que su empresa merece un trato profesional VIP y una estructura que la proteja mientras crece, lo invitamos a concertar una cita estratégica con nuestro equipo.

Two Hundred Global Financial Solutions, LLC

Proyecto VIP: Blindaje Fiscal 360™
12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330-4304
Teléfono: +1 (954) 683-3578
Sitio Web: www.200gfs.com

Blindaje Fiscal 360™ no es un gasto. Es una decisión estratégica para empresarios que entienden que el crecimiento sin estructura es un riesgo, y que la prevención es la forma más inteligente de proteger patrimonio, reputación y futuro empresarial.

FIRPTA Y EL IMPUESTO A LA PROPIEDAD PARA EXTRANJEROS: LO QUE TODO INVERSIONISTA INTERNACIONAL DEBE SABER ANTES DE COMPRAR O VENDER EN EE. UU. (Foreign Investment in Real Property Tax Act – IRC §1445)

 

FIRPTA Y EL IMPUESTO A LA PROPIEDAD PARA EXTRANJEROS: LO QUE TODO INVERSIONISTA INTERNACIONAL DEBE SABER ANTES DE COMPRAR O VENDER EN EE. UU.

(Foreign Investment in Real Property Tax Act – IRC §1445)

1. ¿Qué es el FIRPTA y bajo qué ley se regula?

El FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act of 1980) es una disposición del Internal Revenue Code, sección §1445, que establece que cuando un extranjero no residente vende un bien inmueble ubicado en los Estados Unidos, el comprador debe retener un porcentaje del precio de venta y enviarlo al IRS como anticipo del impuesto que eventualmente deberá pagar el vendedor extranjero.

Su objetivo principal es garantizar que los extranjeros cumplan con sus obligaciones tributarias en EE. UU., dado que al no tener presencia física o estatus migratorio sólido, el IRS no tiene jurisdicción directa para cobrar posteriormente.

2. ¿A quiénes afecta el FIRPTA?

FIRPTA aplica a:

• Personas extranjeras sin estatus migratorio sólido (turistas, estudiantes, inversionistas temporales, visitantes con visa B1/B2).
• Propietarios de bienes raíces que declaran impuestos como non-resident aliens (NRA) bajo Form 1040-NR.
• LLCs de un solo miembro cuyo dueño es extranjero (la LLC es “disregarded entity”; el dueño es quien tributa).
• LLCs multimember si los miembros extranjeros reciben ingresos asignados en una Schedule K-1.
• Corporaciones extranjeras que poseen propiedades en EE. UU.

En definitiva, si el beneficiario económico es extranjero, FIRPTA probablemente aplica.

3. ¿Cuándo NO aplica el FIRPTA?

FIRPTA solo deja de aplicarse para un extranjero cuando se cumplen ciertos casos muy específicos:

1. El comprador adquiere la propiedad como residencia personal y el precio de venta es menor o igual a USD $300,000, bajo la excepción “Residence Use Exception”.
2. El vendedor se convierte en residente fiscal de EE. UU. según la prueba del Substantial Presence Test (IRC §7701(b)).
3. El vendedor presenta ante el IRS un Withholding Certificate (Form 8288-B) aprobado, que reduce o elimina la retención.
4. La transferencia se realiza a una corporación doméstica totalmente sujeta a tributación federal.

Un extranjero sin estatus migratorio sólido NO cumple la condición de residencia fiscal simplemente por tener visa o por pasar algunos meses en el país. Debe cumplir estrictamente la prueba de presencia sustancial.

4. ¿Cuánto se retiene bajo FIRPTA? ¿Cómo se calcula?

La retención estándar es:

• 15% del precio total de venta (no de la ganancia).
• En ciertos casos residenciales puede ser 10%.
• Para corporaciones extranjeras la retención puede ser aún mayor dependiendo de circunstancias específicas.

Luego, en la declaración Form 1040-NR, el extranjero calcula:

Impuesto real = Ganancia realizada × tasa aplicable
Menos: Retención FIRPTA enviada por el comprador

La retención no es el impuesto final, pero sí un anticipo obligatorio.

5. ¿Qué ocurre cuando el dueño es una LLC o una Corp?

LLC de un solo miembro (Single-Member LLC)

FIRPTA sí aplica, ya que fiscalmente la entidad no existe (es “disregarded”).
El extranjero es el verdadero vendedor ante el IRS.

LLC multimember (Partnership LLC)

FIRPTA aplica sobre la parte proporcional de cada member extranjero, y también pueden generarse obligaciones adicionales como Form 8805 y withholding en la partnership.

Corporación doméstica (C-Corp)

FIRPTA no retiene al momento de la venta del inmueble, pero la corporación paga impuestos corporativos sobre la ganancia.
Cuando distribuye dividendos a los accionistas extranjeros, estos están sujetos a retención bajo IRC §1441.

Corporación extranjera propietaria del inmueble

Plenamente sujeta a FIRPTA y posibles retenciones adicionales.

6. ¿Cuántos años dura el impacto tributario del FIRPTA?

