¿Ya pasó la temporada de impuestos? Entonces este puede ser el mejor momento para ahorrar dinero legalmente.

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
Contador – Asesor Tributario – Notary Public – Certifying Acceptance Agent (CAA)

La mayoría de las personas respira con alivio cuando termina la temporada de impuestos. Guardan los documentos, archivan la declaración presentada y no vuelven a pensar en el IRS hasta el año siguiente.

Sin embargo, esa es precisamente una de las razones por las cuales muchos empresarios terminan pagando más impuestos de los necesarios.

La realidad es muy diferente.

La verdadera planificación tributaria no comienza en marzo ni en abril. Comienza el día siguiente de haber presentado la declaración y continúa durante todo el año.

Hoy nos encontramos exactamente en ese momento. Acaba de finalizar el primer semestre del año y todavía existe tiempo suficiente para tomar decisiones que pueden representar un ahorro importante al momento de preparar la próxima declaración de impuestos.

Esperar hasta diciembre, o peor aún hasta marzo del próximo año, normalmente significa que muchas oportunidades ya se perdieron.

El error más costoso que veo todos los años

Después de más de tres décadas asesorando empresas y contribuyentes, observo una situación que se repite constantemente.

Muchos propietarios de negocios creen que el contador únicamente prepara declaraciones.

En realidad, la preparación de la declaración es el resultado final de todas las decisiones que se tomaron durante el año.

Si esas decisiones fueron incorrectas, el contador tendrá muy poco margen para modificar el resultado cuando llegue la temporada de impuestos.

Por eso siempre digo a mis clientes:

Los impuestos se administran durante el año; no se corrigen al final.

Este es el momento ideal para revisar su empresa

Si usted tiene una empresa en Estados Unidos, este es un excelente momento para realizar una revisión integral.

Entre otros aspectos, conviene analizar:

• Los ingresos reales del primer semestre.
• La utilidad obtenida.
• El flujo de caja.
• Los gastos deducibles que todavía pueden planificarse.
• Las compras de equipos previstas para el resto del año.
• La nómina.
• La clasificación tributaria de la empresa.
• Los pagos estimados al IRS.
• Las proyecciones para los próximos seis meses.

Muchas veces una simple revisión permite detectar oportunidades que pueden representar miles de dólares en ahorro fiscal dentro de la ley.

¿Qué ocurre si no hace esta revisión?

Esperar hasta el cierre del año suele traer consecuencias como:

• Pagos estimados insuficientes.
• Penalidades por subestimación de impuestos.
• Problemas de flujo de efectivo.
• Compras realizadas sin planificación.
• Distribuciones de utilidades mal estructuradas.
• Falta de documentación para respaldar deducciones.

El sistema tributario estadounidense funciona bajo el principio de que los impuestos deben pagarse conforme se generan los ingresos, razón por la cual existen los pagos estimados para muchos contribuyentes y empresarios.

La planificación tributaria no significa "buscar deducciones"

Existe un concepto equivocado muy difundido.

Algunas personas creen que hacer planificación tributaria significa buscar gastos para disminuir impuestos.

Eso no es correcto.

Una buena planificación incluye mucho más:

• Elegir correctamente la estructura empresarial.
• Evaluar si la clasificación fiscal actual sigue siendo la más conveniente.
• Analizar la compensación de los propietarios.
• Revisar inversiones futuras.
• Evaluar nuevas contrataciones.
• Organizar la contabilidad.
• Mantener documentación adecuada.
• Anticipar el impacto de decisiones importantes antes de ejecutarlas.

La diferencia entre reaccionar y planificar puede ser enorme.

¿Su empresa ha cambiado este año?

Muchas compañías comenzaron siendo pequeñas y hoy ya no lo son.

Quizás usted:

• contrató empleados;
• compró equipos;
• comenzó a vender en otros estados;
• abrió una segunda línea de negocios;
• adquirió un inmueble;
• empezó a vender por internet;
• recibió inversionistas;
• trabaja ahora con clientes internacionales.

Cada uno de estos cambios puede tener consecuencias tributarias que deberían analizarse antes de finalizar el año.

Los empresarios exitosos revisan números, no solo impuestos

Los mejores empresarios no esperan una carta del IRS para actuar.

Revisan periódicamente:

• rentabilidad;
• liquidez;
• crecimiento;
• obligaciones tributarias;
• flujo de efectivo;
• riesgos.

Esa información les permite tomar mejores decisiones de inversión y crecimiento.

Una reunión hoy puede evitar un problema mañana

Muchas consultas que recibimos podrían haberse evitado con una reunión realizada seis meses antes.

En ocasiones basta una conversación profesional para identificar oportunidades de ahorro o corregir procedimientos antes de que se conviertan en un problema.

Por esa razón recomendamos a nuestros clientes realizar al menos una revisión estratégica durante la mitad del año y otra antes del cierre fiscal.

Conclusión

Si usted ya presentó su declaración de impuestos, felicidades.

Ahora comienza la etapa más importante.

Todavía quedan varios meses para organizar mejor su empresa, fortalecer su contabilidad y desarrollar una estrategia tributaria que le permita crecer de manera ordenada y dentro del marco legal.

Recuerde que el objetivo no es simplemente pagar menos impuestos.

El verdadero objetivo es construir una empresa financieramente sólida, bien organizada y preparada para seguir creciendo.

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Queremos conocer su opinión

¿Ya revisó cómo va financieramente su empresa este año?

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¿Cuál considera que es el mayor reto financiero o tributario que enfrenta actualmente su negocio?

Responderemos de forma general las preguntas más interesantes en nuestro blog y en nuestro canal de YouTube.

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