Cuando “asesoría empresarial” es sinónimo de estafa: lo que debes saber.

 

Cuando “asesoría empresarial” es sinónimo de estafa: lo que debes saber

En tiempos de incertidumbre económica global, muchas empresas buscan desesperadamente una solución rápida para crecer, consolidarse o reinventarse. Sin embargo, justo en ese momento de vulnerabilidad aparecen decenas de “asesores”, “coaches empresariales” u “oportunidades de crecimiento” que prometen mucho… pero entregan muy poco.
Este tipo de esquemas están proliferando, especialmente a través de Internet, redes sociales, plataformas de mensajería y publicidad dirigida. A menudo, los supuestos asesores incluso no están ubicados en el país donde ofrecen servicios, el proyecto no es lo que promocionan, y exigen pagos muy altos por adelantado, lo que convierte la acción en contra de ellos en algo complicado. Aquí te explico por qué, qué ha dicho la Federal Trade Commission (FTC) al respecto, y qué puedes hacer si tú o algún cliente suyo han sido víctimas.

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¿Cómo operan estas estafas?

Algunos patrones comunes que la FTC identifica:

• Promesas de “resultados garantizados” o “rendimientos rápidos” mediante coaching, mentoría o programas de crecimiento empresarial. Consumer Advice+2Consumer Advice+2

• Cobros por adelantado por servicios que no se prestan, el proyecto promete asesoría, implementación, plan estratégico… pero al final desaparece o se ofrece algo distinto.

• Ubicación ambigua o internacional del “asesor”, lo cual dificulta su localización o demanda legal en el país de la víctima.

• Presión para tomar decisiones rápidas (“oferta especial”, “plazas limitadas”, “arrancamos inmediatamente”), lo cual es señal de alerta. Consumer Advice+1

• Falta de transparencia acerca de resultados reales, testimonios verificados, contratos claros o políticas de reembolso. Consumer Advice+1

Estos esquemas muchas veces son variantes de “oportunidades de negocio” dudosas o incluso piramidales, disfrazadas de asesorías profesionales. La FTC ha publicado advertencias especiales:

“Escucha con atención: no todos los coaches empresariales están tratando de ayudarte.” Consumer Advice
“Revisa bien antes de pagar por un programa de negocio o coaching.” Consumer Advice+1

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¿Qué ha hecho la FTC al respecto?

Sí — la FTC ha detectado y actuado contra este tipo de estafas:

• En un blog reciente, la FTC advierte a las empresas: “No muevas dinero para ‘protegerlo’ porque alguien te lo pidió; es una estafa”. Federal Trade Commission

• Otro artículo advierte específicamente sobre ofertas de negocio, coaching y oportunidades empresariales que resultan ser fraudulentas. Federal Trade Commission+1

• La guía “When a Business Offer or Coaching Program Is a Scam” explica que debes tomarte tu tiempo, investigar, y desconfiar de promesas de “dinero fácil” o “crecimiento automático”. Consumer Advice

En resumen: sí, existen estos esquemas, la FTC los monitorea, publica advertencias y toma acciones cuando puede. Pero muchos de los estafadores operan internacionalmente, fuera de la jurisdicción directa sencilla, lo que complica la acción legal para la víctima.

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¿Qué puedes hacer para protegerte o ayudar a otros?

Aquí algunas recomendaciones prácticas:

1. Investiga al “asesor” o empresa:

   • Busca reseñas independientes, quejas, registros de negocios, que aparezca información de contacto real, domiciliación física, etc. Consumer Advice

   • Verifica que los testimonios, resultados o promesas estén bien documentados, no solo marketing brillante.

2. Desconfía de pagos adelantados grandes:

   • Si te piden que pagues mucho por adelantado antes de ver resultados, o que firmes un contrato sin salida clara, es una señal de alarma.

3. Evita la presión de tomar decisiones inmediatas:

   • Las buenas oportunidades no suelen exigir que firmes y pagues en 24 horas sin que puedas consultar. Consumer Advice

4. Documenta todo:

   • Guarda correos, chats, contratos, facturas, evidencia de pago, deliverables prometidos. Si algo sale mal, necesitarás esto para presentar queja o acción.

5. Reporta la estafa:

   • Si fuiste víctima o estás en proceso, presenta una queja en ReportFraud.ftc.gov ante la FTC. Federal Trade Commission+1

   • También puedes contactar al fiscal general de tu estado o país, o a la autoridad de protección al consumidor local.

