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En estos momentos de incertidumbres economicas que esta pasando nuestro pais (USA), y como han crecido los precios, es el momento de tomar tu desicion y avanzar con tu empresa hacia el futuro. No dejes que una crisis economica tea alcance sin haber tomado medidas a tiempo, el estatus migratorio afecta la situacion general pero la de tu empresa la decides tu. Si tienes una LLC, S-Corp o partnership, necesitas entender cómo aplican las reglas del IRS en tu caso específico. En 200GFS ayudamos a empresarios a estructurar correctamente sus impuestos con nuestro sistema Blindaje Fiscal 360. 📩 Contáctanos para evaluar tu caso.”**

 

 ENGLISH VERSION

¿NO ERES CIUDADANO AMERICANO? EL IRS QUIERE CAMBIAR QUIÉN PUEDE RECIBIR PARTE DE CIERTOS REFUNDS

Una propuesta publicada esta semana podría afectar la porción reembolsable de cuatro importantes créditos tributarios. Pero atención: tener Green Card cambia considerablemente el análisis.

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

Durante muchos años he insistido en algo que cada vez resulta más evidente:

Inmigración e impuestos en Estados Unidos no pueden analizarse como dos mundos completamente separados.

Una decisión migratoria puede producir consecuencias tributarias.

Un cambio de estado civil puede modificar una declaración.

Un nuevo matrimonio puede afectar determinados beneficios.

Y ahora el Departamento del Tesoro y el IRS acaban de publicar una propuesta que vuelve a colocar la condición migratoria del contribuyente directamente dentro de la conversación tributaria.

El 19 de agosto de 2026, Treasury y el IRS anunciaron regulaciones propuestas para aplicar la Personal Responsibility and Work Opportunity Reconciliation Act of 1996 —PRWORA— a la parte reembolsable de determinados créditos tributarios individuales.

La propuesta afecta específicamente cuatro créditos:

Earned Income Tax Credit (EITC)
Child Tax Credit (CTC)
American Opportunity Tax Credit (AOTC)
Adoption Tax Credit

Pero antes de alarmarnos hay que entender exactamente qué está proponiendo el Gobierno, porque no significa que todo inmigrante vaya a perder sus créditos ni sus refunds.

Primero: esto NO es todavía una regla final

Esta es probablemente la aclaración más importante de todo el artículo.

Estamos hablando de proposed regulations.

Treasury y el IRS recibirán comentarios públicos antes de finalizar el proceso. Según la propia propuesta, las nuevas reglas aplicarían a tax years ending on or after the date en que las regulaciones sean publicadas como finales.

Por lo tanto:

No debemos preparar hoy una declaración como si esta propuesta ya fuera una regulación final vigente.

¿Qué quiere cambiar exactamente el Gobierno?

El punto central es bastante técnico pero puede explicarse sencillamente.

Treasury propone considerar la parte reembolsable de esos cuatro créditos como un “federal public benefit” bajo PRWORA.

¿Y qué significa?

Un crédito puede reducir los impuestos que una persona debe.

Pero algunos créditos pueden además generar dinero reembolsable incluso después de reducir el impuesto a cero.

La propuesta establece que, para recibir esa porción reembolsable, el contribuyente tendría que ser, al momento de presentar originalmente la declaración reclamando el crédito:

Ciudadano estadounidense,

U.S. national,

o

“Qualified alien” bajo PRWORA.

Además, el contribuyente tendría que declarar bajo pena de perjurio que reúne los requisitos.

¿Y qué ocurre con un RESIDENTE PERMANENTE con Green Card?

Aquí quiero ser particularmente claro porque seguramente será una de las primeras preguntas que recibiremos.

Un Lawful Permanent Resident —LPR— está expresamente incluido entre los “qualified aliens” contemplados por la propuesta.

Treasury menciona entre los grupos calificados a:

Lawful Permanent Residents, asylees, refugees y otros grupos específicamente reconocidos bajo PRWORA.

Por tanto, decir:

“Los inmigrantes ya no podrán recibir estos refunds”

sería incorrecto y alarmista.

Una persona que tiene Green Card no queda excluida simplemente porque todavía no sea ciudadana estadounidense.

Este detalle cambia completamente la interpretación de la noticia.

¿Y si presentan Married Filing Jointly?

También existe aquí una disposición muy importante.

