Electronic tax payment and agreement options available to taxpayers who owe

 Tax Time Guide: Electronic tax payment and agreement options available to taxpayers who owe

WASHINGTON ― The Internal Revenue Service today reminded taxpayers who have a tax bill that there are several ways to make payments, and there are options for many people who can't pay their tax bill in full by April tax deadline.

The deadline to submit 2021 tax returns or an extension to file and pay tax owed this year falls on April 18, instead of April 15, because of the Emancipation Day holiday in the District of Columbia. Taxpayers in Maine or Massachusetts have until April 19, 2022, to file their returns due to the Patriots' Day holiday in those states. Some taxpayers who were victims of a natural disaster have even longer to file their returns.

The IRS reminds people to timely file their tax return and pay whatever they can by the filing deadline to avoid late filing and interest penalties.

Sign in to pay and see payment history
Taxpayers can use their Online Account to securely see important information when preparing to file their tax return or following up on balances or notices. Taxpayers can make a same-day payment for a 2021 tax return balance, an extension to file, or estimated taxes, which are all due by April deadline for most taxpayers. They can also view:

• Their Adjusted Gross Income, Economic Impact Payment amounts and advance Child Tax Credit payment amounts needed for their 2021 return,
• Payment history and any scheduled or pending payments,
• Payment plan details and
• Digital copies of select notices from the IRS.

Ways to pay

• Electronic Funds Withdrawal (EFW): This option allows taxpayers to file and pay electronically from their bank account when using tax preparation software or a tax professional. This option is free and only available when electronically filing a tax return.
• Direct Pay: Direct Pay is free and allows taxpayers to securely pay their federal taxes directly from their checking or savings account without any fees or preregistration. Taxpayers can schedule payments up to 365 days in advance. After submitting a payment through Direct Pay, taxpayers will receive immediate confirmation.
• Electronic Federal Tax Payment System: This free service gives taxpayers a safe and convenient way to pay individual and business taxes by phone or online. To enroll and for more information, taxpayers can call 800-555-4477, or visit eftps.gov.
• Credit card, debit card or digital wallet: Individuals can pay online, by phone or with a mobile device through any of the authorized payment processors. The processor charges a fee. The IRS doesn't receive any fees for these payments. Authorized card processors and phone numbers are available at IRS.gov/payments.
• Cash: For taxpayers who prefer to pay in cash, the IRS offers a way to pay taxes at one of its Cash Processing Companies at participating retail stores. The IRS urges taxpayers choosing this option to start early because it involves a four-step process. Details, including answers to frequently asked questions, are at IRS.gov/paywithcash.

Check or Money Order: Payments made by check or money order should be made payable to the "United States Treasury." To help ensure that the payment gets credited promptly, taxpayers should also enclose a Form 1040-V payment voucher and print on the front of the check or money order: "2021 Form 1040"; name; address; daytime phone number; and Social Security number.

File by April 18, 2022 for most taxpayers
The most important thing everyone with a tax bill should do is file a return by the April 18 due date, for most taxpayers (even if they can't pay in full). Taxpayers may also request a six-month extension to file by October 17, 2022, to avoid penalties and interest for failing to file on time.

Though automatic tax-filing extensions are available to anyone who wants one, these extensions don't change the payment deadline. It is not an extension to pay. Visit IRS.gov/extensions for details.

Usually anyone who owes tax and waits until after that date to file will be charged a late-filing penalty of 5% per month. So, if a tax return is complete, filing it by April 18 is always less costly, even if the full amount due can't be paid on time.

IRS Free File is an easy, quick way to file that is available to eligible individuals and families who earned $73,000 or less in 2021. IRS Free File is available on IRS.gov.

Pay what you can
Interest, plus the late-payment penalty, will apply to any payments made after April 18. Making a payment, even a partial payment, will help limit penalty and interest charges. The fastest and easiest way to pay a personal tax bill is with Direct Pay, available only on IRS.gov. For a rundown of other payment options, visit IRS.gov/payments.

The IRS urges taxpayers to first consider other options for payment, including getting a loan to pay the amount due. In many cases, loan costs may be lower than the combination of interest and penalties the IRS must charge under federal law. Normally, the late-payment penalty is one-half-of-one percent (0.5%) per month. The interest rate, adjusted quarterly, is currently 3% per year, compounded daily.

