Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes La importancia de declarar correctamente en 2025

 

Impuestos personales en Estados Unidos: ciudadanos, residentes y no residentes

La importancia de declarar correctamente en 2025

La correcta preparación de los impuestos personales en Estados Unidos es una obligación legal que impacta directamente la situación financiera, fiscal y migratoria de cada persona. Este tema es especialmente relevante para ciudadanos americanos, residentes permanentes, personas con estatus migratorio temporal, titulares de ITIN y no residentes con ingresos en EE. UU.

En el contexto actual, hacer las cosas bien no es opcional: es indispensable.

¿Quiénes deben declarar impuestos personales en EE. UU.?

El IRS establece obligaciones distintas según el estatus de cada contribuyente. Entre los más comunes se encuentran:

• Ciudadanos estadounidenses
• Residentes permanentes (Green Card holders)
• Personas con visas temporales
• Contribuyentes con ITIN Number
• No residentes con ingresos en EE. UU.

Cada uno de estos casos tiene reglas específicas, formularios distintos y consecuencias diferentes ante errores o inconsistencias. Por eso, no todas las declaraciones se preparan de la misma manera.

El riesgo de trabajar con personas sin preparación profesional

Uno de los errores más frecuentes es confiar los impuestos a personas que:

• No son contadores ni preparadores profesionales
• No conocen el Código Tributario (Title 26 – Internal Revenue Code)
• No entienden la relación entre impuestos y procesos migratorios
• Preparan impuestos de forma improvisada o estacional

Trabajar con alguien que “medianamente sabe” puede generar errores graves, multas y problemas a futuro.

Cuidado con las promesas de “alto refund”

En cada temporada vemos ofertas engañosas como:

• “Te consigo un refund alto sin revisar documentos”
• “Inventamos cifras para que salga mejor”
• “Eso se puede hacer para aprobar un préstamo”
• “Ocultamos ingresos para pagar menos impuestos”

Es fundamental entender que:

Inventar cifras, ocultar ingresos o manipular información es un delito tributario federal.

El IRS cuenta con sistemas automatizados, cruces de información bancaria, laboral y financiera que detectan inconsistencias con facilidad.

Consecuencias fiscales y migratorias de una mala declaración

Una declaración incorrecta puede provocar:

• Multas e intereses acumulados
• Auditorías del IRS
• Bloqueos financieros
• Problemas en trámites migratorios
• Riesgos en solicitudes de residencia, visas o ciudadanía

Hoy más que nunca, una declaración clara, real y documentada es clave, especialmente si en algún momento debe respaldar un proceso migratorio.

Nuestro enfoque profesional y responsable

En Two Hundred Global Financial Solutions somos contadores y preparadores profesionales de impuestos, con amplia experiencia en:

• Impuestos personales y corporativos
• Contribuyentes con ITIN
• No residentes
• Planificación fiscal responsable
• Integración fiscal–financiera–migratoria

Nunca indicamos prácticas ilegales ni decisiones que pongan en riesgo a nuestros clientes ni a nuestra firma.

Atención a distancia y presencial: usted elige

Atendemos clientes en todo Estados Unidos y en el exterior mediante:

• Video llamadas seguras
• Plataforma privada para carga de documentos (archivo codificado)
• Envío por email
• Atención presencial en nuestras oficinas corporativas

Usted decide qué modalidad es mejor para usted y su familia.

Su aliado financiero de confianza

Nuestro objetivo es acompañarlo en cada etapa de su vida financiera, brindándole:

• Seguridad
• Transparencia
• Asesoramiento profesional
• Tranquilidad a largo plazo

Hacer las cosas bien hoy es proteger su futuro.

Contacto profesional

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Principal Tax Advisor
Two Hundred Global Financial Solutions LLC

📍 12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330-4304

📞 Tel: +1 (954) 683-3578
🌐 Website: https://www.200gfs.com

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¿ESTÁS PREPARADO PARA LO QUE SE VIENE EN 2026? Lo que declares hoy puede cambiar tu futuro financiero… y también tu futuro migratorio.

¿QUÉ DICEN REALMENTE TUS TAXES SOBRE TI ANTES DE TERMINAR EL 2025?

A muy pocos días de finalizar este año 2025, es el momento de detenernos a revisar con seriedad qué está diciendo nuestra declaración de impuestos sobre nuestra vida financiera… y, en muchos casos, sobre nuestra situación migratoria presente o futura.

