Caminar derecho también forma parte del sueño americano

Mi experiencia después de más de 25 años como empresario en Estados Unidos

Por Juan V. Fanti, MBA, CAA, PA
Two Hundred Global Financial Solutions, LLC — 200GFS

Hace más de 25 años comenzamos a desarrollar una empresa en Estados Unidos. Tiempo después tomamos la decisión de trasladarnos a este país mediante una visa L-1. Fue un proceso exigente, lleno de aprendizaje, sacrificios y responsabilidades. Con el paso de los años continuamos avanzando y, desde hace aproximadamente 15 años, somos ciudadanos estadounidenses.

Comparto esta historia porque no hablo solamente desde los libros, las leyes tributarias o mi experiencia profesional. También hablo como inmigrante, empresario y ciudadano que ha tenido que recorrer el camino.

Estados Unidos es un gran país para desarrollarse, crear empresas, adquirir propiedades y construir un mejor futuro. Sin embargo, esas oportunidades vienen acompañadas de responsabilidades. Quien desea crecer aquí debe comprender que también tiene que respetar las leyes, mantener una contabilidad organizada, presentar correctamente sus declaraciones personales y empresariales, pagar los impuestos correspondientes y conservar documentación que respalde sus ingresos y operaciones.

No podemos manejar nuestros asuntos como si todavía estuviéramos en otro país

Uno de los errores más frecuentes que observamos entre algunos empresarios e inmigrantes es pensar que las cosas pueden manejarse de la misma manera que en sus países de origen.

A veces creen que todo puede “arreglarse”, que determinados ingresos no tienen que declararse o que pueden decirle al contador solamente una parte de la historia. Esa mentalidad puede generar una ventaja momentánea, pero también puede convertirse en un problema serio para la persona, su empresa y su familia.

En Estados Unidos, muchas operaciones dejan registros: salarios, formularios W-2 y 1099, cuentas bancarias, pagos electrónicos, préstamos, propiedades, declaraciones empresariales y otros documentos. Cuando la información presentada en una declaración no coincide con la información recibida por las agencias, pueden surgir preguntas, ajustes, cartas, investigaciones o auditorías.

La mejor protección no consiste en esconder información. Consiste en llevar registros completos, documentar las operaciones y presentar declaraciones coherentes con la realidad.

Un refund mayor no siempre significa una declaración correcta

Algunas personas piensan que ocultarle información a su contador o preparador de impuestos es una “viveza” que les permitirá recibir un refund mayor.

Pero el refund no es un premio. Generalmente representa impuestos pagados en exceso durante el año o créditos tributarios para los cuales la persona realmente califica. Solicitar deducciones, dependientes o créditos que no corresponden, o dejar de reportar ingresos para aumentar artificialmente el reembolso, puede traer consecuencias.

El contribuyente firma su declaración y confirma que la información es verdadera, correcta y completa. El contador puede preparar el documento con la información que recibe, pero no puede declarar correctamente un ingreso que el cliente decidió ocultar.

También es importante hacer una distinción: no todo error constituye un delito. Los errores involuntarios pueden ocurrir y, en muchos casos, pueden corregirse mediante una declaración enmendada. El problema es la decisión consciente de ocultar ingresos, presentar información falsa o reclamar beneficios sabiendo que no se cumplen los requisitos.

Una omisión deliberada puede generar impuestos adicionales, intereses y penalidades. En situaciones graves, la evasión fiscal intencional puede dar lugar a una investigación penal.

Lo que parecía una ganancia rápida puede terminar costando mucho más que el impuesto que originalmente se intentó evitar.

Las declaraciones también cuentan una historia financiera

Una declaración de impuestos no solamente sirve para cumplir con el IRS. También constituye parte importante de la historia financiera de una persona o empresa.

Puede utilizarse al solicitar:

• Financiamiento para comprar una vivienda.
• Préstamos comerciales.
• Líneas de crédito.
• Arrendamientos.
• Determinadas licencias.
• Procesos de patrocinio económico.
• Trámites migratorios en los que se solicite evidencia de ingresos.