Según la propuesta:

En una declaración conjunta, solamente uno de los cónyuges tendría que ser ciudadano estadounidense, U.S. national o qualified alien para satisfacer este nuevo requisito de PRWORA.

Eso no elimina los demás requisitos específicos que cada crédito ya tiene actualmente.

Simplemente significa que esta nueva condición propuesta tendría esa regla particular para joint returns.

CAMBIO #1 — Earned Income Tax Credit — EITC

El EITC está dirigido principalmente a trabajadores y familias de ingresos bajos y moderados y puede generar un refund.

La propuesta pretende someter la porción reembolsable al requisito migratorio explicado anteriormente.

Pero esto no sustituye los requisitos que ya existen para reclamar EITC.

El contribuyente todavía deberá cumplir con las reglas existentes relacionadas con ingresos ganados, SSN, dependientes cuando corresponda, filing status y demás requisitos.

La propuesta agrega una nueva capa:

¿Está legalmente autorizado el contribuyente bajo PRWORA para recibir esa porción considerada ahora como federal public benefit?

CAMBIO #2 — Child Tax Credit — CTC

Este puede ser particularmente importante para familias inmigrantes.

Actualmente existen requisitos específicos de Social Security Number para reclamar CTC/ACTC. Para tax year 2025, por ejemplo, el IRS establece que el contribuyente —o uno de los esposos en una declaración conjunta— y cada qualifying child deben tener SSN válido para empleo emitido oportunamente.

La nueva propuesta agrega otro análisis para la parte reembolsable:

estatus del contribuyente bajo PRWORA.

Por eso tener un SSN por sí solo no necesariamente respondería toda la pregunta bajo la regulación propuesta.

CAMBIO #3 — American Opportunity Tax Credit — AOTC

El AOTC puede alcanzar hasta $2,500 por estudiante elegible y hasta $1,000 puede ser reembolsable, sujeto a sus requisitos.

La propuesta pretende que esa porción reembolsable también quede sometida a las nuevas condiciones de elegibilidad bajo PRWORA.

Nuevamente:

no significa eliminar el AOTC para todos los inmigrantes.

Significa introducir un análisis adicional para recibir su parte reembolsable.

CAMBIO #4 — Adoption Tax Credit

Este crédito es especialmente interesante porque recientemente cambió.

A partir de tax year 2025, parte del Adoption Credit pasó a ser reembolsable. Para 2026, el máximo total del crédito es $17,670, de los cuales hasta $5,120 pueden ser reembolsables, sujeto a los demás requisitos.

Precisamente esa nueva capacidad de generar refund hace que aparezca ahora entre los cuatro créditos incluidos en la propuesta.

Pero hay un detalle que casi nadie está explicando

La propuesta NO convierte automáticamente todo el crédito en un beneficio público sujeto a PRWORA.

Treasury dice expresamente que solamente se trataría como federal public benefit la refunded portion.

En términos generales, la propuesta define esa porción como el monto agregado de los créditos afectados que exceda el income tax liability del contribuyente.

Por eso una persona que no pueda recibir determinada porción reembolsable bajo estas nuevas reglas podría todavía utilizar la parte del crédito para la cual sea elegible que normalmente reducezca su obligación tributaria.

Esta diferencia es enorme.

UN CASO REALISTA: DISABILITY + REDES SOCIALES + NUEVO MATRIMONIO + EMBARAZO

Ahora llevemos toda esta conversación a una situación que perfectamente podría llegar al escritorio de un preparador de impuestos.

Imaginemos una mujer que recibe beneficios de Social Security debido a una discapacidad.

También existen beneficios relacionados con sus hijos.

Mientras tanto, mantiene actividad en redes sociales.

Se vuelve a casar con una persona inmigrante.

Y además está embarazada de su nuevo esposo.

¿Cómo hacemos sus impuestos?

La respuesta profesional es: primero dejamos de mirar la historia y comenzamos a clasificar jurídicamente cada elemento.

Porque aquí tenemos cinco asuntos diferentes:

Taxes.

Social Security.

Disability.

Immigration.

Family benefits.

Mezclarlos puede producir errores graves.

PRIMERA PREGUNTA: ¿Recibe SSDI o SSI?

Esto cambia completamente el análisis.

Si recibe SSDI

Los Social Security Disability Insurance benefits forman parte de los Social Security benefits y pueden llegar a ser parcialmente tributables dependiendo del ingreso total del contribuyente.