Los cambios recientes en el Código Tributario de los Estados Unidos, Título 26, han hecho que la información que usted presenta en sus Personal Taxes y en las declaraciones de sus empresas sea observada con mayor detalle por las autoridades. Ya no se trata solo de números: se trata de coherencia entre lo que usted declara, el estilo de vida que lleva, las cuentas bancarias que mueve, las propiedades que tiene y, muy especialmente, los procesos migratorios en los que pueda estar involucrado usted o su familia.

Hay una realidad que muchos prefieren ignorar, pero que legalmente es muy clara:

Usted no le puede decir al Gobierno Americano que “puede mantenerse” si sus taxes reflejan que no tiene ingresos suficientes para hacerlo.

Y esto sucede en dos escenarios muy delicados:

1. Cuando se ocultan o se subestiman cifras de ingresos
   Para “pagar menos impuestos” algunos contribuyentes piden que les “bajen los ingresos”, exageran gastos o inventan deducciones. Estas prácticas, además de ilegales, crean un expediente tributario que muestra a una persona que, en teoría, no tiene capacidad económica para mantenerse ni para mantener a su familia.
   Ese mismo historial puede ser revisado en un futuro proceso migratorio.
2. Cuando realmente no hay casi ingresos y no existe planificación
   En otros casos, la situación económica del contribuyente es frágil de verdad: ingresos bajos, falta de organización, ausencia de contabilidad y nula planificación financiera. Al no ordenar sus finanzas ni estructurar su actividad de forma correcta, sus taxes terminan reflejando que no tiene estabilidad ni solvencia.
   Una vez más, esto puede convertirse en un problema cuando el Gobierno evalúa si usted puede sostenerse económicamente en este país.

En ambos casos, el resultado es el mismo:
sus propias declaraciones terminan siendo utilizadas como evidencia en su contra.

Pocos días para cerrar el año… y corregir el rumbo

Antes de que termine el 2025, todavía hay acciones que se pueden tomar para mejorar su posición:

• Revisar con un profesional sus ingresos y gastos del año
  Verificar si todo está correctamente registrado, si existen actividades no reportadas, pagos en efectivo, plataformas digitales, alquileres, trabajos independientes o movimientos de su LLC que no se han incluido.
• Ordenar la documentación de respaldo
  Estados de cuenta, facturas, recibos, contratos, formularios y cualquier soporte que pueda ser necesario frente al IRS.
• Regularizar situaciones irregulares antes de presentar sus impuestos
  Es preferible corregir ahora, de manera voluntaria y planificada, que enfrentar una auditoría o un hallazgo del IRS más adelante.
• Evitar declaraciones “creativas” o “hechas para el refund”
  Un impuesto mal preparado puede darle un refund hoy, pero abrirle un expediente mañana. Lo que hoy parece un beneficio, mañana puede transformarse en una deuda, una penalidad o un obstáculo en su proceso migratorio.
• Coordinar la parte tributaria con su realidad migratoria
  Si usted está pensando en cambiar estatus, solicitar una visa, ajustar su situación o presentar algún trámite donde se evalúe su capacidad económica, es fundamental que lo que diga su declaración de impuestos esté alineado con esa realidad.

Tus taxes pueden ser tu mejor aliado… o tu peor enemigo

He visto muchos casos donde el problema no es que la persona “gane poco”, sino que no sabe cómo estructurar correctamente sus ingresos, sus gastos y su contabilidad.
Con una buena planificación y un manejo profesional,:

• Se pueden optimizar impuestos dentro de la ley.
• Se puede demostrar estabilidad y crecimiento.
• Se puede construir un historial financiero coherente, útil tanto ante el IRS como en futuros procesos migratorios.

Pero si se sigue trabajando a ciegas, ocultando cifras o declarando sin criterio profesional, el propio contribuyente se está cerrando puertas.

Este es el momento de actuar

Quedan muy pocos días para finalizar este año 2025.
No se trata de tener miedo, se trata de tomar decisiones inteligentes:

• Revisar su situación con un contador y preparador profesional de impuestos.
• Analizar cómo han sido sus ingresos reales este año.
• Ver qué ajustes legales aún se pueden hacer antes del cierre.
• Preparar una estrategia clara para sus impuestos del 2025 y los años siguientes, pensando no solo en el refund, sino en su futuro financiero y, en muchos casos, en el futuro migratorio suyo y de su familia.

No espere a que sea demasiado tarde.
Sus taxes son un reflejo de su vida económica. Asegúrese de que cuenten la historia correcta.

Contáctenos

Si desea revisar su situación antes de que termine este año 2025, podemos ayudarle de forma profesional, confidencial y personalizada, sin importar en qué Estado de los Estados Unidos se encuentre o en qué país del mundo esté residenciado.

