Errores Críticos de Inversionistas Internacionales en Estados Unidos: FIRPTA, 1031 Exchange y Real Estate – Lo que Nadie les Explica (y les Cuesta Miles de Dólares)

 

Errores Críticos de Inversionistas Internacionales en Estados Unidos: FIRPTA, 1031 Exchange y Real Estate – Lo que Nadie les Explica (y les Cuesta Miles de Dólares)

Por Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS)

Introducción: El error más costoso no es invertir… es hacerlo sin asesoría profesional

Cada año, en nuestra firma atendemos inversionistas internacionales que llegan con una misma historia:

“Compré propiedades en Estados Unidos… pero nadie me explicó los impuestos.”

Estados Unidos ofrece un sistema sólido para la inversión inmobiliaria, pero también uno de los marcos tributarios más estrictos y complejos del mundo, especialmente para extranjeros.

El problema no es la inversión…
El problema es hacerla sin entender el Código Tributario Americano (Title 26).

1. FIRPTA: El impuesto que la mayoría de inversionistas extranjeros descubre demasiado tarde

Uno de los errores más graves es desconocer la aplicación de FIRPTA, regulado principalmente bajo:

• IRC §897 – Ganancias de extranjeros por bienes inmuebles en EE. UU.
• IRC §1445 – Retención obligatoria en la venta de propiedades por extranjeros

¿Qué significa esto en la práctica?

Cuando un extranjero vende una propiedad en EE. UU.:

• El comprador está obligado por ley a retener hasta un 15% del valor bruto de la venta, NO de la ganancia.
• Esa retención se envía directamente al IRS como anticipo de impuestos.

Errores comunes:

• Pensar que el impuesto es sobre la ganancia → ❌
• No estructurar la inversión desde el inicio → ❌
• No solicitar certificados de reducción de retención → ❌

Consecuencias reales:

• Pérdida de liquidez inmediata
• Retenciones excesivas durante meses o años
• Procesos complejos para recuperar dinero

Costo del error:

• Capital retenido innecesariamente
• Honorarios legales adicionales
• Retrasos en reinversión

2. 1031 Exchange: El beneficio fiscal que se pierde por no respetar los tiempos

El Internal Revenue Code Section 1031 permite diferir impuestos al vender una propiedad y reinvertir en otra.

Pero aquí está el problema:

NO ES OPCIONAL CUMPLIR LOS TIEMPOS — SON ABSOLUTAMENTE ESTRICTOS

Reglas clave que muchos ignoran:

⏱️ 45 días – Identificación

• Debe identificar la nueva propiedad dentro de los 45 días después de vender.

⏱️ 180 días – Cierre

• Debe completar la compra dentro de los 180 días.

⚠️ Uso de Intermediario Calificado

• No puede tocar el dinero directamente.

Errores comunes de inversionistas internacionales:

• No conocer los plazos → ❌
• Depender de agentes inmobiliarios sin conocimiento fiscal → ❌
• Recibir el dinero directamente → ❌ (rompe el beneficio automáticamente)

Consecuencias legales y fiscales:

• Pérdida total del beneficio fiscal
• Reconocimiento inmediato de la ganancia
• Pago completo de impuestos + posibles penalidades

Costo del error:

• Decenas o cientos de miles de dólares en impuestos
• Pérdida de estrategia patrimonial
• Impacto en flujo de caja

3. El error cultural: No entender el mercado inmobiliario en EE. UU.

Muchos inversionistas internacionales cometen un error crítico:

“Compré, remodelé… y ahora quiero vender al precio que yo decida.”

En EE. UU., el valor de una propiedad no lo determina el dueño.

