🌍 “ITIN Number: La Clave para Mantener tu Dinero Seguro y Cumplir con la Ley en EE. UU.”

 “ITIN Number: La Clave para Mantener tu Dinero Seguro y Cumplir con la Ley en EE. UU.”

En un mundo globalizado, es cada vez más común que personas no residentes en Estados Unidos tengan cuentas bancarias en dólares, propiedades en este país o generen ingresos provenientes de actividades dentro del territorio estadounidense. Sin embargo, muchos desconocen que la ley tributaria de EE. UU. exige el cumplimiento de obligaciones fiscales aun cuando el contribuyente no sea ciudadano ni residente permanente.

📌 ¿Qué es el ITIN Number y por qué es tan importante?

El Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) es un número emitido por el Internal Revenue Service (IRS), regulado bajo el IRC §6109, diseñado para aquellas personas que no son elegibles para un Social Security Number (SSN), pero que deben declarar impuestos en EE. UU.

El ITIN permite:

• Presentar correctamente las declaraciones de impuestos (Form 1040-NR).

• Cumplir con el principio de “worldwide income” cuando existen ingresos de fuente estadounidense (IRC §61).

• Declarar y pagar impuestos sobre rentas pasivas como intereses, dividendos o arrendamientos.

• Identificarse ante bancos e instituciones financieras, evitando bloqueos o cierres de cuentas.

⚠️ Riesgos de No Tener un ITIN Number

Muchos bancos en EE. UU., siguiendo la normativa de “Know Your Customer (KYC)” y Anti-Money Laundering (AML), solicitan que los titulares de cuentas cuenten con un ITIN válido o un SSN.
De no tenerlo, las instituciones financieras pueden:

• Congelar la cuenta bancaria.

• Cerrar la cuenta sin previo aviso.

• Reportar la cuenta como sospechosa al IRS y al FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).

Las principales razones de cierre de cuentas en bancos como Wells Fargo, Bank of America, Chase y Citibank incluyen:

• Falta de número de identificación fiscal válido.

• Depósitos o transferencias sin justificación tributaria.

• Inconsistencias en declaraciones de impuestos frente a reportes bancarios (formularios 1099-INT, 1099-DIV, etc.).

✅ Ventajas de Tener un ITIN Number

1. Cumplimiento tributario legal: Permite declarar ingresos y evitar penalidades del IRS (IRC §6651).

2. Acceso a servicios financieros: Apertura y mantenimiento de cuentas bancarias sin riesgo de cierre.

3. Protección migratoria: Declarar impuestos es considerado un acto de “good moral character” en trámites migratorios (INA §101(f)).

4. Inversión y compra de propiedades: Bancos e instituciones hipotecarias exigen declaraciones fiscales para otorgar financiamiento.

5. Evitar sanciones y auditorías: No declarar ingresos de fuente estadounidense puede conllevar intereses, penalidades y posibles procesos por evasión (IRC §7201).

🛡️ Nuestro servicio como CAA (Certifying Acceptance Agent)

En 200 Global Financial Solutions, estamos autorizados por el IRS como CAA (Certifying Acceptance Agent). Esto significa que:

• Podemos tramitar su ITIN Number directamente.

• No necesita enviar documentos originales al IRS (evitando riesgos de pérdida de pasaportes o identificaciones).

• Le orientamos sobre sus obligaciones tributarias, bancarias y financieras de acuerdo con su situación personal.

📢 Conclusión

Tener ingresos o cuentas bancarias en EE. UU. sin un ITIN válido es como navegar sin brújula: tarde o temprano llegan problemas con el banco, el IRS o incluso con migración.

El ITIN Number no es un lujo, es una necesidad legal y financiera. En nuestra firma, lo gestionamos con seguridad, rapidez y respaldo, para que usted mantenga su dinero seguro y su futuro en orden.

No dejes de llamarnos, no importa en donde te encuentres, te podemos atender, y solucionar tus problemas y asesorar dia a dia.

Escribenos a: info@200gfs.com  o solicitar una cita a: +1(954)683-3578 (WhatsApp)

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“La Realidad de los Impuestos en EE. UU.: Verdades, Mitos y las Graves Consecuencias de Falsificar Declaraciones”

 “La Realidad de los Impuestos en EE. UU.: Verdades, Mitos y las Graves Consecuencias de Falsificar Declaraciones”

En nuestra práctica profesional como contadores y preparadores de impuestos certificados, es común encontrarnos con clientes que llegan con una queja recurrente:

“Mi amigo no paga impuestos y hasta recibe un reembolso, ¿por qué yo tengo que pagar?”

La respuesta, aunque muchos no quieren escucharla, es sencilla y contundente: la ley es la ley. El resultado de una declaración de impuestos no lo decide el contador ni el preparador, sino la documentación real del contribuyente y la aplicación estricta de las normas establecidas en el Título 26 del Código de los Estados Unidos (Internal Revenue Code, IRC).