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Atendemos consultas presenciales, telefónicas y por videollamada, para personas naturales y empresas, residentes y no residentes, con o sin procesos migratorios en curso.

Mexicanos en EE. UU. y en el exterior: Cómo cumplir con el IRS y evitar complicaciones migratorias en este momento de cambios

 Mexicanos en EE. UU. y en el exterior: Cómo cumplir con el IRS y evitar complicaciones migratorias en este momento de cambios

En la actualidad, la situación migratoria en Estados Unidos atraviesa un período de gran incertidumbre. Miles de ciudadanos mexicanos viven, trabajan o hacen negocios en el país, mientras otros residen en México pero mantienen inversiones, propiedades o sociedades dentro de EE. UU.

Lo que muchos desconocen es que la relación con el IRS (Internal Revenue Service) y el cumplimiento tributario son factores que pueden influir directamente en otros procesos gubernamentales, incluyendo solicitudes migratorias, permisos de trabajo, visas o residencia permanente.

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) entendemos la importancia de mantenerse en orden con los impuestos para no sumar problemas adicionales con el gobierno estadounidense. Nuestra oficina principal se encuentra en Florida, contamos con un representante en Texas y ofrecemos atención a clientes en cualquier estado de la Unión Americana o incluso desde el extranjero.

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Obligaciones de los mexicanos ante el IRS

1. Quienes viven en EE. UU. sin estatus migratorio definido

   • El IRS permite declarar ingresos utilizando un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number), aun sin contar con número de Seguro Social.

   • No declarar puede acarrear sanciones económicas, intereses acumulados y, en algunos casos, alertas hacia otras agencias gubernamentales.

2. Mexicanos que viven en México pero tienen ingresos en EE. UU.

   • Si poseen propiedades, negocios o cuentas bancarias, tienen la obligación de reportar ingresos y, en muchos casos, cumplir con las regulaciones de información internacional como FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y FBAR (Report of Foreign Bank and Financial Accounts).

3. Quienes mantienen familia en México (esposa e hijos)

   • El IRS permite solicitar deducciones y créditos fiscales cuando el contribuyente mantiene dependientes, incluso si estos residen en México, siempre y cuando se cumplan los requisitos y se presente la documentación adecuada (por ejemplo, el Formulario W-7 para dependientes con ITIN).

   • Esto puede traducirse en reembolsos más altos o reducción del impuesto a pagar.

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Beneficios de cumplir con el IRS en medio de la crisis migratoria

• Demostrar buen carácter moral: el USCIS (U.S. Citizenship and Immigration Services) toma en cuenta el cumplimiento tributario al evaluar procesos migratorios.

• Evitar sanciones y embargos: el IRS puede coordinar con el Departamento del Tesoro y otras agencias federales para aplicar retenciones, congelar cuentas o imponer multas.

• Acceso a mejores beneficios fiscales: con la planificación correcta, se pueden reclamar créditos como el Child Tax Credit (CTC) o el Earned Income Tax Credit (EITC) en ciertos casos, lo cual representa un apoyo importante para familias mexicanas dentro y fuera del país.

• Protección de negocios e inversiones: las empresas con socios mexicanos que no cumplen con el IRS pueden enfrentar auditorías y pérdida de credibilidad bancaria.

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Nuestra recomendación

En este momento delicado, la mejor estrategia para los mexicanos en EE. UU. o con vínculos económicos en el país es:

1. Regularizar su situación fiscal de inmediato.

2. Separar correctamente la parte migratoria de la tributaria, pero cuidando ambas.

3. Asesorarse con profesionales especializados en impuestos internacionales y planificación fiscal.

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Cómo podemos ayudarle

En Two Hundred Global Financial Solutions (200 GFS) somos especialistas en:

• Tramitación y renovación de ITIN.

• Declaraciones de impuestos individuales y corporativas.

• Estrategias de planificación fiscal internacional para clientes en EE. UU. y México.

• Cumplimiento de FATCA y FBAR.

• Acompañamiento contable y tributario para empresas medianas y grandes.

📍 Oficina principal: Florida, EE. UU.
🤝 Representante en Texas.
📞 Teléfono: +1 (954) 683-3578
🌐 Página web: www.200gfs.com

Lo invitamos a llamarnos o visitarnos. Podemos atenderlo en cualquier estado de la Unión Americana o si se encuentra en México. Nuestro compromiso es que usted y su familia tengan tranquilidad financiera y estén en cumplimiento con el IRS, sin añadir riesgos a su futuro migratorio.