FTC Files Amended Complaint Charging that Walmart Facilitated Scams Through Its Money Transfer Services That Fleeced Customers Out of Hundreds of Millions

 The Federal Trade Commission filed an amended complaint bolstering the agency’s case that Walmart allowed its money transfer services to be used by scammers, who fleeced consumers out of hundreds of millions of dollars.

The FTC filed the amended complaint in the U.S. District Court for the Northern District of Illinois, following the court’s March 27, 2023 ruling on the FTC’s initial complaint. The amended complaint adds further details on Walmart’s alleged violations of the Telemarketing Sales Rule, including the Rule’s ban on the use of cash-to-cash money transfers in any telemarketing transaction.

According to the amended complaint, Walmart for years turned a blind eye while scammers took advantage of its failure to properly secure the money transfer services offered at Walmart stores. Walmart did not properly train its employees, failed to warn customers, and used procedures that allowed scammers to cash out at its stores, according to the FTC’s complaint.

Money transfers are frequently used by fraudsters across a wide variety of scams because they are nearly impossible to retrieve after the money has been picked up. The amended complaint cites numerous instances in which scammers relied on Walmart money transfers as a primary way to receive payments, including in telemarketing schemes such as sweepstakes scams, advance-fee loan scams, IRS impersonation schemes, relative-in-need “grandparent” scams, and others.

The FTC’s investigation of Walmart’s money transfer practices showed, according to the complaint, that Walmart knew about the role money transfer services play in frauds and telemarketing schemes. Despite that, the company’s money transfer services harmed consumers in numerous ways, including:

• Allowing the payout of transfers with characteristics of fraud;

• Having no anti-fraud policy or an ineffective, poorly enforced policy; 
• Allowing cash pickups for large payments;

• Not providing warnings to prevent consumers from sending payments related to scams;

• Failing to effectively train or retrain staff;

• Allowing money transfers to be used for telemarketing purchases that violate the Telemarketing Sales Rule.

The Commission vote to authorize staff to file the amended complaint in the U.S. District Court for the Northern District of Illinois was 3-0.

The Federal Trade Commission works to promote competition and protect and educate consumers. Learn more about consumer topics at consumer.ftc.gov, or report fraud, scams, and bad business practices at ReportFraud.ftc.gov. Follow the FTC on social media, read consumer alerts and the business blog, and sign up to get the latest FTC news and alerts.

Última llamada del IRS para que los contribuyentes reclamen $1.5 mil millones en reembolsos de impuestos de declaraciones de impuestos de 2019 no presentadas: se acerca rápidamente la fecha límite del 17 de julio) Recibidos

 Última llamada del IRS para que los contribuyentes reclamen $1.5 mil millones en reembolsos de impuestos de declaraciones de impuestos de 2019 no presentadas: la fecha límite del 17 de julio se acerca rápidamente

WASHINGTON: el Servicio de Impuestos Internos emitió hoy un recordatorio final a casi 1,5 millones de contribuyentes en todo el país para que reclamen sus reembolsos para el año fiscal 2019 presentando antes de la fecha límite del 17 de julio de 2023.

Para estos reembolsos no reclamados, el IRS estima que el reembolso medio promedio para el año fiscal 2019 asciende a $893.

“Se está acabando el tiempo para las personas a las que se les debía un reembolso de impuestos en 2019”, dijo el comisionado del IRS, Danny Werfel. “La ventana final se cierra el 17 de julio para los contribuyentes que no presentaron una declaración de impuestos para 2019 para reclamar su reembolso. El IRS continúa instando a las personas que pueden haber pasado por alto la presentación durante la pandemia a que actúen rápidamente antes de perder su última oportunidad de reclamar un reembolso potencialmente sustancial”.

Muchos trabajadores de ingresos bajos y moderados pueden ser elegibles para recibir hasta $6557 si sus ingresos de 2019 los califican para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC). Aquellos que son potencialmente elegibles para el EITC en 2019 tenían ingresos por debajo de los siguientes umbrales:

• $50,162 ($55,952 si es casado y presenta una declaración conjunta) para aquellos con tres o más hijos calificados.
• $46,703 ($52,493 si es casado y presenta una declaración conjunta) para personas con dos hijos calificados.
• $41,094 ($46,884 si es casado y presenta una declaración conjunta) para aquellos con un hijo calificado.
• $15,570 ($21,370 si es casado y presenta una declaración conjunta) para personas sin hijos calificados.