📊 Factores que Determinan si un Contribuyente Paga o Recibe Reembolso

El cálculo tributario depende de múltiples variables, entre ellas:

• Ingresos brutos (IRC §61).

• Ajustes permitidos (deducciones arriba de la línea, IRC §62).

• Deducciones estándar o detalladas (IRC §63).

• Créditos tributarios, como el Child Tax Credit o el Earned Income Tax Credit (EITC) (IRC §§24 y 32).

• Retenciones reportadas en el Form W-2 o pagos estimados.

Cada caso es único, y pretender comparar una declaración con la de un amigo o familiar es irrelevante e incluso peligroso, ya que muchas veces esos “reembolsos mágicos” son producto de fraude fiscal.

⚖️ Penalidades y Consecuencias por Mentir o Alterar Documentos

La ley tributaria de EE. UU. es clara y severa en cuanto a las consecuencias de presentar información falsa:

• Falsificación o fraude en declaraciones:

  • IRC §7206(1): Multa hasta $100,000 (personas físicas) o $500,000 (corporaciones) y hasta 3 años de prisión.

• Fraude y evasión de impuestos:

  • IRC §7201: Multa hasta $100,000 y hasta 5 años de prisión.

• Presentar información falsa para obtener créditos o reembolsos (EITC, CTC, etc.):

  • IRC §6662: Penalidad de 20% del monto indebido.

  • IRC §6676: Penalidad civil de 20% del reembolso reclamado indebidamente.

• Preparadores “fantasma” o de temporada que firman con identidades falsas:

  • IRC §6694: Penalidades desde $1,000 hasta $5,000 por cada declaración fraudulenta.

  • Además, el contribuyente sigue siendo responsable del impuesto y del fraude.

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🚨 Ejemplos Reales

1. Un cliente que reporta dependientes inexistentes para aumentar el EITC podría recibir un reembolso alto un año, pero si el IRS audita (IRC §6501), el resultado será la devolución del dinero, penalidades e intereses.

2. Un trabajador que presenta ingresos reducidos para calificar al Premium Tax Credit en el seguro médico bajo el Affordable Care Act enfrentará el repago total del crédito más intereses (IRC §36B(f)(2)).

3. Un inmigrante en proceso de residencia o ciudadanía podría ver su trámite negado por falta de “good moral character” al detectarse fraude tributario (8 U.S.C. §1101(f)).

🏛️ Impacto en Otras Áreas de la Vida

• Migración: Fraude tributario puede ser considerado un “crime involving moral turpitude (CIMT)”, afectando residencia, asilo o ciudadanía.

• Compra de propiedades: Bancos y prestamistas requieren tax returns reales y consistentes para aprobar hipotecas. Declaraciones falsas reducen la credibilidad y bloquean el acceso al crédito.

• Paz mental: Vivir con declaraciones falsas es cargar con un delito oculto. Un error puede salir a la luz en cualquier momento, afectando trabajo, familia y futuro.

✅ Nuestra Recomendación

Los contribuyentes deben entender que la transparencia y el cumplimiento son la única vía segura. Los profesionales serios y certificados trabajamos con lo que usted realmente gana, gasta y deduce, para aplicar la ley correctamente, minimizar riesgos y garantizar que usted duerma con la tranquilidad de estar en regla.

Un buen reembolso no significa recibir dinero regalado, significa recibir de vuelta lo que la ley le corresponde.

📢 Conclusión

El IRS no persigue a quienes pagan correctamente, sino a quienes pretenden engañar al sistema. Creer en atajos, “preparadores fantasmas” o consejos de amigos puede salir muy caro, incluso con consecuencias penales y migratorias irreversibles.

En nuestra firma, 200 Global Financial Solutions, trabajamos con la seriedad y el respaldo de la ley para protegerlo a usted, a su familia y a su futuro.

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Cuentas e Inversiones en el Extranjero: El Silencioso Asesino Fiscal que Golpea con Más Fuerza a los Inmigrantes en EE. UU.

 💰 Cuentas e Inversiones en el Extranjero: El Silencioso Asesino Fiscal que Golpea con Más Fuerza a los Inmigrantes en EE. UU. 💰

Autor:
Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
Two Hundred Global Financial Solutions
📞 +1 (954) 683-3578 | 🌐 www.200gfs.com

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Muchos inmigrantes que llegan a EE. UU. mantienen cuentas o propiedades en su país de origen. Algunos lo hacen por nostalgia, otros por estrategia, y algunos porque su familia sigue allá. Sin embargo, lo que pocos saben es que esas cuentas y activos pueden convertirse en una trampa fiscal mortal si no se reportan correctamente.

1. Las leyes que vigilan tu dinero fuera de EE. UU.

FBAR (Foreign Bank Account Report) – Ley 31 U.S.C. §5314:

• Obligatorio si el valor combinado de tus cuentas fuera de EE. UU. supera los $10,000 en cualquier momento del año.