El precio lo determina:

• Comparables del mercado (Comps)
• Tasaciones profesionales
• Condiciones del mercado
• Ubicación y demanda

Errores comunes:

• Sobrevalorar propiedades → ❌
• Invertir en remodelaciones sin análisis ROI → ❌
• Ignorar costos operativos y fiscales → ❌

Consecuencias:

• Propiedades estancadas en el mercado
• Pérdidas financieras
• Costos acumulados (taxes, seguros, mantenimiento)

4. Falta de estructura fiscal: El error silencioso más peligroso

Muchos inversionistas compran propiedades:

• A título personal
• Sin planificación fiscal
• Sin estrategia corporativa

Impacto legal y tributario:

• Mayor exposición a demandas
• Ineficiencia fiscal
• Problemas con el IRS

Base legal relevante:

• IRC §871 y §882 – Tributación de extranjeros
• IRC §1441 y §1446 – Retenciones para extranjeros
• IRC §6038D – Reportes de activos

5. Multas, penalidades y consecuencias reales

No asesorarse correctamente puede generar:

💰 Penalidades fiscales:

• Multas por subdeclaración
• Intereses acumulados (IRC §6601)
• Penalidades por negligencia (IRC §6662)

⚖️ Consecuencias legales:

• Auditorías del IRS
• Congelación de fondos
• Problemas migratorios indirectos

⏳ Costo en tiempo:

• Procesos de corrección largos
• Declaraciones enmendadas
• Estrés financiero y legal

6. La realidad incómoda: Elegir mal a sus asesores

Muchos inversionistas internacionales:

• Confían en oficinas “lujosas”
• Se dejan impresionar por imagen, no por conocimiento
• Ignoran a verdaderos profesionales

La verdad es clara:

No todo lo caro es bueno…
No todo lo barato es económico…

Pero una mala decisión siempre es costosa.

Conclusión: Invertir en EE. UU. sí funciona… si se hace correctamente

Estados Unidos sigue siendo uno de los mejores países para invertir.

Pero solo para quienes entienden:

• El sistema tributario
• La planificación financiera
• La estructura legal adecuada

Blindaje Fiscal 360: La diferencia entre improvisar y planificar

En Two Hundred Global Financial Solutions (200GFS), no solo preparamos impuestos.

👉 Somos:

• Contadores profesionales
• Expertos en impuestos corporativos y personales
• Planificadores financieros integrales
• Especialistas en clientes internacionales

Nuestros servicios incluyen:

✔ Planificación fiscal bajo el Código Tributario (Title 26)
✔ Estructuración de inversiones inmobiliarias
✔ Estrategias de protección patrimonial
✔ Cumplimiento con el IRS
✔ Acompañamiento continuo (NO solo una vez al año)

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Si eres inversionista internacional:

No necesitas suerte…
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¿Qué Puede y No Puede Hacer un Notario Público en Florida?

Una Guía Profesional para Comprender sus Funciones,

Responsabilidades y Límites Legales

En el Estado de Florida, el Notario Público (Notary Public) cumple un rol fundamental dentro del ámbito legal, comercial y financiero. Su principal función es actuar como un testigo imparcial en la ejecución de documentos importantes, lo que contribuye a la prevención del fraude, la validez de actos jurídicos, y el cumplimiento de normas estatales.

Sin embargo, es importante entender qué puede hacer un Notario Público, qué no puede hacer bajo ninguna circunstancia, y cuál es su responsabilidad legal y ética. Este conocimiento es esencial tanto para quienes ejercen esta función, como para clientes que requieren sus servicios.

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✅ FUNCIONES AUTORIZADAS DE UN NOTARIO PÚBLICO EN FLORIDA

A continuación, se describen las actividades que un Notario Público de Florida está legalmente autorizado a realizar, según lo establece el Capítulo 117 de los Estatutos de Florida (F.S. §117):

1. Toma de juramentos y declaraciones (Oaths and Affirmations)

• El notario puede tomar juramentos verbales o afirmaciones solemnes cuando se requiere que una persona jure la veracidad de una declaración o testimonio.

2. Certificación de firmas (Acknowledgments)

• Confirmar la identidad del firmante de un documento y atestiguar que firmó de manera voluntaria, con pleno conocimiento del contenido del documento.

3. Testimonios jurados (Jurats)

• Certificar que una persona firmó un documento en presencia del notario y bajo juramento de que el contenido del documento es veraz.

4. Certificación de copias de documentos no públicos

• El notario puede certificar copias de documentos originales no emitidos por entidades gubernamentales, como cartas, contratos, o declaraciones privadas.

