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🎃 HALLOWEEN: UNA NOCHE PARA DISFRAZARSE, REÍR Y DISFRUTAR CON PRUDENCIA 👻
Cada 31 de octubre, celebramos Halloween, una tradición que combina historia, fantasía y alegría. Lo que comenzó hace siglos como un festival de cosecha y supersticiones, hoy es un día lleno de colores, creatividad y sonrisas, donde tanto niños como adultos disfrutan disfrazándose, compartiendo dulces y dejando volar la imaginación. 🍭🕸️
En este día especial, los más pequeños recorren los vecindarios gritando el famoso “¡Trick or Treat!”, esperando llenar sus bolsas de caramelos y chocolates. Pero también es una oportunidad para los adultos de participar, disfrazarse, reunirse con amigos y revivir un poco la magia de la infancia. 🎭✨
Sin embargo, entre tanto entusiasmo, es importante recordar algunos consejos para que todos tengan una noche feliz y segura:
👧👦 Para los niños:
Acompáñalos siempre o asegúrate de que vayan en grupo.
Revisa los dulces antes de que los coman y evita aquellos que estén abiertos o sin envoltura.
Modera el consumo de azúcar para evitar malestares al día siguiente.
🚗🍸 Para los adultos:
Si vas a celebrar, hazlo con responsabilidad. Si tomas, no manejes.
Cuida a los pequeños y recuerda que una buena noche se disfruta mejor con precaución.
Desde Two Hundred Global Financial Solutions, deseamos que este Halloween esté lleno de risas, disfraces creativos y momentos inolvidables con tu familia y amigos. 🎃👨👩👧👦
Porque así como protegemos tus finanzas, también queremos recordarte lo valioso que es proteger lo más importante: tu bienestar y el de los tuyos. 💼🕷️
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☎️ +1 (954) 683-3578 Blindaje Fiscal 360° – Siempre Contigo, en cada etapa del año.
¿Por Qué es Tan Importante Trabajar con un Preparador de Impuestos Profesional y No con un “Seasonal Tax Preparer”?
A medida que se aproxima una nueva temporada de impuestos, muchos contribuyentes se enfrentan a una decisión crucial: ¿a quién confiar la preparación de su declaración personal (Form 1040)?.
Si bien existen miles de personas que solo trabajan unos pocos meses al año preparando declaraciones, la realidad es que el Código Tributario de los Estados Unidos (Title 26 del U.S. Code) cambia constantemente, y solo un profesional certificado y en ejercicio activo durante todo el año puede garantizarle precisión, cumplimiento y estrategias efectivas de ahorro fiscal.
1. Un profesional se mantiene actualizado todo el año
El IRS emite actualizaciones anuales que afectan directamente la forma en que se calcula su ingreso, deducciones, créditos y reembolsos.
Este año, por ejemplo, la Forma 1040 incluye nuevos anexos (Schedules) y requisitos adicionales para los contribuyentes con ingresos mixtos, créditos familiares y deducciones específicas.
Un preparador que solo trabaja tres meses al año difícilmente podrá asistir a los seminarios, webinars y programas de actualización que el IRS y la NATP (National Association of Tax Professionals) exigen para estar al día.
2. Si tienes una empresa unipersonal, tu declaración es más compleja
Si eres propietario de una sole proprietorship o LLC de un solo miembro, debes reportar tus ingresos y gastos en el Schedule C (Profit or Loss from Business).
Una sola clasificación errónea —por ejemplo, confundir un gasto personal con uno deducible— puede afectarte financieramente y detonar una auditoría del IRS.
Además, los ajustes relacionados con vehículos adquiridos, seguros de salud y contribuciones a planes de retiro (IRA, SEP IRA, 401(k)), requieren conocimientos actualizados de las secciones 162, 179 y 274 del Código Tributario.
3. Estás a tiempo de revisar tu situación antes de presentar tu declaración
Recomendamos que, antes de enero, converses con tu contador o preparador de impuestos profesional.