• Se presenta en el FinCEN Form 114.

• Multas: hasta $10,000 por error no intencional; hasta $100,000 o el 50% del saldo por errores intencionales.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) – IRC §6038D:

• Exige reportar activos financieros extranjeros en el Formulario 8938 junto con la declaración de impuestos federal.

• Multas: $10,000 iniciales y hasta $50,000 por incumplimiento continuado.

2. Cómo las nuevas regulaciones afectan a los inmigrantes

En los últimos años:

• EE. UU. firmó acuerdos con más de 110 países para el intercambio automático de información bancaria.

• Los bancos extranjeros ahora informan al IRS sobre las cuentas de personas con vínculo fiscal en EE. UU.

• Esto significa que ya no hay “dinero invisible” para el gobierno.

Para un inmigrante, esto implica que si no reporta su dinero fuera del país, puede perderlo todo en multas y hasta comprometer su proceso migratorio (asilo, TPS, residencia o ciudadanía).

3. El impacto en la vida real

Imagina un inmigrante que está tramitando la residencia. El oficial revisa su historial fiscal y encuentra que nunca reportó una cuenta con $50,000 en su país de origen. Esto puede interpretarse como fraude o falta de buena fe, lo que basta para negar su ajuste de estatus.

4. Cómo sobrevivir y protegerse

Para el inmigrante con activos fuera de EE. UU.:

1. Reportar todo el dinero, cuentas y propiedades que posea fuera del país.

2. Guardar registros de depósitos, transferencias y orígenes de fondos.

3. Si no ha declarado en años anteriores, aprovechar los Programas de Divulgación Voluntaria del IRS para reducir sanciones.

4. Consultar siempre con un contador que conozca tanto leyes fiscales como implicaciones migratorias.

Conclusión:
En el contexto actual, no reportar activos en el extranjero es una de las decisiones más peligrosas que puede tomar un inmigrante. Cumplir no solo evita multas y problemas con el IRS, sino que protege la posibilidad de obtener o mantener un estatus migratorio estable.

Contratar Personal Extranjero en EE. UU.: El Error Millonario que Puede Hundir a tu Empresa y Arruinar la Vida de un Inmigrante

 🚨 Contratar Personal Extranjero en EE. UU.: El Error Millonario que Puede Hundir a tu Empresa y Arruinar la Vida de un Inmigrante 🚨

Autor:
Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
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📞 +1 (954) 683-3578 | 🌐 www.200gfs.com

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En un país construido por inmigrantes, muchos empresarios en Estados Unidos cometen el error de pensar que contratar personal extranjero es solo cuestión de voluntad y necesidad. Nada más lejos de la realidad: hoy, el marco legal y fiscal que regula la contratación de inmigrantes está más estricto que nunca.

Como profesional de impuestos, he visto cómo un mal manejo no solo destruye negocios, sino que arruina los sueños de familias inmigrantes que llegaron buscando un futuro mejor.

1. La ley es clara y las sanciones severas

Los empresarios deben cumplir simultáneamente con leyes migratorias, laborales y fiscales. Las principales regulaciones son:

• Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA), Sección 274A (8 U.S.C. § 1324a): prohíbe emplear a personas sin autorización de trabajo.

• Formulario I-9 y sistema E-Verify: obligatorios para verificar identidad y permiso de trabajo. Multas de $272 a $27,108 por infracción.

• Código Tributario (IRC) §3402 y §3102: exige retenciones de impuestos federales y de Seguro Social/Medicare.

2. Nuevas regulaciones y mayor vigilancia

En los últimos 3 años, el Departamento de Seguridad Nacional (DHS) y el IRS han fortalecido:

• Cruces de información entre agencias para detectar pagos a extranjeros sin estatus legal.

• Auditorías más frecuentes en sectores como construcción, limpieza, restaurantes y agricultura.

• Inspecciones de I-9 sin previo aviso y visitas en sitio para verificar empleados.

Para el inmigrante, esto significa que si su patrón no cumple la ley, su trabajo, sus ingresos y hasta su permanencia en el país pueden desaparecer de un día para otro.

3. Impacto en el inmigrante: el riesgo de no poder cobrar

Un trabajador extranjero sin estatus o sin un contrato adecuado puede enfrentar:

• Despido inmediato sin pago pendiente.

• Denegación de reclamos laborales por falta de documentación.

• Pérdida de oportunidades de regularizar su estatus por antecedentes fiscales negativos.

Esto crea un círculo vicioso: trabajan por necesidad, pero no pueden reclamar lo que les corresponde sin exponerse a investigación.