If a loan isn't possible, the IRS can often help.

Online payment plans
Most individual taxpayers qualify to set up an online payment plan with the IRS, and it only takes a few minutes to apply. Applicants are notified immediately if their request is approved. No need to call or write to the IRS. The IRS notes that online payment plans are processed more quickly than requests submitted with electronically-filed tax returns. If a taxpayer just filed their return and knows that they’ll owe a balance, they may be able to set up a payment plan online before they even receive a notice or bill.

There are two main types of online payment plans:

• Short-term payment plan – The payment period is 180 days or less and the total amount owed is less than $100,000 in combined tax, penalties and interest. There's no fee for setting one up, though interest and the late-payment penalty continue to accrue.
• Long-term payment plan – Payments are made monthly, and the amount owed must be less than $50,000 in combined tax, penalties and interest. If the IRS approves a long-term payment plan, also known as an installment agreement, a setup fee normally applies. But low-income taxpayers may qualify to have the fee waived or reimbursed. In addition, for anyone who filed their return on time, the late-payment penalty rate is cut in half while an installment agreement is in effect. This means that the penalty accrues at the rate of one-quarter-of-one percent (0.25%) per month, instead of the usual one-half-of-one percent (0.5%) per month.

Taxpayers who do not qualify for an online payment agreement may still be able to arrange to pay in installments. See Additional Information on Payment Plans for more information.

Other payment options
Some struggling taxpayers may also consider using these other payment options:

Delayed collection
If the IRS determines a taxpayer is unable to pay, it may delay collection until their financial condition improves. However, the total amount owed will still increase because penalties and interest are charged until paid in full. Taxpayers can request a delay by calling the phone number on their notice or 800-829-1040.

Penalty relief
Some taxpayers qualify to have their late-filing or late-payment penalties reduced or eliminated. This can be done on a case-by-case basis, based on reasonable cause. Alternatively, where a taxpayer has a history of compliance, the IRS can typically provide relief under the First Time Abatement program. Visit IRS.gov/penaltyrelief for details.

Opciones de pago electrónico de impuestos y de planes de pago disponibles para contribuyentes que adeudan

 

Guía de la Temporada de Impuestos: Opciones de pago electrónico de impuestos y de planes de pago disponibles para contribuyentes que adeudan

WASHINGTON ― El Servicio de Impuestos Internos, IRS, les recordó hoy a los contribuyentes con una deuda tributaria que hay varias maneras de hacer un pago y que existen opciones para muchas personas que no pueden pagar su deuda tributaria por completo para la fecha límite de abril.

La fecha límite para presentar una declaración de impuestos de 2021 y pagar impuestos adeudados cae el 18 de abril este año, por el día feriado del Día de la Emancipación en el Distrito de Columbia. Contribuyentes que viven en Maine o Massachusetts tienen hasta el 19 de abril de 2022 para presentar sus declaraciones debido al día feriado del Día de los Patriotas, que cae el 18 de abril en esos estados. Algunos contribuyentes que fueron víctimas de un desastre natural tienen aún más tiempo para presentar sus declaraciones.

El IRS les recuerda a las personas que presenten su declaración de impuestos a tiempo y que paguen lo que puedan para la fecha límite para prevenir multas e intereses por presentar tarde.

Ingrese a su cuenta en línea para hacer pagos y ver su historial de pago

Contribuyentes pueden usar su Cuenta en línea para ver información importante de manera segura al preparase para presentar su declaración de impuestos o darle seguimiento a un balance o aviso. Contribuyentes pueden hacer un pago el mismo día hacia un balance de declaración de impuestos de 2021, pedir una prórroga para presentar una declaración, o ver sus impuestos estimados, los cuales tienen fecha límite de abril para la mayoría de los contribuyentes. También pueden ver:

• Su ingreso bruto ajustado, cantidades de Pagos de impacto económico y pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos que necesitan para su declaración de impuestos de 2021,
• Historial de pago y cualquier pago pendiente programado,
• Detalles de planes de pago y
• Copias digitales de ciertos avisos del IRS.

Maneras de hacer pagos

• Retiro electrónico de fondos (EFW, por sus siglas en inglés): Esta opción permite a contribuyentes presentar electrónicamente y pagar desde su cuenta bancaria cuando usan un software de preparación de impuestos o un profesional de impuestos. Esta opción es gratis y solo está disponible al presentar la declaración de impuestos electrónicamente.
   