El efecto fiscal puede abarcar:

• El año de la venta, que debe declararse obligatoriamente.
• Si hay créditos pendientes o arrastres fiscales, la revisión puede extenderse hasta 3 a 6 años, dependiendo de auditorías, extensiones o revisiones del IRS.
• En casos de fraude o evasión, no existe límite temporal para que el IRS actúe.

7. ¿Qué opciones existen para reducir o evitar la retención FIRPTA?

Existen estrategias completamente legales, tales como:

1. Solicitar un Withholding Certificate (Form 8288-B) antes del cierre de la venta.
2. Convertirse en residente fiscal bajo la prueba del Substantial Presence Test.
3. Utilizar estructuras corporativas adecuadas según el uso del inmueble.
4. Declarar deducciones, depreciaciones y costos reales de adquisición para reducir el impuesto final.
5. Para reinversiones, evaluar mecanismos legales alternativos (no todos aplican a extranjeros).

8. ¿Qué pasa si un extranjero vende sin avisar ni cumplir FIRPTA?

Intentar “ser más vivo” o evitar el cumplimiento del FIRPTA es una estrategia extremadamente riesgosa. Las consecuencias incluyen:

• Penalidades por fraude tributario federal.
• Multas que pueden superar el 25% al 75% del impuesto omitido.
• Intereses acumulados.
• Bloqueo migratorio en futuras entradas a EE. UU.
• Inhabilidad para obtener visas, renovaciones o beneficios migratorios.
• Acciones de cobro internacional por parte del IRS.

El comprador también puede ser penalizado si no retiene lo debido.

9. ¿Ser residente fiscal elimina la obligación del FIRPTA?

Sí.
Si el vendedor cumple la prueba del Substantial Presence Test, se convierte en tax resident y FIRPTA ya no aplica.

Pero tener visa de inversionista (E-2, EB-5, L-1, etc.) NO significa automáticamente ser residente fiscal.
La residencia fiscal depende de días de presencia en EE. UU., no del tipo de visa.

10. Ejemplo profesional: inversionista extranjero con múltiples propiedades

Un cliente extranjero adquiere varias propiedades en Miami y Orlando, combinando:

• Residenciales para renta.
• Propiedades comerciales.
• Inmuebles destinados a remodelación (fix & flip).

El inversionista planea vender dos de sus propiedades con ganancia significativa y desea postergar el pago de impuestos reinvirtiendo en otras, intentando aplicar mecanismos similares a un intercambio de ganancias.

Sin embargo:

• No cumple los tiempos establecidos por el IRS.
• No utiliza las entidades correctas para cada tipo de propiedad.
• No presenta a tiempo el Formulario 8288-B para evitar la retención FIRPTA.
• No planifica con un contador y realtor especializado en inversión extranjera.

Resultado:

• El comprador retiene el 15% de cada precio de venta.
• Al presentar el Form 1040-NR, el impuesto real termina siendo más alto de lo que esperaba.
• Pierde liquidez para reinvertir y compromete su estrategia financiera internacional.

Todo esto pudo evitarse con planificación previa, estructuras correctas y asesoría profesional desde el inicio.

11. Conclusión Profesional

El impuesto bajo FIRPTA es una obligación legal, no opcional, y representa una de las partes más técnicas de la tributación inmobiliaria para extranjeros en Estados Unidos.

Un error, omisión o mala asesoría puede resultar en:

• Retenciones innecesarias
• Pérdidas financieras
• Auditorías
• Multas federales
• Problemas migratorios

Por eso, todo extranjero que compre o venda bienes inmuebles en EE. UU. debe trabajar con un contador especializado, un realtor con experiencia en inversión internacional y un equipo que conozca el IRS, el mercado y la ley.

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Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO – Contador Profesional & Realtor Licenciado en nuestro team.
Especialista en Tributación Internacional & FIRPTA

NEXT TAX SEASON IN 2023-24, PROMOTIONS FROM 200GFS

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Two Hundred Financial Solutions (200GFS), invites you to prepare for next tax season and to have your tax refund as soon as possible.

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For those that make appointments in advance for the tax season in order to fill out their 1040s, they will have a 15% discount.

And for anyone of our clients who recommends us to their families or friends, they will have a credit of US$ 10.00 for every person deferred that does their taxes with us. 

Solicitar informacion o agendar su cita: info@200gfs.com

Proxima Temporada de Impuestos (Taxes) para el 2023-2024. Promociones de 200GFS.

OFERTAS DE TEMPORADA

 

Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS), te invita a prepararte para esta próxima temporada de impuestos, y tener tu refund lo antes posible.

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Para todos aquellos que programen sus citas tempranas en la temporada de taxes para la elaboración de sus impuestos, tendrán un descuento especial para nuestros clientes del 15%.

Todos aquellos clientes que refieran a sus familiares y amistades tendrán un crédito a su favor de US$ 10.00 por cada referido que elabore sus impuestos con nosotros.

Solicitar informacion o agendar su cita: info@200gfs.com