4. Cómo sobrevivir y cobrar legalmente

Para el empresario:

1. Usar siempre el E-Verify para confirmar autorización de trabajo.

2. Mantener registros I-9 y documentación respaldatoria.

3. Retener y reportar impuestos correctamente, incluso a extranjeros con visas temporales o ITIN.

Para el inmigrante:

1. Buscar empleo con empresas que cumplan al 100% la ley.

2. Mantener actualizados permisos de trabajo y estatus migratorio.

3. Conservar comprobantes de pago y documentos fiscales (W-2, 1099, etc.).

4. Consultar con un contador y un abogado migratorio antes de aceptar trabajos dudosos.

Conclusión:
Contratar o trabajar sin cumplir la ley en EE. UU. es un riesgo que hoy cuesta mucho más caro que antes. Tanto empresarios como inmigrantes deben entender que la única forma de construir un futuro estable es cumpliendo las reglas y protegiendo sus derechos desde el primer día.

Visítanos en nuestras oficinas y conversamos acerca de estos puntos y otros, siempre existe alguna solucion dentro de las leyes.

Two Hundred Global Financial Solutions

“El Error del Cliente Sabelotodo: Por Qué en EE. UU. la Humildad y la Asesoría Profesional Son Claves para el Éxito”

 “El Error del Cliente Sabelotodo: Por Qué en EE. UU. la Humildad y la Asesoría Profesional Son Claves para el Éxito”

Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
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Emigrar a los Estados Unidos es un acto de valentía.
No importa si llega con una gran suma de dinero o con lo justo para comenzar: el proceso de adaptación, las reglas del juego y las leyes son las mismas para todos. La diferencia radica en cómo usted elige manejarse, a quién escucha y con qué actitud enfrenta el nuevo entorno.

Lamentablemente, en muchas ocasiones recibimos clientes internacionales que creen saberlo todo, que pretenden imponer su forma de hacer las cosas, que menosprecian a profesionales universitarios actualizados en áreas tan críticas como contabilidad, impuestos, finanzas o derecho. Suelen pensar que su experiencia previa o sus logros en otro país son suficientes para “corregir” el sistema americano… sin entender que este sistema no está diseñado para adaptarse a ellos, sino que son ellos quienes deben adaptarse a él.

El costo de la soberbia

Este perfil de cliente, al no escuchar a profesionales serios, termina acumulando:

• Problemas legales y fiscales por incumplimientos.

• Multas y sanciones que podrían haberse evitado con una sola consulta.

• Demandas derivadas de contratos mal elaborados o decisiones impulsivas.

• Aislamiento profesional, ya que los expertos se alejan de clientes que no valoran su trabajo.

Y lo más triste: cuando las consecuencias llegan, afectan no solo al negocio, sino también a la familia.

La realidad financiera que pocos entienden

Es común escuchar a algunos recién llegados decir: “Yo soy millonario”. Pero cuando les pregunto:
“¿Qué es para ti ser millonario?”, casi siempre descubro que el margen económico en EE. UU. es muy distinto al de sus países de origen.
El dinero que traen se evapora a gran velocidad: gastos fijos más altos, impuestos más estrictos y un mercado competitivo. La frase “hubiera hecho tal cosa” se convierte en un lamento… pero ya es demasiado tarde.

El camino inteligente

En Two Hundred Global Financial Solutions, creemos que la elección de buenos profesionales no es un lujo: es una inversión estratégica.
Nuestro consejo para todo nuevo residente o inversionista es claro:

1. Contrate contadores especializados en impuestos que entiendan las leyes estadounidenses.

2. Busque abogados expertos en el área legal que necesite, desde migración hasta contratos comerciales.

3. Elabore una planificación financiera realista alineada con sus metas y su situación actual.

4. Evite dejarse guiar por “amigos” bienintencionados pero mal informados, que pueden darle consejos erróneos sin siquiera tener resultados comprobables.

Adáptese, no intente cambiar el sistema

EE. UU. no modificará sus leyes para ajustarse a su forma de trabajar. Es usted quien debe comprenderlas, cumplirlas y aprovecharlas a su favor.
No se convierta en un cliente sabelotodo. Escuchar, aprender y actuar con asesoría profesional es la ruta más segura hacia el éxito.

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En Two Hundred Global Financial Solutions le ofrecemos asesoramiento integral, ético y actualizado, para que su experiencia en EE. UU. esté marcada por el crecimiento, no por los problemas.

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

“Cómo Inversionistas Extranjeros y No Residentes Legales Pueden Comprar Propiedades y Operar Negocios en EE. UU. de Forma Estratégica y Segura”

Por Juan V. Fanti – Contador y Preparador Profesional de Impuestos
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En los Estados Unidos, el potencial de crecimiento económico y las oportunidades de inversión son tan amplias que no se limitan únicamente a quienes tienen residencia permanente o ciudadanía. Si usted es un inversionista extranjero o una persona que actualmente vive en EE. UU. pero aún no tiene Green Card, existen estructuras legales y fiscales que le permiten producir ingresos, comprar propiedades y desarrollar negocios de forma estratégica, segura y cumpliendo con la ley.