Aquí aparece una contradicción peligrosa: alguien declara ingresos muy bajos para pagar menos impuestos, pero después necesita demostrar que posee suficientes recursos para comprar una casa, financiar un negocio o mantener económicamente a un familiar.

¿Qué explicación ofrecerá cuando una declaración diga una cosa y sus solicitudes financieras o migratorias digan otra?

No todos los procesos migratorios utilizan los mismos documentos ni tienen los mismos requisitos. Sin embargo, cuando una autoridad solicita declaraciones fiscales o evidencia de ingresos, la consistencia es fundamental. Decir después que “no se colocaron todos los ingresos” no resuelve el problema; puede crear una dificultad adicional.

Por eso, cualquier asunto migratorio debe revisarse con un abogado autorizado, coordinando adecuadamente la información fiscal y financiera.

Las ayudas públicas existen para quienes realmente las necesitan

No hay nada incorrecto en solicitar un beneficio gubernamental cuando una persona cumple los requisitos y verdaderamente lo necesita. Esos programas existen para ofrecer apoyo en momentos difíciles.

El problema surge cuando alguien omite ingresos, no informa cambios en su situación económica o presenta información incorrecta para recibir beneficios que no le corresponden.

También vemos casos en los que una persona declara recursos limitados, pero públicamente muestra vehículos costosos, vacaciones frecuentes, nuevas propiedades o un estilo de vida que parece incompatible con la información presentada.

Las publicaciones en las redes sociales no determinan por sí solas la situación fiscal de una persona. Sin embargo, pueden generar preguntas cuando existe una diferencia evidente entre lo que se declara y lo que públicamente se muestra.

A veces el mayor daño no viene de otra persona. Lo ocasionamos nosotros mismos al crear versiones diferentes de nuestra realidad.

Pagar impuestos no debe verse como un fracaso

El objetivo de una buena planificación tributaria no es pagar más impuestos de los necesarios. Tampoco es esconder ingresos.

La verdadera planificación consiste en organizarse, aprovechar legalmente las deducciones y créditos disponibles, escoger correctamente la estructura empresarial, separar las finanzas personales de las comerciales y documentar adecuadamente cada operación.

Pagar impuestos puede ser una señal de que hubo ingresos, actividad económica y crecimiento. Una declaración consistente puede ayudar a demostrar capacidad financiera, respaldar una solicitud de crédito y fortalecer la credibilidad de una empresa.

No se trata de pagar de más. Se trata de pagar lo correcto.

En 200GFS ayudamos a construir sobre bases reales

En Two Hundred Global Financial Solutions trabajamos con individuos, familias y empresas para organizar su contabilidad, preparar sus declaraciones fiscales, revisar la estructura de sus negocios y mantener documentación coherente con sus operaciones.

Nuestro trabajo no consiste en fabricar números para obtener un resultado artificial. Consiste en ayudar al cliente a comprender su situación, corregir errores, planificar dentro de la ley y construir una base que pueda sostener su crecimiento.

Cuando existe un asunto migratorio, coordinamos la parte contable y tributaria con la información que el cliente y su abogado necesitan revisar. No sustituimos la asesoría legal migratoria, pero sí ayudamos a evitar que una contabilidad desorganizada o una declaración inconsistente se conviertan en otro obstáculo.

Después de más de 25 años de experiencia empresarial en Estados Unidos, mi recomendación sigue siendo sencilla:

Camine derecho. Mantenga sus cuentas claras. Informe toda la realidad a su contador. Corrija los errores a tiempo. No permita que una ventaja momentánea ponga en riesgo lo que usted y su familia han tardado años en construir.

Tener la cabeza tranquila y dormir en paz también forma parte del verdadero éxito.

En 200GFS podemos revisar su situación personal o empresarial, identificar inconsistencias y ayudarle a establecer un plan de cumplimiento y crecimiento basado en su realidad.

Pregúntele al Contador®

Este artículo contiene información general y educativa. No constituye asesoría legal migratoria ni una opinión tributaria aplicable a una situación específica.