• Pago directo: Pago directo es una herramienta gratuita que permite a contribuyentes pagar de manera segura sus impuestos federales directamente de sus cuentas de cheques o ahorros sin ningún honorario o inscripción previa. Contribuyentes pueden programar pagos con hasta 365 días de anticipación. Después de enviar un pago a través de Pago directo, los contribuyentes reciben confirmación inmediata de su pago.
   
• Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales: Este servicio gratuito permite a contribuyentes individuales o comerciales pagar por teléfono o en línea de manera segura y conveniente. Para suscribirse o conseguir más información, contribuyentes pueden llamar al 800-244-4829 o visitar eftps.gov (en inglés).
   
• Tarjeta de crédito, débito o billetera digital: Las personas pueden pagar en línea, por teléfono o a través de su dispositivo móvil a través de cualquiera de los procesadores autorizados de tarjetas de débito y crédito. El procesador cobra una tarifa. El IRS no recibe ni cobra ningún cargo por pagos realizados con tarjeta de débito o crédito. Visite IRS.gov/pagos para una lista de procesadores autorizados de tarjetas y números de teléfono.
   
• Efectivo: Para contribuyentes que prefieren hacer pagos en efectivo, el IRS ofrece una manera para pagar sus impuestos en una de sus compañías que procesan pagos en efectivo en tiendas minoristas participantes. El IRS urge a los contribuyentes que escogen esta opción a que comiencen temprano ya que este es un proceso de cuatro pasos. Para detalles, que incluyen respuestas a preguntas frecuentes, visite IRS.gov/paywithcash.
   
• Cheque o giro postal: Pagos por cheque o giro postal deben hacerse a nombre de "United States Treasury" (Departamento del Tesoro de los EE.UU.). Para asegurar que su pago se acredite de manera rápida, contribuyentes también deben incluir el comprobante de pago Formulario 1040-V (en inglés) PDF e imprimir en el frente del cheque o giro postal: "2021 Form 1040" (Formulario 1040 de 2021), nombre, dirección, número de teléfono durante el día y número de Seguro Social.

Mayoría de contribuyentes deben presentar su declaración para el 18 de abril de 2022

Lo más importante que cualquier persona con una deuda tributaria debe hacer es presentar una declaración para la fecha límite de 18 de abril, para la mayoría de los contribuyentes (si es que no pueden pagar el monto completo). Contribuyentes también pueden pedir una prórroga de seis meses para presentar para el 17 de octubre de 2022 y prevenir multas e intereses por no presentar su declaración a tiempo.

Aunque las prórrogas automáticas para presentar declaraciones de impuestos están disponibles para cualquier persona, éstas no cambian la fecha límite para hacer un pago. No es una prórroga de pago. Visite IRS.gov/prorrogas para detalles.

Usualmente, cualquier persona que deba impuestos y espere hasta después de la fecha para presentar una declaración se le multará 5% por cada mes. Así que, si una declaración de impuestos está completa, presentarla para el 18 de abril siempre será menos costoso, aun cuando el monto completo de la deuda no se pueda pagar a tiempo.

Pague lo que pueda

Se aplicarán intereses además de la multa por no pagar a tiempo, a cualquier pago hecho después del 18 de abril. Hacer un pago, aunque sea parcial, ayudará a prevenir cargos de multas o intereses. La manera más rápida y fácil de pagar una deuda tributaria personal es con Pago directo, disponible solo en IRS.gov. Para un resumen de otras opciones de pago, visite IRS.gov/pagos.

El IRS urge a los contribuyentes a que primero consideren otras opciones de pago, que incluye obtener un préstamo para pagar la cantidad adeudada. En muchos casos, los costos de préstamos pueden ser menores que la combinación de intereses y multas que el IRS tiene que cobrar bajo ley federal. Normalmente, la multa de no pagar a tiempo es la mitad de un porciento (0.5%) por mes. La tasa de interés actual, ajustada cada tres meses, es de 3% por año, calculado diariamente.

Si obtener un préstamo no es posible, el IRS puede ofrecer ayuda la mayoría de las veces.