El IRS utiliza esencialmente una fórmula que considera la mitad de los Social Security benefits más otros ingresos para determinar si parte de esos beneficios resulta imponible.

Además, casarse por sí solo generalmente no elimina el SSDI basado en el propio historial laboral del beneficiario. SSA señala que los Social Security disability benefits generalmente permanecen iguales después del matrimonio, aunque otros beneficios pueden verse afectados.

Si recibe SSI

La situación es muy diferente.

SSI no es taxable income para efectos federales.

Pero SSI es un programa sujeto a ingresos y recursos.

SSA puede considerar:

earned income,

unearned income,

recursos,

living arrangements

y, en determinadas circunstancias, ingresos y recursos del esposo con quien vive.

SSA denomina esto deemed income.

Por eso un matrimonio puede ser extremadamente importante para una persona que recibe SSI.

SEGUNDA PREGUNTA: ¿Produce dinero con las redes sociales?

Aquí no importa si ella se considera “influencer”, creadora de contenido o simplemente alguien que publica videos.

La pregunta tributaria es:

¿Está recibiendo dinero, productos, servicios u otra compensación por esa actividad?

El IRS establece que ingresos provenientes de trabajos independientes, actividades paralelas y ventas o servicios online generalmente deben reportarse incluso cuando no se reciba necesariamente un formulario informativo.

Dependiendo de los hechos, podríamos estar ante self-employment income.

Y entonces aparecen dos análisis diferentes:

IRS

El ingreso debe reportarse correctamente y podría generar income tax y self-employment tax según las circunstancias.

Social Security

El ingreso o actividad laboral también puede ser relevante para continuar calificando para determinados beneficios por discapacidad.

SSA establece para 2026 un nivel general de Substantial Gainful Activity (SGA) de $1,690 mensuales para personas no ciegas y $2,830 para personas consideradas ciegas, aunque SSA utiliza reglas diferentes para determinar SGA cuando existe self-employment.

Por eso sería un error pensar:

“Como ella recibe disability, no reportemos lo que gana en Instagram, YouTube, TikTok o Facebook.”

Exactamente lo contrario.

Tenemos que documentarlo correctamente.

¿Estar embarazada significa que ya no puede estar disabled?

No.

Esto es importante.

Un embarazo no demuestra por sí mismo que una persona haya dejado de cumplir con la definición de discapacidad de Social Security.

Discapacidad para SSA se relaciona con la capacidad de realizar actividad laboral sustancial bajo sus reglas, no con la capacidad reproductiva de una persona. SSA señala que la discapacidad debe limitar la capacidad de trabajar durante al menos un año o esperarse que resulte en muerte.

Por lo tanto, como preparadores de impuestos no debemos decidir médicamente si alguien “parece discapacitado” porque está embarazada, se casó, viaja o aparece en redes sociales.

Nuestro trabajo es diferente:

reportar correctamente sus ingresos y documentos tributarios.

SSA determinará independientemente si continúa cumpliendo sus requisitos para beneficios.

¿Y los pagos que reciben los hijos?

Aquí aparece otro error frecuente.

Si los niños reciben Social Security benefits debido al historial del padre o madre, no debemos automáticamente sumar esos beneficios al ingreso del padre.

El IRS establece que la tributación de los beneficios pertenecientes al niño se determina utilizando los ingresos del propio niño.

Si madre e hijo reciben beneficios, debe calcularse separadamente la posible tributación de los beneficios de cada uno.

Esto es fundamental al preparar correctamente el expediente.

Ahora viene el nuevo esposo inmigrante

Primero corrijamos una idea frecuente:

Casarse con un ciudadano estadounidense NO “da la ciudadanía” automáticamente.

El matrimonio puede permitir iniciar determinados procesos migratorios, pero residencia permanente y ciudadanía son procesos distintos.

Por ejemplo, un cónyuge de ciudadano estadounidense puede, si reúne los requisitos, solicitar naturalización bajo ciertas reglas después de haber sido Lawful Permanent Resident durante tres años, además de cumplir requisitos de marital union, residencia, presencia física y demás condiciones.

Desde el punto de vista tributario tenemos otra pregunta:

¿Cuál es el tax status del esposo?

Si al cierre del año uno de los esposos es ciudadano estadounidense o resident alien y el otro es nonresident alien, existen circunstancias en las que pueden elegir tratar al cónyuge nonresident como U.S. resident para efectos del impuesto federal y presentar conjuntamente.