Por ley, los contribuyentes normalmente tienen tres años para presentar y reclamar sus devoluciones de impuestos. Si no presentan la solicitud dentro de los tres años, el dinero pasa a ser propiedad del Tesoro de los Estados Unidos. La ley requiere que los contribuyentes envíen la dirección, envíen por correo y se aseguren de que la declaración de impuestos tenga el sello postal antes del 17 de julio de 2023.

El IRS les recuerda a los contribuyentes que buscan un reembolso de impuestos de 2019 que sus cheques pueden ser retenidos si no han presentado declaraciones de impuestos para 2020 y 2021.

Los formularios de impuestos actuales y del año anterior (como los formularios 1040 y 1040-SR del año fiscal 2019) y las instrucciones están disponibles en línea en la página de formularios, instrucciones y publicaciones del IRS o llamando al número gratuito 800-TAX-FORM (800- 829-3676).

Además, el reembolso se aplicará a cualquier cantidad que aún se deba al IRS o a una agencia tributaria estatal y se puede usar para compensar la manutención de niños no pagada o las deudas federales vencidas, como los préstamos estudiantiles. El Aviso del IRS 2023-21 brinda orientación legal sobre las reclamaciones realizadas antes de la fecha límite pospuesta.

¿Necesita presentar una declaración de impuestos de 2019? Varias opciones para obtener documentos clave
Aunque han pasado varios años desde 2019, el IRS les recuerda a los contribuyentes que todavía hay formas en que pueden recopilar la información que necesitan para presentar esta declaración de impuestos. Las personas deben comenzar ahora para asegurarse de tener suficiente tiempo para presentar antes de la fecha límite de julio para los reembolsos de 2019. Aquí hay algunas opciones:

Solicitar copias de documentos clave: Los contribuyentes a los que les faltan los Formularios W-2, 1098, 1099 o 5498 para los años 2019, 2020 o 2021 pueden solicitar copias a su empleador, banco u otros pagadores.

Use Obtener transcripción en línea en IRS.gov. Los contribuyentes que no pueden obtener los formularios faltantes de su empleador u otros pagadores pueden solicitar una transcripción gratuita de salarios e ingresos en IRS.gov utilizando Obtener transcripción en línea . Para muchos contribuyentes, esta es, con mucho, la opción más rápida y fácil.

Solicite una transcripción. Otra opción es que las personas presenten el Formulario 4506-T, Solicitud de Transcripción de Declaración de Impuestos , ante el IRS para solicitar una “transcripción de salarios e ingresos”. Una transcripción de salarios e ingresos muestra datos de declaraciones de información recibidas por el IRS, como los formularios W-2, 1099, 1098, formulario 5498 e información de contribución de IRA. Los contribuyentes pueden usar la información de la transcripción para presentar su declaración de impuestos. Pero planifique con anticipación: estas solicitudes por escrito pueden demorar varias semanas; Se recomienda encarecidamente a las personas que prueben las otras opciones primero.

Cálculos estado por estado de las personas a las que se les pueden adeudar reembolsos de impuestos sobre la renta de 2019

Las personas tienen más tiempo de lo habitual para presentar declaraciones de impuestos para reclamar sus reembolsos para el año fiscal 2019. La ventana de tres años para las declaraciones no presentadas de 2019 se pospuso hasta el 17 de julio de 2023 debido a la emergencia pandémica de COVID-19.

El IRS estima que casi $1,500 millones en reembolsos siguen sin reclamarse. Con base en la información fiscal actualmente disponible, una estimación especial estado por estado muestra el reembolso potencial medio de cada estado y cuántas personas son potencialmente elegibles para estos reembolsos. El monto real del reembolso variará según la situación fiscal del hogar. 

