BLINDAJE FISCAL 360 PARA CLIENTES VIP

 

¿Qué Montos de Propinas (“Tips”) Califican para Reporte al IRS?

 

1. ¿Qué Montos de Propinas (“Tips”) Califican para Reporte al IRS?

Todas las propinas que recibe un empleado deben reportarse al empleador si totalizan $20 o más en un solo mes.

Esta regla proviene del Internal Revenue Code (IRC) y sus reglamentos, y está implementada en el Formulario W-2 y en el Publication 531 del IRS.

Regla clave:
➡️ Si las propinas de un empleado alcanzan $20 o más en un mes, se deben informar al empleador.

Menores a $20 en ese mes no requieren reporte formal, aunque siguen siendo ingreso imponible del trabajador.

2. ¿Cómo se Hace el Reporte?

El empleado debe informar al empleador:

✔ Propinas recibidas directamente del cliente
✔ Propinas recibidas a través de tarjetas de crédito
✔ Propinas compartidas de un tip pool

El informe debe hacerse usando:

📍 Formulario 4070 — Employee’s Report of Tips to Employer

Y el empleador:

📍 Reporta las propinas en el Form W-2 (Box 1, 5 y 7)

3. ¿Qué Montos son Imponibles?

Todas las propinas reportadas (≥ $20/mes) se consideran ingreso sujeto a impuestos federales, FICA y Medicare, por lo tanto:

✔ Income Tax Federal
✔ Social Security Tax (FICA)
✔ Medicare Tax

Y si existen:

✔ State Income Tax
✔ Local Taxes

 4. Tip Pooling y Propinas Compartidas

Si un casino o restaurante tiene un sistema de pool de propinas entre dealers, supervisores u otros:

• Todas las propinas distribuidas siguen siendo sujetas a reporte si ≥ $20 en el mes.

• El empleador debe manejar un registro claro de las propinas y la distribución interna.

No existe un monto exento por función o título.

5. ¿Y las Propinas No Reportadas?

Si un empleado:

❌ No reporta propinas (aunque sean mayores a $20)
❌ El empleador deja de retener impuestos sobre ellas

El IRS puede:

👉 Ajustar el ingreso en una auditoría
👉 Imponer multas
👉 Reclamar impuestos atrasados

El empleado sigue responsable de taxes aún si no reporta al empleador.

 6. Ejemplo Práctico

Un dealer en un casino recibe en un mes:

💵 Propinas en efectivo: $120
💳 Propinas en tarjeta: $80

Total = $200

Al ser ≥ $20 en el mes:

✔ Debe reportar $200 al empleador
✔ El empleador reporta en W-2
✔ El ingreso de $200 se grava como ingreso ordinario

 7. ¿Qué Cambios Recientes Afectan Esto?

Aunque ha habido reformas fiscales últimamente (TCJA 2018–2025), la regla de los $20 para reporte de propinas permanece vigente porque está establecida en las normativas de empleo y de retención.

⚠️ Nota:
Algunas empresas han implementado sistemas electrónicos de reporte interno para facilitar este cumplimiento y reducir errores.

8. Consejos Prácticos para Clientes

Para el empleado:

✔ Reporta todas tus propinas ≥ $20 cada mes
✔ Usa el Formulario 4070
✔ Guarda copias de tus cálculos
✔ Asegúrate de que el W-2 refleje tus tips reportados

Para el empleador:

✔ Lleva control mensual de propinas recibidas
✔ Reporta correctamente en W-2
✔ Asegúrate de que los empleados cumplan con el requisito de los $20

 Resumen Claro

➡ $20 o más en propinas en un mes = debe reportarse
➡ Menos de $20 es ingreso imponible, pero no requiere que se reporte al empleador en ese mes
➡ Todas las propinas reportadas están sujetas a impuestos federales, FICA y Medicare

Solo Faltan 30 Días: Último Llamado para Declarar su LLC o 1120S y Evitar Problemas con el IRS

 Solo Faltan 30 Días: Último Llamado para Declarar su LLC o 1120S y Evitar Problemas con el IRS

Faltan únicamente 30 días para la fecha límite de presentación de declaraciones corporativas para empresas LLC que tributan como Partnership y Corporaciones S (Form 1120S).