Planes de pago en línea

La mayoría de los contribuyentes individuales son elegibles para establecer un plan de pago en línea con el IRS y solo toma unos minutos solicitar. Los solicitantes serán notificados inmediatamente si su solicitud fue aprobada. No se necesita llamar o escribir al IRS. El IRS informa que los planes de pago en línea se procesan más rápido que solicitudes hechas con declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente. Si un contribuyente acaba de presentar una declaración y sabe que tendrá un balance, pueden establecer un plan de pago en línea antes de que reciba un aviso o cuenta.

Hay dos tipos principales de planes de pago en línea:

• Planes de pago de corto plazo – El periodo de pago es de 180 días o menos y la cantidad total adeudada es menos de $100,000 en impuestos, multas e intereses combinados. No hay cargos por establecer un plan, aunque intereses y la multa por no pagar a tiempo continúan acumulándose.
   
• Planes de pago de largo plazo – Los pagos se hacen mensualmente y la cantidad adeudada debe ser menor de $50,000 en impuestos, multas e intereses combinados. Si el IRS aprueba un plan de pago de largo plazo, también conocido como un acuerdo de pagos a plazos. normalmente se aplica un cargo administrativo inicial. Pero los contribuyentes de bajos ingresos pueden ser elegibles para se le perdone o reembolse este cargo. Además, la tasa de multa por no pagar a tiempo se reduce a la mitad para personas que presenten su declaración a tiempo mientras el acuerdo de pagos a plazos esté vigente. Esto significa que la multa se acumula a la tasa de un cuarto de un porciento (0.25%) por mes, en vez de la tasa usual de la mitad de un porciento (0.5%) por mes.

Contribuyentes que no son elegibles para establecer un plan de pagos en línea pueden tratar de hacer pagos a plazos. Consulte Información adicional sobre los planes de pagos para más información.

Opciones adicionales de pago

Algunos contribuyentes en aprietos también pueden considerar usar estas opciones adicionales de pago:

Aplazamiento de proceso de cobro

Si el IRS determina que usted no puede pagar ninguna porción de su deuda tributaria, es posible que se aplace el proceso de cobro hasta que mejore su situación económica. Sin embargo, la cantidad total adeudada va a aumentar ya que se le cobrará multas e intereses hasta que se pague el monto completo. Contribuyentes pueden solicitar un aplazamiento a través del número en su aviso o del 800-829-1040.

Alivio de multas

Algunos contribuyentes son eligibles para que se le reduzcan o eliminen las multas por no presentar o pagar a tiempo. Esto puede realizar a base de casos individuales y por causa razonable. Alternativamente, cuando un contribuyente tiene un historial de cumplimiento, el IRS pueden proveer alivio bajo la política de Reducción de multa impuesta por primera vez. Visite IRS.gov/aliviodemulta para detalles.

Ofrecimiento de transacción

Algunos contribuyentes son elegibles para saldar su deuda tributaria al pagar una cantidad menor a la adeudada a través de un ofrecimiento de transacción. Aunque típicamente hay un cargo de solicitud no reembolsable de $205, este generalmente se perdona a contribuyentes de bajos ingresos y por ofrecimientos si hay duda sobre la obligación. La Herramienta de verificación preliminar para la oferta de transacción (en inglés) puede ayudar a determinar la elegibilidad de cualquier persona interesada en solicitar.

El IRS les recuerda a contribuyentes que tienen derechos y protecciones durante el proceso de cobro. Para detalles, consulte la Carta de Derechos del Contribuyente y la Publicación 1, Derechos del Contribuyente PDF.

Para más información acerca de pagos, consulte Tema 202, Opciones para el pago de impuestos en IRS.gov.

Contribuyentes deben tener la información necesaria antes de adeudar. El IRS anima a todos los contribuyentes a que verifiquen su retención de impuestos con el Estimador de Retención de Impuestos del IRS.

WWW.200GFS.COM

Taxpayers should file their tax return on time to avoid costly interest and penalty fees

 Taxpayers should file their tax return on time to avoid costly interest and penalty fees

Taxpayers should file their tax return by the deadline even if they cannot pay their full tax bill. Taxpayers who owe tax and don't file on time, may be charged a failure-to-file penalty. This penalty is usually five percent of the tax owed for each month, or part of a month that the tax return is late, up to 25%.

If an individual taxpayer owes taxes, but can't pay in full by the April 18, 2022, deadline, they should:

File their tax return or request an extension of time to file by the April 18 deadline.

