La solicitud del Departamento de Educación (ED, por sus siglas en inglés) para el alivio de la deuda de préstamos estudiantiles federales ya está abierta. Por supuesto, los estafadores están en movimiento, tratando de obtener tu dinero e información personal. Afortunadamente, hay maneras de detenerlos, así que sigue leyendo para saber cómo protegerte mientras solicitas ayuda.
A medida que las personas presenten sus solicitudes, el ED las revisará. Ten paciencia y sigue el proceso... no a quienes dicen que te pueden poner al frente de la fila. Cualquiera que te diga eso es un estafador. Esto es lo que debes saber ahora mismo para mantenerte alejado de los estafadores:
- Aplica en StudentAid.gov/DebtRelief. En ningún otro lugar. En este momento, la solicitud solo está en línea y en inglés y español. Una solicitud en papel estará disponible más adelante.
- No pagues para aplicar. Es gratis. Cualquiera que diga que tienes que pagar es un estafador. Y si te garantizan la aprobación o el perdón más rápido es una estafa.
- Entérate de qué puedes compartir, dónde y cuándo. La aplicación real te pedirá tu nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social, número de teléfono y dirección. Pero, cuando completas tu solicitud en línea, no tienes que adjuntar ningún documento.
- Entérate de qué no debes compartir. Cuando presentes la solicitud, nadie te pedirá tu FSA ID, cuenta bancaria o información de tarjeta de crédito. Cualquiera que lo haga es un estafador. (Estate atento para obtener más información cuando el ED comience a procesar las solicitudes. Algunas personas tendrán que verificar sus ingresos, pero aún no).
- Espera actualizaciones por correo electrónico de ED. Después de presentar la solicitud, es posible que tengas noticias del ED, para adjuntar documentos fiscales que verifican tus ingresos, o para ponerte al día sobre su solicitud. Esos correos electrónicos solo provendrán de noreply@studentaid.go, noreply@debtrelief.studentaid.go, or ed.gov@public.govdelivery.co.
- Presta mucha atención a la dirección del remitente de los correos electrónicos sobre la cancelación de préstamos. Busca pequeños errores de ortografía o gramática para evitar los correos electrónicos falsos de un estafador.
- Sigue el proceso del ED si tu solicitud es denegada. Cualquiera que diga que puede conseguir que aprueben tu solicitud a cambie de dinero es un estafador. Si recibes una denegación por correo electrónico tendrá instrucciones. Síguelas y, si tiene preguntas, llama a la línea dedicada de la FSA al 1-833-932-3439. Ten paciencia, el tiempo de espera para hablar con alguien es largo.
Apply Now
Apply today (but no later than Dec. 31, 2023).
Filling out the application is easy and takes about 5 minutes. You don’t need to log in or provide any documents.
For those who can’t apply online, we’ll make a paper version of the form available soon. You’ll have until the end of 2023 to apply.
How Much Debt Relief You Can Get
Up to $20,000 in debt relief if you received a Federal Pell Grant in college and meet the income requirements
Up to $10,000 in debt relief if you didn’t receive a Federal Pell Grant in college and meet the income requirements
The debt relief applies only to loan balances you had before June 30, 2022. Any new loans disbursed on or after July 1, 2022, aren’t eligible for debt relief. Other rules apply to consolidation loans.
See if You Qualify
You may receive debt relief if you have eligible federal loans and meet the following income requirements:
Tax Filing Status | 2020 or 2021 Income (Based on AGI*) |
|---|---|
Did not file taxes | Made less than the required income to file federal taxes |
Single | Under $125,000 |
Married, filed your taxes separately | Under $125,000 |
Married, filed your taxes jointly | Under $250,000 |
Head of household | Under $250,000 |
Qualifying widow(er) | Under $250,000 |
*If you filed federal taxes, your income requirements are based on your adjusted gross income (AGI), which tends to be lower than your total income. Your AGI can be found on line 11 of the IRS Form 1040.
You need to meet the income criteria for either 2020 or 2021, but you don’t need to meet it for both years.
If you have eligible federal student loans and meet the income requirements, it doesn’t matter if you’ve been actively repaying your loans or are in school, a grace period, or default.
Recently Enrolled Undergraduate Students
Here are some reasons you likely would be classified as a dependent student for federal student aid purposes:
You were enrolled as an undergraduate student between July 1, 2021, and June 30, 2022.
You were born after Jan. 1, 1998.
You aren’t married.
As a dependent student, you’re eligible for the same amount of debt relief as everyone else, but your eligibility is based on one or both of your parents’ income, not your income.
You should apply for debt relief using your own income information. If we identify you as a dependent student, we’ll email you with instructions for you and your parent. Until then, you don’t need to do anything except submit your application.
Parents of Children With Eligible Student Loans
If you’re a parent with eligible loans of your own, including parent PLUS loans, you can submit your own Student Loan Debt Relief Application. Your application will be processed separately from the one your child submits.
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