El puente entre sus metas y la legalidad: constituir una empresa

La herramienta más efectiva para estos casos es la formación de una entidad legal como LLC, S-Corp o C-Corp. A través de estas estructuras, usted no solo protege su patrimonio personal, sino que también crea una figura jurídica que le permite:

1. Comprar bienes raíces en EE. UU. bajo el nombre de la empresa, sin necesidad de tener residencia permanente.

2. Operar negocios legalmente, facturar y recibir pagos en cuentas bancarias corporativas.

3. Establecer historial crediticio comercial que le abrirá puertas para financiamiento futuro.

4. Proteger sus activos personales frente a demandas o deudas empresariales.

Ventajas estratégicas para su situación migratoria

Aunque constituir una empresa no otorga estatus migratorio, tener operaciones comerciales legítimas y documentadas puede ser un elemento favorable en ciertos procesos, como:

• Solicitudes de visa de inversionista (E-2, EB-5, L-1, entre otras).

• Demostrar actividad económica real en casos de cambio o extensión de estatus.

• Sustentar ingresos formales para procesos migratorios a mediano y largo plazo.

Un error común es pensar que basta con abrir la empresa y empezar a operar. Sin un asesor y contador especializado, puede caer en incumplimientos fiscales o administrativos que afecten tanto sus negocios como sus futuras gestiones migratorias.

Beneficios de trabajar con un Asesor-Contador

En Two Hundred Global Financial Solutions combinamos asesoría empresarial, contable y fiscal para guiarlo paso a paso en:

• Elección de la estructura más conveniente (LLC, S-Corp o C-Corp) según sus objetivos y estatus.

• Apertura de cuentas bancarias corporativas y obtención de EIN ante el IRS.

• Planificación fiscal que optimiza impuestos y evita problemas futuros.

• Cumplimiento estricto de reportes y declaraciones exigidas por el IRS y autoridades estatales.

• Asesoría estratégica en coordinación con su abogado de inmigración para alinear sus metas de negocio con sus metas migratorias.

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Ejemplo práctico

Un inversionista de Latinoamérica desea comprar una propiedad para alquilar en Florida.

• Si compra como persona natural, enfrenta mayor exposición legal, más impuestos y dificultades bancarias.

• Si lo hace mediante una LLC, puede acceder a financiamiento, separar responsabilidad personal, reducir impuestos y mantener la operación bajo estándares contables sólidos.

Esto mismo aplica para quienes desean iniciar un negocio de importación, servicios profesionales, comercio electrónico o franquicias.

No espere más para hacerlo de forma correcta

En el mundo empresarial y migratorio de EE. UU., el tiempo y la estrategia son oro. Cada mes que pasa sin una estructura legal y fiscal adecuada puede representar pérdidas económicas, riesgos legales y oportunidades desperdiciadas.

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Inmigración en EE. UU., TPS, Asilo Político y Ciudadanía: El Impacto de Declaraciones de Impuestos Mal Elaboradas

Inmigración en EE. UU., TPS, Asilo Político y Ciudadanía: El Impacto de Declaraciones de Impuestos Mal Elaboradas

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

En los Estados Unidos, el historial tributario de una persona no solo refleja su responsabilidad financiera ante el Internal Revenue Service (IRS), sino que también es un elemento clave en muchos procesos migratorios, incluyendo la renovación del Estatus de Protección Temporal (TPS), solicitudes de asilo político, ajustes de estatus para residencia permanente y solicitudes de ciudadanía estadounidense.

Lo que muchos inmigrantes desconocen es que un error, falsificación o manipulación en sus impuestos puede afectar directamente sus posibilidades de obtener o mantener un estatus migratorio. Incluso una conducta que para algunos pueda parecer “un truco inocente” —como inventar gastos, subestimar ingresos o trabajar con un preparador no calificado— puede convertirse en un problema grave.

1. La conexión entre impuestos e inmigración

Las autoridades migratorias, como el USCIS (U.S. Citizenship and Immigration Services) y el Departamento de Estado, pueden solicitar evidencia de cumplimiento fiscal como parte del proceso de evaluación de un solicitante.

• En casos de TPS o asilo político, presentar impuestos correctamente declarados puede demostrar “buen carácter moral” y residencia continua, factores decisivos en muchos trámites.

• Para la ciudadanía (naturalización), el INA § 316(a) exige demostrar buen carácter moral durante un periodo específico. El USCIS considera la evasión fiscal, fraude o declaraciones falsas como indicios de falta de este requisito.

• En el ajuste de estatus, el historial tributario puede ser evaluado para confirmar que el solicitante no ha incurrido en fraude o tergiversación de información, lo cual, bajo INA § 212(a)(6)(C), puede resultar en inadmisibilidad permanente.

2. Riesgos y sanciones por impuestos mal elaborados

El Internal Revenue Code (IRC) establece penalidades severas para quienes presentan declaraciones falsas o fraudulentas:

• IRC § 7201 – Evasión fiscal: delito grave que puede conllevar hasta 5 años de prisión y multas de hasta $250,000.