Pero esa elección tiene una consecuencia enorme:

generalmente ambos pasan a reportar WORLDWIDE INCOME para efectos federales mientras la elección esté vigente.

No es simplemente marcar Married Filing Jointly porque produce un refund mayor.

¿Cómo prepararía yo ese expediente?

Antes de introducir números en el software pediría, como mínimo:

1. SSA-1099 de la contribuyente.
2. Cartas/documentos que permitan determinar si recibe SSDI o SSI.
3. Documentación de los beneficios correspondientes a cada hijo.
4. Todos los 1099 relacionados con redes sociales.
5. Estados de cuenta y registros de ingresos si las plataformas no emitieron 1099.
6. Gastos documentados relacionados con la actividad de redes sociales.
7. Fecha exacta del matrimonio.
8. Estado migratorio y tributario del nuevo esposo.
9. SSN o ITIN correspondiente.
10. Ingresos estadounidenses y extranjeros del esposo.
11. Información de dependientes.
12. Marketplace/1095-A si existe.
13. Cualquier EITC, CTC, AOTC u otro crédito que pudiera reclamarse.

Y solamente después determinaría el filing status y los créditos.

Como preparadores profesionales tenemos una responsabilidad adicional

Cuando se reclaman beneficios como EITC, CTC/ACTC, AOTC o Head of Household, los paid tax return preparers están sujetos a requisitos específicos de due diligence, incluyendo Form 8867 cuando corresponda.

Por eso nuestra función no consiste en preguntarle al software:

“¿Cómo consigo el refund más grande?”

La pregunta correcta es:

“¿Qué resultado está legalmente respaldado por los hechos y documentos de este contribuyente?”

Y esto nos devuelve a la noticia del 19 de agosto

El mensaje más importante de esta nueva propuesta no debería ser:

“Los inmigrantes perderán los refunds.”

Eso sería incorrecto.

El verdadero mensaje es:

EL STATUS MIGRATORIO, EL STATUS TRIBUTARIO Y LOS REFUNDS ESTÁN CADA VEZ MÁS INTERRELACIONADOS.

Una Green Card.

Un SSN.

Un ITIN.

Un matrimonio.

Un esposo extranjero.

Un hijo.

Una discapacidad.

Un ingreso generado por redes sociales.

Un crédito reembolsable.

Cada elemento puede producir consecuencias diferentes.

Y por eso preparar una declaración correctamente requiere mucho más que introducir documentos en un software.

¿Tiene Green Card? No entre en pánico.

Bajo la propuesta publicada por Treasury:

Los Lawful Permanent Residents están expresamente contemplados como qualified aliens.

Por tanto, tener residencia permanente y no ciudadanía no lo excluye automáticamente de la porción reembolsable de estos créditos bajo la propuesta.

Además, estas reglas todavía son propuestas.

Eso debe quedar muy claro.

En 200GFS preferimos revisar antes de asumir

Especialmente cuando en una misma declaración encontramos:

inmigración + matrimonio + hijos + Social Security + disability + self-employment + refundable credits.

En esos casos una declaración aparentemente sencilla puede convertirse en un expediente que requiere bastante análisis.

Y la publicación de Treasury del 19 de agosto demuestra nuevamente por qué debemos mantenernos actualizados.

Las reglas cambian.

Las circunstancias familiares cambian.

Las leyes migratorias y tributarias interactúan.

Y el tax return tiene que contar correctamente esa historia.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
Two Hundred Global Financial Solutions, LLC — 200GFS
📲 +1 (954) 683-3578
🌐 200GFS.com

Información educativa general. La propuesta descrita no es actualmente una regulación final. Cada situación tributaria, migratoria y de beneficios públicos debe analizarse individualmente.

 SPANISH

STILL PAYING RENT? THE WEALTH YOU COULD BE BUILDING MAY BE GOING INTO SOMEONE ELSE'S POCKET

For foreign investors, understanding EQUITY can completely change the way they look at the United States

By Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

Many foreign investors come to the United States thinking first about how much money they can make.

I prefer to ask a different question:

How much wealth can you build?

Income and wealth are not the same thing.

You may have $100,000 in the bank.

You may own a company generating $100,000 per year.

You may own a property worth $500,000.

But to understand your true financial position, we must ask:

How much of those assets actually belongs to you after subtracting the liabilities associated with them?