• People who owe tax and do not file their return on time or request an extension may face a failure-to-file penalty for not filing on time.
• Taxpayers should remember that an extension of time to file is not an extension of time to pay. An extension gives taxpayers until October 17, 2022, to file their 2021 tax return, but taxes owed are still due April 18, 2022. 

To get an extension to file, taxpayers must do one of the following:

• File Form 4868 through their tax professional, tax software or using Free File on IRS.gov.
• Submit an electronic payment with Direct Pay, Electronic Federal Tax Payment System or by debit, credit card or digital wallet and select Form 4868 or extension as the payment type. 

Pay as much as possible by the April 18 due date.

• Whether filing a return or requesting an extension, taxpayers must pay their tax bill in full by the April deadline to avoid interest and penalties. 
• People who do not pay their taxes on time will face a failure-to-pay penalty.
• The IRS has options for taxpayers who can't afford to pay taxes they owe.

Set up a payment plan as soon as possible.

• Taxpayers who owe but cannot pay in full by April 18 don't have to wait for a tax bill to set up a payment plan.
• They can apply for a payment plan on IRS.gov.
• Taxpayers can also submit a payment plan request using Form 9465, Installment Agreement Request.

Interest is based on the amount of tax owed and for each day it's not paid in full. Interest rates are determined every three months and can vary, based on type of tax; for example, individual or business-tax liabilities. More information is available on the Interest on Underpayments and Overpayments page of IRS.gov.

 

Contribuyentes deben presentar declaración de impuestos a tiempo para evitar multas e intereses costosos

Los contribuyentes deben presentar su declaración de impuestos antes de la fecha límite, incluso si no pueden pagar su factura de impuestos completa. A los contribuyentes que adeudan impuestos y no presentan la declaración a tiempo, se les puede cobrar una multa por no presentar la declaración. Esta multa suele ser del cinco por ciento del impuesto adeudado por cada mes, o parte de un mes en que la declaración de impuestos se atrasa, hasta un 25 por ciento.

Si un contribuyente individual adeuda impuestos, pero no puede pagarlo en su totalidad antes de la fecha límite del 18 de abril de 2022, debe:

Presentar su declaración de impuestos o solicitar una prórroga para presentar antes de la fecha límite del 18 de abril.

• Las personas que adeudan impuestos y no presentan su declaración a tiempo o solicitan una prórroga pueden enfrentar una multa por no presentar su declaración a tiempo.
• Los contribuyentes deben recordar que una prórroga para presentar no es una extensión de tiempo para pagar. Una prórroga les da a los contribuyentes hasta el 17 de octubre de 2022 para presentar su declaración de impuestos de 2021, pero los impuestos adeudados aún vencen el 18 de abril de 2022.

Para obtener una prórroga para presentar, los contribuyentes deben tomar uno de los siguientes pasos:

• Presentar el Formulario 4868(SP) a través de su profesional de impuestos, software de impuestos o de Free File en IRS.gov.
• Presentar un pago electrónico con Pago directo, Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales o mediante una tarjeta de débito, crédito o billetera digital y seleccionar el Formulario 4868(SP) o prórroga como tipo de pago.

Pague lo antes posible de la fecha límite del 18 de abril.

• Ya sea que presenten una declaración o soliciten una prórroga, los contribuyentes deben pagar su factura de impuestos en su totalidad antes de la fecha límite en abril para evitar multas e intereses.
• Las personas que no paguen sus impuestos a tiempo enfrentarán una multa por falta de pago.
• El IRS tiene opciones para los contribuyentes que no pueden pagar los impuestos que adeudan.

Establezca un plan de pago tan pronto como sea posible.

• Los contribuyentes que adeudan impuestos pero no pueden pagarlo en su totalidad antes del 18 de abril no tienen que esperar una factura de impuestos para establecer un plan de pago.
• Pueden solicitar un plan de pago en IRS.gov.
• Los contribuyentes también pueden presentar una solicitud de plan de pago con el Formulario 9465(SP), Solicitud para un Plan de Pagos a Plazos.

El interés se basa segun la cantidad de impuestos adeudados y por cada día que no se paga en su totalidad. Las tasas de interés se determinan cada tres meses y pueden variar según el tipo de impuesto; por ejemplo, pasivos por impuestos individuales o comerciales. Hay más información disponible en la página Intereses sobre pagos insuficientes y pagos en exceso de IRS.gov.

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