¿A qué le temen más los contribuyentes en EE. UU.? El IRS, ICE y la realidad del cruce de información en 2025

Por Juan Fanti – CEO, Two Hundred Global Financial Solutions

En Estados Unidos, la relación de los contribuyentes con las agencias del gobierno siempre ha estado marcada por un factor clave: el temor a las sanciones, investigaciones y consecuencias legales. Hoy, más que nunca, ese temor se ve reforzado por la nueva era de colaboración interinstitucional entre el IRS, ICE, FinCEN, FBI y los bancos, lo que ha creado un ecosistema donde evasión de impuestos, ingresos no declarados y cuentas alternas difícilmente pasan desapercibidos.

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1. El IRS: el fantasma de la auditoría y las sanciones fiscales

El IRS (Internal Revenue Service) continúa siendo la agencia más temida por ciudadanos con SSN y contribuyentes con ITIN. La razón es simple:

• No declarar ingresos en efectivo.

• Usar cuentas alternas para ocultar rentas.

• Manipular deducciones o créditos fiscales.

Todo esto puede derivar en auditorías exhaustivas, multas que superan el 50% del impuesto adeudado e incluso en procesos penales por evasión tributaria bajo el Título 26 del Código de Rentas Internas.

Hoy, además, los nuevos acuerdos entre el IRS y los bancos permiten un rastreo mucho más profundo de depósitos, transferencias y pagos digitales. Lo que antes parecía invisible —un pago en efectivo o una cuenta alterna— ahora puede ser detectado gracias a la tecnología y al cruce de datos.

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2. ICE y USCIS: cuando lo fiscal se convierte en un riesgo migratorio

Para millones de inmigrantes que presentan sus impuestos con ITIN o en proceso de ajuste de estatus con USCIS, el temor va más allá de lo fiscal. El IRS está próximo a formalizar acuerdos de cooperación con ICE que permitirán compartir información tributaria.

Esto significa que errores en la declaración de impuestos, ingresos no reportados o evasión fiscal podrían tener un impacto directo en trámites migratorios, procesos de ciudadanía o incluso en el riesgo de detención y deportación.

Un inmigrante que oculta ingresos en efectivo para pagar menos impuestos puede terminar enfrentando no solo sanciones fiscales, sino también consecuencias que afectan su permanencia legal en el país.

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3. FinCEN y FBI: el miedo a ser vinculados con delitos financieros

El FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) y el FBI juegan un rol clave en la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros. Los bancos están obligados por el Bank Secrecy Act (BSA) a reportar:

• Depósitos en efectivo superiores a $10,000 (Currency Transaction Reports).

• Movimientos sospechosos incluso en montos menores (Suspicious Activity Reports).

Un pequeño negocio que maneja mucho efectivo sin un registro contable adecuado puede ser vinculado a actividades ilícitas aunque su origen sea legítimo. Este temor se refleja en miles de publicaciones y búsquedas en redes sociales, donde los dueños de negocios familiares buscan entender cómo manejar su cash flow sin levantar alertas.

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4. Departamento de Trabajo y OSHA: el riesgo en la nómina y los empleados

El Departamento de Trabajo (DOL) y la agencia de seguridad laboral OSHA son otra fuente de preocupación. Negocios como restaurantes, constructoras y empresas de servicios temen ser investigados por:

• Contratación de empleados sin documentos.

• Pago incorrecto de horas extra o propinas.

• Errores en nómina (payroll).

Cuando estas investigaciones se cruzan con auditorías del IRS, el impacto financiero y legal puede ser devastador.

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5. Seguridad Social y Medicare: el temor al futuro

Los trabajadores con ITIN que luego logran un SSN válido temen perder los aportes realizados en años anteriores o ser cuestionados por inconsistencias en sus declaraciones pasadas.

De igual manera, los contribuyentes que manipulan sus reportes para reducir contribuciones temen ver afectadas sus futuras jubilaciones o beneficios médicos.

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Conclusión: el verdadero temor es el cruce de información

En 2025, el mayor temor de los contribuyentes no es una sola agencia, sino la alianza entre todas ellas. La unión del IRS con bancos, ICE, FBI y FinCEN crea un sistema de vigilancia fiscal y financiera donde cada movimiento deja huella.

Lo que antes parecía opcional —declarar ingresos en efectivo, ser disciplinado con la nómina o transparentar transferencias— hoy es obligatorio si se quiere evitar sanciones, procesos judiciales y riesgos migratorios.

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Texto impactante para resaltar

“Hoy, más que nunca, lo que antes parecía invisible ahora es rastreable: ingresos en efectivo, pagos digitales y cuentas alternas. El IRS y otras agencias tienen ojos en todas partes. ¿Está usted preparado?”

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Llamado a la acción

Este artículo ha sido elaborado por Juan Fanti, CEO de Two Hundred Global Financial Solutions, empresa especializada en contabilidad, preparación de impuestos personales y corporativos, planificación fiscal y estrategias de cumplimiento tributario en EE. UU.

📌 Ya estamos a finales de agosto, lo que significa que faltan solo cuatro meses para el inicio de la nueva temporada de taxes.

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¿Está usted preparado para enfrentar este entorno de control fiscal y migratorio cada vez más estricto?

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