That brings us to one of the most important concepts in finance:

EQUITY

In simple terms:

Equity = Asset Value − Associated Debt

A property worth $500,000 with a remaining $300,000 mortgage has approximately:

$200,000 in equity.

That equity forms part of your wealth.

And equity is not limited to Real Estate.

It can exist in properties, businesses and many other assets.

Understanding it can completely change the way an investor makes financial decisions.

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Money buys things. Equity builds wealth.

Imagine two people.

Both spend $4,000 per month to occupy a property.

One rents.

The other pays a mortgage.

After five years, both will have spent substantial amounts of money.

But there is a fundamental difference.

The renter paid for the use of someone else's asset.

The buyer may have reduced the mortgage principal and, depending on market conditions, the property may also have increased or decreased in value.

In other words:

part of those payments may be helping build ownership in an asset.

That is equity.

This does not mean buying is always better than renting.

And it certainly does not mean every property will appreciate.

Interest, property taxes, insurance, maintenance, association fees, closing costs, vacancies and market risk must all be considered.

But renting and building equity represent very different financial positions.

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Businesses have equity too

Imagine a company owns:

$700,000 in assets.

And owes:

$250,000.

In simplified terms, approximately:

$450,000 represents equity.

That is why we should never evaluate a business only by its revenue.

A company can generate millions in sales and still have very little equity.

Another business may produce less revenue but steadily accumulate cash, property, equipment and enterprise value while controlling its liabilities.

True business growth is not simply about selling more.

It is also about building value.

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This becomes especially important for foreign investors

For someone living in Peru, Colombia, Venezuela, Argentina, Mexico, Europe or elsewhere who wants to progressively establish an economic position in the United States, U.S. assets can potentially become part of a long-term wealth strategy.

A property may generate rental income.

It may potentially appreciate.

It can sometimes be financed.

And as mortgage principal is repaid, the owner's participation in the asset may increase.

But foreign ownership also introduces important U.S. tax considerations.

The IRS has specific rules governing U.S. real property income earned by nonresident aliens, including an election under IRC §871(d) in appropriate circumstances to treat qualifying U.S. real property income as effectively connected income.

And when a foreign owner eventually sells certain U.S. real property interests, FIRPTA may apply. The general withholding rate is currently 15% of the amount realized in many covered dispositions, subject to exceptions and specific procedures.

That is why how you buy can matter almost as much as what you buy.

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Don't simply buy a property. Build a position.

A sophisticated investor should not ask only:

“How much does it cost?”

Ask:

“How much equity can I build?”

“What cash flow could it generate?”

“What does it really cost to maintain?”

“How will it affect my taxes?”

“What risks am I assuming?”

“How does this asset fit into my five-, ten- or twenty-year strategy?”

One property is simply one property.

But assets acquired, managed and planned intelligently over time can become:

WEALTH.

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Should you take your money out of the bank and buy property?

Not necessarily.

Cash provides liquidity.

Real Estate may provide income and appreciation potential, but it also carries expenses and risk.

Businesses can generate extraordinary returns and can also fail.

There is no perfect asset for everyone.

There is only an appropriate strategy based on objectives, financial capacity, investment horizon and risk tolerance.

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At 200GFS, we want to talk before you buy

Our philosophy is not to sell you a property simply because we can.

We first want to understand:

What are you trying to build?

We look at the transaction from several perspectives:

Real Estate + Accounting + Taxes + Planning + International Investment.

Especially when working with foreign investors.

Our objective is not simply to help you buy something today.

It is to help you build something that continues making sense tomorrow.

Because ultimately the most important question is not:

How much money do you have?

It is:

HOW MUCH WEALTH ARE YOU BUILDING WITH THAT MONEY?

Before purchasing your next U.S. asset, talk with us.

First, let's understand your objectives.

Then let's talk about the property.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
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For educational and informational purposes only. This article does not constitute individualized investment, legal, tax or financial advice. Asset values may rise or fall, and every investment should be evaluated according to the investor's individual circumstances.

¿Realmente ahorró dinero al abrir su empresa por Internet? Lo barato puede convertirse en la parte más cara de su negocio

 ENGLISH

¿Realmente ahorró dinero al abrir su empresa por Internet?

Lo barato puede convertirse en la parte más cara de su negocio

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA

Internet ha cambiado la manera de hacer negocios. Hoy podemos comprar, vender, comunicarnos, abrir cuentas y realizar innumerables trámites sin salir de nuestra casa.