• No puede certificar copias de certificados de nacimiento, matrimonio, defunción, pasaportes u otros documentos públicos; en estos casos, solo la agencia emisora tiene autoridad para emitir copias certificadas.

5. Verificación de domicilio y presencia física

• Verificar la presencia física del firmante, que es un requisito obligatorio en la gran mayoría de actos notariales (excepto cuando se realiza una notarización en línea autorizada – RON).

6. Redacción y validación de protestas de pagarés (bills of exchange)

• En contextos comerciales, el notario puede certificar protestas formales de impago en ciertos instrumentos financieros.

7. Oficiar ceremonias de matrimonio

• Los notarios de Florida están legalmente autorizados a celebrar matrimonios civiles dentro del estado, siempre que se cumplan los requisitos legales (licencia válida y presencia de ambas partes).

8. Notarizaciones remotas (RON)

• Desde el 1 de enero de 2020, los notarios públicos registrados como Notary Public Online pueden realizar notarizaciones remotas electrónicas, mediante plataformas certificadas y cumpliendo requisitos adicionales como videograbación, verificación biométrica e integridad digital.

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❌ ACCIONES QUE UN NOTARIO PÚBLICO EN FLORIDA NO PUEDE HACER

A pesar de sus importantes funciones, un notario tiene límites estrictos. Las siguientes prácticas están prohibidas por ley y pueden conllevar sanciones civiles o penales:

1. No puede dar asesoría legal

• Un notario no es abogado, y por tanto no puede redactar documentos legales, interpretar leyes o dar consejos jurídicos, salvo que también esté debidamente licenciado como abogado en el estado de Florida.

2. No puede realizar traducciones juradas certificadas como notario

• Traducir documentos legales y certificarlos como notario público es una práctica prohibida, salvo que esté autorizado como traductor oficial.

3. No puede certificar copias de documentos públicos

• Como se explicó antes, no puede certificar copias de documentos emitidos por entidades oficiales, como certificados de nacimiento o títulos de propiedad emitidos por el gobierno.

4. No puede realizar notarizaciones sin la presencia física del firmante (salvo por RON)

• Hacer una certificación sin que la persona esté presente (excepto mediante notarización remota autorizada) es ilegal y constituye fraude notarial.

5. No puede actuar en situaciones donde tenga conflicto de interés

• El notario no debe notarizar documentos para sí mismo, su cónyuge o familiares directos (padres, hijos, hermanos) si está involucrado en el contenido del documento.

6. No puede cobrar tarifas no autorizadas

• Florida permite un máximo de $10 por firma notarizada (excepto para notarizaciones remotas, cuyo límite es $25). Cobrar más que este monto es una violación ética y legal.

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👥 SOBRE LA PRESENCIA DE TESTIGOS: ¿CUÁNDO SON NECESARIOS Y QUIÉNES PUEDEN SER?

En algunos documentos, la ley exige uno o dos testigos además de la notarización, como ocurre con:

• Testamentos

• Poderes notariales (durables power of attorney)

• Contratos de bienes raíces

• Acuerdos financieros complejos

🟢 ¿Puede el notario actuar como testigo?

Sí, el notario puede ser uno de los testigos, siempre que no esté involucrado en el contenido del documento, y que el documento no requiera explícitamente testigos independientes adicionales.

🛑 ¿Cuándo NO debe actuar como testigo?

• Cuando ya existen dos testigos requeridos por ley, el notario no puede ser uno de ellos si ya está ejerciendo su función como notario.

• Cuando hay conflicto de interés o el notario figura dentro del contrato.

Requisitos de los testigos:

• Deben ser mayores de 18 años

• Deben estar presentes al momento de la firma

• Deben firmar en presencia del notario y del firmante

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📌 CONCLUSIÓN

El rol del Notario Público en Florida es clave para la integridad y legalidad de muchos actos documentales, pero su autoridad está claramente limitada. Comprender qué puede y no puede hacer, especialmente en temas relacionados con asesoría legal, documentos públicos, o presencia de testigos, es fundamental para evitar nulidades, sanciones y litigios.

En Two Hundred Global Financial Solutions, guiamos a nuestros clientes para que utilicen servicios notariales de manera correcta y legal, especialmente en procesos de constitución de empresas, inversiones inmobiliarias, planificación patrimonial y trámites migratorios.

