“ITIN Number: La Clave para Mantener tu Dinero Seguro y Cumplir con la Ley en EE. UU.”
En un mundo globalizado, es cada vez más común que personas no residentes en Estados Unidos tengan cuentas bancarias en dólares, propiedades en este país o generen ingresos provenientes de actividades dentro del territorio estadounidense. Sin embargo, muchos desconocen que la ley tributaria de EE. UU. exige el cumplimiento de obligaciones fiscales aun cuando el contribuyente no sea ciudadano ni residente permanente.
📌 ¿Qué es el ITIN Number y por qué es tan importante?
El Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) es un número emitido por el Internal Revenue Service (IRS), regulado bajo el IRC §6109, diseñado para aquellas personas que no son elegibles para un Social Security Number (SSN), pero que deben declarar impuestos en EE. UU.
El ITIN permite:
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Presentar correctamente las declaraciones de impuestos (Form 1040-NR).
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Cumplir con el principio de “worldwide income” cuando existen ingresos de fuente estadounidense (IRC §61).
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Declarar y pagar impuestos sobre rentas pasivas como intereses, dividendos o arrendamientos.
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Identificarse ante bancos e instituciones financieras, evitando bloqueos o cierres de cuentas.
⚠️ Riesgos de No Tener un ITIN Number
Muchos bancos en EE. UU., siguiendo la normativa de “Know Your Customer (KYC)” y Anti-Money Laundering (AML), solicitan que los titulares de cuentas cuenten con un ITIN válido o un SSN.
De no tenerlo, las instituciones financieras pueden:
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Congelar la cuenta bancaria.
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Cerrar la cuenta sin previo aviso.
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Reportar la cuenta como sospechosa al IRS y al FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).
Las principales razones de cierre de cuentas en bancos como Wells Fargo, Bank of America, Chase y Citibank incluyen:
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Falta de número de identificación fiscal válido.
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Depósitos o transferencias sin justificación tributaria.
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Inconsistencias en declaraciones de impuestos frente a reportes bancarios (formularios 1099-INT, 1099-DIV, etc.).
✅ Ventajas de Tener un ITIN Number
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Cumplimiento tributario legal: Permite declarar ingresos y evitar penalidades del IRS (IRC §6651).
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Acceso a servicios financieros: Apertura y mantenimiento de cuentas bancarias sin riesgo de cierre.
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Protección migratoria: Declarar impuestos es considerado un acto de “good moral character” en trámites migratorios (INA §101(f)).
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Inversión y compra de propiedades: Bancos e instituciones hipotecarias exigen declaraciones fiscales para otorgar financiamiento.
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Evitar sanciones y auditorías: No declarar ingresos de fuente estadounidense puede conllevar intereses, penalidades y posibles procesos por evasión (IRC §7201).
🛡️ Nuestro servicio como CAA (Certifying Acceptance Agent)
En 200 Global Financial Solutions, estamos autorizados por el IRS como CAA (Certifying Acceptance Agent). Esto significa que:
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Podemos tramitar su ITIN Number directamente.
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No necesita enviar documentos originales al IRS (evitando riesgos de pérdida de pasaportes o identificaciones).
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Le orientamos sobre sus obligaciones tributarias, bancarias y financieras de acuerdo con su situación personal.
📢 Conclusión
Tener ingresos o cuentas bancarias en EE. UU. sin un ITIN válido es como navegar sin brújula: tarde o temprano llegan problemas con el banco, el IRS o incluso con migración.
El ITIN Number no es un lujo, es una necesidad legal y financiera. En nuestra firma, lo gestionamos con seguridad, rapidez y respaldo, para que usted mantenga su dinero seguro y su futuro en orden.
No dejes de llamarnos, no importa en donde te encuentres, te podemos atender, y solucionar tus problemas y asesorar dia a dia.
Escribenos a: info@200gfs.com o solicitar una cita a: +1(954)683-3578 (WhatsApp)
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