Pero esa facilidad también ha creado una percepción peligrosa:

“Si puedo hacerlo por Internet por $49, $79 o $99, ¿por qué voy a pagarle a un profesional?”

Después de muchos años trabajando con empresarios y contribuyentes, he aprendido que esa pregunta debería formularse de otra manera:

 

¿Cuánto puede costarme mañana lo que estoy tratando de ahorrar hoy?

 

Abrir una empresa no es simplemente llenar un formulario

Uno de los errores más frecuentes es pensar que constituir una LLC o una corporación consiste solamente en registrar un nombre y obtener un documento.

No es así.

Antes de constituir una empresa deberían analizarse preguntas como:

¿Qué actividad realizará?

¿Quiénes serán sus propietarios?

¿Es una empresa nacional o existen propietarios extranjeros?

¿Cómo tributará?

¿Tendrá empleados?

¿Comprará propiedades?

¿Recibirá inversiones?

¿Operará solamente en Florida o también en otros estados o países?

¿Qué obligaciones fiscales y administrativas aparecerán después?

Una plataforma automatizada puede preguntarle qué quiere registrar.

Un profesional experimentado debería preguntarle primero qué está tratando de conseguir.

Esa diferencia puede ser enorme.

 Cuando el precio parece matemáticamente imposible

Hay ofertas en Internet cuyo precio resulta extraordinariamente bajo.

Y aquí el empresario debe detenerse y preguntar:

¿Qué incluye realmente ese precio?

En Florida existen costos gubernamentales que no desaparecen porque una página web anuncie una promoción. Por ejemplo, actualmente el costo estatal requerido para una nueva Florida LLC suma $125 entre el filing fee y la designación del registered agent; para una profit corporation, los cargos estatales requeridos suman $70 antes de servicios opcionales.

Eso no significa que todo servicio económico sea incorrecto.

Significa que cuando alguien ofrece un paquete completo por un precio que parece inferior incluso a determinados costos inherentes al proceso, el cliente debería leer cuidadosamente qué está comprando, qué no está incluido y qué cargos aparecerán posteriormente.

 “También me consiguieron el EIN”

Otro ejemplo frecuente es el Employer Identification Number.

Obtener un EIN directamente del IRS no tiene costo. El IRS permite solicitarlo gratuitamente.

Por eso, cuando un profesional cobra por gestionar un EIN, lo que realmente debería justificar sus honorarios no es “vender un número gratuito”.

El valor profesional debería estar en determinar correctamente cómo debe solicitarse, quién es el responsible party, cómo se identifica la entidad y cómo esa información se relacionará posteriormente con las declaraciones fiscales de la empresa.

El problema no es pagar por gestionar un EIN.

El problema es pagar para que alguien lo solicite incorrectamente.

 El Registered Agent tampoco es solamente una dirección

En Florida, una corporation o LLC debe tener un registered agent que cumpla los requisitos correspondientes. Entre otras cosas, debe existir una dirección física en Florida para recibir service of process.

Pero nuevamente aparece el mismo fenómeno:

El cliente compara solamente precios.

$49.

$79.

$99.

Y pocas veces pregunta:

¿Qué exactamente estoy recibiendo?

¿Qué ocurre si llega una notificación importante?

¿Quién controla las renovaciones?

¿Qué servicios están incluidos?

¿Cuánto costará el segundo año?

¿Qué ocurre si necesito cambiar información?

El precio inicial es solamente una parte de la decisión.

 Y después llegan los impuestos

Aquí es donde muchas veces comienza nuestro trabajo.

Durante años he recibido clientes que llegan a nuestra oficina con una carta del IRS en la mano.

El cliente normalmente comienza diciendo:

“No entiendo qué pasó. Yo pagué para que me hicieran los taxes.”

Entonces abrimos el expediente.

Y algunas veces lo que encontramos resulta difícil de explicar.

He revisado declaraciones cercanas a 100 páginas, con numerosas páginas prácticamente vacías, formularios innecesarios, información que no corresponde con la actividad del contribuyente y tratamientos tributarios que requieren una revisión completa.

Un tax return largo no necesariamente es un tax return sofisticado.

Más páginas no significan más conocimiento.

 El problema ya no cuesta $50

Cuando una declaración está mal preparada, el costo potencial deja de ser únicamente lo que se pagó por prepararla.

Puede aparecer una carta.

Después una penalidad.

Después intereses.