Estado o Distrito	Estimado Número de Individuos	Reembolso potencial medio	Reembolsos potenciales totales*
Alabama	23,900	$880	$ 23,694,700
Alaska	6,000	$917	$6,542,300
Arizona	35,400	$824	$33,911,500
Arkansas	12,800	$864	$12,586,100
California	144.700	$856	$ 141,780,000
Colorado	30,100	$859	$29,514,000
Connecticut	15,400	$934	$ 16,198,400
Delaware	5,700	$880	$5,754,900
Distrito de Columbia	4.400	$887	$4,550,100
Florida	89,300	$893	$89,530,400
Georgia	48,000	$826	$46,269,000
Hawai	8,800	$932	$ 9,197,700
Idaho	7,600	$758	$6,996,000
Illinois	55,800	$916	$57,591,300
Indiana	31,700	$916	$ 32,115,100
Iowa	15,300	$926	$ 15,492,600
Kansas	14,600	$913	$ 14,753,700
Kentucky	18,600	$906	$ 18,574,200
Luisiana	22,000	$877	$ 22,274,800
Maine	6,400	$876	$6,197,300
Maryland	31,400	$897	$ 32,344,500
Massachusetts	35,700	$966	$ 38,400,900
Michigan	48,500	$888	$48,582,600
Minnesota	23,200	$848	$22,387,800
Misisipí	12,300	$820	$11,836,700
Misuri	31,800	$880	$ 31,345,700
Montana	5,200	$854	$5,144,900
Nebraska	7,800	$893	$7,745,600
Nevada	15,800	$869	$15,550,300
nuevo hampshire	6,900	$974	$7,451,800
New Jersey	40.500	$924	$42,035,900
Nuevo Mexico	9,600	$867	$9,522,400
Nueva York	81,600	$945	$86,826,200
Carolina del Norte	45.800	$862	$44,426,600
Dakota del Norte	3,700	$958	$3,997,100
Ohio	51,800	$868	$50,234,900
Oklahoma	21,400	$897	$ 21,770,000
Oregón	23,700	$801	$22,348,900
Pensilvania	56,000	$924	$57,572,600
Rhode Island	4,300	$924	$4,468,700
Carolina del Sur	18,200	$809	$17,264,100
Dakota del Sur	3,700	$918	$3,746,700
Tennesse	28,100	$873	$27,623,700
Texas	135,300	$924	$142,235,200
Utah	11,700	$845	$ 11,198,400
Vermont	3,100	$901	$3,036,600
Virginia	42,200	$869	$42,110,500
Washington	42,400	$934	$44,823,200
Virginia del Oeste	6,500	$959	$6,818,900
Wisconsin	21,000	$834	$20,003,100
Wyoming	3,300	$949	$3,534,800
Totales	1,469,000	$893	$1,479,913,400

* Excluyendo créditos.

Males and the Hispanic, American Indian and Alaska Native Populations Experienced Disproportionate Increases in Deaths During Pandemic

 Males and the Hispanic, American Indian and Alaska Native (AIAN) populations experienced a disproportionately large number of deaths from 2019 to 2020, the year that includes the start of the COVID-19 pandemic.

Deaths for the total U.S. population increased 19% in 2020, but some groups were more affected than others, according to the U.S. Census Bureau’s Vintage 2022 Population Estimates released today — the first to contain final 2020 mortality data by demographic characteristics.

There were large increases in deaths across all demographic groups between 2019 and 2020 and smaller increases for most groups from 2020 to 2021. Deaths declined for all groups from 2021 to 2022.

Increases in deaths during 2020 were reflected in previous estimates releases, but the latest data show the disproportionate impact of the pandemic on mortality by race/ethnicity and sex.

How We Measure Deaths

The U.S. Census Bureau’s annual estimates are based on final 2020 data and provisional totals from the National Center for Health Statistics (NCHS). To capture more recent trends in deaths during the entire estimates series (April 1, 2020-July 1, 2022), including those from the pandemic, we relied on newly available 2021 final data and 2022 provisional data from NCHS.

These data are subject to revision. The patterns described here, specifically for 2022, may differ slightly from those included in our next vintage estimates (Vintage 2023) which will be updated with final data. 

Mortality Trends by Characteristics

There were large increases in deaths across all demographic groups between 2019 and 2020, and smaller increases for most groups from 2020 to 2021 (Table 1). Deaths declined for all groups from 2021 to 2022.

Mortality by Sex

Males have historically had higher deaths than females and for most of the last decade, the gap between the two sexes had been growing prior to the pandemic (Figure 1). In 2012, for example, 50.1% of deaths were male. By 2019, the share had increased to 51.6%.

Between 2019 and 2020, male deaths increased by 296,061 (20.1%) and female deaths by 232,830 (16.9%). The trend continued in 2021, with 68,208 (3.9%) more male deaths and 12,298 (0.8%) more female deaths.

In 2021, 53.1% of those who died were male. Provisional 2022 NCHS data show larger declines for males but the share of male deaths (52.4%) was still larger than in pre-pandemic years.

The growing difference in deaths between males and females in 2020 and 2021 suggests the COVID-19 pandemic had a larger impact on the mortality of males than it did on females.

Hispanic Origin

Because the Hispanic population comprises a much smaller share of the total population relative to the non-Hispanic group, the majority of deaths are non-Hispanic (Figure 2).

Similarly, as the share of the Hispanic population increased from 2010 to 2020, so did the share of deaths among this group, which went from 6.2% in 2012 to 7.0% in 2017 and 7.4% in 2019.