Si has cambiado de preparador recientemente o no estás seguro de cómo se elaboraron tus impuestos en años anteriores, un “tax review” o estimado de tu situación fiscal te permitirá corregir errores y planificar para el nuevo año.
4. Servicios para contribuyentes internacionales (No Residentes)
Si eres extranjero con ingresos activos o pasivos en Estados Unidos (por ejemplo, rentas, dividendos, o participaciones en LLCs), la ley te exige presentar declaración de impuestos bajo las normas del IRS y los tratados internacionales de doble tributación.
Y si aún no cuentas con un ITIN Number (Individual Taxpayer Identification Number), en Two Hundred Global Financial Solutions, LLC te ayudamos a tramitarlo de forma segura a través de nuestros agentes certificados (CAA – Certified Acceptance Agents), sin tener que enviar tu pasaporte directamente al IRS y sin riesgos de pérdida o demoras innecesarias.
5. Nuestro compromiso con tu tranquilidad y cumplimiento
En Two Hundred Global Financial Solutions, ofrecemos un sistema integral de Blindaje Fiscal 360, que combina contabilidad, planificación tributaria, declaraciones personales y corporativas, payroll, BOI/FinCEN, y asesoría internacional.
Atendemos clientes en los 50 estados del país y en cualquier parte del mundo, garantizando la misma calidad, confidencialidad y cumplimiento legal.
No dejes tus impuestos en manos de improvisados.
La diferencia entre un preparador ocasional y un contador profesional puede significar miles de dólares en ahorros o en sanciones.
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🏢 Two Hundred Global Financial Solutions, LLC Profesionales en Contabilidad, Impuestos y Asesoría Financiera Integral
A Solo 60 Días del Nuevo Año Fiscal 2026: Es Momento de Blindar tu Futuro Financiero
Nos encontramos a tan solo un poco más de sesenta días para iniciar el año 2026, un período que marcará un nuevo ciclo tributario en los Estados Unidos, acompañado de cambios legislativos, reformas económicas, ajustes migratorios y nuevos desafíos empresariales a nivel global.
En este contexto de transformación constante, la planificación tributaria y financiera no es una opción, es una necesidad estratégica. Miles de personas —residentes, empresarios, inversionistas y no residentes— poseen empresas, cuentas, propiedades y activos dentro del país, pero aún no saben cómo protegerlos ni cómo optimizar su carga fiscal ante los nuevos escenarios.
Hoy más que nunca, el mensaje es claro: este es el momento de prepararse y blindarse con estrategia.
🔰 Blindaje Fiscal 360: Nuestro Sistema de Afiliación Integral
En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC, hemos desarrollado el programa “Blindaje Fiscal 360”, un sistema de afiliación diseñado para empresarios, profesionales e inversionistas de alto perfil, pero también adaptado para contribuyentes individuales que buscan un manejo integral de sus activos, empresas y cuentas, sin importar en qué parte del mundo se encuentren.
Nuestro programa no solo se centra en preparar sus declaraciones de impuestos, sino en diseñar una estructura personalizada de protección patrimonial, optimización tributaria y crecimiento sostenido.
A través del Blindaje Fiscal 360, nuestros afiliados reciben un acompañamiento continuo en las áreas de:
Planificación tributaria estratégica (Federal y Estatal).
Contabilidad mensual y reportes financieros con análisis preventivo.
Consolidación y manejo de activos personales y corporativos.
Asesoría legal y fiscal internacional.
Estructuras empresariales para fines migratorios (L-1, E-2, EB-5 y PERM/Labor Certification).
Protección de marca y registro de propiedad intelectual a nivel mundial.
Brokerage inmobiliario con oportunidades en real estate comercial y residencial.
💼 Estados Unidos: El Refugio de la Inversión y la Estabilidad
A pesar de la incertidumbre económica y política global, los Estados Unidos de América se mantienen como el país más sólido y confiable para invertir, crear empresas y proteger el patrimonio.
Su entorno jurídico transparente, su sistema financiero seguro y la fortaleza de su moneda convierten al país en el epicentro mundial de las oportunidades empresariales.