6. Comparte tu experiencia:

   • Si te sucedió, contar tu historia en foros, redes sociales, grupos de apoyo ayuda a alertar a otros, y puede incluso generar acciones colectivas.

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Invitación a la comunidad

Si estás leyendo esto y has sido contactado o contratado por un “asesor” que prometía crecimiento empresarial, asesoría, coaching o paquete de servicios de alto costo, y luego no cumplió, te invito a comentar en este artículo (o contactar conmigo directamente):

• ¿Con quién fue la asesoría?

• ¿Dónde se ofreció (país, plataforma, red social)?

• ¿Cuáles fueron las promesas hechas y cuál fue el resultado real?

• ¿Cuánto pagaste por adelantado?

• ¿Tienes evidencia (contrato, correo, pagos, chats)?

Tu testimonio puede ayudar a otros a no caer en la misma trampa y puede apoyar acciones colectivas o reclamos. Juntos podemos visibilizar estos esquemas que se aprovechan de empresas vulnerables, especialmente en momentos de crisis.

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Conclusión

En una época de crisis económica mundial, es natural que busquemos soluciones rápidas para sacar adelante nuestras empresas. Pero precisamente esa urgencia es lo que muchos estafadores aprovechan. Recuerda: ninguna asesoría seria garantiza resultados mágicos, menos aún sin tu esfuerzo y sin un contrato claro. Investiga, documenta, y si algo te parece mal… detente y consulta.
Y si fuiste víctima — no te quedes callado — tu voz importa.

Articulo preparado por: Two Hundred Global Financial Solutions (Juan V. Fanti), con el soporte del Federal Trade Commission.

Como evitar una estafa de empleo

 

Todos los días, personas que conoces ven oportunidades de negocio falsas, ofertas para trabajar desde casa que son estafas, agencias de empleo cuestionables y compañías de comercialización multiniveles (MLM) fraudulentos. Las personas buscando empleo no tienen el tiempo ni recursos que perder en oportunidades falsas, por eso es importante saber que hay maneras de detectar estas estafas. Mira este video en el que el presidente de la FTC, Andrew Ferguson, explica (en inglés).

Advertencia de estafas laborales 

Comparte este video usando los enlaces en la parte superior del video o use la versión de YouTube.

Proteger a los trabajadores estadounidenses de este tipo de prácticas es una prioridad para la FTC, de hecho, por lo que el presidente de la FTC lanzó un Grupo de Trabajo Laboral para mantener el enfoque de la agencia en estos temas. Y los reportes a la FTC muestran que estas estafas están vivas y coleando. Consulta este panel con cifras sobre los informes y las pérdidas. Y si detectas una estafa laboral, díselo a la FTC: ReporteFraude.ftc.gov.  

POR: Representante del Buró de Protección del Consumidor

24 de Sep de 2025

 

IRS impone $162 millones en multas por reclamos falsos de créditos tributarios vinculados a redes sociales

WASHINGTON — El Servicio de Impuestos Internos está alertando a los contribuyentes acerca de un número creciente de fraude tributario que circula en las redes sociales y que promueve el uso indebido de créditos como el Crédito Tributario por Combustible y el Crédito por Enfermedad y Licencia Familiar. Estos planes fraudulentos han llevado a miles de contribuyentes a presentar declaraciones inexactas o frívolas, a menudo resultando en la denegación de reembolsos y multas considerables.

Desde 2022, el IRS ha visto un aumento en reclamos de reembolso cuestionables alimentados por publicaciones engañosas en redes sociales y malos actores que se hacen pasar por expertos tributarios. Muchas de las publicaciones afirman falsamente que todos los contribuyentes son elegibles para ciertos créditos, como aquellos destinados a personas que trabajan por cuenta propia o empresas. El IRS publica y actualiza rutinariamente una lista de posiciones frívolas en IRS.gov que podrían llevar a la imposición de multas.

"Estos fraudes no solo son engañosos, sino que pueden costar caro a los contribuyentes", dijo James Clifford, director de Integridad de Declaraciones y Servicios de Cumplimiento del IRS. "Las personas que siguen estos consejos podrían terminar con declaraciones rechazadas, multas de hasta $5,000 además de cualquier otra multa que pueda aplicar. Hasta ahora, el IRS ha impuesto más de 32,000 multas que cuestan a los contribuyentes más de $162 millones. Es del mejor interés del contribuyente mantenerse informado".