Después hay que reconstruir información.

Quizás sea necesario enmendar declaraciones.

Quizás haya que responder al IRS.

Y en situaciones más complejas puede ser necesaria la participación de un CPA, Enrolled Agent, abogado tributario u otro profesional con los derechos de representación correspondientes.

El IRS contempla penalidades por determinadas declaraciones tardías y también penalidades relacionadas con errores, negligencia o incumplimiento de las reglas. Una accuracy-related penalty, por ejemplo, puede ser del 20% de la parte del underpayment atribuible a determinadas conductas cubiertas por la norma, y los intereses pueden continuar incrementando el saldo.

Entonces aquellos $100 que parecían caros al principio pueden convertirse en miles de dólares entre correcciones, honorarios profesionales, multas, intereses y tiempo perdido.

 No estoy diciendo que Internet sea malo

Esto también debe quedar claro.

Internet es extraordinario.

Existen excelentes herramientas tecnológicas y muchas plataformas legítimas.

Incluso un empresario puede constituir directamente determinadas entidades utilizando los sistemas oficiales correspondientes.

El problema aparece cuando confundimos:

una herramienta para presentar documentos

con

asesoramiento profesional para tomar decisiones.

No son lo mismo.

Una plataforma puede ejecutar perfectamente la instrucción equivocada que usted le dio.

Un profesional experimentado debería intentar detectar por qué esa instrucción puede estar equivocada antes de ejecutarla.

¿Contador, abogado o plataforma?

Tampoco creo que todo deba hacerlo un abogado.

Hay asuntos legales que deben ser tratados por abogados.

Hay decisiones contables y tributarias que deben analizarse con profesionales competentes en esas áreas.

Y existen trámites administrativos sencillos que pueden realizarse perfectamente mediante plataformas.

La verdadera inteligencia empresarial está en saber cuándo necesitamos cada uno.

En 200GFS nuestra participación contable y tributaria no sustituye asesoramiento legal cuando éste sea necesario.

Precisamente parte de trabajar profesionalmente consiste en reconocer cuándo un asunto debe pasar a manos de un abogado.

¿Realmente se ahorró dinero?

Esta es la pregunta que le haría a cualquier empresario que selecciona exclusivamente por precio:

Si paga $100 menos hoy, pero dentro de dos años necesita gastar $2,000, $5,000 o más corrigiendo una estructura, una declaración o un problema tributario...

¿ahorró $100?

¿O simplemente aplazó el verdadero costo?

Tal vez todavía no sea el momento de abrir la empresa

Esta opinión puede no gustarle a todo el mundo, pero después de tantos años trabajando con empresas la mantengo:

Si comenzar correctamente una empresa está completamente fuera de su presupuesto, quizás debería reconsiderar si éste es el momento adecuado para abrirla.

Una empresa necesitará capital.

Necesitará contabilidad.

Tendrá obligaciones fiscales.

Puede necesitar licencias.

Tendrá gastos administrativos.

Y tendrá responsabilidades que no desaparecen porque el negocio todavía no produzca suficiente dinero.

Emprender significa asumir riesgos.

Pero ahorrar eliminando precisamente los controles que pueden proteger el negocio no necesariamente es emprendimiento inteligente.

 

En 200GFS no queremos simplemente abrirle una compañía

Queremos saber por qué la está abriendo.

Queremos entender qué va a hacer, quiénes participan, cómo espera generar ingresos y qué obligaciones pueden aparecer.

Quizás necesite una LLC.

Quizás una corporation.

Quizás necesite asesoramiento legal adicional.

Quizás la estructura que tenía en mente no sea la más conveniente.

O quizás todavía no sea el momento.

Nuestro trabajo no consiste en decirle siempre “sí”.

Consiste en ayudarle a hacer las preguntas correctas antes de comprometer su dinero.

Porque después de décadas trabajando en esta profesión, sigo viendo la misma historia:

Lo barato no siempre sale caro. Pero hacer algo incorrectamente solamente porque era más barato puede terminar siendo extraordinariamente costoso.

Antes de constituir su próxima empresa o intentar corregir una que ya presenta problemas, converse con nosotros.

Primero estudiemos su situación. Después tomemos la decisión.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
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Este artículo tiene fines educativos e informativos. No constituye asesoramiento legal, tributario o financiero individualizado. La estructura y obligaciones de cada empresa deben evaluarse de acuerdo con sus circunstancias particulares.