Desde Two Hundred Global Financial Solutions, ayudamos a nuestros clientes a trasladar y expandir sus negocios, establecer operaciones, gestionar su estructura fiscal y proyectar crecimiento internacional de forma segura, transparente y rentable.
📊 Ahorros Tributarios Tangibles y Planificación Inteligente
Nuestro sistema de afiliación permite a empresas y profesionales alcanzar ahorros impositivos reales que podrian llegar a superar los US $ 50,000.00 anuales, mediante una adecuada estructuración fiscal, reclasificación de gastos, depreciaciones estratégicas, créditos fiscales y planificación corporativa integral.
Más allá de las cifras, el valor real está en la tranquilidad de estar protegido, asesorado y respaldado por un equipo de expertos que domina las regulaciones federales, estatales e internacionales.
Nuestro compromiso es simple: proteger su patrimonio, hacerlo crecer y brindarle confianza absoluta.
🌎 Soluciones Globales con Atención Personalizada
En Two Hundred Global Financial Solutions, LLC, contamos con un equipo multidisciplinario de contadores públicos, economistas y asesores financieros graduados en universidades de prestigio y en constante actualización profesional.
A través de nuestra estructura interna, ofrecemos servicios horizontales y complementarios que permiten a cada cliente tener en un solo lugar todas las herramientas necesarias para crecer y protegerse:
Departamento de Registro de Marcas y Propiedad Intelectual.
Departamento de Real Estate Brokerage y Management, para encontrar propiedades de inversión o establecer su oficina en los EE. UU.
Asesoría migratoria-empresarial, con programas de intercambio ejecutivo y expansión internacional.
Contabilidad, Payroll y Outsourcing Financiero, adaptado a empresas nacionales e internacionales.
Nuestro enfoque no es solo técnico, sino también estratégico y confidencial: cada cliente es atendido con absoluta discreción y bajo un plan adaptado a sus objetivos y jurisdicciones.
⏰ El Momento es Ahora
El cierre de año se acerca rápidamente, y con él la oportunidad de revisar, corregir y planificar antes de que comience el 2026.
No espere a enero: los grandes resultados se construyen con anticipación.
Ya sea que necesite revisar sus impuestos personales, optimizar su estructura empresarial, o iniciar su plan de blindaje fiscal, nuestro equipo está listo para recibirle y acompañarle paso a paso.
📞 Contáctenos Hoy
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Atendemos en inglés y español.
Contáctenos desde cualquier país del mundo y déjenos ayudarle a proteger lo más importante: su patrimonio, su empresa y su futuro.
🛡️ “Two Hundred Global Financial Solutions: Su aliado estratégico para blindar su futuro financiero con confianza, experiencia y resultados.”
“Major Change to Form 1099-K Reporting Thresholds: Relief for Small Sellers”
This week the Internal Revenue Service (IRS) issued new guidance under the recently enacted One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) which reverses prior changes to the reporting threshold for Form 1099-K (Payment Card and Third-Party Network Transactions). In effect, the rule now reinstates the prior reporting threshold of $20,000 in gross payments AND at least 200 transactions in a calendar year for third-party settlement organizations (TPSOs) to issue a Form 1099-K. IRS+2BDO+2
Below is a full analysis of the changes, how they compare to the prior administration’s framework, what regulatory provisions are implicated, and why it matters for your business or side-hustle.
Background: Prior Framework vs. New Rule
Administration/Period
Reporting threshold for Form 1099-K
Transaction minimum
Key legislative/regulatory source
Pre-2022 (prior long-standing rule)
$20,000 in gross payments
200 transactions
26 U.S.C. § 6050W and corresponding IRS instructions IRS+1
26 U.S.C. § 6050W: Reporting of payment card and third-party network transactions.
IRS Fact Sheet FS-2025-08 (issued Oct. 23, 2025) clarifies that the threshold of $20,000/200 transactions is retroactively reinstated. IRS+1
Notice 2024-85: Transition relief for calendar year 2024 that set threshold at $5,000. IRS+1
One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) passed in mid-2025, which includes the reinstatement of the pre-2021 threshold for Form 1099-K. Journal of Accountancy+2BDO+2
Why This Change Matters
Reduced burden for small sellers and gig workers: Under the lower‐threshold rules (e.g., $600 limit), many casual sellers, marketplace participants and gig workers would have been required to receive a Form 1099-K even for modest activity. With the reinstated $20,000/200 transaction threshold, many smaller scale players will no longer automatically trigger third-party reporting. Taxes for Expats+1
Clarity and stability: Frequent shifting of thresholds (from $20,000/200 → $600 → $5,000 → revert to $20,000/200) created uncertainty. The current rule provides clearer boundaries, at least for now.