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📞 Tel: +1 (954) 683-3578
🌐 Web: www.200gfs.com
🖋 Artículo redactado por: Juan Fanti, MBA, CP, CAA, PA
Contador Público Certificado y Preparador Profesional de Impuestos en EE.UU.

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Fundamentos de las franquicias: Derribando cinco mitos sobre la compra de una franquicia

 

Lesley Fair 

Abogada Senior de la División de Educación del Consumidor y Negocios, FTC

Para muchas personas, la compra de una franquicia ha demostrado ser una buena opción, pero como en cualquier otra decisión financiera, no hay una respuesta única a la pregunta “¿Es una franquicia la opción adecuada para mí?” La compra de una franquicia involucra un importante desembolso financiero y el hecho de ser dueño de una franquicia suele requerir un compromiso total con un estilo de vida. Si estás pensando si tu futuro podría estar en una franquicia, sigue la FTC para leer la serie de artículos que llamamos Fundamentos de las franquicias. Exploraremos algunos de los factores que tienes que considerar cuando investigues oportunidades de franquicias. El primer tema: derribando mitos e ideas erróneas sobre cómo convertirse en franquiciado.

Mito #1: Ser franquiciado es lo mismo que ser dueño de su propio negocio. Ser dueño de una franquicia no es lo mismo que ser dueño de un negocio. De hecho, el franquiciador puede controlar muchos aspectos de tu negocio: por ejemplo, la ubicación de tu local, tu territorio de ventas, el diseño de tu establecimiento minorista y los productos o servicios que puedes (y no puedes) vender. Por supuesto que un franquiciador puede ayudarte con capacitación y asesoramiento especializado, pero esa ayuda tiene un precio, tanto en términos de finanzas como de control.

Mito #2: La compra de una franquicia te dará el estatus de “ser tu propio jefe”. Tras años de estar cobrando un salario, muchos futuros emprendedores buscan en una franquicia una forma de ejercer su autonomía. No tan rápido. Los acuerdos de franquicia suelen otorgar poder a los franquiciadores no sólo sobre las grandes decisiones iniciales, sino también sobre algunas operaciones cotidianas: cómo puedes hacer publicidad, qué aspecto debe tener tu cartel, dónde tienes que comprar los suministros, etc. Si parte de tu motivación para considerar una franquicia es vivir ese estilo de vida “sea su propio jefe”, investiga exhaustivamente primero.

Mito #3: El hecho de que te gusten los productos de una compañía es el mejor indicador de que tendrás éxito como franquiciador. Los franquiciados exitosos suelen decir que el hecho de que te guste el producto o servicio ayuda, pero ser un cliente satisfecho no es garantía de que una franquicia sea lo más adecuado para ti. Algunas franquicias, por ejemplo, de reparación de vehículos o preparación de impuestos, requieren conocimientos técnicos o una capacitación especial. ¿Tienes las aptitudes adecuadas para la franquicia? ¿Y tu experiencia laboral previa te ha aportado los conocimientos financieros y de gestión esenciales para el éxito?

Mito #4: Ser dueño de una franquicia es una excelente fuente de ingresos pasivos. ¿Quién es la persona que abre la tienda varias horas antes de la apertura, apaga las luces al final de un día muy largo, y está allí a lo largo de la jornada para ocuparse de los salarios, la atención al cliente y quizás incluso del mantenimiento de rutina? Esa persona suele ser el franquiciado. Incluso los franquiciados que opten por contratar gerentes para que se ocupen de la actividad diaria se darán cuenta de que ser dueño de una franquicia implica un gran compromiso de tiempo, esfuerzo y recursos. Esa imagen de una vida lujosa en cruceros y campos golf que tienen algunas personas sobre ser propietario de una franquicia no se ajusta a la realidad.