Este no es un recordatorio común. Es una advertencia profesional.

Los dueños de estas estructuras deben tener claro que la declaración no es un simple formulario anual. Es el resultado de una contabilidad organizada durante todo el ejercicio fiscal, siguiendo lo establecido en el Internal Revenue Code (Title 26, United States Code) y bajo principios contables universalmente aceptados.

Una LLC o una S-Corporation no puede improvisar sus impuestos en el último momento sin consecuencias.

Obligación Legal de Llevar Contabilidad

El Código Tributario Americano, Capítulo 26, exige que las entidades mantengan registros adecuados que sustenten ingresos, gastos, activos, pasivos y capital.

No es opcional.

Toda empresa debe:

Mantener libros contables actualizados
Conservar documentación soporte
Clasificar correctamente ingresos y gastos
Cumplir con obligaciones federales y estatales
Emitir y presentar K-1 a sus socios

Sin contabilidad organizada no existe declaración correcta.

Penalidades por No Presentar o Presentar Tarde

Para LLC tratadas como Partnership (Form 1065) y S-Corporations (Form 1120S), las penalidades por no presentar a tiempo son severas.

El IRS puede imponer:

Multa mensual por cada socio
Intereses acumulativos
Penalidades adicionales por información incompleta
Ajustes automáticos si detectan inconsistencias

Estas multas no son simbólicas. Se calculan por mes y por socio.

Recuerde: son entidades de paso.

Esto significa que cualquier ajuste, multa o ingreso mal declarado se traslada directamente a la declaración personal de los socios.

Impacto Directo en los Personal Taxes

Las LLC y S-Corp son estructuras “pass-through”.

El resultado fiscal de la empresa fluye directamente a:

Form 1040 del socio
Ajuste de ingreso bruto
Impuesto adicional
Posible incremento en Self-Employment Tax (si aplica)

Un error corporativo se convierte en un problema personal.

Consecuencias Más Allá del IRS

El incumplimiento fiscal puede generar:

Cartas formales del IRS
Auditorías
Embargos o gravámenes
Pérdida de buen historial fiscal
Dificultad para obtener financiamiento
Problemas bancarios
Complicaciones en procesos migratorios
Riesgo en renovaciones de residencia o naturalización
Obstáculos en solicitudes de visa empresarial
Revisión de cumplimiento en procesos consulares

El cumplimiento fiscal es parte del análisis de buen carácter moral en procesos migratorios.

No presentar o ignorar obligaciones puede afectar más que su bolsillo.

No es Solo Declarar, es Declarar Correctamente

Presentar una declaración sin contabilidad real, sin conciliaciones bancarias y sin análisis técnico puede ser incluso más peligroso que no presentarla.

El IRS cruza información automáticamente:

1099
W-2
Reportes bancarios
Reportes de terceros
Form 1099-K
Información internacional

Cualquier inconsistencia puede activar revisión.

La Diferencia Entre Reacción y Planificación

Muchos empresarios buscan ayuda cuando reciben la primera carta.

Los empresarios estratégicos trabajan mes a mes.

La contabilidad no es un gasto administrativo. Es una herramienta de protección y planificación.

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos bajo un sistema estructurado de seguimiento continuo, análisis fiscal y cumplimiento legal dentro del marco del Código Tributario.

No ofrecemos soluciones mágicas.
No prometemos reembolsos irreales.
No inflamos cifras.

Ofrecemos conocimiento, experiencia y estrategia dentro de la ley para lograr el mayor ahorro posible y minimizar riesgos.

Aún Está a Tiempo

Si usted es dueño de una LLC o S-Corporation y todavía no ha organizado su información contable, aún está a tiempo de actuar.

Esperar hasta el último día solo aumenta el riesgo.

Agende su cita con su contador y evite consecuencias innecesarias.

Two Hundred Global Financial Solutions
12555 Orange Dr., Suite 235
Davie, Florida 33330-4304
Teléfono / WhatsApp: +1 (954) 683-3578
www.200gfs.com
info@200gfs.com

Atendemos clientes en cualquier estado de los Estados Unidos (algunas restricciones aplican) y clientes internacionales sin importar desde qué país nos contacten.

Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
CEO & Founder
Two Hundred Global Financial Solutions
Especialistas en Planificación Fiscal, Estructura Corporativa y Blindaje Estratégico

Planificación Fiscal Estratégica para Empresarios de Alto Perfil en Estados Unidos: Cómo Reducir Impuestos Legalmente Sin Riesgos

 Planificación Fiscal Estratégica para Empresarios de Alto Perfil en Estados Unidos: Cómo Reducir Impuestos Legalmente Sin Riesgos

En el entorno fiscal actual de Estados Unidos, los empresarios y profesionales con ingresos elevados enfrentan una realidad clara: mientras más crece su negocio, mayor es la exposición tributaria. No se trata únicamente de pagar impuestos. Se trata de pagar lo correcto, dentro de la ley, con estrategia, anticipación y estructura.

Muchos contribuyentes con empresas activas, múltiples fuentes de ingreso o estructuras corporativas complejas están pagando más de lo necesario simplemente porque no existe una planificación mensual continua. La diferencia entre un gasto y una estrategia fiscal puede representar una variación significativa en el resultado anual.

Este artículo está dirigido a clientes de alto perfil que entienden que la planificación fiscal no es una improvisación de último momento en abril, sino un proceso técnico que se construye mes a mes.

La realidad fiscal en Estados Unidos

El Internal Revenue Code (Title 26) establece múltiples mecanismos legales que permiten optimizar la carga tributaria. Sin embargo, estos mecanismos no operan automáticamente. Requieren análisis contable permanente, proyección financiera y decisiones oportunas.

No existe una “varita mágica”. No existen fórmulas milagrosas. No ofrecemos reembolsos inflados con cifras inventadas. Eso no es estrategia; eso es riesgo.

Lo que sí existe es planificación estructurada.

La diferencia entre preparación de impuestos y planificación fiscal

Preparar una declaración es mirar hacia atrás.
Planificar es tomar decisiones durante el año fiscal.

Un empresario con ingresos altos debe analizar constantemente:

Estructura de entidad (LLC, S-Corp, C-Corp)
Distribuciones vs salario
Depreciación estratégica
Section 179 y activos productivos
Planes de retiro empresariales
Protección patrimonial
Flujo de caja proyectado
Impacto migratorio si aplica

Sin contabilidad mensual actualizada no existe planificación real. Solo reacción.

Posibilidades reales dentro de la ley

Dependiendo del perfil del cliente, pueden existir posibilidades como:

Optimización mediante planes de retiro empresariales
Aplicación estratégica de depreciación acelerada
Estructuración de compensación inteligente
Revisión de clasificación de gastos
Análisis de bienes raíces y cost segregation
Revisión de retenciones internacionales si existen socios extranjeros
Planificación migratoria coordinada con estructura empresarial

Son posibilidades. No promesas automáticas.

Cada caso requiere un análisis técnico individual. Es un traje a la medida.

Clientes VIP: ¿Quién califica?

Nuestro sistema está diseñado para empresarios que:

Tienen empresas activas en Estados Unidos
Manejan ingresos mensuales significativos
Buscan estabilidad y crecimiento estructurado
Valoran cumplimiento legal y protección patrimonial
Entienden que la contabilidad mensual es una inversión estratégica

No trabajamos con improvisación.
Trabajamos con proyección y estructura.

Blindaje Fiscal 360

El sistema Blindaje Fiscal 360 no es un producto aislado. Es un modelo de trabajo continuo que incluye:

Contabilidad mensual organizada
Revisión estratégica periódica
Análisis fiscal proyectado
Coordinación corporativa y financiera
Prevención de riesgos ante el IRS
Estructura migratoria cuando aplica

La optimización fiscal ocurre cuando el análisis es constante. No cuando se revisa una vez al año.

Advertencia importante

No promovemos evasión fiscal.
No prometemos resultados irreales.
No manipulamos cifras para generar reembolsos artificiales.

Nuestra experiencia y conocimiento dentro del marco legal nos permiten identificar oportunidades reales de ahorro, siempre respetando el Código Tributario y las regulaciones vigentes.