Still mandatory income reporting: It is important to emphasise that even if you do not receive a 1099-K, you still must report all taxable income. The absence of the form does not relieve you of your tax-filing obligations. IRS+1
Impact on platforms and payment apps: Third-party settlement organizations will have fewer low-dollar forms to issue, reducing administrative burdens and helping avoid mass issuance of 1099-Ks for very small casual transactions. Taxes for Expats
Record-keeping remains critical: For taxpayers near the threshold or doing multiple transactions, it remains essential to track gross receipts, expenses, refunds, chargebacks, and to distinguish personal from business transactions.
Practical Guidance for Tax Year 2025 and Beyond
Review your payment app and marketplace activities. If you receive gross payments for goods or services through a third-party platform (e.g., PayPal, Venmo, Etsy, eBay) check whether you exceeded both the $20,000 payment and 200 transactions thresholds.
Ensure you maintain proper records of all income and expenses; do not rely solely on the 1099-K form as a complete picture.
If you do receive a Form 1099-K, check it carefully against your records. Mistakes in categorising personal payments (which are non-taxable) or refunds/fees may cause you to over-report income.
Work with a qualified tax professional or accounting firm (like 200GFS) to ensure compliance, optimise deductions, and understand how this change interacts with your other information-reporting obligations (e.g., Forms 1099-MISC, 1099-NEC, etc).
Stay alert: Tax laws and thresholds may continue to evolve. What is stable now may change, so staying current matters.
Summary
The IRS’s recent guidance under the OBBBA marks a welcome relief for many small business owners, gig workers, and marketplace sellers. By reinstating the $20,000 and 200 transaction threshold for Form 1099-K filing by third-party settlement organizations, the reporting burden on lower-volume participants is reduced. However, the fundamental responsibility to report all taxable income remains unchanged. For any business or individual receiving payments through apps or online marketplaces, sound record-keeping, tax planning, and professional advice remain indispensable.
En Español —
“Cambio Importante en el Umbral de Reporte del Formulario 1099-K: Alivio para Pequeños Vendedores”
Esta semana, el Internal Revenue Service (IRS) emitió nueva directriz como consecuencia de la sanción de la ley One Big Beautiful Bill Act (OBBBA), la cual revierte los cambios recientes al umbral de reporte del Formulario 1099-K (Transacciones de Red de Terceros y Tarjeta de Pago). En la práctica, la norma ahora reinstala el umbral previo de US $ 20,000 en pagos brutos y al menos 200 transacciones en un año calendario para que las organizaciones de liquidación de terceros (TPSOs) emitan el Formulario 1099-K. IRS+1
A continuación se presenta un análisis detallado del cambio, su comparación con el marco anterior, las regulaciones involucradas y por qué es relevante para su negocio o actividad secundaria.
2021-2023 cambios propuestos (bajo la administración anterior / ARPA)
Reducción a US $ 600 sin mínimo de transacciones Stinson+1
Ninguna
American Rescue Plan Act of 2021
Año de transición 2024
El IRS fijó el umbral en US $ 5,000 para 2024 IRS+1
Ninguna
Notice 2024-85
2025 y siguientes (bajo OBBBA)
Reversión al US $ 20,000 AND mínimo de 200 transaccionesKiplinger+1
200 transacciones
OBBBA & FAQs FS-2025-08
Referencias Normativas Clave
26 U.S.C. § 6050W: Requisitos de reporte de transacciones de tarjetas de pago y redes de terceros.
Fact Sheet FS-2025-08 del IRS (publicada 23 de octubre de 2025) que clarifica que se reinstala el umbral de $20,000/200 transacciones. IRS+1
Notice 2024-85: Alivio de transición para el año calendario 2024 con umbral de $5,000. IRS+1
Ley One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) aprobada en 2025, que incluye la reinstalación del umbral anterior. Journal of Accountancy+1
¿Por Qué Importa este Cambio?