Mito #5: Ser dueño de una franquicia es un “valor seguro” en términos financieros. Lo único seguro de ser dueño de una franquicia o de cualquier otro modelo de negocios es que no existe nada que sea seguro. Gastarse los ahorros en una franquicia de renombre nacional no es garantía de éxito. No cabe duda de que tus aptitudes y tu compromiso influyen en la ecuación, pero también hay muchas otras variables que influyen y que están fuera de tu control: la demanda del producto o servicio, la competencia y las condiciones económicas locales y nacionales, por mencionar sólo algunas. Es más, puede que en tu contrato de franquicia se establezca que tienes que pagarle al franquiciador aunque estés perdiendo dinero. Estos son sólo algunos de los aspectos intangibles que tienes que considerar cuando pienses en una franquicia.

Necesitas un ITIN, tienes cuenta en un banco norteamericano y te estan pidiendo tener uno o te van a cerrar la cuenta, pero estas fuera y no sabes como solucionarlo...

 

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Somos Agentes Certificados ante el IRS (CAA) para el tramite del ITIN.

Cuando llega una carta del IRS, los contribuyentes no necesitan entrar en pánico, pero sí necesitan leerla.

 

Cuando llega una carta del IRS, los contribuyentes no necesitan entrar en pánico, pero sí necesitan leerla

Obtener una carta del IRS puede poner nerviosos a algunos contribuyentes, pero no hay necesidad de entrar en pánico. El IRS envía avisos y cartas cuando necesita hacer una pregunta sobre la declaración de impuestos de un contribuyente, informarle sobre un cambio en su cuenta o solicitar un pago.

Cuando llega una carta o aviso del IRS por correo, esto es lo que deben hacer los contribuyentes:

Lee atentamente la carta . La mayoría de las cartas y avisos del IRS se refieren a declaraciones de impuestos federales o cuentas de impuestos. Cada notificación trata un tema específico e incluye los pasos que el contribuyente debe tomar. Un aviso puede hacer referencia a cambios en la cuenta de un contribuyente, impuestos adeudados, una solicitud de pago o un problema específico en una declaración de impuestos. Tomar medidas inmediatas podría minimizar los cargos adicionales por intereses y multas .

Revisa la información . Si una carta se trata de una declaración de impuestos modificada o corregida, el contribuyente debe revisar la información y compararla con la declaración original. Si el contribuyente está de acuerdo, debe anotar las correcciones en su copia personal de la declaración de impuestos y conservarla para sus registros. Por lo general, un contribuyente deberá actuar solo si no está de acuerdo con la información, si el IRS solicitó más información o si tiene un saldo adeudado.

Realice cualquier acción solicitada, incluida la realización de un pago . El IRS y las agencias de cobro de deudas privadas autorizadas envían cartas por correo. Los contribuyentes también pueden ver copias digitales de avisos seleccionados del IRS iniciando sesión en su cuenta en línea del IRS . El IRS ofrece varias opciones para ayudar a los contribuyentes que tienen dificultades para pagar una factura de impuestos.

Responda sólo si se le indica que lo haga . Los contribuyentes no necesitan responder a un aviso a menos que se les indique específicamente que lo hagan. Por lo general, no hay necesidad de llamar al IRS. Si un contribuyente necesita llamar al IRS, debe usar el número en la esquina superior derecha del aviso y tener una copia de su declaración de impuestos y carta.

Infórmele al IRS sobre un aviso en disputa . Si un contribuyente no está de acuerdo con el IRS, debe seguir las instrucciones en el aviso para disputar lo que dice el aviso. El contribuyente debe incluir información y documentos para que el IRS los revise al considerar la disputa.

Guarde la carta o el aviso para sus archivos . Los contribuyentes deben conservar las notificaciones o cartas que reciben del IRS. Estos incluyen avisos de ajuste cuando el IRS toma medidas en la cuenta de un contribuyente. Los contribuyentes deben mantener registros durante tres años a partir de la fecha en que presentaron la declaración de impuestos.

Esté atento a las estafas . El IRS nunca se comunicará con un contribuyente a través de las redes sociales o mensajes de texto. El primer contacto del IRS generalmente llega por correo. Los contribuyentes que no están seguros de si deben dinero al IRS pueden ver la información de su cuenta de impuestos en IRS.gov.

SI quieres mas información o asesoría puedes ponerte en contacto con nosotros a través de nuestra pagina web: www.200gfs.com, o nuestro email: info@200gfs.com