• IRC § 7206(1) – Declaración falsa bajo juramento: hasta 3 años de prisión y multas de hasta $250,000.

• IRC § 6663 – Penalidad civil por fraude: 75 % del monto de impuestos no pagados debido a fraude.

Además, presentar declaraciones incorrectas de manera intencional puede generar:

• Negación de beneficios migratorios actuales o futuros.

• Proceso de deportación por considerarse fraude o tergiversación de hechos materiales.

• Imposibilidad de ajustar estatus o solicitar naturalización, incluso años después.

3. Ejemplos de prácticas riesgosas

Entre las acciones más comunes que ponen en riesgo tanto la situación fiscal como migratoria se encuentran:

• Inventar gastos o deducciones inexistentes para aumentar el reembolso.

• No reportar ingresos en efectivo (cash income) provenientes de trabajos formales o informales.

• Usar preparadores de impuestos sin licencia o sin conocimiento de la ley.

• Declarar como dependientes a personas que no cumplen los requisitos establecidos en IRC § 152.

En el momento, estas prácticas pueden parecer “ahorrar dinero” o “ganarle al sistema”, pero a largo plazo son un arma en contra del propio solicitante.

4. El beneficio de hacer las cosas correctamente

Declarar sus impuestos de forma correcta, completa y honesta trae ventajas tanto fiscales como migratorias:

• Sirve como evidencia sólida de residencia continua y buen carácter moral.

• Facilita la aprobación de TPS, renovaciones de asilo y ajustes de estatus.

• Evita auditorías, penalidades y problemas legales.

• Genera credibilidad y confianza ante autoridades migratorias y financieras.

Conclusión e invitación

Los impuestos y la inmigración en EE. UU. están más conectados de lo que muchos piensan. Un historial tributario limpio y preciso puede ser tan importante como el resto de la documentación migratoria.

En Two Hundred Global Financial Solutions, contamos con experiencia como Contadores Públicos y Certifying Acceptance Agents (CAA) para asesorarlo de manera profesional y segura, evaluando tanto el aspecto fiscal como las posibles repercusiones migratorias de su caso.

📅 Programe una cita con nosotros y reciba una evaluación personalizada, para proteger su futuro migratorio y financiero.
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Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

 Errores Fiscales que Pueden Costarte Miles de Dólares

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

Introducción

Cada año, vemos el mismo patrón: empresarios y contribuyentes que deciden llevar por su cuenta la contabilidad y los impuestos “para ahorrarse un dinero”. Lo que no ven es que esa decisión, aparentemente económica, termina costándoles miles de dólares en impuestos adicionales, multas e intereses.

Detrás de una declaración correcta no solo hay un formulario, hay años de preparación, inversión en educación continua y conocimiento técnico que permite cumplir la ley y optimizar la carga tributaria.

La Terquedad que Sale Cara

Muchos clientes creen que, con un cuaderno, un Excel o una aplicación gratuita, pueden manejar sus finanzas y sus impuestos. Sin embargo, desconocen que:

• Los profesionales serios invertimos miles de dólares cada año en educación continua para mantenernos actualizados con los cambios en el Internal Revenue Code.

• Debemos aprobar exámenes rigurosos y cumplir con las exigencias de la Circular 230 del IRS, que regula la conducta ética y profesional de preparadores y asesores fiscales.

• Contamos con herramientas de software avanzadas, análisis de escenarios y conocimientos legales que van mucho más allá de “llenar casillas”.

Errores Más Comunes y sus Consecuencias

1. Omitir ingresos reportados al IRS

   • Consecuencia: Multas de hasta el 20% del impuesto omitido por “substantial understatement” (IRC §6662).

2. Reclamar deducciones no permitidas o sin soporte

   • Consecuencia: Rechazo en auditoría y pago retroactivo con intereses.

3. Clasificar erróneamente empleados como contratistas independientes

   • Consecuencia: Impuestos atrasados, multas y responsabilidad solidaria.

4. Ignorar créditos fiscales disponibles

   • Consecuencia: Pérdida de beneficios legítimos, como el Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) o créditos por investigación (Form 6765).

Ejemplos Reales de Pérdidas Evitables

• Un cliente que hizo su propia declaración omitió $50,000 en ingresos de 1099-NEC. El IRS lo detectó y terminó pagando $11,000 adicionales entre impuestos, multas e intereses.

• Otro cliente clasificó mal a tres empleados como contratistas. La corrección le costó $8,500 en impuestos y penalidades.

Conclusión

Hacer tus propios impuestos sin la formación adecuada es como operarte a ti mismo siguiendo un tutorial de internet: puede salir muy caro. La contabilidad y la fiscalidad no son tareas de “rellenar formularios”, sino procesos técnicos que requieren experiencia, actualización constante y compromiso ético.