Menor carga para vendedores pequeños o trabajadores de la economía gig: Bajo los umbrales más bajos (por ejemplo, US $ 600), muchos vendedores casuales, participantes de marketplaces y trabajadores “gig” habrían estado obligados a recibir el Formulario 1099-K incluso por actividad modesta. Con el umbral reinstalado de $20,000/200 transacciones — muchos de los participantes de menor volumen ya no desencadenan automáticamente el reporte. Taxes for Expats+1
Mayor claridad y estabilidad: El cambio frecuente de umbrales (de $20,000/200 → $600 → $5,000 → retorno a $20,000/200) generó incertidumbre. La regla actual ofrece límites más claros, al menos por el momento.
La obligación de reportar ingresos persiste: Es importante enfatizar que incluso si no recibe un 1099-K, usted sigue obligado a reportar todo ingreso sujeto a impuestos. La ausencia del formulario no exime de la obligación de declarar. IRS+1
Impacto en plataformas y apps de pago: Las organizaciones de liquidación de terceros tendrán menos formularios de 1099-K de bajo monto que emitir, lo que reduce cargas administrativas y evita la emisión masiva de 1099-Ks por transacciones muy pequeñas. Taxes for Expats
La llevanza de registros sigue siendo crítica: Para los contribuyentes que están cerca del umbral o realizan muchas transacciones, resulta esencial rastrear los ingresos brutos, gastos, devoluciones, contracargos, y distinguir lo personal de lo profesional.
Orientación Práctica para el Año Fiscal 2025 y Adelante
Revise sus actividades en apps de pago y marketplaces. Si recibe pagos brutos por bienes o servicios a través de una plataforma de terceros (por ejemplo, PayPal, Venmo, Etsy, eBay), compruebe si superó tanto los US $ 20,000 en pagos como las 200 transacciones en un año calendario.
Mantenga registros adecuados de todos los ingresos y gastos; no dependa únicamente del formulario 1099-K como imagen completa.
Si recibe un Formulario 1099-K, revíselo cuidadosamente y compare con sus registros. Errores en la categorización de pagos personales (no sujetos a impuestos) o devoluciones/comisiones pueden llevarlo a declarar ingresos mayores.
Trabaje con un profesional de impuestos o contador (como 200GFS) para asegurarse de cumplir, optimizar deducciones e interpretar cómo este cambio interactúa con sus otras obligaciones de información (por ejemplo, Formularios 1099-MISC, 1099-NEC, etc.).
Manténgase al tanto: Las leyes fiscales y los umbrales pueden continuar evolucionando. Lo que hoy parece “estable” podría cambiar, por lo que estar actualizado es clave.
Conclusión
La reciente guía del IRS bajo la OBBBA representa un respiro muy necesario para muchos pequeños negocios, vendedores de mercado y trabajadores independientes. Al restablecer el umbral de US $ 20,000 y 200 transacciones para la emisión del Formulario 1099-K por parte de organizaciones de liquidación de terceros, la carga de reporte para participantes de menor volumen se reduce. No obstante, la obligación real de declarar todos los ingresos gravables sigue intacta. Para cualquier negocio o persona que reciba pagos mediante apps o plataformas de mercado, el mantenimiento de registros robustos, la planificación fiscal y el asesoramiento profesional siguen siendo absolutamente indispensables.
Tomado del email de esta semana del IRS que nos llegó. Novedades gracias a nuestra firma: Two Hundred Global Financial Solutions.
Recuerde: trabajar con contadores y planificadores profesionales en impuestos permite que usted se mantenga informado día a día y actúe con oportunidad y confianza.