La diferencia entre riesgo y estrategia es el conocimiento técnico.

Conclusión

Si usted es empresario, profesional independiente o inversionista con ingresos altos y siente que está pagando más impuestos de lo necesario, es momento de dejar de reaccionar y comenzar a planificar.

La planificación fiscal estratégica es una decisión empresarial. No un gasto.

Si usted considera que califica para nuestro sistema VIP, tiene la puerta abierta para reunirse con nosotros y evaluar su situación.

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Atendemos clientes en cualquier estado de Estados Unidos (algunas restricciones aplican) y clientes internacionales sin importar el país desde donde nos contacten.

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¿Qué pasa si NO presentas tus impuestos aunque no debas dinero? El error silencioso que puede costarte miles

 

¿Qué pasa si NO presentas tus impuestos aunque no debas dinero? El error silencioso que puede costarte miles

Muchas personas creen que si no deben impuestos, no están obligadas a presentar su declaración.

Ese es uno de los errores más peligrosos en el sistema tributario de Estados Unidos.

El IRS no solo evalúa si debes dinero.
Evalúa si cumpliste con tu obligación de presentar.

Y no presentar puede generar consecuencias incluso mayores que no pagar.

La base legal: obligación de presentar

Bajo el Internal Revenue Code (IRC §6012), las personas y empresas están obligadas a presentar declaración cuando superan ciertos niveles de ingreso, independientemente de que el resultado final sea cero o incluso un refund.

Para corporaciones:

• Todas las C-Corporations deben presentar Form 1120, aunque no tengan actividad.
• Las Partnerships deben presentar Form 1065 aunque no haya ingresos.

No presentar es una violación distinta a no pagar.

Penalidades por no presentar (Failure to File – IRC §6651)

La penalidad por no presentar es:

🔹 5% mensual del impuesto adeudado
🔹 Hasta un máximo del 25%

Si hay saldo pendiente, la penalidad por no presentar es 10 veces mayor que la penalidad por no pagar.

Incluso si el impuesto es cero, el IRS puede:

• Cancelar reembolsos
• Generar cartas automáticas
• Clasificar la cuenta como “non-compliant”

Empresas sin movimientos: ¿debo presentar igual?

Sí.

Una empresa sin actividad sigue existiendo legalmente.

Y debe:

• Presentar su declaración federal
• Presentar su Annual Report estatal
• Mantener cumplimiento contable

Ignorar un año “sin movimientos” puede provocar:

• Pérdida de estatus activo
• Problemas bancarios
• Dificultad para reactivar operaciones
• Riesgos al solicitar visas empresariales (L-1, E-2)

Impacto migratorio

En procesos migratorios, USCIS y consulados evalúan cumplimiento fiscal.

No presentar impuestos puede afectar:

• Ajustes de estatus
• Renovaciones de residencia
• Naturalización
• Procesos de inversionista

El cumplimiento fiscal es parte del análisis de “good moral character”.

Ejemplo real

Empresa pequeña sin movimientos en 2023.
El dueño decide no presentar.

Dos años después:

• El banco solicita tax returns para crédito.
• No existen declaraciones.
• Se genera revisión automática.
• Se retrasa proyecto de inversión.

Todo por no presentar una declaración en cero.

Blindaje Fiscal 360: prevenir antes que corregir

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos bajo una filosofía clara:

No solo hacemos impuestos.
Mantenemos estructura, cumplimiento y estrategia.

Nuestro sistema Blindaje Fiscal 360:

✔ Mantiene empresas al día aunque no tengan actividad
✔ Previene cartas del IRS
✔ Protege historial financiero
✔ Asegura viabilidad migratoria
✔ Prepara estructuras para expansión futura

Conclusión

No presentar impuestos no es una omisión pequeña.

Es dejar una puerta abierta a:

• Penalidades
• Auditorías
• Problemas bancarios
• Riesgos migratorios
• Bloqueos financieros

La disciplina fiscal protege más que el dinero.
Protege oportunidades futuras.