Cómo identificar estas estafas

Estas estafas a menudo tienen características comunes:

• Publicaciones en redes sociales que afirman que todos son elegibles para ciertos créditos tributarios.
• Promesas de reembolsos "fáciles" o "rápidos" con documentación mínima.
• Instrucciones para presentar declaraciones enmendadas, incluso si originalmente no fue elegible para los créditos.
• Estímulo para ignorar cartas del IRS o responder con información falsa.

Qué sucede cuando un contribuyente cae en un fraude

Los contribuyentes que presenten reclamos falsos pueden enfrentar consecuencias serias:

• Reembolsos retrasados
• Reclamos de reembolso denegado
• Una multa civil de $5,000 bajo la Sección 6702 del Código de Impuestos Internos por presentar una declaración frívola
• Sujeto a mayor examen y acción de cumplimiento del IRS

Qué pueden hacer los contribuyentes si son blanco de estas estafas

Los contribuyentes que crean que han sido engañados o han presentado una declaración incorrecta deben:

• Enmendar la declaración de impuestos tan pronto como sea posible con el Formulario 1040-X, Declaración Enmendada del Impuesto Estadounidense Sobre los Ingresos Personales.
• Responder prontamente a cualquier carta o aviso del IRS.
• Buscar ayuda de un profesional tributario de buena reputación o los recursos oficiales del IRS en IRS.gov

CORTESIA: IRS WEBPAGE

IRS amplía trabajo de reclamaciones agresivas de Crédito por retención de empleados; se envían 20,000 cartas de denegación por correo y se avecinan más acciones y programa de divulgación voluntaria

 WASHINGTON — Como parte de los continuos esfuerzos para combatir las reclamaciones dudosas del Crédito por retención de empleados (ERC, por sus siglas en ingles), el Servicio de Impuestos Internos está enviando una ronda inicial de más de 20,000 cartas a los contribuyentes notificándoles de reclamaciones denegadas del ERC. El IRS rechaza reclamos a entidades que no existieron o que no tuvieron empleados remunerados durante el período de elegibilidad para evitar que se realicen pagos indebidos del ERC a entidades no elegibles.

Las cartas se envían mientras el IRS continúa un mayor escrutinio de las reclamaciones del ERC en respuesta a campañas engañosas de mercadeo dirigidas a pequeñas empresas y otras organizaciones. El envío por correo del IRS es el último de un esfuerzo de cumplimiento ampliado que incluye un programa especial de retiro (en inglés) para aquellos con reclamos pendientes que se dan cuenta de que pueden haber presentado una declaración de impuestos errónea. A finales de este mes, se dará a conocer un programa de divulgación voluntaria que permitirá a quienes recibieron pagos cuestionables participar y evitar acciones futuras del IRS.

Luego de una revisión inicial este otoño, el IRS determinó que un gran grupo de contribuyentes no cumplía con los criterios básicos para el crédito. A partir de esta semana, los contribuyentes que no sean elegibles para el crédito comenzarán a recibir copias de la Carta 105 C, Reclamación no aceptada.

Este grupo de cartas incluirá a los contribuyentes que no son elegibles para el ERC ya sea porque su entidad no existía o no tenía empleados durante el período en que se reclamó el crédito.

"Con el mercadeo agresivo que vimos con este crédito, no es sorprendente que veamos reclamos que claramente quedan fuera de los requisitos legales", dijo el comisionado del IRS, Danny Werfel. "La acción que estamos tomando hoy es parte de un conjunto inicial de pasos en nuestro trabajo de cumplimiento en esta área, y en el futuro cercano se enviarán más cartas, incluidas cartas de denegación y cartas que solicitan la devolución de fondos reclamados y recibidos erróneamente."

"A medida que continuamos nuestro trabajo de auditoría e investigación criminal relacionado con los Créditos por retención de empleados, continuamos instando a las personas que presentaron un reclamo a revisar las reglas con un profesional tributario de confianza. Si presentaron un reclamo erróneo, les instamos a que consideren retirar su reclamo pendiente o usar el programa de divulgación que se avecina para pagar reembolsos indebidos y evitar acciones futuras."

Tras preocupaciones acerca del mercadeo agresivo del ERC por parte de profesionales de impuestos y otros, el IRS anunció el 14 de septiembre una moratoria en el procesamiento de reclamos nuevos del ERC hasta al menos finales de 2023. El IRS señaló que es fundamental mejorar las revisiones de cumplimiento de los reclamos existentes presentados antes de la moratoria para proteger contra el fraude y también para proteger a las empresas y organizaciones de enfrentar multas o pagos de intereses derivados de reclamaciones impulsadas por promotores.