El Seguro Social anuncia un aumento del 2.8 por ciento en los beneficios para 2026
Baltimore, MD – La Administración del Seguro Social (SSA, siglas en inglés) anunció hoy que los beneficios del Seguro Social, incluyendo el Seguro para Envejecientes, Sobrevivientes y por Incapacidad (OASDI, siglas en inglés) y los pagos de Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI, siglas en inglés) para 75 millones de personas en los EE. UU. aumentarán un 2.8 por ciento en 2026. En promedio, los beneficios por jubilación del Seguro Social aumentarán alrededor de $56 por mes a partir de enero.
Durante la última década, el promedio del aumento del ajuste por costo de vida (COLA, siglas en inglés) ha sido alrededor del 3.1 por ciento. En 2025, el COLA fue 2.5 por ciento.
Casi 71 millones de beneficiarios del Seguro Social verán un ajuste del 2.8 por ciento del COLA a partir de enero de 2026. El incremento de los pagos para casi 7.5 millones de beneficiarios de SSI comenzará el 31 de diciembre de 2025. (Nota aclaratoria: algunas personas reciben ambos beneficios, Seguro Social y SSI).
El Comisionado del Seguro Social, Frank J. Bisignano, dijo: "El Seguro Social es una promesa cumplida, y el ajuste anual por costo de vida es una de las maneras en que trabajamos para asegurar que los beneficios reflejen la económica actual y sigan brindando una base de seguridad. El ajuste por costo de vida es fundamental para que el Seguro Social cumpla su misión".
Algunos de los otros ajustes que entran en vigor en enero de cada año se basan en el aumento de los salarios promedio. Basado en ese aumento, la cantidad máxima de ganancias sujetas a impuestos del Seguro Social (máximo tributable) aumentará de $184,500 a $176,100.
El Seguro Social comienza a notificar a las personas sobre la nueva cantidad de su beneficio por correo postal a partir de principios de diciembre de 2025.
Al igual que el año pasado, los beneficiarios del Seguro Social recibirán un aviso de COLA simplificado de una sola página, que utiliza un lenguaje sencillo y personalizado y proporciona las fechas exactas y las cantidades en dólares de la nueva cantidad del beneficio de una persona y cualquier deducción.
Las personas que tienen una cuenta mySocial Security pueden ver sus avisos del ajuste por costo de vida por internet, lo cual es seguro, sencillo y más rápido que recibir una carta por correo postal. Los titulares de cuentas pueden configurar alertas por mensaje de texto o correo electrónico cuando reciben un nuevo mensaje, como su aviso de ajuste por costo de vida.
Para recibir un aviso de COLA por internet, deberá crear o iniciar sesión en su cuenta personal mySocial Security y cancelar la suscripción a las notificaciones impresas antes del 19 de noviembre de 2025. Elegir la via digital! Regístrese hoy mismo en www.ssa.gov/myaccount (solo en inglés). Una cuenta mySocial Security por internet también permite solicitar una tarjeta del Seguro Social de reemplazo, consultar el estatus de sus solicitudes y beneficios, y consultar su formulario SSA-1099.
Para las personas inscritas en Medicare, la cantidad de la prima de 2026 estará disponible a través del Message Center (Centro de mensajes) de mySocial Security a partir de finales de noviembre. Quienes no hayan optado por recibir mensajes por internet recibirán su aviso de COLA por correo postal en diciembre.
La Ley del Seguro Social establece cómo se calcula el COLA. La Ley del Seguro Social vincula el COLA anual al aumento en el Índice de Precios al Consumidor para Trabajadores Asalariados Urbanos y Trabajadores Administrativos (CPI-W, siglas en inglés) según es determinado por la Oficina de Estadísticas Laborales del Departamento del Trabajo.
NOTA A LOS CORRESPONSALES: Aquí está la hoja de datos del COLA 2026 que muestra una descripción general fácil de entender de todos los diversos ajustes automáticos para 2026.
Para obtener más información sobre los servicios del Seguro Social, visite www.segurosocial.gov.
¡Prepárese hoy para la temporada de impuestos 2025-2026!