En Two Hundred Global Financial Solutions cuidamos tu negocio y tu bolsillo, aplicando la ley de manera correcta y estratégica para que pagues lo justo, nunca de más.

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ENGLISH

Introduction

Every year, we see the same pattern: business owners and taxpayers decide to handle their accounting and taxes themselves “to save money.” What they don’t realize is that this seemingly economical decision often ends up costing them thousands of dollars in additional taxes, penalties, and interest.

Behind a correct tax return, there is much more than a form—there are years of preparation, continuous education investment, and technical knowledge that ensure compliance with the law while optimizing tax liability.

The Costly Stubbornness

Many clients believe that with a notebook, Excel spreadsheet, or free app, they can manage their finances and taxes. However, they fail to see that:

• Serious professionals invest thousands of dollars each year in continuing education to stay updated with changes in the Internal Revenue Code.

• We must pass rigorous exams and comply with the strict requirements of IRS Circular 230, which governs ethical and professional conduct for tax preparers and advisors.

• We use advanced software tools, scenario analysis, and legal expertise that go far beyond “filling in boxes.”

Most Common Mistakes and Their Consequences

1. Omitting income reported to the IRS

   • Consequence: Penalties of up to 20% of the understated tax for “substantial understatement” (IRC §6662).

2. Claiming unsupported or non-allowable deductions

   • Consequence: Disallowance during audit and retroactive payment with interest.

3. Misclassifying employees as independent contractors

   • Consequence: Back taxes, penalties, and joint liability.

4. Ignoring available tax credits

   • Consequence: Loss of legitimate benefits, such as the Qualified Business Income Deduction (IRC §199A) or research credits (Form 6765).

Real Examples of Avoidable Losses

• A client who self-prepared their return omitted $50,000 in 1099-NEC income. The IRS caught it, resulting in $11,000 in additional taxes, penalties, and interest.

• Another client misclassified three employees as contractors. The correction cost $8,500 in taxes and penalties.

Conclusion

Doing your own taxes without proper training is like performing surgery on yourself after watching an online tutorial—it can be extremely costly. Accounting and taxation are not about “filling forms,” but about technical processes that require experience, constant updates, and ethical commitment.

At Two Hundred Global Financial Solutions, we protect your business and your money by applying the law correctly and strategically, ensuring you pay only what’s fair—never more.

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Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

 Cómo la Planificación Fiscal Puede Aumentar las Ganancias de tu Negocio

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
General Manager & CEO – Two Hundred Global Financial Solutions

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Introducción

En un entorno empresarial cada vez más competitivo, reducir la carga tributaria de manera legal y estratégica es uno de los caminos más efectivos para aumentar las ganancias netas. Sin embargo, muchas empresas pagan más impuestos de los que deberían por falta de planificación fiscal, desconocimiento de las leyes o por no contar con asesores especializados.

En Two Hundred Global Financial Solutions, hemos comprobado que la planificación fiscal no es simplemente un trámite anual, sino una herramienta de crecimiento empresarial que, bien ejecutada, convierte obligaciones tributarias en oportunidades financieras.

Fundamento Legal de la Planificación Fiscal

La planificación fiscal se basa en el uso legítimo de las disposiciones del Internal Revenue Code (IRC) para reducir, diferir o eliminar obligaciones tributarias, siempre cumpliendo con la ley.
Algunos de los fundamentos más relevantes incluyen:

• IRC §162 – Permite deducir todos los gastos ordinarios y necesarios en la operación de un negocio.

• IRC §199A – Otorga la deducción del 20% para ingresos calificados (Qualified Business Income) de ciertas entidades como LLC, partnerships y S-corporations.

• IRC §179 y Bonus Depreciation (IRC §168(k)) – Permiten deducir inmediatamente el costo de activos fijos hasta ciertos límites.

• IRC §1402 – Regula el impuesto por trabajo por cuenta propia, clave en la estructura de pagos a socios.

En 2025, varias disposiciones temporales establecidas en la Tax Cuts and Jobs Act de 2017 comenzarán a expirar, lo que hace urgente revisar y ajustar las estrategias fiscales para preservar beneficios actuales.

Errores Comunes de Empresas sin Planificación

1. No elegir la estructura empresarial adecuada: Operar como “sole proprietorship” cuando un S-Corp o LLC podría reducir el impuesto por trabajo por cuenta propia.

2. No aprovechar créditos fiscales como el Research & Development Tax Credit o el Employee Retention Credit (ERC, cuando aplicó).

3. Mal manejo de depreciaciones: No aplicar deducciones aceleradas y perder liquidez inmediata.

4. Falta de control en deducciones: Gastos legítimos no documentados que el IRS termina rechazando.

Ejemplos Reales de Planificación Fiscal Realizada por Nosotros

(Los siguientes casos están adaptados para proteger la identidad de los clientes)

Caso 1: Estructuración Corporativa

Un cliente operaba como empresa unipersonal con ingresos netos de $250,000 al año. Tras un análisis, lo reestructuramos como S-Corporation, lo que redujo el impuesto por trabajo por cuenta propia en más de $18,000 anuales, cumpliendo con IRC §1402 y las regulaciones del IRS sobre salarios razonables.