Cuando se reclama adecuadamente, el ERC es un crédito tributario reembolsable diseñado para empresas que continuaron pagando a sus empleados durante la pandemia de COVID-19 mientras sus operaciones comerciales estaban total o parcialmente suspendidas debido a una orden gubernamental o tuvieron una disminución significativa en los ingresos brutos durante el período de elegibilidad.

En julio, el IRS dijo que estaba cambiando su enfoque para revisar los reclamos del ERC por preocupaciones de cumplimiento, incluida la intensificación del trabajo de auditoría y las investigaciones penales sobre promotores y empresas que presentan reclamos dudosos. El IRS tiene cientos de casos penales en proceso y miles de reclamaciones del ERC han sido remitidas para auditoría.

20,000 cartas se centran en dos áreas problemáticas del ERC

El envío refleja sólo una parte de la revisión en curso del IRS de estos reclamos. En este grupo, se han identificado dos categorías de reclamaciones y se están denegando:

• Entidad que no existe durante el período de elegibilidad: El ERC se aplica a los salarios calificados para períodos entre el 13 de marzo de 2020 y el 31 de diciembre de 2021. Las entidades establecidas después del 31 de diciembre de 2021 no tienen derecho al ERC según la ley aprobada por el Congreso.
• No hay empleados remunerados durante el período de elegibilidad: El ERC pretende ser un crédito contra los salarios pagados calificados. Las entidades que no pagaron ningún salario no son elegibles para el ERC.

El IRS respeta los derechos de los contribuyentes y la carta de denegación explicará que un contribuyente que no esté de acuerdo con la denegación puede responder con documentación que respalde su elegibilidad o el monto del reclamo, o puede presentar una apelación administrativa.

Las cartas de denegación que identifican reclamaciones no elegibles antes de que se paguen tienen varios propósitos que ayudan a los contribuyentes y a la administración tributaria. Estas:

• Ayudan a los contribuyentes no elegibles a evitar auditorías, reembolsos, multas e intereses.
• Protegen a los contribuyentes al evitar que un reembolso incorrecto llegue a un promotor del ERC, y
• Ahorran recursos del IRS al no permitir créditos incorrectos antes de que entren al proceso de auditoría.

El IRS planifica cartas adicionales además de las cartas de denegación. También se finalizan los planes para un programa especial de divulgación voluntaria sobre reclamaciones del ERC que se anunciará a finales de este mes.

El IRS también continúa revisando las reclamaciones del ERC y puede solicitar más información a los contribuyentes para respaldar su reclamación del ERC.

Recordatorio del IRS: Aún hay tiempo para retirar reclamaciones pendientes del ERC

El IRS también continúa aceptando y procesando solicitudes para retirar la reclamación del ERC de un contribuyente (en inglés) bajo el proceso especial de retiro. Los contribuyentes tienen hasta al menos fin de año para solicitar un retiro.

Esta opción de retiro permite a ciertos empleadores que presentaron una reclamación del ERC, pero aún no han recibido un reembolso, retirar su presentación y evitar futuros reembolsos, intereses y multas. Los empleadores que presentaron una reclamación del ERC que aún no ha sido pagados pueden retirar su reclamación y evitar la posibilidad de obtener un reembolso para el cual no son elegibles. También pueden retirar su m reclamación si recibieron un cheque, pero aún no lo han depositado ni cobrado.

El IRS creó la opción de retiro para ayudar a propietarios de pequeñas empresas y a otro que fueron presionadas o engañadas por promotores del ERC para que presentaran reclamaciones no elegibles. Las reclamaciones que se retiren se tratarán como si nunca se hubieran presentado. El IRS no impondrá sanciones ni intereses.

Durante este período, el IRS advierte a los contribuyentes que tengan extrema precaución antes de solicitar el ERC, ya que continúan las maniobras agresivas por parte de especialistas en mercadeo y estafadores. Además, el IRS continúa instando a los contribuyentes que presentaron reclamaciones a revisar los requisitos del ERC y hablar con un profesional de impuestos de confianza acerca de su elegibilidad en medio de mercadeo engañoso en torno al crédito.

Consejo tributario en video del IRS: Cómo evitar estafas tributarias