Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes La importancia de declarar correctamente en 2025

 

Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes

La importancia de declarar correctamente en 2025

La correcta preparación de los impuestos personales en Estados Unidos es una obligación legal que impacta directamente la situación financiera, fiscal y migratoria de cada persona. Este tema es especialmente relevante para ciudadanos americanos, residentes permanentes, personas con estatus migratorio temporal, titulares de ITIN y no residentes con ingresos en EE. UU.

En el contexto actual, hacer las cosas bien no es opcional: es indispensable.

¿Quiénes deben declarar impuestos personales en EE. UU.?

El IRS establece obligaciones distintas según el estatus de cada contribuyente. Entre los más comunes se encuentran:

• Ciudadanos estadounidenses
• Residentes permanentes (Green Card holders)
• Personas con visas temporales
• Contribuyentes con ITIN Number
• No residentes con ingresos en EE. UU.

Cada uno de estos casos tiene reglas específicas, formularios distintos y consecuencias diferentes ante errores o inconsistencias. Por eso, no todas las declaraciones se preparan de la misma manera.

El riesgo de trabajar con personas sin preparación profesional

Uno de los errores más frecuentes es confiar los impuestos a personas que:

• No son contadores ni preparadores profesionales
• No conocen el Código Tributario (Title 26 – Internal Revenue Code)
• No entienden la relación entre impuestos y procesos migratorios
• Preparan impuestos de forma improvisada o estacional

Trabajar con alguien que “medianamente sabe” puede generar errores graves, multas y problemas a futuro.

Cuidado con las promesas de “alto refund”

En cada temporada vemos ofertas engañosas como:

• “Te consigo un refund alto sin revisar documentos”
• “Inventamos cifras para que salga mejor”
• “Eso se puede hacer para aprobar un préstamo”
• “Ocultamos ingresos para pagar menos impuestos”

Es fundamental entender que:

Inventar cifras, ocultar ingresos o manipular información es un delito tributario federal.

El IRS cuenta con sistemas automatizados, cruces de información bancaria, laboral y financiera que detectan inconsistencias con facilidad.

Consecuencias fiscales y migratorias de una mala declaración

Una declaración incorrecta puede provocar:

• Multas e intereses acumulados
• Auditorías del IRS
• Bloqueos financieros
• Problemas en trámites migratorios
• Riesgos en solicitudes de residencia, visas o ciudadanía

Hoy más que nunca, una declaración clara, real y documentada es clave, especialmente si en algún momento debe respaldar un proceso migratorio.

Nuestro enfoque profesional y responsable

En Two Hundred Global Financial Solutions somos contadores y preparadores profesionales de impuestos, con amplia experiencia en:

• Impuestos personales y corporativos
• Contribuyentes con ITIN
• No residentes
• Planificación fiscal responsable
• Integración fiscal–financiera–migratoria

Nunca indicamos prácticas ilegales ni decisiones que pongan en riesgo a nuestros clientes ni a nuestra firma.

Atención a distancia y presencial: usted elige

Atendemos clientes en todo Estados Unidos y en el exterior mediante:

• Video llamadas seguras
• Plataforma privada para carga de documentos (archivo codificado)
• Envío por email
• Atención presencial en nuestras oficinas corporativas

Usted decide qué modalidad es mejor para usted y su familia.

Su aliado financiero de confianza

Nuestro objetivo es acompañarlo en cada etapa de su vida financiera, brindándole:

• Seguridad
• Transparencia
• Asesoramiento profesional
• Tranquilidad a largo plazo

Hacer las cosas bien hoy es proteger su futuro.

Contacto profesional

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Principal Tax Advisor
Two Hundred Global Financial Solutions LLC

📍 12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330-4304

📞 Tel: +1 (954) 683-3578
🌐 Website: https://www.200gfs.com

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Ofertas Engañosas y Reembolsos Exagerados: ¿Verdad o Riesgo Fiscal?

 

Ofertas Engañosas y Reembolsos Exagerados: ¿Verdad o Riesgo Fiscal?

Cada año, cuando se acerca la temporada de impuestos, comienzan a circular en redes sociales anuncios llamativos que prometen reembolsos altos “garantizados” y servicios de preparación de impuestos a precios irrisorios. Estas ofertas, aunque atractivas a primera vista, suelen esconder prácticas fraudulentas y riesgos fiscales y legales que pueden comprometer su estabilidad financiera e incluso su estatus migratorio.

Promesas sin respaldo: una señal de alerta

Ningún profesional ético puede garantizar un reembolso elevado sin antes revisar cuidadosamente la documentación del cliente, analizar su situación tributaria, y cumplir con las normativas vigentes del IRS. Si alguien le asegura un resultado sin haber evaluado sus ingresos, deducciones, dependientes o estado civil, usted está ante una oferta engañosa.

Muchos de estos promotores ni siquiera son preparadores certificados. Son personas que aprovechan la desinformación para ofrecer soluciones rápidas que podrían parecer favorables a corto plazo, pero que a largo plazo le pueden costar muy caro.

El error de las comparaciones y la falsa percepción

Es común que algunos contribuyentes digan:

“Mi amigo no paga impuestos y siempre recibe un reembolso grande.”

Sin embargo, esta comparación es completamente inapropiada si no se considera el contexto. Cada declaración de impuestos es única. Factores como el estado civil, la cantidad de hijos, los ingresos, el tipo de trabajo, los créditos fiscales aplicables, entre otros, hacen imposible generalizar resultados.
Lo que es legalmente válido para una persona, puede no aplicar en absoluto para otra.

El auge de los preparadores estacionales y fantasmas

Existe una cantidad creciente de preparadores estacionales que, sin la formación adecuada ni registro ante el IRS (PTIN), presentan declaraciones alteradas o directamente fraudulentas. A esto se suman los "preparadores fantasmas", quienes completan declaraciones sin firmarlas, dejando al contribuyente totalmente expuesto ante el IRS.

En todos los casos, el único responsable legal ante la autoridad fiscal es usted como contribuyente, sin importar quién haya llenado la declaración.

El impacto migratorio de un error tributario

Si usted está en proceso migratorio o busca mantener un estatus legal en los Estados Unidos, presentar una declaración de impuestos falsa o con información alterada puede afectar directamente su historial migratorio. En algunos casos, incluso puede ser considerado cómplice de evasión fiscal, un delito federal con consecuencias penales y migratorias.

La alternativa responsable: planificación fiscal profesional

Ante este panorama, la mejor decisión es buscar la asesoría de un profesional debidamente acreditado. Un contador público o preparador de impuestos certificado puede:

• Evaluar su situación real.

• Explicar los beneficios fiscales disponibles de manera legal.

• Preparar una planificación fiscal para optimizar su carga tributaria sin incurrir en riesgos.

La diferencia entre la asesoría profesional y las promesas de “likes” en redes sociales es que la primera protege su futuro, mientras la segunda puede arruinarlo.

Conclusión: su decisión, su futuro

Hacer las cosas bien desde el principio no es solo una cuestión de legalidad, sino de visión a largo plazo. Hoy más que nunca, con más personal en el IRS, nuevas herramientas de fiscalización y mayor colaboración entre agencias federales, la evasión fiscal no es una opción viable ni segura.

La responsabilidad es suya. Tome decisiones informadas, trabaje con profesionales, y construya un historial fiscal limpio que le permita avanzar en sus objetivos personales, familiares y migratorios.

por TWO HUNDRED GLOBAL FINANCIAL SOLUTIONS

Elaborado por: Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

General Manager/CEO

info@200gfs.com