Caso 2: Optimización de Deducciones

Una empresa de transporte no estaba aplicando depreciación acelerada bajo IRC §168(k). Tras una revisión, dedujimos en un solo año más de $150,000 en nuevos activos, liberando liquidez para invertir en expansión.

Caso 3: Uso Estratégico de Créditos

Una compañía tecnológica no había reclamado el R&D Tax Credit. Recuperamos $42,000 en créditos fiscales retroactivos, basados en actividades de desarrollo de software documentadas según las guías del IRS (Form 6765).

Beneficios Directos para tu Empresa

• Mayor liquidez para reinversión y crecimiento.

• Reducción de riesgos en auditorías gracias a documentación sólida.

• Cumplimiento proactivo de cambios en la ley tributaria.

• Ahorros sostenidos año tras año.

Conclusión y Llamado a la Acción

La planificación fiscal no es un gasto, es una inversión que genera retorno. En Two Hundred Global Financial Solutions diseñamos estrategias personalizadas para cada cliente, basándonos en las leyes vigentes, proyecciones de cambios legislativos y un profundo conocimiento de la realidad empresarial en Estados Unidos.

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El riesgo de “jugar” a ser contador: cuando la improvisación fiscal se convierte en un problema legal

 El riesgo de “jugar” a ser contador: cuando la improvisación fiscal se convierte en un problema legal

En nuestra práctica profesional hemos visto con frecuencia a personas que, creyendo ahorrar dinero o “tener control” sobre sus finanzas, asumen el rol de contadores o preparadores de impuestos sin la formación académica ni el conocimiento de las leyes vigentes en Estados Unidos.

Su método suele ser el mismo: llevar los registros en un cuaderno o en hojas sueltas, basándose en lo que creen que es la forma correcta, muchas veces replicando prácticas de su país de origen. El problema surge cuando el IRS (Internal Revenue Service) o el Departamento de Ingresos estatal decide auditar la empresa: las inconsistencias y errores se evidencian de inmediato, y en ese punto, lamentablemente, ya es demasiado tarde.

Normativa aplicable y riesgos legales

1. Código Tributario Federal (Título 26 del U.S. Code)

   • Exige la presentación de declaraciones correctas, completas y respaldadas con documentación verificable.

   • El §7206 tipifica como delito grave (felony) la presentación intencional de información falsa o fraudulenta en una declaración.

   • El §6662 establece multas de hasta el 20%–40% del monto omitido por negligencia grave o desprecio de las reglas tributarias.

2. Leyes estatales de impuestos sobre ventas (Sales Tax)

   • Cada estado exige reportes exactos y oportunos. Errores o subreportes, incluso sin intención, generan intereses, penalidades y, en algunos casos, sanciones penales por evasión fiscal.

3. Obligación de estados financieros firmados

   • Al preparar su declaración de impuestos corporativos, los estados financieros de cierre (Balance General, Estado de Resultados y Flujo de Caja) deben ser firmados por el propietario y por la persona que los elaboró. Ambos asumen responsabilidad directa y solidaria por la exactitud de esas cifras.

   • Si la autoridad interpreta que las irregularidades fueron deliberadas y no simples omisiones, la situación puede escalar a fraude fiscal, con posibles consecuencias de cárcel.

Por qué no se puede “importar” métodos contables de otro país

Estados Unidos tiene estándares contables (US GAAP), requisitos documentales y normativas tributarias distintas a las de cualquier otro país. Aquí, la informalidad no es tolerada:

• Las leyes se cumplen y los organismos de control tienen acceso a herramientas tecnológicas avanzadas para cruzar información bancaria, facturación, reportes de terceros (1099, W-2, 1099-K, etc.) y declaraciones anteriores.

• Llevar una contabilidad improvisada no solo dificulta la defensa en una auditoría, sino que además priva a la empresa de deducciones y créditos legítimos por falta de soporte documental.

Conclusión y advertencia

Si usted no es contador público graduado y autorizado, y no conoce a fondo las leyes tributarias de Estados Unidos, no improvise con la contabilidad de su empresa. Lo que parece un “ahorro” hoy puede convertirse en una deuda impagable, penalidades del 25% al 75% del impuesto omitido, e incluso antecedentes penales.

En 200 Global Financial Solutions, aplicamos planificación fiscal estratégica, cumplimiento total de la normativa y representación profesional ante el IRS y autoridades estatales. Piense bien antes de “jugar” a lo que no sabe: su libertad y patrimonio pueden estar en riesgo.

JUAN V. FANTI, MBA, CAA, PA
Contador Público y Preparador Profesional de Impuestos
200 Global Financial Solutions
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