The increase in Hispanic deaths between 2019 and 2020, however, represents a notable break in the time series, jumping from 7.4% to 9.0% of all deaths in a single year. The Hispanic population’s share of mortality increased again (9.1%) in 2021, the first full year of the pandemic.

The increase in Hispanic mortality during the pandemic was higher relative to the non-Hispanic U.S. population, though it declined slightly to 8.4% of total deaths in 2022, according to provisional data.

Race Groups

All race groups had higher-than-normal increases in deaths from 2019 to 2020 (Figure 3). But during the pandemic’s first year, every race group other than the White population experienced single-year percentage increases higher than the 18.5% increase in deaths for the total population.

Prior to the pandemic, mortality increases in the previous decade were relatively small and did not vary as much annually across races (Figure 3).

Figure 3 highlights the following trends in mortality rates:

• In 2020, the largest mortality increase occurred in the American Indian and Alaska Native population (36.7%), followed by the Black (29.7%) and Asian (29.4%) populations.
• In 2021, there was more variation in the magnitude and direction of change across groups. Black deaths decreased by less than 1% between 2020 and 2021, while the Native Hawaiian and Other Pacific Islander (15.9%), Two or More Races (11.7%), and American Indian and Alaska Native (10.1%) populations continued to experience larger percentage increases in deaths than the total population.
• White deaths (2.65%) were also slightly higher than the total increase (2.38%).
• Provisional 2022 data show declines in mortality for all race groups between 2021 and 2022, with the largest declines occurring among the American Indian and Alaska Native (-12.9%) and Native Hawaiian and Other Pacific Islander (-11.4%) populations.

Pandemic’s Impact on National Deaths

The data released today offer the most comprehensive look at the impact of COVID-19 mortality in the Census Bureau’s annual population estimates series to date.

Final 2020 data allowed us to account for mortality differences across race groups during the early years of the pandemic. As more final data become available, we will continue to revise the estimates and improve our understanding of how the pandemic affected the nation’s population.

Of particular interest is whether the declines in deaths for 2022 shown in provisional data will result in a return to pre-pandemic levels for mortality, similar to what we are observing for international and domestic migration.

June 22, 2023

Written by:

Shannon Sabo and Sandra Johnson

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El IRS realizará presentaciones EN PERSONA en Canadá sobre el nuevo Acuerdo QI y cómo completar los formularios 1042/1042-S. Las presentaciones se realizarán en dos sesiones separadas repetidas durante 3 días. La sesión 1 cubrirá temas como los conceptos básicos del nuevo Acuerdo de QI, el cumplimiento de QI y el proceso de Certificación/Revisión periódica de QI. La Sesión 2 cubrirá el llenado de los Formularios 1042/1042-S. El mismo material se repetirá cada día. No hay costo para asistir, pero la asistencia es limitada, ¡así que reserve su asiento ahora!

CANADÁ
	EVENTO:
	Centro de Inversiones y Comercio de Ontario | Toronto, Ontario
	Calle Yonge 250, piso 35
	Toronto, Ontario
	FECHA:
	martes, 8 de agosto de 2023
	TIEMPO:
	Sesión 1: 9:30 a. m. - 12:30 p. m.
	Sesión 2: 13:30 - 16:30
	FECHA:
	miércoles, 9 de agosto de 2023
	TIEMPO:
	Sesión 1: 9:30 a. m. - 12:30 p. m.
	Sesión 2: 13:30 - 16:30
	FECHA:
	jueves, 10 de agosto de 2023
	TIEMPO:
	Sesión 1: 9:30 a. m. - 12:30 p. m.
	Sesión 2: 13:30 - 16:30
*HORARIO DE ENTRADA DE REGISTRO
	Sesión 1: 9:00 a. m. - 9:30 a. m.
	Sesión 2: 13:00 - 13:30
*Se REQUIERE una identificación con foto emitida por el gobierno para la admisión.
*Para evitar demoras en el control de seguridad, planee llegar entre 15 y 30 minutos antes para registrarse.
PRESENTADORES
	Equipo de práctica de pagos extranjeros del IRS

Confirme su asistencia antes del 14 de julio de 2023 con su nombre, apellido, cargo, empresa, correo electrónico, número de teléfono, fecha y hora para las sesiones interesadas en: LBI.FI.QIWPIssues@irs.gov .

No pierda la oportunidad de conocer a los miembros del Equipo de Práctica de Pagos Extranjeros y obtener una comprensión más profunda del proceso de certificación QI y el Formulario 1042 y el Formulario 1042-S. Esperamos verlos allí!

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