Con tan solo un par de meses para que finalice el año fiscal 2025, tanto personas como empresas se encuentran ante una oportunidad crítica para optimizar su situación fiscal antes de que sea tarde. Este es un año clave, lleno de cambios legislativos, alteraciones en leyes migratorias, económicas y políticas, todos con impacto directo sobre las ganancias y/o las pérdidas de su negocio o en su declaración personal. Si aún no se ha comunicado con su contador —o no está bajo nuestro programa especial de asesoría fiscal “Blindaje Fiscal 360”— hoy es el momento de actuar. A continuación encontrará un análisis detallado, desde la perspectiva de un contador y preparador profesional de impuestos, de lo que debe revisar, planear y ejecutar.
1. ¿Por qué es tan importante actuar antes de que finalice 2025?
Una revisión fiscal en los últimos días del año permite tomar decisiones que aún pueden afectar su factura de impuestos para 2025, como posponer ingresos o acelerar gastos.
Si espera hasta enero, muchas opciones de planificación ya no estarán disponibles para este año fiscal, lo que reduce significativamente su margen de maniobra.
Los cambios legislativos recientes implican nuevas oportunidades, así como nuevos riesgos: si no se adapta, podría terminar pagando más impuestos o perdiendo beneficios.
2. Principales cambios legislativos que deben conocer empresas y contribuyentes particulares
A) Ajustes al nivel federal aplicables para 2025
El Internal Revenue Service (IRS) publicó que para el año fiscal 2025 la deducción estándar aumenta para solteros a US$15,000, para “head of household” a US$22,500 y para parejas que presentan conjuntamente a US$30,000.
También, para 2025 la exclusión por ingreso extranjero (foreign earned income exclusion) se eleva a US$130,000.
Una nueva deducción para contribuyentes de 65 años o más: hasta US$6,000 adicional para individuos que reúnan los requisitos.
B) Ley más amplia: One Big Beautiful Bill Act (OBBB)
Firmada el 4 de julio de 2025, esta ley convierte en permanente muchas de las tasas individuales reducidas bajo la Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) y ajusta deducciones, créditos y otros elementos clave.
Ejemplos importantes: ampliación del tope de deducción por impuestos estatales y locales (SALT) para ciertos contribuyentes, deducción por horas extras e ingresos por propinas para trabajos con “tips” calificables, entre otros.
C) Cambios estatales y su impacto en empresas
Muchos estados han modificado su legislación para el año fiscal que empieza en 2025: por ejemplo, en el segundo trimestre de 2025 algunas entidades cambiaron reglas de sourcing de ingresos, umbrales de “nexus económico” para impuestos estatales corporativos.
Para empresas que operan en múltiples jurisdicciones o que tienen operaciones transfronterizas, es crítico revisar la normativa estatal vigente y su posible efecto en provisiones y en el impuesto sobre la renta corporativo.
3. Qué revisar ya en su empresa y en sus finanzas personales
Para empresas:
Verificar sus ganancias actuales al 30 de noviembre / diciembre: si el año está dejando una ganancia inesperada, quizá convenga pre-capitalizar gastos, acelerar depreciaciones o invertir en activos calificados con deducciones anticipadas (como la ampliación de Sección 179 que está siendo debatida).
Analizar pérdidas fiscales acumuladas y su utilización: verificar que las “excess business losses” y tratamientos de NOL (net operating losses) estén optimizados.
Revisar operaciones estatales e internacionales: nexus económico, créditos estatales de R&D, deducciones de I+E, etc. Si su empresa tiene expansión, contrataciones nuevas o inversión de capital, hay que evaluar el efecto fiscal inmediato y diferido.
Evaluar la estructura de flujo de caja y entidad legal: si su empresa es LLC, S-Corp, C-Corp u otro vehículo, las implicancias fiscales pueden cambiar según el estado de pérdidas/ganancias a fin de año.
Para personas físicas:
Revisar ingresos proyectados para 2025: si el ingreso ha sido mayor de lo esperado, considere la posibilidad de retrasar ingresos al 2026 o acelerar deducciones hacia 2025 (por ejemplo gastos médicos, contribuciones a retiro, etc.) si aplica.