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📍 Agende su consulta estratégica

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CEO & Founder
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Especialistas en Planificación Fiscal & Blindaje Corporativo

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

 

IRS 2026: ¿Qué pasa si no pagas tus impuestos en Estados Unidos?

Cada año miles de personas y empresas en Estados Unidos cometen el mismo error:
presentan sus impuestos… pero no los pagan, o simplemente ignoran la obligación.

El problema no es solo la deuda.
El verdadero riesgo es lo que viene después.

En 2026 el IRS ha intensificado los procesos de cobro automatizados, y muchas personas no entienden las consecuencias hasta que ya es demasiado tarde.

La base legal: el Código Tributario es claro

Bajo el Internal Revenue Code (Title 26 U.S. Code):

• IRC §6151 → El impuesto es pagadero al momento de presentar la declaración.
• IRC §6601 → El IRS cobra intereses diarios sobre cualquier saldo pendiente.
• IRC §6651(a)(2) → Penalidad por no pagar (Failure to Pay Penalty).
• IRC §6321 → Federal Tax Lien automático cuando existe deuda.
• IRC §6331 → Autoriza al IRS a embargar bienes (Levy).

No pagar no es simplemente “deber dinero”.
Es activar un proceso legal federal.

 ¿Cuánto aumenta realmente la deuda?

Si no pagas:

🔹 Penalidad por no pagar

0.5% mensual del saldo pendiente
Hasta un máximo del 25%

🔹 Intereses

• Se calculan diariamente
• Basados en tasas federales (actualmente variables entre 7% y 8%)
• Se acumulan sobre penalidades también

Una deuda de $20,000 puede convertirse fácilmente en $28,000–$30,000 en pocos años.

🚨 ¿Qué hace el IRS después?

El proceso suele ser así:

1️⃣ Notice CP14 – Aviso inicial
2️⃣ Cartas de recordatorio
3️⃣ CP504 – Aviso de intención de embargo
4️⃣ Federal Tax Lien
5️⃣ Levy (embargo de cuentas bancarias)

El IRS puede:

• Congelar cuentas bancarias
• Retener salarios
• Tomar reembolsos futuros
• Embargar propiedades
• Interceptar pagos de clientes

🛂 ¿Puede afectar tu estatus migratorio?

Sí.

Aunque la deuda sea fiscal, el incumplimiento puede impactar:

• Solicitudes de naturalización
• Ajustes migratorios
• Renovaciones de residencia
• Solicitudes de visa L-1 o E-2
• Procesos consulares

El historial fiscal es parte del análisis de “buen carácter moral” en procesos migratorios.

🏢 ¿Y si es deuda de una empresa?

Muchos creen que la deuda corporativa no afecta al dueño.

Error.

Si hay:

• Payroll tax impago
• Trust Fund Recovery Penalty (IRC §6672)
• Responsabilidad solidaria

El IRS puede ir directamente contra los socios o responsables financieros.

❌ El mayor error: ignorar la carta

Muchas personas no pagan porque:

• Tienen miedo
• No entienden el monto
• Esperan “que pase el tiempo”

El tiempo solo aumenta la deuda.

✅ La solución correcta: estrategia, no improvisación

Existen alternativas legales:

• Installment Agreement
• Offer in Compromise
• Penalty Abatement
• Currently Not Collectible Status
• Reestructuración corporativa
• Planificación fiscal preventiva

Pero deben hacerse correctamente y con estrategia.

🛡️ Blindaje Fiscal 360: protección real

En Two Hundred Global Financial Solutions, nuestro sistema Blindaje Fiscal 360 está diseñado para:

✔ Mantener empresas en cumplimiento
✔ Anticipar riesgos antes de que el IRS actúe
✔ Estructurar pagos estratégicos
✔ Proteger patrimonio personal
✔ Preparar escenarios migratorios
✔ Mantener cuentas y operaciones activas

No trabajamos para apagar incendios.
Trabajamos para prevenirlos.

📊 Conclusión profesional

No pagar impuestos en Estados Unidos no es solo una deuda.

Es un proceso federal que:

• Crece con intereses
• Activa embargos
• Puede afectar crédito
• Puede afectar inmigración
• Puede afectar socios

La diferencia entre crisis y estabilidad es planificación.

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