Verificar que las deducciones estándar o detalladas sean las más convenientes: dado que la deducción estándar ha subido, algunas personas que anteriormente detallaban podrían beneficiarse con la estándar.
Examinar cambios en su vida personal: matrimonio, hijos, compra/venta de bienes inmuebles, trabajos con “tips” o muchas horas extras, ingresos fuera de EE.UU., etc. Por ejemplo: la deducción por propinas calificables (tips) para ciertos trabajadores está incluida en la nueva ley.
Si reside o tiene ingresos fuera de EE.UU., la exclusión de ingresos extranjeros ha aumentado: revise si aplica.
Planificar para retiro, sucesión o donaciones: el monto de exclusión por herencia/regalos ha cambiado conforme al nuevo marco legal.
4. ¿Y qué puede hacer usted ahora para reducir su carga fiscal legalmente?
Contactar a su contador lo antes posible para una “revisión de mitad de año” o mejor aún “pre-cierre fiscal”, donde se analizan las cifras al momento, se modelan escenarios y se definen estrategias para antes del 31 de diciembre de 2025.
Documentar todos los cambios que tuvo su negocio o situación personal durante el año: nuevas contrataciones, cambios de salario, adquisición de activos, migración, residencia fuera del país, inversiones internacionales, etc.—estos datos son esenciales para un asesoramiento eficaz.
Aprovechar deducciones y créditos que aún pueden activarse este año: inversión en equipo, software, mejoras que se puedan depreciar, revisión de la estructura de salarios, etc.
Evitar decisiones apresuradas sin asesoría: videos en redes sociales o “tips rápidos” pueden resultar engañosos o aplicarse a casos poco comunes. Es fundamental que su asesor esté actualizado y entienda las nuevas leyes para su situación específica.
Si desea una protección integral, considerar nuestro Programa Blindaje Fiscal 360 —una asesoría estratégica que monitorea su situación durante todo el año, anticipa cambios, optimiza su factura fiscal y busca hasta US$ 50,000.00 de ahorro (o más, dependiendo del cliente) siempre y cuando cumpla con los objetivos y tiempos previstos.
5. Lo que ocurre si no lo hacemos hoy
Puede perder la oportunidad de aplicar ciertas deducciones o créditos en 2025 y quedar “atrapado” con una carga fiscal más elevada en 2026.
Podría encontrarse con que los cambios legislativos (federales o estatales) ya no permiten revertir decisiones del pasado: una mala estructura legal en su empresa, una oportunidad perdida de inversión, o un gasto que se quedó fuera del plazo.
Para muchos contribuyentes, enero ya será “tarde”: las palancas ya habrán cerrado, y las opciones se limitarán a la declaración sin que se pueda actuar sobre el año fiscal 2025.
6. Por qué elegirnos para acompañarlo
Somos un equipo de profesionales universitarios, con amplia trayectoria en empresas nacionales y multinacionales de gran tamaño. Somos un despacho especializado en preparación de impuestos tanto para empresas como para personas físicas, y hablamos inglés y español. Atendemos clientes dentro y fuera de los EE.UU., y estamos al día con la normativa, las mejores prácticas y las implicaciones fiscales internacionales. Con nuestro sistema de asesoría “Blindaje Fiscal 360” nos ponemos a su lado para asegurar que su plan fiscal no solo esté al día, sino que esté optimizado para ahorros reales.
7. Hablemos hoy
Si usted ya es cliente, llámenos para concertar su cita lo antes posible y revisar sus cifras de 2025.
Si aún no es cliente, contáctenos para que nos cuente sus cambios de este año, reciba una revisión preliminar y podamos diseñar una estrategia personaliza
“No espere a que llegue enero para descubrir que ya perdió la oportunidad de ahorrar en sus impuestos — actúe hoy y transfórmelo en una ventaja estratégica.”
Esperamos poder ayudarle a blindar su 2025 fiscal, potenciar sus ahorros y garantizar que su empresa o situación personal esté preparada para los retos y oportunidades del próximo periodo.
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